Вышел отчет у АФК — Системы за 2024 год, сильно пинать лежачего не буду, поэтому буду краток!

📌 Про отчет в двух словах

После выплаты процентов от операционной прибыли в 167 млрд рублей остается убыток на 14 млрд!

Долгов у холдинга на 1 485 млрд рублей (год назад 1199), долги горят в огне инфляции (нет)! С трудом представляю, как будут рефинансироваться короткие долги на 768 млрд рублей!

Также убираем консолидируем долю в прибыльном МТС, реальный убыток акционеров составил 25, а не 11 млрд рублей!



📌 Коротко про публичные дочки

— МТС 📱. Платят дивиденды в 35 рублей в долг (собственного капитала не осталось), последние два квартала компания получает символическую прибыль в пару млрд рублей!

— МТС — банк 📱. Один из самых слабых публичных банков, накаченный субордами и низкой достаточностью собственного капитала! Так еще после выхода на фондовый рынок надарили акций менеджменту на 3 млрд рублей!

— Сегежа 🪓. Первая в истории деревяха, которая утонула. Компания убыточна на операционном уровне, поэтому допэмиссия на 100 млрд рублей не спасает положение!

( Читать дальше )

Вообщем говоря типичный “shake out” через призму VSA. При этом присутствует сигнал LPS. LPS — это удар в уровень на большом объеме, без результата и последующий бар на малом объеме в обратную сторону.

Это все говорит о защите покупателей. Теперь, если проходим к началу волны b, то закрепляется зигзаг, а это дальнейший путь наверх. 

Телега: https://t.me/+F6Ka767DDgFhZGQy

( Читать дальше )

В общем по мотивам поста и моего комментария(иев) smart-lab.ru/blog/1113872.php#comment17844748
Интрига такая, это интересная задачка с подачи бкс. Человек молодец, обозначил проблему.

Я решил эту проблему. Дополнительно, что меня очень заинтересовало, так это то, что, я нашел изменение ставки… в этом году (2025). 110%!
У меня много тс, которые заточены на решение сложных и непосильных задач, с которыми они прекрасно справляются. Это не первый такой длительный расчет, были и по рублю, и по снп, и по роснефти, когда покупала активы бнп… много их было, и валюты... 

Сейчас у меня есть динамика курса Акции Сургнфгз-п на 2025 год, начиная с 10 февраля, а также известно как они откроются в 2026 году). Откроются с плюсом.

Для таких расчетов я использу интервал расчета w1 — одну неделю.

Но теперь основное это движение в активе на 10% или более. Представляете, вы тарите под это движение, когда канистры сургутнефтегаза фигурально улетают в космос. А может и илончик подсобит. Вы — король!

( Читать дальше )

Прикрепляю для себя, но возможно кому-то будет интересно к размышлению. Буду рад поделиться. 

22.01.2025. Облигации.Мой список.
Облигации интересные мне к покупке (на основании моих расчетов). 

а первичном рынке рублевых облигаций активность с начала года пока остается невысокой. Эмитенты на прошлой неделе проводили сборы заявок/размещения только по бумагам с фиксированными ставками купонов.

Ритейлер Магнит (AAA) по 1,2- летнему выпуску серии БО-005P-01 зафиксировал доходность к погашению (YTM) на уровне 23,75% при первоначально ориентире не выше 24,36%. Объем был увеличен с 5 млрд руб. до 36 млрд руб.

По 1,5-летним ЕвразХолдингФин-003Р-02 (AA+) объемом 30 млрд руб. доходность к оферте (YTP) 1 год составила 24,75% (маркетировалась – не выше 24,73%).

На текущей неделе из объявленных сборов книг заявок интересными выглядят два выпуска ТГК-14 – с фиксированным купоном и флоатер.

ТГК-14 (BBB+) проведет букбилдинг по выпуску серии 001P-05 с ориентиром по ежемесячному купону не выше 26,00% (YTM 29,34%) с дюр. ~2,5 г. Ближайший по дюрации бонд эмитента – ТГК-14 1P3 торгуется с доходностью ~21% в моменте. Ближайшие по рейтингам немногочисленные выпуски нефинансовых эмитентов близкие по дюрациям, дают среднюю доходность ок. 28%. Полагаю, что ТГК-14-001Р-05 могут быть интересны с YTM не ниже 26%, что даст релевантную премию к обращающимся выпускам данной энергокомпании.

( Читать дальше )

Банки всегда действуют на опережение — стоило ЦБ только взять паузу, как они сразу же начали снижать ставку по своим продуктам.

Коснулось это и накопительных счетов, условия по которым заметно ухудшились. Хотя некоторые остались все такими же «жирными» — именно такими счетами я и хочу с вами поделиться. Не забывайте, что максимальная ставка доступна лишь новым клиентам.

✅ МТС — «Накопительный счет»

• Начисление: на ежедневный остаток
• Выплата: в последний день месяца
• Ставка: в первые два месяца — 23%, далее — 14,5% (при покупках от 10 тысяч рублей)

✅ ВТБ — «Накопительный счет»

• Начисление: на минимальный остаток
• Выплата: в последний день месяца
• Ставка: в первые три месяца — 24%, далее — от 12% до 18% (в зависимости от условий)

✅ Газпромбанк — «Накопительный счет»

• Начисление: на минимальный остаток
• Выплата: в первый день, следующий за расчетным периодом
• Ставка: в первые два месяца — 24%, далее — от 10% до 19% (в зависимости от условий)

( Читать дальше )

Прикрепляю для себя, но возможно кому-то будет интересно к размышлению. Буду рад поделиться. 

19.01.2025.
Облигации интересные мне к покупке (на основании моих расчетов). 

5 лет назад, когда я стал инвестором, я постоянно задавался вопросом "КАКИЕ АКЦИИ ПОКУПАТЬ?"! Этот вопрос серьезно давил на меня психологически, потому что когда приближался день инвестирования, я начинал метаться в поисках лучшей акции, не зная, какую бумагу в итоге купить. И из-за этой неопределённости и отсутствия чётких принципов инвестирования в самом начале своего инвестиционного пути я совершал ошибки.
Через некоторое время я сформировал свою дивидендную стратегию, которой придерживаюсь до сих пор и в этой статье я подробно объясню свой принцип отбора акций для покупок.

Для кого подойдёт моя стратегия?

У всех нас разные цели и возможности касательно финансов, поэтому я хочу обозначить инвестора, которому может подойти моя инвестиционная стратегия.

Опишу себя:
Я классический представитель среднего класса, у меня есть работа со стабильным доходом и ежемесячно часть своей зарплаты я могу отправлять на фондовый рынок.
Моя цель-это в течении десятка лет создать капитал за счёт относительно небольших, но постоянных ежемесячных покупок акций, который будет генерировать пассивный доход в виде дивидендов.

( Читать дальше )

Посудите сами: MCFTRR (индекс полной доходности российских акций с учетом дивидендов и за вычетом ндфл), в долларах сегодня там же, где был в 2006-м году:


Девятнадцать лет назад!!! 

Причём бОльшую часть этого времени он провёл ниже текущего уровня. А значит нынешняя цена российских акций в долларах — не есть идеальная, чтобы покупать папирок “на всю котлету”.

Другой взгляд.

Популярный на СЛ инвестор в российские акции, действующий по стратегии “Купи и держи” Евгений, начал собирать свой портфель пять лет назад. Этот период можно оценить как достаточный, чтобы именовать его портфель “долгосрочный”. Спасибо Евгению за статистику!

Согласно данным доходность его портфеля, включая дивиденды за пять лет составила 11% суммарно. Представьте себе: Евгений пять лет подряд пашет на дядю и относит доход на Мосбиржу, покупая акции.

На сегодня портфель Евгения достиг 4 млн. руб. Почти всё это — не прибыль от роста акций и дивидендов. А простое пополнение инвестиционного счета с зарплаты.

( Читать дальше )

Судя по комментариям, для многих проблема вести учет кэшбэков, чтобы во время покупок использовать именно ту карту, которая дает максимальную скидку. 

Так и говорят: 

— Некогда мне на кассе лазить по банковским приложениям и проверять кэшбэки. А тому, кто так делает и задерживает очередь, хочется дать в морду. 

Оставить! Чтобы этого избежать и не трепать себе нервы, нужно раз в месяц делать одно упражнение: 

• заглядывать в банковские приложения перед началом месяца 
• выбирать кэшбэк 
• заполнять общую таблицу или список, который всегда будет под рукой. 

Расскажу, как это сделано у меня.

1️⃣ Привязка к списку кэшбэков

Я заполняю таблицу с кэшбэками. Пробовал несколько вариантов, в итоге пришел к следующему виду. 



В левой колонке всегда постоянный список кэшбэков, а напротив каждой категории ежемесячно обновляю  названия банков с величиной кэшбэка. Чтобы лучше подсветить, выделяю их фирменным цветом. 

Таблицу веду в Google Таблицах. Она всегда под рукой и на компе, и на мобильных устройствах. Иконка лежит на первом экране смартфона, чтобы можно было ее быстро открыть в магазине или при оплате. 

( Читать дальше )