Блог им. VlasSychugov

Портфель на 19,5 млн рублей

    • 05 августа 2021, 21:25
    • |
    • EtemaL
  • Еще

Всех приветствую.

Решил, что буду время от времени, писать небольшое резюме. Частить не стану. Если что, в чёрный список добавьте.

Портфель перешагнул планку в 19 млн.  В августе-сентябре, планирую занести ещё 1 млн рублей. В августе докуплю Роснефть ( на 250 тысяч) и «Казино» (на 250 тысяч)», ещё 500к в сентябре – Ленэнерго преф.

Дальше в  планах, наращивать долю «китов». Крупнейшие госпредприятия,  теперь в почёте, больше постараюсь их не продавать, буду только наращивать. Как появятся средства, буду добирать Сбербанк, Ростелеком ап, Русгидро, Роснефть, Газпром, НорНикель ( не гос, но в моём топе присутствует). Это мой личный топ-6, любимчики. В этом списке, не хватает Россетей ап, коих я хотел добавить в портфель. Но, красивая дочка, Ленэнерго преф, привлекла меня больше, чем мать. Избавляться от неё не планирую и излишне диверсифицироваться не хочу. У государства есть такие большие и крупные «пироги», которые «сидят» на денежных потоках, почему бы и мне не урвать небольшой кусочек.  Остальных же, буду докупать по ситуации («Казино», СНГ ап, Детский мир). Рос Агро,  пока держу, думаю.  В теории всё красиво, на практике сложнее. Не гонюсь за высокими доходностями. Уверен, что время нахождения на рынке, обрекает на рост капитала. Сосредоточусь на здоровье и продолжительности своей жизни.
Не всегда есть свободные деньги, не всегда есть интернет (порой из-за командировки, отправят далеко-далёко, что о просадке, узнаешь только через неделю, постфактум). Поэтому, как есть кеш, почти всегда закупаюсь по текущим.

Портфель постоянно перетряхивается: что-то продаётся, что-то новое приходит + постоянная закупка на появляющиеся деньги. Из-за чего, процентный показатель изменения цены акции «за всё время», не очень информативен, но, я сделал так, учитывая прошлые замечания к посту. С момента последней публикации, я продал ФСК, МРСК ЦП, ЮНИПРО, МТС. Появился Газпром, Роснефть.

Мои результаты с 2014 года, можно посмотреть в прошлом посте.

Написал этот пост, чтобы поговорить и поделиться некоторыми успехами с людьми, которые тоже «варятся» в этой теме. Среди моих реальных знакомых, есть всего пару человек, которые занесли несколько тысяч рублей в рынок и воспринимают его, как некий игровой дом. Здесь как-никак, сообщество трейдеров и инвесторов, один цех.

По-прежнему, основные суммы, я приношу с моей  работы. Мне она не нравится, но платят хорошие деньги, поэтому терплю. Рассчитываю, добить счёт до 30 млн и уволиться, перевести 50-60% счёта в облигации и привилегированные акции с закреплёнными в уставе эмитента выплатами, и попробовать жить с капитала (живу я нормально, всё что мне нужно, уже в наличии), а часть с акциями, продолжать наращивать реинвестируя все дивиденды. Ничего сложного.

«Мосты рубить» не стану, если что, вернусь обратно.

Рассчитываю получить иное  образование и работать на другой, менее оплачиваемой работе, но интересной для меня.

Если есть вопросы, пишите в комментарий, с удовольствием отвечу.

На пару вопросов отвечу сразу.

1) В рынок США, Китая, Европы и т.д. и т.п., не инвестирую и не планирую в ближайшем будущем. Инвестирую там, где живу, а  живу я в России. Мне сложно понять деятельность иностранных компаний и механизмы работы соответствующих рынков. На нашем рынке, гораздо проще найти компании с хорошей доходностью и уверенными перспективами. Прекрасно понимаю все риски нашей страны.

2) Касательно всех вопрос о бумагах, которые в минусе, я отвечу несколькими цитатами: «Каждый инвестор, в портфеле которого есть акции, должен быть готов к колебаниям их стоимости. На наш взгляд, инвестору совершенно необходимо осознавать существование не просто некой абстрактной возможности, но и вполне реальной вероятности того, что в течение ближайших пяти лет цены большинства его акций могут вырасти, скажем, более чем на 50% по сравнению с минимальными и снизится не менее чем на треть по сравнению с максимальными значениями.» 

« … Разумеется, серьезный инвестор вряд ли надеется, что ежедневные или ежемесячные колебания фондового рынка сделают его богаче или беднее.»

З.Ы: Всем тем, кто будет писать, что: рынок РФ – фуфло, Газпром  — это днище, всё рухнет, что за унылый портфель,  надо копить баксы, Путин — негодяй и т.д и т.п – физкульт привет. На подобные выкрики, отвечать не буду, не тратьте время.

Портфель на 19,5 млн рублей
Портфель на 19,5 млн рублей
Портфель на 19,5 млн рублей
Портфель на 19,5 млн рублей

★26
210 комментариев
avatar
москаль?
avatar
astray, из Крыма. Русский я.
avatar
EtemaL, тогда звиняйте хлопци
а то уже хотел написать про грядущую рыночную гиляку )
avatar
EtemaL, друг, подскажи, что за работа? Где столько платят?
avatar
Bablos, отвечал уже, читайте ниже =)
avatar
EtemaL, что плохого в работе капитаном сухогруза? Сколько у капитанов сухогруза зп на руки?
avatar
NikolasM, много факторов влияет. Тип судна, район плавания, экипаж, компания и прочее. Разброс большой: от 6000 $ до 18 000 $ в месяц, кто куда  попал. В среднем, чаще всего, между 8 000-9 000. Минусы у них в работе есть, начнём с того, что ты почти не видишь близких. Кроме денег, плюсов, я не вижу.
avatar
EtemaL, у вас в команде нет зоофилов? А то рассказывали как мавры е*т дельфинов, кто-то из мореплавателей рассказывал.
Владимир Гончаров, посмотрите фильм «Капитан Филлипс». Более-менее показана реальная картинка о современном судоходстве. То, что Вам рассказали — вздор и чепуха.
avatar
EtemaL, в чем вздор? дельфинов ипут, я даже в ВК читал как это делать. Мавры что не люди им или дрочить или дельфиновых самок любить.
NikolasM, может не вернутся, может потерять работу (вместе с грузом и кораблем), да много чего еще
avatar
EtemaL, а понятно, ты из Севика. 
avatar
Я с 15ти лямов начал у зарубежного брокера портфель наращивать. Страховая диверсификация нужна уже лямов от 7ми.
Плантатор Мигель, с языка сняли.
avatar
Плантатор Мигель, что за манера писать свои субьективные, начисто нерациональные страхи поучительно нелепо выдавая их аж за аксиому, да ещё и с конкретными цифрами псевдопорогов, взятыми тупо с потолка
avatar
EtemaL, привет, откуда? я тоже, живу в горах в Бахч. районе.
avatar
not iron яй-цы, рядом я =) Уточнять не хочу, простите.
avatar
EtemaL, да без проблем. Приезжай ко мне, попьем вина, у меня хорошо.
avatar
astray, судя по подходу не скачет, так что москаль, конечно ;)
avatar
Что за работа у вас такая, которая позволяет миллионы откладывать и при этом не нравиться?

Племяннику посоветую, тем более скоро ваше место освободиться )).
avatar
Олег Каширин, связан с морским судоходством.
avatar
EtemaL, моряк или владелец пароходства?
avatar
Олег Каширин, раскрывать вид деятельности, не буду. Простите.
avatar
EtemaL, ну вот.
avatar
EtemaL, 🤔Крым, морское судоходство🤔
Думаю вы водитель военного корабля🙂
avatar
Bablos, к военным судам не имею никакого отношения.
avatar
EtemaL, контрабанда, все ясно 
avatar
EtemaL, Капитан сухогруза. Команда — индийцы. Я читал тот пост. С такой зарплатой только инвестирование и только Лонг. Всегда Лонг.
avatar
Dr. Кризис, пожалуйста, дайте ссылку на пост, почитаю =)
avatar
Bablos, кэп бы обиделся на слово водитель )
avatar
Bablos, по-моему, военным меньше платят.
avatar
EtemaL, значит контрабанда
avatar
Олег Каширин, писал как то тут капитан сузогруза
EtemaL, пират — не иначе )))
avatar
русгидро с ростелекомом — утопия
avatar
Дай миллион, дай миллион ©

Шучу. По мне всё ок, желаю удачи. Но любители голливудских шоу сейчас тебе могут накидать ;)
avatar
Geist, я тоже хотел попросить поставить меня в график и занести в октябре миллион )
avatar
astray, ок, тогда будем держать первые 2 места в очереди, вдвоем легче отбиваться ;)
avatar
Geist, и мне, мне тоже миллион😋. Если что, то я за вами😏
avatar
Bablos, За мной не занимать! Я возьму все 19!!! :)
avatar
Разумным инвесторам респект. Может только радовать, что все больше появляется доходных инвесторов. А что за «казино»?
avatar
HeZnayka, называю так Московскую Биржу. На самом деле, это и есть казино, просто со своими особенностями. Очень хорошо, развивает эту тему, Александра Силаев, в своей книге «Деньги без дураков».
avatar
EtemaL, получается, вы с полной осознанностью занесли в казино 19? )
avatar
Андрей К, именно так =)
avatar
Сбер, Норникель, Газпром только недавно начали покупать?
А почему?
avatar

Маркиз Лафайет, перезаходил постоянно.
1) Сбербанк ап скидывал перед отсечкой ( был в хорошем плюсе) и покупал на следующий день.
2) Норникель продавал, испугавшись новостей от февраля 2021, потом заново заходил. Надо было держать и не дёргаться, сглупил. Эмоции ведут иногда не туда.
3) Аналогично пункту 2. Страх и эмоции. Была раньше средняя 180, сейчас 267.

avatar
EtemaL, суета в этом деле — зло. я как разбогатею, обязательно найму себе специального раба, который будет меня бить линейкой по пальцам, всякий раз когда решу что-либо продать.
avatar
drmfd, жениться вам надо, на бухгалтерше
avatar
Корсар, не вижу логики. где сказано что бухгалтера хорошо сберегают?
avatar
drmfd, знаю по опыту )
avatar
Ну вот, как показывает практика лучше не дергаться.
Респект за пост. У меня такая же ситуация и с работой и с жизненными принципами. И эмитенты те же.
Счет правда пока вдвое меньше, но я и начал поздновато.

Вопрсо только один — все средства у одного брокера? Не диверсифицируетесь?

avatar
Алексей Кобрин, планирую уйти в Сбер. Надёжнее ничего в России нет. В Открытие попал, т.к они в 2014 году, были везде номер 1 в рейтингах (я тогда начал).
avatar
EtemaL, Мне в ВТБ сервис нравится больше.
avatar
EtemaL, я из сбера в открытие ушел в 2016, поверь, не стоит в сбер идти.
тем более скоро открытие окажется либо сбером либо втб
сейчас открытие под ЦБ — куда уж надежнее то.
avatar
ПBМ, А чем сбер плох? Если конкретно для инвестора?.. у меня акции, облигации? етф FX в сбере, а фьючи и опцы в открытии…
avatar
Двоечник, надежность, техническая поддержка, работа с распрожениями/документами.
мне не понравилось как меня переводили из «тройки диалог» — «сбер-киб» в простой сбер насильно
avatar
AndKud, Айпио на костях, банк с плохой кредитной историей, банк для зажравшихся нефтяников, пусть его Федун с Аликперовым покупает.
ПBМ, так с 16-го в Сбере много чего изменилось — читай, почти все. И теперь при открытии счета вы можете автоматически запретить РЕПО, и мобильное приложение не идеал конечно, но работать можно. Открывашка же с тех пор только деградирует.
avatar
MadQuant, вроде сервера квика там висли совсем не так давно
avatar
ПBМ, у открывашки как будто ничего не висло и не было двойного списания НДФЛ уже 2 года подряд
avatar
MadQuant, оно точно двойное? Или только на графике?
avatar
ПBМ, как я понимаю, если бы вы захотели вывести все бабло со счета сразу после уплаты налогов — не вывелось бы, поэтому, видимо, надо признать, что двойное, до исправления косяка 
avatar

MadQuant, по мне так наоборот.

Открытие всем устраивает, а вот сбер ужасен. Сейчас бы выбрал ВТБ.

avatar
Алексей Кобрин, ну хз, у меня открытие регулярно ворует деньги со счета, а техподдержка месяцами не отвечает. По поводу ВТБ согласен — подумываю туда переводиться.
avatar
ПBМ, так ЦБ от него избавиться хочет.
avatar
Value, да, я знаю, уже третий брокер мой который владельца меняет, хорошего мало
avatar
ПBМ, да ему Сбер сойдёт, для инвестора Сбер норм, лудоманить не даёт, в моменты обвала тебя просто отключает, потом когда включат, цена уже на дне, можно тарить😋
avatar
Bablos, Квик сам по себе медленная вещь у любого брокера, но у некоторых ещё и серверов наверно просто мало
avatar
ПBМ, 🤔не в серверах дело, потому что пока рынок не валится то и тупняков нет, и пофиг что количество клиентов растет по пол ляма в месяц. Думаю они так панику останавливают, просто отключают пока всё не утихнет, потом включают а инвестор уже пробухался и забил на всё😄
avatar
EtemaL, у Сбера очень плохой брокерский сервис, рекомендую БКС или Финам
avatar
Vadim A, меня интересует только надёжность. Если что случится, Сбербанк обанкротится последним.
avatar
EtemaL, не путайте ООО «Сбербанк Управление активами» и банк ПАО «Сбербанк». Это разные конторы. Первую обанкротить — как два пальца, хоть она и дочка банка.
avatar
Vadim A, спасибо за уточнение, буду иметь ввиду
avatar
EtemaL, а втб предпоследним? думаю тут разницы не много будет для рядовых инвесторов ))
avatar
EtemaL, если вы инвестор и не сидите за монитором днями и ночами, то Сбер для вас сойдёт.
avatar
Это у какого брокера такое приложение?
avatar
Maksim, Photoshop)))
avatar
Maksim, Открывашка, мобильное приложение!
avatar
Maksim, открытие
avatar
 Странно, 19 млн и ссыт.    А ты говорил с брокером о снижение тарифов?! Или под тебя сделали бы  личный  тариф...  Или так и будешь на инвестиционном работать!(((((
avatar
Silent Hamster, у меня тариф «Премиальный». Комиссии — копейки. Обслуживание — 150р в месяц. Смешно.
avatar
Silent Hamster, далеко не всех интересует экономия на тарифе. Многих вполне устраивает.) Я сам иногда удивляюсь. Особенно когда депозит солидный. Один мой приятель был на архивном тарифе у брока, когда уже новые тарифы были более выгодные. Переплачивал прилично, так бы и платил, если б я случайно не узнал и не подсказал за 2 минуты подать поручение на смену тарифа.)
avatar
 Детский мир шлак, Русгидро тоже гомно…
avatar
Silent Hamster, сахарный песок незабудь ёпта
Ефим Подольский, 😄
avatar
по комментам о работе делаю вывод, что человек — мечтатель (хотя мы не человека обсуждаем, а написанное)

хорошо это или плохо не знаю, наверное хорошо... 

об инвестировании и его результатах,  можно будет что-то сказать после того как реализуются прогонозы сайдэла, лопнет американский пузырь а потом начнется мировой кризис... 

в любом случае успехов
avatar
qxr1011, спасибо. Готовлюсь психологический к такой ситуации.
avatar
EtemaL, просто держите руку на пульсе и вовремя выйдете, переждите падение и снова заходите на дне. Хотя «просто» — не просто )
avatar
Что ещё за «Казино»?
avatar
Silent Beer, писал выше — Московская биржа =) Чем не Казино?=)
avatar
EtemaL, Вам на таком объеме активов надо менять подход. Нет разбивки по классам активов, нет страновой разбивки. Портфель из 7-8 ЕТФ с пересмотром долей вам даст лучший результат доходность/риск. Ваш подход это прошлый век. Почитайте Рея Далио
avatar
Andy20, ETF и фонды не интересуют, от слова совсем. Страновую диверсификацию буду делать от 50-70 млн рублей. Меня устраивает моя доходность и риски.  
avatar
EtemaL, Вы просто проиграли проиграли FXRL (доходность в 2021 году 19.5%).
avatar
Andy20, причём здесь это? Я ни с кем не соревнуюсь. Я Вас услышал.
avatar
EtemaL, Это ЕТФ на индекс российских акций. Вы тратите свое время, выбираете акции, перетряхиваете портфель, кормите Открывашку и биржу а на выходе результат на 3% хуже индексного фонда.
avatar
Andy20, то есть, Ваша позиция, лучше купить этот етф, чем акции ? 
Если так, как быть, если у этого етф начнутся какие нибудь проблемы?
Например,  несколько лет назад у этой конторы были какие то проблемы с котированием марктмейкерами, и в стакане пропали оффера,  надо выйти,  а не об кого. Или начнутся проблемы какие финансовые у конторы.
Покупка етф, это не покупка индекса,  а покупка по сути акций какой то иностранной,  мало прозрачной конторы.
Человек же написал, зачем акции покупает. Покупает, то что ему понятно.
А если уж говорить про индекс,  можно покупать тогда фьючерс из расчёта номиналу и сидеть в нем. 

avatar
Дмитрий К, По Финексу согласен с вами.У них слабые маркетмейкеры. Последний пример с китайским ЕТФ.

По акциям РФ можно взять сберовский SMBX. Или от ВТБ VTBX.

С таким портфелем это квал, на биржи РФ обещают залистинговать кучу ЕТФ. Выбор комиссия УК/риск есть.
avatar
Дмитрий К, У нас в фонды 10% инвестиций от физиков в июле, в США 60-70%. Тренд вполне понятен.
avatar
можно покупать тогда фьючерс из расчёта номиналу и сидеть в нем.

Дмитрий К, и попадать на контанго и налоги
avatar
Корсар, из за дивидендов во фьючах на индекс в основном бэквордация.
А в етфах платы за управление нет?
avatar
Дмитрий К, из-за ожидаемых дивидендов действительно бывает бэквардация, которая всего лишь маскирует фактическое контанго (или «отрицательные свопы»), встроенные в лонгах фьючерсов. Само контанго образуется из-за маржинальной природы фьючерсов и т.н. стоимости денег. Другими словами, даже когда на споте цена стоИт неподвижно, во фьючерсах ваша лонг-позиция всё равно ухудшается ЕЖЕДНЕВНО приблизительно по такой формуле:
(номинальная_поза * ключевая_ставка_центробанка) / 365
avatar
Корсар, тут есть некоторая любопытная арифметика. 
На примере фьючерса ртс, так как это самый ликвидный из фьючерсов на индекс, это позволяет перекладываться в дальний проще.
Его стоимость 162000 пунктов.
В рублях это будет примерно 160*1.5=243к.р.
Мы можем купить его vs спот.
Теперь посчитаем разницу между беквордацией,  и зашитым контанго,  а также дививендами в споте.
Беквродация,  если сейчас переложиться 2000пунктов =3000р.
Дивиденды, можно плюс минус скоррелировать среднюю ставку дивов со ставкой цб(стоимостью денег),  пока просто для простоты расчётов примем как 8 процентов.
То есть при перекладке мы имеем временную разницу полтора месяца.
Значит дивы (и защитое контанго ) дадут нам разницу за 1.5 месяца в один процент.
В деньгах это будет в споте 243000×0.01=2430р.
То есть, получается, что на споте мы выиграем у фьюча за 1.5 мес не более 2500р.
По идее.
Но где же контанго?
Ведь если бы оно было, то цена ближнего и дальнего была бы равна?
Можно предположить, чо либо цена денег другая,  не 8% годовых. Либо дивиденды другие, не 1% в среднем за 1.5 месяца.
Есть над чем подумать.
Но.
Это ещё не все.
Возвращаемся к цене денег.
Чтобы купить фьюч, в отличие от спота, нам не надо 243к.
Нам надо 32к.
Купили фьюч, на руках осталось 211к. Мы можем юзать эти деньги,  давая их кому то попользоваться и получая за них плату в размере тех же 8%  годовых.
То есть стоимость денег за 1.5 месяца на споте 2430р.
С 211к мы можем получить 2110к, всего 320р меньше.
Но при этом выиграем на контанго 3000р еще дополнительно .

Что Вы об этом думаете? Что то я не учитываю в своих размышлениях? 
Налоги не стоит учитывать при расчёте, это очень неопределенная субстанция,  много ньюансов

avatar
Дмитрий К, я на отдыхе, мне как-то лень окунаться в расчёты. Зато могу посоветовать вам ознакомиться с одним довольно исчерпывающим разъяснением по теме контанго-бэквардации (во фьючах RTS в том числе):
smart-lab.ru/blog/646616.php#comment11630021
avatar
Корсар, там ниже комментарий, более доступным языком написано.Тем не менее, не очевидно, может никак не выгоднее.
Чтобы понять, что выгоднее, надо не полениться, и посчитать реальные деньги. Я кратенько в уме посчитал и  изложил.  Далее дело хозяйское
avatar
Дмитрий К, по сравнению со спотовым портфелем долго удерживать фьючерс РТС невыгодно ещё и по причине особенностей валютных перерасчётов на клиринге. Подробности читайте в другой ветке.
avatar
Корсар, я в курсе, и согласен, что есть ньюансы такого рода. Поэтому и говорю, надо считать.
Например еще такой ньюанс,  купил акции, и индекс просел. На 50%.
Нужны деньги. Продавать акции, фиксить убыток. 
В случае с фьючом,  его не надо продавать.
Держишь фьюч, а обеспечивающие его наличные просто уменьшатся с 240к до 120, но при этом все равно свободными останется ещё 120-16=104(тк го уменьшится пропорционально).
Или например докупиться на плечи,  в случае с акциями, за плечо придется платить,  даже если это будет ебс и докупаться будешь пфи,  все равно будет непокрытая позиция и платить.
Есть доводы как против, так и за, согласен .
Ещё раз — надо считать.
avatar
Держишь фьюч, а обеспечивающие его наличные просто уменьшатся с 240к до 120
Дмитрий К, в периоды сильной волатильности требования к ГО могут возрастать вплоть до 100% от номинальной позы, так что при отсутствии достаточных резервов вам легко прилетит маржинколл. Да ещё в самый неподходящий момент, по закону подлости
avatar
Корсар, это детали, а именно — то, что изменение волы бывает кратковременно, длится несколько дней, и ГО возвращается к норме.
К сути вопроса не относится, потому что вероятность ГО превысить стоимость фьючерса по номиналу стремится к нулю.
Вероятности подобных прецендентов (ГО > номинала) можно сравнивать с вероятностями банкротства брокера, или ареста всех счетов и конфискации средств, или с супер пупер глобальными катаклизмами с последующим физическим исчезновением эмитентов из портфеля акций.
Сравнивать имеет смысл при прочих равных условиях.
Ну край — повысится ГО до номинала фьючерса, позиция будет та же самая, что и в удержании спота. Да, не будет возможности взять денег и поюзать их. Но еще раз, это ситуация кратковременно длящаяся.
95% или больше времени ГО находится на нормальном уровне.
Само собой речь ведь о пассивном удержании. Сами условия задачи подразумевают не вывод денег, а именно пассивное удержание.
Но пфи позволяет больше гибкости.
Глупо вообще что то юзать на рынке РЦБ, если при виде свободных средств, только из за того(а не из за форсмажоров каких то), что они не в споте, а в пфи, руки сами тянутся потратить свободный остаток. Либо ты держишь, либо нет.
В этом случае ПФИ дает больше гибкости в случае форсмажоров.
avatar
Ох, насколько ж вы избыточно многословный, мама дорогая… Но пройдемся по сути

Вероятности подобных прецендентов (ГО > номинала)
Дмитрий К, так я не говорил, что ГО станет больше номинала. Оно может стать равным номиналу, и такие прецеденты были.

изменение волы бывает кратковременно
Как раз кратковременных ситуаций бывает достаточно, чтобы выбить вас из маржинальной позы. Вы ведь изначально стремитесь высвободить «лишние» средства с целью использовать их где-то ещё. И в случае использования даже части средств, ваша совокупная позиция начнёт превышать по номиналу размер депозита, а это уже плечо. Из-за плеча вы становитесь уязвимым как к просадкам широкого рынка, так и к увеличению ГО в отдельных инструментах.
avatar
Корсар, по последнему,  простая банальная возможность использования свободных средств, положить их на накопительный счет, на который раз в месяц начисляется 6% годовых от среднего остатка за месяц.
В нашей текущей системе брокерской не закрывают позы моментально при маржиноллах, так как пока что это делается руками, при этом пополнение происходит как правило моментально.
Чтобы не быть в очередной раз многословным, другие способы использовать средства и при этом не потерять их, описывать не буду.

Лишь в очередной раз отмечу, прежде, чем утверждать, что выгоднее, покупать акции из индекса, фонды на индекс, или ПФИ, нужно считать.
Я лишь привел пример не менее разумного варианта альтернативы.
avatar
в етфах платы за управление нет?
Дмитрий К, да, комиссия у БПИФ высоковата. Но для клиента есть экономия на налогах при длительном удержании паев. И, если не ошибаюсь, благодаря бпифу не будет попадалова на налоги при ребалансе индексной корзины.

Кроме того, если фонд реинвестирует дивиденды, то он не платит (а точнее — отсрочивает на будущее) налог с дивов, что тоже является определенной выгодой.

Впрочем, я не уверен, что всё это целиком перекроет нынешнюю комиссию за управление. Однако ж никто и не запрещает самому на споте формировать подобие индексов в своем портфеле
avatar
EtemaL, мне тоже не нравятся фонды. Они не формируют денежного потока из дивидендов.
avatar
EtemaL, понятно.)). Будем знать. Хочешь выйграть в казино-купи казино!
avatar
норм портфель, я бы конечно разнес по странам хотя бы половину — но дело ваше. 
avatar
Профессия: пират или контрабандист ))
avatar
Хороший путь в гору. Богатеть надо медленно, но уверенно. Одобряю 👍🔥
avatar
Technotrade, 
avatar
Technotrade, фига себе медленно, чел гребёт по 500000 в месяц.
avatar
Первый раз прочитал пост не внимательно. Удачи вам в поисках любимой работы.

Когда за стенкой сидели сейлзы, часто с ними на обеде болтал. Раньше сумма 30 в облигах была обычной для оформления себе некой пенсии. Но правда и ставка была другая и облиги корпораты. 
avatar
Андрей К, Благодарю
avatar
Держу похожий портфель в просто газпроме :-) 
Остальное в на хаях, слишком большой риск коррекции процентов на 30.
Излишки — в недвижку.
Так же хорошая идея часть держать в кэше на простых депозитах. Коррекции по 20-30% это данность, и их с чем-то нужно встречать.
Стратегия по жизни у вас хорошая, мое уважение :-)
avatar
Рудик, Благодарю
avatar
Отличные результаты! 
avatar
Евгений Доктор, За Вами слежу, Вам успехов и моё уважение!
avatar
Внятный отчёт, адекватный, ИМХО, автор. Публикуйте следующие вехи, не стесняйтесь!
 Терепения и удачи в рынке! 

avatar
О'Грин, Огромная благодарность! Посылаю Вам лучи добра)
avatar
а вроде говорят ленэнерго следующий год всё, конец откорма 
там чё-то дпм, хренэм… не смотрел подробно
Портфель постоянно перетряхивается
По какому принципу?
Как выбираете акции и устанавливаете их доли в портфеле?

Сберегатель (Сэр Лонг), с февраля по май, было много свободного времени и большая фантазия. Так что, фиксил многое от +15%. Знаю, что не правильно, но у меня бывает весёлое настроение. Сейчас до октября занят =)
Сначала была идея, что доля акции в портфеля. не должна превышать див. доходность портфеля. Сейчас же, просто стараюсь держать 10-15 эмитентов, мне так психологический комфортно и всё.
Про выбор, это же отдельную статью надо писать. Но основное: статистика выплат и предполагаемая доходность.

avatar
EtemaL, 
Сначала была идея, что доля акции в портфеля. не должна превышать див. доходность портфеля.
Это интересно, надо обдумать.
EtemaL, 
основное: статистика выплат и предполагаемая доходность.
ОК, спасибо.
шаурма была 150 стала 170. это всё что надо знать об инфляции в россии. а так советовать челу у которого депо большего моего — это наглость и тупость)
в чем идея Русгидро?
Валерий Иванович, будет когда-нибудь отличной «голубой фишкой». Когда, я не знаю.
avatar
судя по скринам акции недавно куплены, зачем в акции перезаходите? Если часто торговать обязательно проиграете доходность.
avatar
Aleksei_Vladimirovich_T, согласен, когда много свободного времени, балуюсь. Всего лишь человек =)
avatar
Хороший отчёт. 
avatar
не модный, 
avatar
приятно видеть адекватного человека. успехов!
а почему черметов игнорируете?
avatar
Русский, были раньше, долго, сейчас на них денег нет
avatar
Благодарю за информацию!
avatar
Успехов на рынке. Молодец., но по мне так слишком рисково.
avatar
reglament, Спасибо
avatar
ситуация: выполнили свою промежуточную цель — 30 млн. и рынок сложился вдвое, ваши действия? 

У меня план постепенно наращивать сумму входа при каждом падении, но у меня стратегия покупки отличается от вашей — захожу равными частями каждый месяц.

пысы. Ну и да, главное не перепутать свою гениальность с бычьим рынком ;) а так удачи конечно )
avatar
vitsantal, сидеть и ждать. Дивиденды и купоны платить будут. Продолжать выкупать всё это и искать свободный кеш. Чем дольше будет такая ситуация, тем богаче я стану.  В приложение не заходить  и всё.=)
avatar
EtemaL, все будет именно так, охладится хай путем девальвации и все, дальше в рост.
avatar
автор, а чё в профиле СЛ нет портфеля? было бы удобно зайти и порадоваться за тебя и позавидовать.
avatar
Жнец, почему-то казалось, что этой функцией, никто не пользуется=) Возьму на заметку
avatar
Сколько вам лет?
avatar
Kotcher, 29 будет в сентябре.
avatar
EtemaL, эх, красавчик, в 29 лет иметь 20 мультов, не каждому дано😏
Мне вот 38 стукнет, но у меня всего десятка. Давай меняться😃
avatar
Bablos, спасибо!
avatar
Вменяемый подход (что здесь редкость). Единственное что смущает — размахивание суммами. Почему не помалкиваешь про капитал?
avatar

Евгений Петров, смущаться надо маленького… капитала)

А здесь всё в порядке.

avatar
Евгений Петров, та, из знакомых, никто не знает. Здесь же, я под псевдонимом. В России, сотни тысяч долларовых миллионеров, и я даже не один из них. Кому я нужен?)))
avatar
EtemaL, какое другое образование хотите получить? Какие профессии, работы Вам представляются интересными? 
avatar
Amalgama Sent, как реализую, напишу.
avatar
Артём Рубенович, благодарю. В прошлом посте, есть алл тайм графики. Там есть все цифры, комменты тоже посмотрите.
avatar
Круто! Дальнейших успехов ТС!
avatar
Pennyquick, 
avatar
Черных металлургов почему не рассматриваете в лонг? У них дивы хорошие и компании вполне нужным делом занимаются (на десятилетия).
avatar
SAO, согласен на 100%. Нет свободных денег. Может, в следующем году.
avatar
Завидую, когда есть выдержка копить и преумножать портфель. Когда мой криптовалютный портфель превысил 20 мио, я уже перестал работать, ибо понял что серьёзно не догоняю по доходности. Зря может быть, т.к. мог-бы сейчас сохранить 90% того объема, не пускаясь в спекулятивный трейдинг. Но чисто на зарплате программиста в Москве, не получилось-бы его и на 5% увеличить за 7 лет…
avatar
Молодец, так держать!!! Полностью поддерживаю.
Приятно увидеть, что на смартлабе есть такие инвесторы.
avatar
Таки пришло сразу в голову: никогда крымчане не жили так хорошо, как при Путине)) 
Похоже на мой подход. У меня депо раза в два меньше, но раскидано по разным брокерам (так получилось, кое-где ими премиальные пакеты поддерживаю. Кстати, с таким депо можно в прайвит идти в Открывахе, там от 15 лямов, будут плюшки разные полезные и КБ 5% на все без округлений. Че не взять, раз уже столько есть?), но я и начал года два назад. В обшем, успехов!
avatar
PM, поподробнее про кэшбек можно узнать? А то по сути обычный премиальный кэшбек с 1 августа в открывахе зарезали с 4% до 1% (3% можно набрать, если смарт-девайсами платить, то есть по сути для нормального кэшбека мне с премиалкой надо прилагать усилия и платить так, как удобно банку, а не мне). Реально на прайвате 5%??

PS Позвонил — 3% на всё, 5% при оплате на 250 т.р. в месяц (1.5%+ депозита в месяц, не так и много). Прикольная тема
avatar
krolix, 3% на всё по умолчанию без условий, оплаты пэями и т.п.?
avatar
Alex666, есть список исключений. Жкх, связь и др. МСС коды исключений есть на сайте. Три процента только с пеями. И от целой сотни. Если,  скажем 299 руб заплатил, то будет 6 руб КБ. 
avatar
Alex666, мне сказали, что не важно, чем платить. 2% без условий, 1% при одном платеже в месяц в инет-банкинге и 2% при тратах выше 250 тыр в месяц. Если категорию выбирать, то до 13%. В целом на сайте можно посмотреть
avatar
krolix, так и есть,  стало три с пеями.  Я сам на обычном премиуме.  На прайвите 5 без округлений, а не от сотни как с 3%.  Насчет 250 не знаю, может это одно из условий, так то 15 лямов и ты в прайвите. В Москве вроде 20, не уверен. 15 в регионах. Но в прайвите нет айрбэков (это от 6 лямов в премиуме дают). На сайте про них есть. Про прайвит на сайте скупо, это надо идти к компетентому манагеру, обычные ничего сами не знают.
avatar
krolix, доп. Другому звякнул. Так и есть. Пять только от 250


https://pb.open.ru/
https://cdn.open.ru/storage/files/PB_P...ariffs.pdf
avatar
Вы молодец хорошие деньги, тяжелая профессия, а вам сколько лет?.. и вопрос как выбираете акции, почему не решили инвестировать в бпиф?
avatar
Razumov Sergey, пифы не интересуют. На остальные вопросы, ответил выше
avatar
Мне сложно понять деятельность иностранных компаний и механизмы работы соответствующих рынков.

Можно дальше не читать! С пациентом всё ясно.
avatar
Мне тоже нравятся профессии, связанные с судоходством)))

avatar
Сергей, этот фильм — полная лажа. Продюсеры, могли бы хоть 1 работника отрасли спросить, в консультационных целях. Ничего общего с реальностью
avatar
EtemaL, приятно слышать грамотную оценку от профи.
avatar
Если честно, не понимаю я эту фичу смартлабовскую — портфелями и депозитами светить. Есть же хорошая поговорка — деньги любят тишину…
avatar
блин, хомяк на рынке инвестирует вдолгую в лонг с баблищем. Писец скоро грядет ивесторам. как-то этих держателей с жирком постригут. Валить походу надо. Этот не выйдет в панике, поэтому на сей раз схлопнут так, что не переждать. Ведь он же ниче не соображает в рынке, но с баблом. Точно жопу готовят.
avatar
Crogall, спорим что у вас нет и 5 мультов? Но вы при этом всем даёте понять что соображаете.
Этот человек настоящий инвестор, именно для этого и существует фондовый рынок.Он хорошо поработал над своими доходами, потом быстро сколотил капитал.Где тут ошибка? Я вот инвестирую с небольшой зарплаты, и мне до 20-ки ещё лет восемь пилить, это долго и не правильно, но тоже лучше чем ничего😏
Всё он делает правильно-Красавчик.
avatar
Bablos, нет 5 мультов, действительно. Ошибка в том, что при его деньгах перед ним настежь открыт срочный рынок, а он тратит время зря замораживая их в фонде, которая может скоро затрястись после выборов. время покажет куда меня самого кривая выведет с небольшим капиталом. А вернее рыночная ситуация.
avatar
Bablos, у этого голодранца не то что мультов нету, у него со штанами напряг:



При этом ходит всех поучает, да ещё с таким бараньим апломбом  
avatar
Ave, 😄
avatar
Мы с вами похожи в стратегии. Только мой депозит в 4 раза меньше. Смотрю к вам советчиков набежало. Сочувствую им. За вас по хорошему рад. Если исходить из описанного вами портфеля, доходность портфеля в стоимости около 22% и дивиденды около 4,5% по всем бумагам. Что до советчиков, то у меня к особо настырным один вопрос всегда: -Какая акция на российском рынке, причём реального предприятия, показала рост, ну по сегодняшнее время с 01.01.2021 г дважды за 8 месяцев по 300%? Смешно, но никто не ответил. Значит не следят за рынком, не анализируют, а туда же «трейдеры», «аналитики» и советовать, советовать. 
Александр Мельников, а кому какое дело до этой акции? Богатеть можно и без этой бесполезной информации.
avatar
Technotrade, Вот, вот. Как до конкретного ответа на конкретный вопрос, так сразу же все «аналитики», «трейдеры» и «консультанты» жуют сопли. Единственное на что способны, так это предложить новичкам «уроки по тренингу», «техническому анализу» и тому подобный шизофренический бред.
Александр Мельников, были и див. истории, из ряда сетевиков и энергетиков, продал перед отсечками. В прошлом посте, можно глянуть. Спасибо, на добром слове.
avatar
EtemaL, Ещё раз, рад вашим успехам. При вашей стратегии доходность выше 15% и это хорошо. Да и потом если ваша доходность в терминале +16,56%, то полная доходность портфеля с учётом дивидендной доходности и курсовой при реинвестирование выше 20%. 
Александр Мельников, Огромная благодарность. Мне очень приятно, что здесь есть люди, с таким же подходом, как и я.
avatar
А как у вас получилось +16,56%, если 2 533 000р от 19 500 000, это 13% ?
А 16,56% это должна быть прибыль примерно 3 250 000р
avatar
Boris, я постоянно довношу деньги
avatar
EtemaL, Я спекулянт, поэтому кое-что не совсем понимаю.
А зачем довносить? Там ведь еще и сложный %, если Вы не снимаете?   Ведь суть рациональной инвестиции, это «купил и забыл».  А если довносить, то это  иррациональная инвестиция, я так думаю.

Я вот честно не понимаю инвесторов. Зачем парковаться туда, где выхлоп немного опережает инфляцию? При этом, довносить, ущемлять себя практически во всем и ради чего? Чтобы когда-то это возможно выросло?
Многие боятся торговать индексами. А я всегда спрашиваю: а в чем риск, если лимит убытка 0,2% в день, а ожидаемая прибыль 2% в день?

Маржинальная спикулятивная торговля, по рискам ничем не отличается от инвестиций, если правильно контролировать их.
Но есть кардинальное отличие в другом: инвестор живет надеждами на 20% годовых к примеру, которых может и не быть и это в лучшем случае, а трейдер берет их за 11 рабочих дней, ну или теряет 2% и то это если каждый день он будет торговать в пьяном угаре, утрирую конечно. 

Равноценен ли такой спекулятивный подход трейдера  с вашими инвестиционными ожиданиями? Да равноценен.
Вы ведь тоже не можете гарантировать прибыль 20% годовых? Так в чем отличие? Если вы можете потерять 20% годовых и я могу потерять примерно 20% годовых? Но в прибыли уже совсем другой расклад, вы можете заработать те же 20%, а я 220. Вот такие дела.

Правда я не договорил главное,  все зависит от стратегии и системы, а это уже совсем другая история.
avatar
Boris, на ваш вопрос, отвечали уже очень многие люди. Не хочу делать копи-паст, да и я уверен, что вы уже знаете, что я скажу: всё тоже самое, что и они. У каждого свой путь, своя стратегия и система, как вы правильно заметили.
Я не в чем себя не ущемляю. Все что мне надо, у меня уже есть.
avatar
EtemaL, Я просто хотел узнать ответ на вопрос у солидного и вроде прибыльного  инвестора. Чем отличается практически без рисковая спекуляция, от самой классической и тоже почти без рисковой черепашьей инвестиции? Очень многие, это кто?
Если бы мне кто-то из солидных инвесторов ответил на вопрос: есть ли риск в маржинальной торговле, если ее риск на день, не будет превышать 0,2%? Мне никто на этот вопрос не ответил. Но я догадываюсь почему.
Потому что для «псевдо-инвесторов» такие цифры в спекуляции  звучат фантастически. Как и их мечты: на пенсию в 35.
avatar

Boris, многие, это: канал на Дзене «Ненастоящйи миллионер», канал Ильшата Юмагулова Пенсионный фонд «Кубышка», канал " На пенсию в 35", весь сайт Олега Клоченка. Это только те, которых читаю лично я.
Я не занимаюсь спекуляциями, из-за с характера и психики. Стратегия долгосрочного инвестирования, лично мне, подходит больше всего.
Я пытаюсь найти хороший бизнес и купить его. Получать дивиденды и радоваться его развитию. Всё.

«есть ли риск в маржинальной торговле, если ее риск на день, не будет превышать 0,2%?» — риск есть всегда. И с плечом, потерять всё свои деньги, можно гораздо быстрее. Какой процент успешных трейдеров? Меньше 5?

«Потому что для «псевдо-инвесторов» такие цифры в спекуляции  звучат фантастически. Как и их мечты: на пенсию в 35.» — мне абсолютно всё-равно на эти цифры, я спокойно выйду «на пенсию» в 35 при существующей стратегии. 

Мы из разных видов спорта. Один бегает марафон, другой поднимает штангу. Или наоборот.

 

avatar
EtemaL, Понял, улетаю, ворон  орлу не товарищ.

Я перестал читать «инвест-сказки» и ждать журавлей, мне сподручней как-то синиц вылавливать.
avatar
Boris,  Понятие о котором вы пишите «Как и их мечты: на пенсию в 35.» Для всех разное. Пенсия, ежемесячная, удовлетворяющая инвестора, у каждого разная. Кому то, она достаточна и в 20 000 р., а кому то и 200 000 будет мало. Поэтому и депозит для получения «условного пенсионного дохода», в виде дивидендов, для всех разный. Поэтому то никто вам и не ответит. Так если человеку достаточно 240 000 р в год дивидендов, то его депозит, исходя из среднего по рынку РФ дивиденда 6,5%, должен составлять: 240 000/87*100=275862 р. (желаемая дивидендная выплата с неудержанным НДФЛ) Далее считаем сумму депозита долженствующую присутствовать на счёте: 275 862 р./6,5*100= 4 244 031,8 р. Те, кто одномоментно обладают свободными средствами в 4 244 031 р. Ни здесь, ни на Пульсе, ни SPC, ни на каком другом общедоступном ресурсе не пишут. А иным инвесторам нужны долгие годы чтобы собрать такой депозит. Кому-то 5 лет, а кому то и больше. Таким образом кому-то надо начинать откладывать в инвестиции в 30 лет, а кому-то в 18 лет чтобы исполнилась их мечта «на пенсию в 35.». Поэтому то инвесторы и пополняют свои депозиты. Вы пишите: «Чем отличается практически без рисковая спекуляция, от самой классической и тоже почти без рисковой черепашьей инвестиции?» Это вы всерьёз маржинальную торговлю с плечом под 16,5% считаете без рисковой? На фондовом рынке РФ акций есть инструменты давшие рост стоимости за год от 10% до 600% при торговле в «лонг», те кто инвестировали удачно, удача тоже имеет значение, но на основе собственного анализа, методами которого они уж точно делится ни с кем не собираются, уж точно не назовут свои инвестиции или инвестицию «без рисковой черепашьей». И ещё вопрос к вам:-По какой формуле вы насчитали убыток равный 0,2% по убыточной маржинальной сделке? В эти 0,2% входят комиссии брокера по сделке, сама сумма убытка при курсовой разнице по сделке, комиссии за предоставленный кредит?
Александр Мельников, Чтобы я не рассказывал, есть такое подозрение что вы все равно не поймете. Вот вы много написали, спасибо вам за потраченное время, но я все равно остался при своем мнении.
Инвесторы никогда не смогут понять трейдеров, это все равно что разговор глухого с слепым.
avatar
Boris, Вы ничего не рассказали, кроме надёрганных слов. А у меня нет и не бывает никогда даже мысли кого то в чём то переубеждать. Я всего лишь задал вам вопросы по цифре 0,2% ежедневного убытка, даже не акцентируя на возможной, предполагаемой вами прибыльности в 2%. Но ответа и примера совершенной убыточной сделки принёсшей максимальный убыток в 0,2% вы так и не дали. А деньги любят счёт. Рассуждения о деньгах без расчёта убыточности и доходности так же не имеют смысла.
Александр Мельников, Да лень просто что-то доказывать. Вы наверняка торгуете через Мосбиржу, у какого-нибудь российского брокера и у вас брокер берет комиссию, а у меня нет комиссии, за открываемую сделку. Но есть спред, это комиссия от банка ликвидности и отрицательный своп в пользу брокера, за перенос сделки через ночь.
Здесь очень мало людей которые понимают о чем я пишу, ведь чтобы что-то понимать надо во-первых: торговать такими же инструментами и на таком же рынке. Во-вторых: вы торгуете акции, а я американские индексы, там совсем другая жизнь, в смысле ликвидность и волотильность.
Да, представьте дневной убыток-0,2% к+2%, но чтобы этого достичь, надо знать чем и как хеджировать позицию, а затем вовремя закрыть тот инструмент который выдохся и открыть другой, у которого появился потенциал.
Вот вся эта эквилибристика и дает такой сказочный %.
avatar
Boris, Ничего сказочного. Просто меня удивляет, ваше участие в дискуссии людей торгующих, в основном акциями российских эмитентов, преимущественно на ММВБ. Это похоже на беседу торговца овощного рынка с торговцем автомобилями. Они оба торговцы. Но условия у них разные и понять друг друга они точно не смогут. 
Александр Мельников, Вот это пожалуй в яблочко, все верно, вот только на овощном рынке денег крутится больше, поскольку «хомячить» хотят все, а машину можно заменить каршерингом.
avatar

теги блога EtemaL

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн