В каком же отчаянии находятся инвестиционные аналитики, раз пошли изучать лучшие вклады! Всему виной ключевая ставка 21% и система страхования вкладов. А с небольшими суммами можно даже налоги не платить. Так что депозиты — вполне инвестиционный инструмент.

Необлагаемая налогом сумма уже 210 000 рублей, а есть вероятность, что будет больше. Это хороший способ перетянуть на депозиты деньги с фондового рынка, например. Проверил все вклады и скорректировал проценты, а то каждый день изменения.

Другие интересные подборки:

• Топ-7 дивидендных акций на конец 2024 года от Альфа-Инвестиций 
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Топ-12 надёжных флоатеров с ежемесячными купонами
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Лучшие дивидендные акции из нефтегазового сектора от аналитиков Сбера
• Топ-5 замещающих облигаций с доходностью более 10% в долларах и евро

Не пропустите новые материалы, подписывайтесь!

Транскапиталбанк — «Старт с ТКБ»

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел август–сентябрь. Изучаем, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Повышение ключевой ставки способно вызвать головную боль, головокружение, тревогу или ухудшить сон инфляции. Теперь-то она точно начнёт снижаться, но это не точно. Доллар уже испугался и подорожал. Дивиденды Лукойла, облигации, крипта, недвижимость и вот это вот всё — уже в дайджесте. Го!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Без трёх сто

Доллар продолжает подбираться к 100. Изменение: 96,71 → 97,00 руб. за доллар (курс ЦБ 96,41 → 96,66). Юань 13,38 → 13,50 (ЦБ 13,46 → 13,50). Как дела, рубль?

Нефть немного растёт, но какая там нефть, когда растёт инфляция? Интересно, как скоро доллар закрепится выше ста рублей за одну грязную зелёную бумажку.

Ламинированные бумажные изделия знаете? Именно так расшифровывается название Ламбумиз. Предприятие по производству упаковки для молока и не только проделало долгий путь с 1972 года, и вот 52 года спустя выходит на биржу. Посмотрим на отечественный Тетра Пак и на его перспективы.

IPO, про которые ранее писал: Озон Фармацевтика, Аренадата, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и другие. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Итак, производитель упаковки для молока и молочных продуктов Ламбумиз идёт на Мосбиржу с ценой на уровне от 425 до 460 рублей за акцию. Это соответствует рыночной капитализации компании в диапазоне от 8 млрд до 8,7 млрд рублей без учёта средств, привлечённых в рамках IPO.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Кто такие?

Ламбумиз — один из крупнейших российских производителей картонной упаковки для молока и молочной продукции. Известен производством популярных треугольных пакетов для молока. Сомнительно, но окэй.

Чем хороши компании с кубышкой? В первую очередь, низкой или отсутствующей долговой нагрузкой. Во-вторых, большая чистая денежная позиция (средства за вычетом долга) гарантирует финансовую стабильность и работает как финансовая подушка безопасности. В-третьих, эти деньги приносят процентный доход, а в период жёсткой ДКП он особенно ощутим. В-четвёртых, есть вероятность (невысокая), что кубышку могут пустить на дивиденды. Или на развитие.

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-7 дивидендных акций на конец 2024 года от Альфа-Инвестиций NEW
• Разбор Магнита NEW
• Разбор Совкомфлота NEW
• Лучшие дивидендные акции из нефтегазового сектора от аналитиков Сбера NEW
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Почему у инвесторов плохая память 
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций NEW

Если богатеете на дивидендах, не пропустите новые дивидендные обзоры.

Выбрал самые интересные компании из первого эшелона, у которых есть кубышка. Есть мнение, что они чувствуют себя лучше других при высокой ключевой ставке. 

Аналитики, эксперты и простые граждане ждут повышения ключевой ставки уже в эту пятницу. Сможем повторить? Или Эльвира Сахипзадовна захочет большего? 

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Консенсус-прогноз у аналитиков — 20%, но ЦБ может поднять ключ и выше. Самый радикальный сценарий предполагает повышение аж до 25%, что шокирует широкие массы и погрузит рынок во тьму. Но такой блэкаут пока что видится сомнительным.

Почему ключевую вообще ставку повысят?

Разницы между 19% и 20% особо нет, но если вспомнить, что почти год жили с 16%, то тут уже есть нюансы. В первую очередь, ЦБ ещё в сентябре давал сигнал о повышении до конца года. Так что все по сути его ждут.

Интереснее всего, естественно, значение нового ключа. Как я уже сказал, консенсус за 20%, но шансы на 21% тоже довольно высоки. 22% тоже ждут, но не выше. Скоро узнаем.

Инфляция

Инфляция не снижается. Да, её отогнали от 9%, но ЦБ хочет 4%.

Довольно неожиданные лично для меня результаты исследования о формировании финансовой подушки безопасности, которые показывают, что более половины россиян её формируют на непредвиденный случай, а 3% сберегают более половины доходов. Но не всё так круто, потому что многие граждане дербанят подушку на покупку одежды или новенький айфон. Посмотрим внимательнее на результаты исследования.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Исследование провели Работа.ру, Подработка и СберСтрахование. Пацаны ваще ребята, молодцы, что проводят исследования, спасибо им.

59% людей формируют финансовую подушку безопасности

Не только лишь все умеют смотреть в завтрашний день, так что 59% — очень хороший показатель. В данное время у людей, как видим, есть возможность что-то откладывать. 41% живёт на широкую ногу, ну или просто сводит концы с концами, так что в этом занятии замечен не был. 

53% заявили, что обладают накоплениями на непредвиденный случай, значит 6% формируют, но пока что не сформировали (или уже всё потратили). К нежданчикам готовы. А нежданчик может произойти в любой момент. И вот примерно половина россиян будет к нему совершенно не готова.

Год потихоньку начинает заканчиваться, даже свежевыпавший снег об этом как бы намекает. Самое время начать думать о дивидендах под ёлку. Альфа-Инвестиции спрогнозировали 0,9 трлн рублей дивидендов в ноябре-декабре и выбрали 7 самых интересных акций под дивиденды.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Альфа-аналитики считают, что в четвёртом квартале интересны акции компаний, чьи выплаты в следующие 12 месяцев сохранятся на том же уровне или вырастут. 

Естественно, не обошлось без нефтяников. Их сильно больше половины, несмотря на нестабильные цены на нефть. 

Другие интересные материалы про дивиденды и акции:

• Лучшие дивидендные акции из нефтегазового сектора от аналитиков Сбера NEW
• Разбор Совкомфлота NEW
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год? NEW
• Сколько дивидендов приносит мой портфель 
• Почему у инвесторов плохая память 
• Что делать при обвале рынка 

Продолжаем флоатер-марафон, чтобы никто не ушёл без купончика. Совкомбанк приготовил новый выпуск, доступный не только квалифицированным инвесторам. Го смотреть.

Что ещё по свежим флоатерам: Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 10 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,25%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от АКРА (март 2024) и Эксперт РА (июнь 2024).

Совкомбанк — системно значимый банк, который занимает восьмое место по величине активов среди всех кредитных организаций России и третье — среди частных банков. У меня в портфеле акций Совкомбанк занимает место в пятёрке с целевой долей 10%.

• Выпуск: Совкомбанк БО-П05
• Объём: 10 млрд рублей
• Начало размещения: 25 октября (сбор заявок до 23 октября)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до КС+2,25%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: нет
• Амортизация: нет
• Для квалов: нет

Почему Совкомбанк? Современно, надёжно?

Продолжается депрессивный октябрь на бирже, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет ровно 1,432 млн рублей. 

Предыдущий срез был 29 сентября.

Акции занимают 29,4% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 ноября, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 38,1%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5–1,6 млн — уже почти.

Изменения в портфеле акций в первой половине октября такие:

• Новатэк — 35 акций
• Северсталь — 10 акций
• Совкомбанк — 900 акций
• Магнит — 2 акции
• Яндекс — 2 акции
• Татнефть-п — 10 акций
• Совкомфлот — 50 акций (это был рандом)
• Роснефть — 10 акций
• Газпром нефть — 5 акций

Потратил на акции около 95,5 тысяч рублей. Все покупки первой половины октября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов.