За три месяца российский рынок акций обвалился на 21.2% (с 20 мая по 19 августа) – в сопоставимом сравнении это наихудшая динамика за 20 лет за исключением кризисных периодов.

Было ли больнее? Да, конечно: обвал на 48% к 24.02.2022 (СВО, отток нерезидентов, санкционный удар), обвал на 28.5% к 18.03.2020 (COVID, локдауны, ожидания коллапса экономики), резкое снижение на 26% к 04.10.2011 (резкий отток нерезидентов на волне банковского кризиса в Европе), коллапс втрое к окт.09 и падение на 25% к янв.05 (бегство нерезидентов из-за дела Юкоса).

С 2005 года сопоставимое или более мощное снижение случалось пять раз, три раза из которых это было связано с макроэкономическими причинами и совпало с реальным кризисом в экономике и дважды связано с мощным конъюнктурным оттоком нерезидентов.

Рынок рухнул до уровней июня прошлого года, а относительно денежной массы находится в области исторического минимума и не так далеко ушел от минимумов 2022.

В этот раз давления нерезидентов почти нет – все либо ушли в период с 2014 по фев.22, либо имеют стратегическое позиционирования на правах прямых инвесторов.

( Читать дальше )

  На рынке займов и депозитов, а так же денежном, какая то «шляпа» происходит. Прям по мне картельный сговор между банками и финансовыми организациями. Обычно банки конкурируют за деньги клиентов, а тут ставки не пропорциональны ключевой, как будто им и не нужно финансирование. С учетом нынешней ключевой ставки, доходность депозитов я нахожу нереально низкой, так тут еще и LQDT какую-то ерунду показывает, при повышении ставки от цб, в следствии чего следует удорожание ликвидности, а доходность наоборот падает. 
  Тут явно вижу способ со стороны государства решать проблемы экономики, а так же банкам, сохранение своих показателей за счет накоплений граждан. 

Стандартный золотой слиток весом 400 унций (12,5 кг) впервые в истории стал дороже $1 млн. Спотовая цена драгметалла поднялась выше $2500 за тройскую унцию. С начала 2024 года золото подорожало более чем на 20%. @bankrollo

Путина просят срочно запретить доллар и разводы в России. Тогда мы «отобьем Курскую область и возьмем Киев»

С такой просьбой к президенту обратился инициатор этих запретов – философ Александр Дугин.
«Знаю, что все готовится. Разводы запрещают понемногу, от вражеской валюты мы будем отказываться. Но все идет ужасно медленно. А нам сейчас очень срочно нужно отказаться от всего западного, разлагающего русскую культуру и русский дух. Тогда народ увидит новую реальность, настоящие ценности. Объединится вокруг них. И мы победим. Не только Курскую область отобьем, а возьмем Киев, Днепропетровск, Харьков, Одессу. Уничтожим Украину – так, что о ней все забудут», — рассказал Александр Гельевич в комментарии нашему каналу.

По его словам, он уже «имел короткий разговор с Владимиром Владимировичем на эту тему». И верит, что президент его услышит.

В Кремле нам подтвердили факт разговора Путина с Дугиным. Но отказались говорить, рассматриваются ли именно сейчас вопросы запрета доллара и разводов.

( Читать дальше )

Китайские банки возвращают платежи за уже полученные импортерами товары
Платежи могли не пройти комплаенс и их придется оформлять снова, говорят эксперты
Артем Кульша


У одного из импортеров через три месяца после оплаты вернулся юаневый платеж за растаможенный и уже полученный товар/ Андрей Гордеев / Ведомости
Отечественный бизнес столкнулся с новой проблемой в попытках оплатить импорт из Китая. Отдельные банки КНР стали возвращать платежи за товары, которые китайские контрагенты уже поставили российским импортерам, рассказали «Ведомостям» четыре бизнесмена, столкнувшихся последнее время с такой проблемой. Эту информацию подтвердили в юрфирмах FTL Advisers и SinoRuss, адвокатском бюро Nordic Star и банке для бизнеса «Бланк». Также о проблеме знают консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов и еще один посредник – платежный агент.

У одного из импортеров через три месяца после оплаты вернулся юаневый платеж в крупный китайский банк за растаможенный и уже полученный товар, жалуется он.

( Читать дальше )

Мы раз за разом повторяем идею, что ☑️российский рынок идет к панике.

Пришел ли он к ней вчера? Если нет, то чем это грозит?

Примечательно, кстати, что ☑️падение рублевого Индекса МосБиржи происходит вместе с падением рубля к доллару, евро и т.д.

Будь причиной всему воспринимаемая как высокая ключевая ставка, имели бы падение рынка акций при твердом рубле. Причины иные.

Раньше с их угадыванием было проще. Российский фондовый рынок, как и любой другой рынок, был не только про поторговать, но и про поговорить.

Сейчас же участники забирают деньги с бочки молча.

Отдельные и важные элементы – рост ВВП и потребительских расходов при сдержанной инфляции, минимально возможная безработица, успехи в сопротивлении санкциям, политическая стабильность – в полном порядке и даже лучше. Но «в этом мотиве есть какая-то фальшь». 

Ответим на поставленный вопрос. Очень ☑️непохоже, что вчерашним падением рынок акций и ограничит своё уже 20%-ное погружение. А вот увидеть в не отдаленные дни -3-5% за сессию, причем пару сессий подряд – это ближе к выбранной магистральной линии.

( Читать дальше )

Это произойдет, если данные по инфляции за август и сентябрь не подадут сигнала о значительном замедлении темпов ее роста, прогнозирует экономист Bloomberg Economics Александр Исаков.

Инфляция в России подскочила в июле до 16% SAAR* вследствие резкого повышения тарифов ЖКХ и высокой базовой инфляции.

Таким образом, текущая динамика экстраполируется на год вперед и выражается в виде годового итога

Эти цифры должны вызвать озабоченность Банка России тем, что текущий уровень ключевой ставки в 18% слишком низок, чтобы вернуть инфляцию к целевому уровню 4% г/г в 2025 г., не говоря уже о 2024 г. Ситуация в Курской области может создать дополнительное инфляционное давление и усилить дефицит рабочей силы.

Мы ждем, что к концу 2024 г. темпы роста инфляции замедлятся до 7% SAAR, и такой прогноз предполагает, что в декабре потребительские цены покажут рост в годовом сопоставлении (г/г) на 7,5–8,0%. Если данные по инфляции за август и сентябрь не подадут сигнала о значительном замедлении темпов ее роста, то, по нашим оценкам, Банк России повысит ключевую ставку в октябре еще на 200 б.п. до 20%.

( Читать дальше )

На него приходилась существенная часть трафикаРФ
Москва. 19 августа. INTERFAX.RU — Киргизский MBank приостановил денежные переводы через российские банки, сообщается на сайте MBank.«Денежные переводы через банки России, в том числе Сбербанк, Тинькофф и МТС, приостановлены в обоих направлениях. Эта услуга временно недоступна на неопределенный срок», — говорится в сообщении.При этом банк информирует, что входящие переводы будут осуществляться через банки, не подпадающие под санкции, по рублевым реквизитам.MBank является одним из крупных коммерческих банков Киргизии.


( Читать дальше )

     Пока ключевая ставка ЦБ высокая, банки предлагают нам вклады под очень заманчивые проценты, однако не все вклады одинаково полезны. Как не попасть впросак?


     Ключевая ставка ЦБ была повышена до 18%. Банки к этому готовились и уже заранее начали повышать процентный доход по вкладам. А чем выше процент по вкладу, тем яснее появляется желание открыть вклад под большой процент. Банки стали этим пользоваться и всё чаще рисуют хитрые схемы, на которые клюёт неразборчивый вкладчик.

     Недавно в одном из банков появился новый вклад на 3 года под 20% годовых. Заманчиво? А как же. Кажется, нужно обязательно отнести туда деньги и заработать. Но дьявол кроется в деталях. Давайте считать.
     Я намеренно закрасил часть названия банка, чтобы это не было рекламой. В итоге что мы имеем:



( Читать дальше )

$€ Если смотреть на начало 2022 года, то я один из тех, кто потерял от всего этого. И это не деньги в прямом смысле слова. Да, мои потери и рядом не стоят с тем, что потеряли некоторые. Включая и их жизни. Всегда есть те кому хуже.

Но мне не легче от того, что у кого-то дела совсем плохи. И сегодня поговорим о том, что я потерял как инвестор за последние годы. Пусть это будет исповедь инвестора.

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ТОНКОСТИ.
За долгие годы на бирже, я естественно набрался опыта. Как в любой сфере. Чем дольше ты там варишься, тем больше разбираешься в этом вопросе.

Соответственно на начало 2022 года, я занимался инвестированием около 18 лет. И за это время узнал много разных тонкостей, которые мне помогали считывать рынок и ориентироваться в происходящем. Это могли быть мелкие нюансы, или глобальная диспозиция.

И всё это было в моей копилке инвестора, и работало на меня. И многое из этого сейчас не то что не работает, этого просто нет.

Не буду рассказывать обо всех тонкостях. Отмечу пару…

( Читать дальше )