Есть у меня машина ЛАДА Х-Рей Кросс 2018 года в максимальной комплектации. Машиной доволен в целом, но почти не использую её. Езжу на ней только в спортзал 2 раза в неделю да на работу, когда идет дожь (прям как сегодня, у нас ливень с утра), остальное время стоит под окном. За год наездил меньше 5000 км, поэтому принял решение продать машину.

Получается у меня около 1 миллиона рублей простаивает, находясь в пассиве, который к тому же требует периодически определенных вложений (бензин, страховка, ремонт и т.д.) и который со временем только дешевеет.

Если вы следите за моей инвестиционной деятельностью, то знаете, что у мой портфель дивидендных акций стоит почти столько же, сколько и мой авто:

если сравнивать нефтяников на среднесрочную перспективу, то ближайшие отсечки остались у Башнефти, Татнефти, Роснефти и Сургутнефтегаза.
 Лукойл уже отсек дивиденды за 2022г.

у Сургутнефтегаза дивдоходность 2-3% за весь 2022г. в зависимости от типа акций
у Роснефти доходность так же не большая (3,9% за 4 кв., годовая 8%).
у Башнефти повыше порядка 10% за  весь 2022г. 
самые большие дивиденды остались у Татнефти (6% за 4кв., если смотреть годовую доходность она 14,3%).

Сургутнефтегаз под дивиденды рассматривать смысла нет.

Роснефть  тоже особо рассматривать не будем, тут и так все понятно. Доходность средняя, цена после отсечки сильно не просядет, 3-4% ни о чем. 

Если у Башнефти после отсечки есть большая вероятность сильного снижения котировок, на размер дивдоходности и более. Ведь следующие выплаты будут лишь через год. и многие ИК вангуют спуск котировок в район 1200-1300р.  , так как ожидают что дивиденды будут существенно меньше, чем за 2022г.  

Давайте посмотрим, какой объем акций обращается на бирже у крупных российских компаний.

В среднем сегодня это порядка 32%, а если брать от компании к компании — у кого-то 10%, кто-то вообще практически ничего не выпустил на рынок.

За рубежом иная ситуация. Там обращается порядка 50-80%.

Самые базовые расчеты показали, что, если наши компании поднимут долю акций в обращении в среднем хотя бы на 3 п.п. — до 35%, это позволит привлечь более 3 трлн рублей.

А если доля акций в обращении дойдет до 50%, это будет почти 7 трлн рублей, — сказал Чистюхин в интервью «Интерфаксу». 

====================

Перевожу на русский

Наш доблестный ЦБ предлагает продать часть акций, которые находятся в собственности у государства и тем самым пополнить казну.

====================

Помимо этого в РФ заморожено около 300 млрд $ (23,7 трлн рублей) иностранных активов в акциях и облигациях.

Можно приватизировать и получить деньги, продав местным инвесторам.

********************

Резюме

Если нужно деньги найдут.

Составил список своих догм по инвестициям, которые считаю ключевыми.
Пройдусь по каждой, возможно кто-то найдет их полезными или, как минимум, задумается над тем, чтобы иметь свои. 

🔸Деньги должны быть свободными (не кредит, не последние) 

• Важно НЕ инвестировать свои последние сбережения и тем более заемные средства, которые могут быть необходимы в случае неожиданных обстоятельств. 
• Инвестиции должны осуществляться только из свободных средств, которые не нужны в краткосрочной перспективе. 
• Поэтому если у вас есть кредиты, займы и прочие обременения, то первостепенно сфокусируйтесь на том, чтобы их закрыть. 

🔸Инвестиции должны быть долгосрочными

• Чем на больший период вы инвестируете, тем больше возможность получить высокую доходность за счет роста бизнеса (=акций) и дивидендов, а также избежать риска, связанного с краткосрочными колебаниями цен на акции и рыночной волатильностью.

🔸Без стратегии — нет цели, без цели — нет прибыли

• Каждый инвестор должен иметь четкую стратегию и цель, чтобы понимать, куда он движется и какими инструментами может достигнуть своих целей. 

Краткий обзор

Основа стратегии:

Фундаментальный анализ

В портфель отбираются дешёвые по мультипликаторам бумаги, которые через определённый промежуток времени заплатят дивиденды выше требуемой мной ставки доходности R.

R = Ключевая ставка ЦБ + премия за риск. Сейчас это 7,5% + 2% = 9,5%.

Если компания, согласно моим расчётам, заплатит дивиденды выше этого уровня, то эта компания интересна для покупки в портфель.

Очень важно, чтобы следующий дивиденд был выше, чем текущий.

Как правило, по интересным мне компаниям я заполняю таблички в экселе, где я делаю свои расчёты.

Пример.

Приближается срок подачи деклараций по доходам физлиц за 2022 год. В этом году крайний срок приходится на 2 мая. И мы хотим напомнить, кто из инвесторов обязан отчитаться перед ФНС и уплатить налоги самостоятельно.

По большей части доходов инвестора — налогового резидента РФ отчитывается и уплачивает налоги российский брокер. Это входит в его обязанность как налогового агента, и вам беспокоиться не о чем. Вы всегда можете запросить у брокера справку о ваших доходах и удержанных налогах и все проверить.

Но есть ситуации, когда обязанность по декларированию доходов и уплаты НДФЛ переходит к инвестору. Рассмотрим их подробнее.

Все доходы без исключений, полученные на брокерский, банковский и другие счета, открытые за границей

К ним относятся доходы от продажи любых ценных бумаг, ПФИ, купоны, дивиденды и так далее. Зарубежный брокер не является налоговым агентом для российских инвесторов. Налоги за границей с вас удержат (если это предусмотрено иностранным государством), но отчитаться перед ФНС и, при необходимости, уплатить НДФЛ в российский бюджет должен сам инвестор.

«Да кому это $#*@% нужно, если можно на ОФЗ заработать всего на 2–3% меньше!» — достаточно часто встречающееся мнение, когда заходит речь об облигациях, краудлендинге и даже вкладах. Но что дадут эти 2–3%, да даже 1% разницы и почему намного больше, чем кажется? Сейчас расскажу. 

Например: 15 лет инвестируем с доходностью 10% годовых по 1 млн рублей в год. 

Посмотрел, какие сейчас существуют максимальные ставки в банках на срок в 3 года. Почему на 3 года? В большинстве банков это максимально доступный на данный момент срок. А при желании ЦБ снижать ключевую ставку тут есть возможность зафиксировать её. Но обещать — не значит жениться. И ЦБ может её в ближайшее время очень даже и поднять. Впрочем, эта возможность в ставки уже заложена. 

Кроме вкладов также интересно посмотреть на выпуски облигаций, погашение которых наступает примерно через 3 года.

Самые крупные банки предлагают ставку в районе 9,5%, а РСХБ даже 10%. Есть также несколько вариантов пенсионных вкладов, но те, кто собирается выйти на раннюю пенсию, здесь в зачёт не проходят. Как ни удивительно, даже Сбер есть. В некоторых банках какие-то простые условия есть, чтобы получить нужную доходность, но никаких сверхъестественных действий делать не требуется.

Для чего к облигациям приклеивают оферту? Неужели компания не может сразу выпустить бумагу на короткий срок и тупо погасить её, а затем выпустить ещё одну?

Оферта — это просто специфичное условие, которое компания эмитент прописывает при выпуске облигаций. При этом условии, компания может не дожидаться даты погашения облигаций и выкупить их досрочно.

Ну вот, опять какие то заморочки, вместо простой темы облигаций! И это ещё не всё… Оферта бывает простая и замудрённая. Простая оферта предусматривает, что компания просто берёт и гасит такое количество облигаций, сколько посчитает необходимым для себя.

У держателя бондов нет права голоса, он не может от этого отказаться. И ваш брокер спокойно списывает бумаги со счёта и зачисляет вместо них денежные знаки.

Замудрённый вариант, если компания предлагает выкупить облигации по оферте, а инвестор должен решать самостоятельно, продавать их или нет. В случае продажи, необходимо подать заявку, с тем чтобы выразить серьёзность своих намерений.

Когда компания желает простимулировать наибольшее количество инвесторов подать такие заявки, то она меняет что либо из условий по облигации, чтобы стало не выгодно её держать. Возьмёт, да и понизит купонную выплату с 9,5% до 0,02% — сразу побежишь возвращать обратно такое безобразие.

Это, конечно, людоедское отношение к своим кредиторам, но здесь рынок, а не касса взаимопомощи. Нет таких, кто будет переплачивать.

Проблем с офертами у инвестора, обычно две:
1) За ними необходимо пристально наблюдать. Вы можете не заметить сам выкуп бумаги и деньги будут лежать на счёте без дела.
2) Подача заявки на выкуп по оферте идёт через брокера. У брокеров эта услуга значится в тарифах индивидуальной строкой и, обычно, по цене 1 000р. Для позиции на миллион сумма не страшная. Для позиции на 10 000 рублей, эта комиссия уничтожает здравый смысл инвестиций в этот бонд.

Для чего это нужно?