Инвестиционное консультирование - возмездное оказание юридическим лицом индивидуальных консультационных услуг клиенту в отношении финансовых инструментов, а также сделок с ними (услуги по инвестиционному консультированию) путем предоставления инвестиционных рекомендаций.

Инвестиционный консультант — профучастник, который оказывает соответствующую деятельность.

Инвестиционный консультант может быть юрлицо, может быть физлицо.
Физлицо при этом обязано быть членом СРО.

Инвестиционная рекомендация:

• письменно
• содержать описание инструмента и планируемой сделки
• описание рисков
• наличие или отсутствие конфликта интересов

Если клиент не дал информацию о:

• объем инвестируемых средств
• срок инвестиций
• ожидаемая доходность
• уровень знаний о рынке и о финансовом инструменте
• инфа о финансовом положении

то инвестиционный консультант не в праве оказывать услуги:))

Ну и напоследок:

Инвестиционный консультант несет имущественную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию

Товарищи, я считаю себя профессионалом в области инвестиций и трейдинга.
За годы работы на РБК, я видел сотню «экспертов», приглашенных на эфиры.
Так вот я точно могу вам сказать, что реальными адекватными консультантами могли бы стать лишь единицы из тех, кого я знаю и встречал.
Причем прикол в том, что скорее всего, эти единицы, как раз никогда «инвестиционными консультантами» по 39 ФЗ не станут.

Да и вообще, те кто понимает, как устроен рынок, наверное не стали бы писать статью 51 закона о РЦБ.
Потому что самое понятие «инвестиционный консультант» на фондовом рынке — это все равно что инвестиционный консультант в казино.
Мало кто соображает как принимать решения в условиях неопределенности, в условиях постоянно меняющейся информации.

Чем больше я узнаю рынок, тем больше понимаю, что не существует адекватного решения клиента, например с проблемой:

Тимофей, скажите, пожалуйста, куда можно вложить 500 тыс. руб с максимальной доходностью и с просадкой за год не более 15%? спасибо за ответ!

93% всех активов упали в цене

Книгу посоветовал Гном. Надо отдать Гному должное, он посоветовал книгу по адресу. Ведь эта книга понравится только тем, кто действительно испытывает и осознает проблему, которую она пытается решить — пробить потолок и выйти на новый уровень. Тем, кто не хочет выходить на новый уровень или не видит проблемы в том, чтобы на него выйти, книга скорее всего не понравится.

В книге есть неприятный момент. Её главная цель — создать клиента для коуча Кравцова. Книга написана для тех, кто уже зарабатывает $0,2+ млн в год. Оттого понятное дело, можно сделать вывод, что услуги кравцова даже нашему самому изощренному околорынку покажутся дорогими:) Сам Кравцов конечно неплох. Пишет хорошо. Ничего лишнего. Начитан, много отсылок к литературе.

В чем идея книги? Она довольно проста. Чтобы выйти на следующий уровень, надо… нет, не много и упорно работать, как я всегда думал:)… а создавать связи, поддерживать их и использовать;  создавать команды, юзать чужие мозги. Вторая идея в том, что надо иметь ментора. Причем такого, успех которого на порядок больше, чем твой собственный.

К чему побуждает книга?

• определить цель
• провести аудит своих связей
• активно контактировать с людьми
• накапливайте связи с людьми, к-е не похожи на вас
• создать свой нетворк
• определить круг потенциальных наставников
• заполучить наставника, пустить его в долю
• менять наставников
• Нужно инвстировать свое внимание в других людей
• мегамозг — думайте не только своей головой, а чужими
• создайте систему из людей, к-я будет сама ставить задачи
• перегружен? запиши каждую задачу на листок и составь список людей, кто может решить или посоветовать как решить эту задачу
• ну и конечно напиши Кравцову на почту, стань моим клиентом:)

Идеи:

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня хотел бы разобрать важный материал, где-то даже не простой, о котором просили ранее – маржинальная торговля или торговля с плечом. В статье будут определения, расчеты и многое другое, то, о чем возможно вы не знали.

Статью постарался наполнить по истине важной информацией, которая поможет Вам в работе, поэтому она получилась достаточно объемной. Пусть она послужит Вам помощником при торговле и инвестировании.

По собственному опыту работы могу сказать, что многие клиенты вообще не имеют представления, что такое плечо, как оно считается, как оно отображается в таблицах, что такое РЕПО/СВОП и т.д., но при этом активно его используют и негодуют, когда не могут понять за что списали деньги, и вообще… что произошло — то?!

Давайте разберемся, что такое плечо? Плечо – это открытие позиции на Фондовом/Валютном Рынке (примеры будут с данными площадками) с использованием заемных денежных средств Брокера. Иными словами вы автоматически берете кредит. 

( Читать дальше )

Тимофей запилил пост "Самые полезные посты смартлаба". Поскольку мне интересна только инвестиционная тематика то я сделал подборку самых полезных постов лучших инвестиционных авторов ресурса. В список вошли посты Малышка, Шадрина, Ларисы Морозовой, Горчакова и мои. В рейтинг вошли посты, набравшие не менее 50 добавлений в избранное (например, за последние 7 дней столько набрал лишь один пост на смартлабе). Ну хватит предисловий, ловите мой ответ Чемберлену Тимофею:

1. Александр Здрогов "Начинаю выкладывать курс по фин. анализу". Отличное начало для желающих понимать финансовую отчетность. Без этого инвестором не стать. 146 раз в избранном.
2. Александр Шадрин "Проект Разумный инвестор. Россия — страна возможностей". Огромный пост Шадрина о его фундаментальной системе (на самом деле система Бенджамина Грэма) и результатах ее тестирования. Спойлер: результаты отличные. 136 раз в избранном.

( Читать дальше )

стареющие сорокалетние мужики, убегая старости, подаются в триатлеты, при этом сами того не подозревая, сокращают свой век

думал я в очередной раз, читая эту книгу:

Эта книга в целом, подтвердила некоторые мои интуитивные догадки на счет здоровья, которые лично я вывел на основании своих жизненных наблюдений и логическим путем. Поэтому читать ее мне было приятно.

Как вы уже знаете, дорогие друзья, в этом году, в связи с активным старением моего организма, я окончательно зожнулся и начал собирать интересную информацию на эту тему. Сначала про книгу вам расскажу, потом несколько размышлений на тему долголетия.

1. Книга написана немецкими учеными еще в 2002 году. Это не какое-то попсовое околорыночное фуфло, написанное трейдерами-самоучками.
2. Основная идея книги:

Надо экономить энергию. Организм, как батарейка, имеет конечный запас энергии*. Чем больше человек расходует энергии, тем быстрее он стареет.

* один ученый даже подсчитал, что человеку отпущено за жизнь 25 млн Дж на 1 г массы дела.
Отсюда вывод = ключ к долголетию — пониженный метаболизм.

3. Отсюда вытекают все остальные идеи книги. Например, главная идея, касается питания — есть надо меньше 2000 калорий в сутки и есть надо легкую, желательно растительную пищу. Организм тратит много энергии на переваривание и на лишний вес. Будете жрать картофель фри, стейки и кока-колу — будете жить вкусно, но не очень долго. Поэтому в книге рекомендуется регулярно «поститься».


( Читать дальше )