Доллар всегда растёт — именно такое мнение у всех, кто покупает доллары. Можно с этим мнением спорить, соглашаться или игнорировать его, но наличие валюты или валютных инструментов в портфеле — хорошая практика, которую не следует игнорировать.

 

Также хорошей практикой в России стало использование замещающих облигаций в качестве альтернативы евробондам, ну и уж тем более биржевым валютам, которые не приносят купонной доходности. Доходность по замещайкам ниже, чем по корпоративным, но она всё же в долларах. Тем более, у меня в портфеле большой объём корпоративных облигаций, и про самые интересные новые выпуски я всегда пишу, не пропустите.

Что такое замещающие облигации?

Замещающие облигации — это облигации российских компаний, выпущенные ими взамен своих же еврооблигаций. Номинал и купоны замещающих облигаций выражены в иностранной валюте, но инвесторам номинал и купоны выплачиваются в рублях по курсу ЦБ. Это позволяет выплачивать деньги без участия иностранных финансовых организаций. Номинал, ставка купона и срок погашения у замещающих облигаций такие же, как у заменяемых еврооблигаций. Цена при покупке/продаже идёт по курсу ЦБ на актуальный день.

( Читать дальше )

Аналитики Альфа-Банка поработали и прикинули, кто может выплатить дивиденды в ближайшее время. Да не просто прикинули, но и выбрали тех, у кого доходность может оказаться не только слёзной, как у Алросы но и более чем ощутимой.

 

Все кроме Алросы — прогнозы, стоит понимать, что дивиденды могут отличаться с точностью до наоборот. Не прям заставят инвесторов компаниям заплатить, но вот не заплатить дивы — очень могут.

Я и сам своего рода люблю дивиденды, регулярно анализирую компании в моём канале, так что не пропустите. Но не только дивиденды создают кэшфлоу. Кроме дивидендной истории до конца года продолжают быть актуальны истории с облигациями или фондами недвижимости, вот лишь несколько примеров:

• Фонды недвижимости: РД, АБ7, Парус
• Облигации с защитой от инфляции — ОФЗ-ИН
• Флоатеры — облигации с переменным купоном
• Флоатеры АФК Система
• Облигации ЛК Роделен

А ещё интересно посмотреть на дивидендные акции Китая. Ну ладно, го смотреть, что в Альфа-Банке наанализировали.

( Читать дальше )

Ежемесячно пополняю криптопортфель на ~3 000 рублей и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за сентябрь. Пятый месяц позади, погнали смотреть.

 

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на ~3 000 рублей. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50.

Крипта у меня не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты. По API тянутся сделки в Интелинвест — удобно. Но как-то криво — неудобно.

Было на 1 сентября:

• BTC: 0,010088
• Эквивалент в RUB: 25 468 ₽
• Эквивалент в USD: 258,98 $

Пополнил на 3 200 рублей (32,5 доллара). Купил битка и эфира. Крипта в сентябре штурмовала какие-то там отметки, не знаю, какие именно, персонального криптоменеджера, который смог бы мне всё объяснить, у меня нет, так что в итоге крипта подросла.

Бинанс решил уйти из РФ, так что я начал искать альтернативы.

( Читать дальше )

Приветствую всех котлетеров и туземунщиков, богатеющих на первичных размещениях IT-компаний. Под конец года наконец-то начались модные IPO. Ну и правильно, облигации выпускать дорого, а на хайповых акциях можно собрать неплохую котлету денег на реализацию проектов по импортозамещению и цифровому суверенитету.

Группа Астра делает защищённое инфраструктурное ПО: ОС Астра Линукс, всякие там сервисы, СУБД, средства для виртуализации, развёртывания и другие it4it-решения. Наконец-то что-то интересное, а не эти ваши лизинговые компании третьего эшелона с размещениями облигаций.

( Читать дальше )

📈В этом месяце мой основной портфель мой подрос на 7,7%.
📈за 12 месяцев +135%.
📈С 1 марта 2022 +168%.
 
📉Индекс IMOEX потерял -2,9% в сентябре, это стало первым снижением после 8 месяцев роста подряд.

Позитивный результат сентября обусловили:
📈Самая большая доля портфеля была в Сургут-ао, акции которого в сентября выросли на +0,7% (лучше рынка)
📈Ещё большая доля портфеля была в LQDT/AKMM, которая принесла свой процентик
📈Самую большую долю прибыли принесли плановые шорты индекса IMOEX

1 октября, значит пора доставать зонт и подводить итоги сентября! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 27 месяцев позади. Погнали!

 

Инвестиции

Итак, главная часть отчета. У меня 4 брокера (Альфа, Тинькофф, ВТБ и БКС), 1 депозит и 1 краудлендинг, из которого я выхожу. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году пополнил на 400 000 у основного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). Все БС считаются суммарно в один для отчёта — биржевой. Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 сентября 2 517 705 ₽:

• Депозит: 994 490 ₽
• Биржевой: 1 523 215 ₽

Скачал третий сезон Ведьмака и получил промокод на 100 000 рублей. Естественно, все деньги решил проинвестировать. 95к закинул на основной БС, а пятёрку — на БС, куда покупаю китайские акции.

( Читать дальше )

Недолго рубль был стабильным, снова полетел вниз. Зато нефть дорожает, новые облигации размещаются. А я пополнил свой портфель новыми бондами, китайскими и российскими акциями, а также рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю. 

 

Поскольку завтра 1 октября и в плане ежемесячный отчёт, то дайджест превратился на время из воскресного в субботний.

Рубль и доллар, инфляция, нефть и индекс

Рубль за неделю отрицательно укрепился с 96,25 до 97,96 руб. за доллар. Если учесть, что одновременно дорожает нефть (скоро сотка), то нефтяные сверхдоходы постепенно превращаются в сверх-сверхдоходы. Хотя задача по удержанию курса на уровне около 95 рублей за доллар исправно выполняется — на 60 курс не возвращается же.

( Читать дальше )

Обычно фонды с использованием ставки RUSFAR (что это?) используют для так называемой парковки денег. Чтобы не лежали без дела, а работали и не обесценивались, ожидая своего часа, когда их получится выгодно вложить. Конечно, можно туда и на всю котлету в долгосрок, но тогда будет исключительно средняя доходность денежного рынка без премии, которую можно получить в других инструментах, в частности в облигациях.

 

Хорошей практикой считается использование этих фондов на краткосрочные периоды. Также здесь с высокой степенью вероятности будет отсутствовать волатильность, то есть, паи подобного фонда всегда слегка растут. А что это вообще за фонды и что в них?

Фонды (на денежный рынок) инвестируют в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО (REPO — Repurchase agreement / обратный выкуп) с ЦК (Центральный Контрагент) под ОФЗ с КСУ (Клиринговый Сертификат Участия). Если попытаться понять, что это значит, то сначала это кажется очень очень сложно, потом — вообще не сложно.

( Читать дальше )

Доллар прижали, бюджетное правило вернут в следующем году, индекс корректируется, новые облигации размещаются, а я сделал важный шаг к статусу квала, пополнил свой портфель новыми бондами, китайскими и российскими акциями, а также я рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Рубль

Рубль за неделю укрепился с 96,81 до 96,25 рублей за доллар. В 2024 году будет расчёту параметров бюджетного правила, исходя из базовой цены на нефть — 60 USD. Также с 1 октября у нас будут новые экспортные пошлины с привязкой к курсу. Возможно, это поможет стабилизировать, а то и укрепить рубль. Эксперты называют от 90 до 94 рублей за доллар к концу года.

( Читать дальше )

Приветствую инвесторов в дивидендные акции крупнейших компаний РФ. Рассмотрим сегодня историю дивидендных выплат 10 самых крупных по весу в индексе Мосбирже компаний России за последние 5 лет (2018-2023), посмотрим и посчитаем дивдоходность.

 

У Сбера и СНГ в топе индекса есть и привилегированные акции, и обычные, я выбрал те, по которым дивиденд и/или дивдоходность больше — Сбер-ап и Сургут-ап. Также вместо обычных акций взял привилегированные у Татнефти.

Список получился такой: Лукойл, Газпром, Сбер, Норникель, Татнефть, Новатэк, СНГ, Полюс, Роснефть, ПИК. Го смотреть!

1. LKOH — ПАО Лукойл

Дивиденды за 5 лет: 2527 рублей на акцию без учёта возможных дивидендов за 9 месяцев 2023 года.

Средняя доходность за 5 лет: 9,26% (увеличится при дивах в декабре).

  

( Читать дальше )