15 акций, в которые я планирую инвестировать в 2019 году.

Принципы инвестирования:

— Стоимостное;
— Дивидендное;
— Стратегическое.

Условные обозначения:

E5 — средняя чистая прибыль за последние 5 лет;
P/E; EV/E; P/E5; EV/5E — по котировкам на 11.01.2019;
ROE — Рентабельность собственного капитала за последний год;
ДД — мои ожидания дивидендной доходности за 2019 год по котировкам на 11.01.2019.

Приоритет инвестирования — чем выше акция в списке, тем выше приоритет.

Акции стоимости

1) Сбербанк преф (170,05)

P/E = 5,3 
P/Е5 = 8,4
EV/E = 5,3
EV/E5 = 8,4
ROE = 24,1%
P/B = 1,21
ДД = 10,6%

Резюме — отличные показатели, растущий бизнес, нет долга, практически монополист, уважает акционеров. Можно покупать по текущим, усредняться при снижении.

2) Мосбиржа (88)

P/E = 9,8 
P/Е5 = 9,1
EV/E = 5,7
EV/E5 = 5,3
ROE = 16,9%
P/B = 2,32
ДД = 9,1%

Резюме — отличные показатели, растущий бизнес, нет долга, монополист, уважает акционеров. Можно покупать по текущим, усредняться при снижении.

( Читать дальше )

1. Bloomberg
Агентство экономических новостей, поставляющее финансовую информацию
для профессиональных участников финансовых рынков по всему миру.

2. Investing
Финансовый портал, предоставляющий котировки в режиме реального времени, текущие графики, главные новости, технический анализ, каталог брокеров, экономический календарь, а также инструменты и калькуляторы, подробные данные по валютам, индексам, акциям, товарам, фьючерсам, опционам и облигациям. 

3. Value Line
Инвестиционное консультационное агентство, источник беспристрастного экспертного анализа и рекомендаций. Аналитики мирового уровня проясняют финансовую картину компаний и потенциальные доходы в будущем.

4. Standard & Poor's

( Читать дальше )

На фоне существенного ужесточения регуляторного климата на европейском внебиржевом рынке и беспрецедентных мер, принятых накануне российским финансовым регулятором для «очистки» рынка Форекс от не банковских участников и дальнейшей его блокады, Беларусь, наоборот, продолжает развивать свой форекс-хаб, смягчая требования от участников индустрии и условия торговли для трейдеров. Об очередных преимуществах белорусской юрисдикции рассказал сегодня эксперт

В Беларуси практически завершена работа по комплексной корректировке Налогового кодекса на 2019 год, главная цель которой — совершенствование администрирования налоговой системы, упрощение порядка исчисления и уплаты налогов, снижение налоговой нагрузки. Проект обновленного Налогового кодекса принят Палатой представителей Республики во втором чтении. В части деятельности рынка Форекс в налоговом кодексе, который вступит в силу в 2019 году, сохранены ключевые льготы как для форекс-компаний, так и их клиентов, физических лиц.

( Читать дальше )

В этот раз будет слов много, а картинок мало.

О досрочном выходе на пенсию и финансовой независимости я задумывался достаточно давно, с одной стороны, в 2009-2010 году (мне было около 30 лет) у меня уже были первые попытки что-то сделать, с другой стороны, реальные подвижки начались с 2014 года, да и начинать в 30 лет, сейчас я считаю поздновато, надо было начинать сразу при устройстве на первую постоянную работу, это 21-22 года, еще учащимся в институте, результат бы сейчас был иной совсем. Этот совет я дам своим детям, когда они подрастут.

Не все свои идеи я воплощал в жизнь, но, некоторые были ничего, о автоматизации бухгалтерии я задумался давно, и буквально через 3-4 месяца после появления идеи появилась и начала активно рекламироваться первая компания, предлагающая такие услуги. Т.к. по натуре человек я необщительный и замкнутый, мне проще делать что-то одному, чем попытаться объединить людей и вместе что-то сделать, поэтому основные свои направления я выбирал те, которые могу развивать самостоятельно.

( Читать дальше )

В прошлую пятницу я заработал чуть менее 400 килорубов за день.

Весь день я гнал самогон, разделял на фракции и снова перегонял.

Изредка я вспоминал про трейдинг, подходил к терминалу, лениво позевывая, передвигал тейки и снова шел к ректификационному станку.

Когда я разлил по бутылкам 10 литров чистого как слеза 96%-го ароматного спирта, я испытал удовлетворение и даже какую-то радость.
Чего не могу сказать о том моменте, когда я пофиксил не малую для меня (возможно и самую большую) дневную прибыль…
Было полное безразличие.
В этот момент я подумал, что обрел, наконец, истинную духовность. Я не смог взойти на эту вершину, когда провел 3 года в ските в посте и молитве, но вот так просто взлетел на нее со стаканом самогона в руке.

В эту пятницу я тоже планирую неплохо заработать поднять бабла, возможно, даже закрою счет, ибо все суета и томление духа…
Просто в бутылку капает самогон, а на счет капают деньги. Но зачем деньги, ежели самогон есть и так?

( Читать дальше )

 

Тестирование модели медвежье харами на исторических данных

Введение

          В данной статье нас интересует возможность проверить на исторических данных эффективность использования модели медвежье харами для прогнозирования будущего движения цены. Модель медвежье харами выглядит примерно так, как показано на Рис. 1.

          Рис. 1. Модель медвежье харами.

Эта модель возникает тогда, когда выполнены следующие три условия:

• На рынке есть ярко выраженная восходящая тенденция.
• Тело первой свечи белое (цена открытия меньше цены закрытия), а второй свечи черное (цена открытия больше цены закрытия).
• Тело второй свечи полностью поглощается телом первой.

Модель медвежье харами считается разворотной моделью, т.е. после того, как на восходящей тенденции встретилась эта модель, то, в соответствии с канонами свечного анализа, стоит ожидать падение.

( Читать дальше )

В одном из предыдущих постов писал про Google Colab — бесплатный доступ к интерактивной среде Jupyter Notebook на языке Python с кучей библиотек для анализа данных (и самой популярной — Pandas: обучалки-введение).
   Низкий порог входа в мир серьёзного анализа данных -тем и привлекателен этот зоопарк. Несколько строк кода и уже можно анализировать-смотреть данные (акции, облигации, фьючи, макро).

   Если вы пробовали писать скрипты в Excel, кастомные индикаторы в Мультичартсах или Метастоках, то освоить язык Python в интерактивной среде Jupyter Notebook (Google Colab — даёт бесплатный доступ) — посильное занятие.
   Для американского рынка есть библиотека (-ки), которые позволяют подкачать биржевые и экономические данные — я писал об этом. Кстати к 

( Читать дальше )

Неспокойный год для моей торговли. И спокойный для всей остальной жизни. Можно сказать, что хорошо поработал «на перспективу». Итак, по порядку…

1. Торговля показала «американские горки». По году – минус 11,7%. Просадка – в моменте аж 50%. Впервые минусанул с 2012. После января было +35%, однако весной попал под распил. Всплеск волатильности не помог. Виной тому были медленные системы. После взрыва 9.04 включились одновременно все волатильные и шортовые системы. И угодил под распил дальнейшей стабилизации. Лето-осень – скучна «борьба с нулем».

В системах ничего не меняю. Подходят мне на 100%. Риски повышены (как всегда на просадке). Рутинно отрабатываю сигналы. Жду очередного всплеска.

Год на счету из профиля начинаю с суммы 19418640.

Немного картинок – результаты двух лет счета из профиля:

( Читать дальше )

Приветствую!

Продолжаю рассматривать дикий рынок недвижимости с точки зрения инвестора. В прошлом посте я указал самый рыночный параметр для оценки стоимости объекта — арендная ставка.

Сегодня я выделил ещё один параметр, прямо влияющий на ликвидность. Очевидно, что людей, готовых выложить 5-10 млн наликом очень мало. Поэтому около 70% жилья приобретается в ипотеку, а банку в залог нужен качественный актив, который сохранит стоимость на срок до 20 лет и который можно быстро скинуть в рынок по адекватной цене. Варианты «неспешно попродавать годика два» банку не годятся.

Итак, ипотеку скорее всего не одобрят:
— в подлежащих сносу по генплану домах, например здесь планируется строительство объекта инфраструктуры (дорога, метро, мост итп);
— ветхие и аварийные дома;
— в блочных и панельных домах;
— в доме под реконструкцию с переселением жильцов;
— в домах построенных до 1970 года;
— у некоторых банков более жесткие требования: здание не старше 30 лет;

( Читать дальше )

Недавно начал учить язык программирования Python. Жаль, что я к нему приступил в 36 лет, а не в 16. Он прекрасно подходит для анализа исторических данных. Выкладываю скрипт, который заходит на сайт финама, скачивает оттуда котировки акций и записывает их в файл quotes.txt. Для того, чтобы всё работало, должен быть установлен Питон https://www.python.org/.
---
В интернете есть информация, как качать котировки с Финама не вручную, а с помощью скрипта. Вот эти статьи. Ими я пользовался при написании своего кода:
Программный сбор данных о котировках
Загрузка котировок валют с сайта finam.ru
Дополнительно пришлось хорошенько поработать головой, чтобы адаптировать эту информацию для моих нужд. Там кое-что устарело и коды авторов потребовали доработки. Также в моём скрипте вы найдёте цифровые символы, которые соответствуют каждой акции. Например Алроса лежит на сайте финама под цифрой 81820.

( Читать дальше )