ТОП-9 российских акций для покупки на всю жизнь!
🔥Сразу два очень популярных инвест-канала с миллионными просмотрами на YouTube на днях опубликовали подборки акций, которые по их мнению можно купить в 2024 и держать всю жизнь. Не буду называть каналы, чтобы не делать лишней рекламы и не смещать фокус внимания с самих бумаг на громкие имена. Замечу лишь, что одни аналитики выбрали 5 акций, а другие — 6.
👉При этом 2 бумаги в этих подборках пересеклись, т.е. суммарное количество «пожизненных» акций составило 9 штук. Итак, представляю вам ТОП-9 акций для счастливой пенсии по мнению известных инвест-аналитиков, к которым прислушиваются миллионы людей в РФ.
Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
Крупнейшая в мире алмазодобывающая компания, на долю которой приходится более четверти мировой добычи алмазов.
Портфель — Итоги за 01.06-30.06
👀 Всем доброго дня!
🥸 Представляем обзор портфеля по итогам июня. Предыдущий обзор доступен по ссылке.
Взгляд на рынок
Важнейшее событие июня, повлиявшее на весь рынок, — включение в SDN Московской Биржи и НКЦ с последовавшим прекращением биржевых торгов американским долларом, евро и гонконгским долларом на Мосбирже. Как итог, переход к внебиржевому формированию значений курса, устанавливаемых ежедневно ЦБ РФ, и значительно выросшая волатильность курса.
На рынке акций также сильно выросла волатильность сразу после введения санкций на Мосбиржу. Индекс IMOEX падал ниже 3000 в течение месяца, но к концу июня немного укрепился до 3 154.36, потеряв за месяц 4.93%.
В июне продолжилось падение ОФЗ, индекс RGBI на фоне ускорения инфляции опустился до нового минимума с начала года — 104.97 п.п. Однако в последнюю неделю рынка была попытка «мини-ралли»: как итог, индекс прибавил от самого минимума порядка 2% и закрыл месяц на уровне 106.80.
Возможности дальнейшего ралли на рынке долга весьма ограничены. В первую очередь из-за ускорения инфляции, а также сохраняющихся высокими темпов роста кредитования, что с высокой вероятностью приведет к повышению ключевой ставки на ближайшей заседании. По крайней мере на данный момент таковы ожидания рынка.
Долгосрок | Портфель — Итоги за 01.05-31.05
👀 Всем доброго дня!
🥸 Представляем обзор портфеля по итогам мая. Предыдущий обзор доступен по ссылке.
Взгляд на рынок
В последнюю половину мая российские активы пережили период повышенной волатильности. Индекс Мосбиржи за последние две недели потерял около 10%, в то же время рубль показал некоторое укрепление благодаря налоговому периоду, продажам валюты экспортерами под дивиденды и росту рублевых ставок до уровня 88.3, закрыв неделю на уровне 90.1915 (курс USDRUB от ЦБ на 01.06).
Рынок облигаций, остававшийся стабильным в праздничные дни, возобновил падение ОФЗ из-за ужесточения сигналов со стороны Центрального банка, сдвига ожиданий по снижению ставки и выпуска новых выпусков длинных ОФЗ-ПД. Индекс RGBI достиг нового минимума в 107,57, отражая падение по всей кривой ОФЗ в мае. Доходность 3-летней ОФЗ-26226 и 4-летней ОФЗ-26207 достигла 15,55% и 15,48% соответственно, а YTM 14-летнего выпуска ОФЗ-26243 составила 15,00%.
Этот период также характеризовался ростом ставок на денежном рынке. Корпоративные облигации последовали той же тенденции, продемонстрировав значительное увеличение доходности.
Всем доброго вечера!
Сегодня на разборе у нас больше автобиографическая книга, нежели фундаментальная. Соответственно, она не требует от читателей наличия высокого уровня понимания какой-то конкретной темы.
Тем не менее, с исторической точки зрения, книга является отличным проводником в события, которые являлись золотой эпохой для инвестиционного банкинга во всем мире. К сожалению, эти времена уже прошли и молодому поколению не удастся прочувствовать всю ту атмосферу, о которой написано и снято множество книг и фильмов, но узнать о них из прочтения книги — вполне можно. Счел необходимым вывести несколько цитат из книги в посте, которые наиболее интересны для повествования.
Покер лжецов: Откровения с Уолл-Стрит
Книга написана Майклом Льюисом, который уже стал автором бестселлеров на тему финансовых рынков. Автор никак не был связан со сферой в студенчестве, но по воли случая познакомился с женами директоров в лидирующем в то время инвестиционном банке — Salomon Brothers.
Его карьера пришлась на расцвет долгового рынка капитала, в особенности ипотечных облигаций, в котором банк был определенное время чуть ли не монополистом.
Далеко не у всех криптовалютных проектов есть какой-то фундаментал. Зачастую максимум, что мы можем увидеть у криптопроекта — определённое мировоззрение, видение, но никакого чёткого плана или определённой философской системы. В случае с TON всё совершенно иначе.
Название TON расшифровывается как The Open Network или по-русски «открытая сеть».
Долгосрок | Портфель — Итоги за 01.04-30.04
👀 Всем доброго дня!
🥸 Представляем обзор портфеля по итогам апреля. Предыдущий обзор доступен по ссылке.
Взгляд на рынок
Важным событием, оказавшим влияние на рынок стало пятничное заседание ЦБ РФ. На заседании 26.04 Банк России сохранил КС на уровне 16% и ужесточил свою риторику:
— Возвращение инфляции к цели предполагает более продолжительный период поддержания жесткой ДКП.
— Был повышен среднесрочный прогноз диапазона инфляции в текущем году на 0.3 пп, до 4.3 — 4.8% г/г.
— Диапазон КС на 2024 смещен вверх с 13.5–15.5 до 15.0–16.0%.
Обновление прогноза ЦБ оказало влияние на рынок ОФЗ: индекс RGBI на конец апреля остановился на 113.85 п.п. (115.38 п.п. месяц назад). Рекордсменом среди длинных бумаг на 30.04 является выпуск ОФЗ-26243 с погашением в 2038 году, доходность составляет 13,88%.
Для валютного курса важной новостью стало продление на 1 год указа Правительства об обязательной продажи валютной выручки.
У меня есть сделки, которые я совершал в 2018 году, и до сих пор эти акции лежат в моем портфеле. И я решил посчитать их доходность не в абсолютном выражении, а дисконтируя к цене покупки.
Вот первые 10 компаний, появившиеся в моём портфеле, и их показатели в реальном выражении с учётом инфляции:
1). Сбер, покупка по 191₽ в окт. 2018.
— Нынешняя цена 308₽, это 212,6₽ в рублях 2018 г.
— Рост цены в реальном выражении (сверх инфляции) = 2,16% годовых.
— Реальная полная доходность (сверх инфляции, с учетом див. минус налог) = 6,33% годовых.
2). Яндекс, покупка по 1823₽ в окт. 2018.
— Нынешняя цена 4130₽, это 2850₽ в рублях 2018 г.
— Рост цены в реальном выражении = 9,35% годовых.
— Дивидендов нет, так что это полная доходность.
3). Ростелеком, покупка по 70,95₽ в окт. 2018.
— Нынешняя цена 95,92₽, это 66,2₽ в рублях 2018 г.
— Рост цены в реальном выражении = -1,38% годовых.
— Реальная полная доходность с дивидендами = 2,74% годовых.
4). МТС, покупка по 271₽ в окт. 2018.
— Нынешняя цена 309₽, это 213,4₽ в рублях 2018 г.