Пока одни инвесторы раскладывают карты таро на курс доллара, который теперь вне закона, я решил получить статус квалифицированного инвестора у второго брокера. Каждый уважающий себя котлетер и туземунщик имеет на это полное право. Как минимум, для того, чтобы надменно смотреть на тех, у кого такого статуса нет.

И квалам, и неквалам я всегда рад в моем телеграм-канале, присоединяйтесь!

Для квалификации нужно показать оборот на 6 млн. Других способов квалифицироваться у меня пока нет (справка из дурки не подходит, 6 млн на счетах пока нет). Именно так я уже делал с Альфой. А вот разговоры о том, что порог поднимут до 12 млн, как-то поутихли. 

Квалифицированным инвесторам открываются закрытые двери следующих залов казино: pre-IPO, внебиржевой рынок, больше ВДО, структурные продукты и больше ЗПИФов недвижимости. Ранее это были зарубежные бумаги, но теперь-то у нас даже доллар нельзя купить, не то что акции Алибабы или Эппл. Большинству инвесторов и уж тем более спекулянтам сейчас статус будет бесполезен. Но есть вероятность, что регулятор будет закручивать гайки и беречь неквалифицированных инвесторов от каких-то залов, открытых для всех.

Ещё свежи воспоминания о том, как ГТЛК по евробондам со скрипом платила из-за санкций. В декабре 2023 года компания в итоге заместила евробонды замещайками, но осадочек после судов и ожидания купонов остался. Не особо сухая репутация подмокла, хоть и не насквозь. На долговом рынке ГТЛК — клиент известный, с долгом в бондах на 600+ ярдов и вот ей понадобились юани. Посмотрим на новый валютный выпуск Государственной Транспортной Лизинговой Компании.

Ещё юаневые выпуски: Русал, ГМК Норникель, Уральская Сталь, Славянск ЭКО и Акрон. Долларовые: Новатэк, Полюс, ФосАгро. Я отвожу до 10% в портфеле под валютные облигации, так что интересно смотреть все новые выпуски в валюте. Ну и думаю, что скоро ещё что-то в юанях появится, не пропустите.

Если же говорить про облигации ГТЛК, их полдня листать можно — такое разнообразие. Но стоит быть внимательными, обращать внимание на оферту и ликвидность.

Объём выпуска — 500 млн юаней. 2 года. Ориентир купона: 8,25–8,75% (YTM до 9%). Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг AA- от АКРА (апрель 2024).

Раньше Полюс выпускал золотые облигации с привязкой к золоту, но оно так стремительно растёт, что рациональность этого выбора стала сомнительной. Но Новатэк задал новый тренд на стодолларовые облигации с расчётами в рублях, Полюс его подхватил, а вскоре могут перенять и другие. Посмотрим, почему этот выпуск один из лучших.

Если говорить про стодолларовые облигации, сейчас есть свежий пятилетний выпуск Новатэка. Также есть юаневые облигации, вот тут топ-10 юанек. Там есть: Русала, ГМК Норникель, Уральской Стали и Славянск ЭКО и другие. Я отвожу до 10% в портфеле под валютные облигации, так что интересно смотреть все новые выпуски в валюте. Ну и думаю, что скоро ещё что-то появится, не пропустите.

Объём выпуска — 150 млн долларов США. 5 лет. Ориентир купона: 6–6,5% (YTM до 6,8%). Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AAA от Эксперт РА (сентябрь 2023) и НКР (март 2024).

Полюс — один из пяти крупнейших золотодобывающих компаний мира. Действующие активы Компании включают в себя шесть месторождений, которые располагаются в Красноярском крае, Иркутской и Магаданской областях, а также в Якутии. Первое место по запасам золота в мире и в пятёрке мировых лидеров по объёму его производства.

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. Как думаете, где цены выросли сильнее? А что будет с ипотекой? Вот и узнаем. В прошлый раз я смотрел март–апрель. Изучаем, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

На бирже намечается реальная движуха, и я не про IPO Светофора. Доллар вплотную приблизился к желающим купить его по 90, индекс Мосбиржи обновил годовой максимум, а бедным московским инвесторам придётся богатеть, чтобы инвестировать в бетон. Квартиры меньше 28 метров под запретом! Кроме того, есть новые дивиденды и облигации, а я собрал всё самое интересное и упаковал в этот пост.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль твердеет

Рубль снова всех рвёт и разрывает. Курс снизился с 92,25 до 90,95 рубля за доллар. Объявлен месяц крепкого рубля твёрдо и чётко. С 8 мая по 6 июня ежедневные продажи валюты Банком России в 10 раз больше продаж валюты в апреле.

Сегодняшний курс будет вспоминаться с чувством ностальгии, поэтому не стоит брезговать валютными активами в портфеле, например, замещайками или юаньками. Если конкретно, то вот бонды Акрона и Новатэка.

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на май, ведь что? Ведь дивидендный сезон в самом разгаре, вот что. Компании объявляют и выплачивают годовые дивы за весь 2023 год, а также некоторые компании платят за первый квартал 2024.

Считаю по датам последнего дня для покупок и по датам отсечек, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем, что на этот год остаются актуальными прогнозы по дивидендам от экспертов:

• Топ-10 дивидендных акций от Sber CIB на 2024 год (NEW)
• Топ-10 акций с высокой дивидендной доходностью от Финам (NEW)
• Топ-6 акций на ближайший дивидендный сезон от БКС
• 5 лучших акций под дивиденды от Промсвязьбанка
• Лучшие дивидендные акции 2024 года от Альфа-Банка

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, дивидендный календарь на май:

ЛСР LSRG

• Купить до: 30 апреля
• Реестр: 2 мая
• Дивиденд на акцию: 100₽
• Дивидендная доходность: 10,61%

ЛСР выплатит рекордные дивиденды, хотя дивдоходность не рекордная, в 2015 году была чуть выше.

Пока ставка ЦБ стабильно высокая, инвесторы пристально смотрят на облигации с купонами, которые зависят от ключевой ставки или RUONIA. Выбрал 15 интересных флоатеров, которые дают доход ежемесячно.

Параметры: ликвидные корпоративные облигации, у которых купон привязан к КС или RUONIA, срок от 1 года, рейтинг A- или выше, без оферты и амортизации. Облигации для квалов помечены (к), остальные для всех.

Также смотрите другие подборки облигаций:

• 10 облигаций с ежемесячным купоном и высокой доходностью
• Топ-10 корпоративных облигаций от РБК с высокой доходностью
• Топ-10 надёжных облигаций с доходностью выше 16%
• Замещающие облигации: какие есть, какая доходность, когда их отберут, а доллар запретят?

Не пропустите новые подборки — подписывайтесь. Ну и к списку, собственно.

(к) ВсеИнструменты.ру 001Р-01 (ВсеИнстр1Р1), А-

• ISIN: RU000A107GJ7
• Дата погашения: 09.12.2026
• Ставка купона: КС + 2,50%
• Выплаты: 12 раз в год

(к) Борец Капитал 001Р-02 (БорецК1Р02), А+

По опросу НАФИ лишь каждый четвертый россиянин (26%) имеет достаточную финансовую подушку безопасности. Три четверти сограждан живут одним днём, осознанно или вынужденно. Иметь подушку безопасности — хорошая практика, поскольку в любой момент может произойти вообще что угодно, и на это что угодно понадобятся деньги. Будь то потеря работы, потребность лечения или помощь близким.

Так вот, лишь 26% россиян обладают финансовой подушкой безопасности, которой в случае потери дохода им хватит для поддержания привычного уровня жизни и оплаты всех необходимых услуг в течение трёх месяцев или более. 10% россиян её хватит на полгода и дольше, 16% — от трёх до шести месяцев. Остальные либо вовсе не имеют накоплений, либо их хватит на более короткий срок. 19% не протянет без заёмных средств даже недели.

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи. Города интересны тем, что недвижимость там себя ведет вообще по-разному. В прошлый раз я смотрел ноябрь–декабрь. Смотрим, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше. 

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи. 

Управляющая компания целый год кошмарила инвесторов, заставив получить 81,9% доходности. И это несмотря на то, что брала безумную комиссию. За это же время фонды на индекс Мосбиржи полной доходности дали около 53–55%.

Фонд Альфа-Капитал «Управляемые российские акции», широко известный в узких кругах под тикером AKME, стал лучшим биржевым фондом на российские акции, опередив индексные фонды примерно на 27%. Сразу же оговорюсь, что это только среди биржевых фондов, без внебиржевых. Фонд активно управляется.