В кризисные периоды в РФ лучшей ставкой для сохранения средств всегда являлся доллар США. В этом году в нашей стране вводятся различные ограничения на работу с валютами развитых стран. Но пока еще есть инструменты, которые позволят сохранить средства в случае девальвации — замещающие облигации. Замещают они аналогичные выпуски евробондов, которые сейчас заблокированы из-за ограничения работы Евроклир-НРД.

📈 Фактически все резиденты могут обменять заблокированные еврооблигации на их отечественные аналоги (замещающие облигации) с идентичными характеристиками и продолжать получать купоны и выплаты при погашении в рублях по курсу на день операции. Уже появился вторичный рынок данных бумаг, где можно их приобрести даже тем, кто еврооблигациями не владел.

📌 Сегодня такие выпуски и разберем. В первую очередь надо обращать внимание на ликвидность (среднедневной оборот), чтобы она соответствовала сумме вашей возможной покупки. Условно, если вы хотите купить облигации на 1 млн. руб, а в день проходит торгов на 100 тыс. руб., то купить ее будет достаточно сложно по хорошей цене, про продажу я вообще молчу. Постараюсь отобрать только выпуски, где в день проходит торгов минимум на 1 млн. руб.

Посмотрел трендовую линию индекса MOEX. За 20 лет он лишь чуть-чуть обогнал официальную инфляцию.
Если взять 23 декабря 2002, индекс был 318 и сейчас 2132.

Берем любой калькулятор инфляции, за 20 лет рост инфляции - 411%, или 318 руб в ценах декабря 2002 соответствуют 1625 руб сейчас.

Т.е. индекс Мосбиржи просто индексировался на уровень официальной инфляции + примерно 2% годовых премии.

За 10 лет среднегодовая дивидендная доходность составила 5,2%

Интересно сравнить с безрисковым ОФЗ-ИН, которые индексируются на официальную инфляцию и плюс премия сверху в 2,5% годовых.

Фактически ОФЗ-ИН в дают такую же доходность как индекс Мосбиржи (без учета дивидендов).

Единственный способ значительно обогнать инфляцию в IMOEX — уметь рассчитывать волновые колебания индекса, когда акции слишком быстро вырастают и вовремя скидывать акции, и наоборот покупать больше, когда индекс MOEX ложится на трендовую линию роста.

Но если сейчас будущие дивиденды под вопросом, цена акций может пойти на дно, то ОФЗ-ИН выглядят гораздо интереснее акций.

 Добрый день, друзья! Приветствую вас на канале, посвященном инвестициям. 08.12.22 вышел отчёт за 11 месяцев 2022 г. компании Сбербанк (SBER). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Еще больше разборов в телеграм: https://t.me/Investovization_official
Также эта статья доступна на Дзен

 О компании.

Сегодня расскажу об одном из финхаков для ИИС типа А.

Думаю, опытные инвесторы знают ответ на этот вопрос, однако, я уверен, что есть люди, которые раньше не задавались этим вопросом или просто являются новичками на Фондовом Рынке, как раз для них дальнейшее повествование.

Всем огненный привет! С вами Captain – участник движения FIRE в России. Создаю Собственный Пенсионный Фонд и передаю свой опыт широкой публике здесь и в блоге Captain. Я честно и открыто рассказываю о каждом шаге, приближающим меня к заветной цели. Итак, поехали!

Достоинства финхака:

1) Частичное снятие денег с ИИС «для себя»; 

2) Дополнительные средства для пополнения ИИС; 

3) Меньше вносить денег из своего кошелька для планки в 400к.

Правила игры:

У многих брокеров есть возможность перечислять дивиденды и купоны по ценным бумагам с ИИС на обычный банковский счет.

Но зачем?

Дело в том, что если дивиденды и купоны приходят на ИИС, то они не считаются, как новые пополнения, с которых можно получить налоговый вычет 13%. Если же зачисления приходят на обычную карту, то у нас появляется возможность «собственноручно» пополнить ИИС и получить 13% вычета на эту сумму.

Плюс к этому мы искусственно уменьшаем сумму пополнения ИИС из своих сбережений на сумму приходящих дивидендов и купонов, тем самым оставляя деньги у себя (Напомню, пополнять ИИС больше чем на 400к – нецелесообразно).

Ну а для тех, кто не собирается реинвестировать эти средства, это отличная возможность вывода денег с ИИС для собственных трат.

Актуальность:

Если речь идет о Фондовом Рынке России, то дивидендная доходность здесь на порядок выше чем на иностранных площадках. Даже в тяжелом 2022 году дивидендная доходность индекса Мосбиржи составляет около 10%.

Мой опыт:

Раньше я был противником дивидендных акций (о начальном плане действий на ФР — ссылка на Telegram), честно говоря я и сейчас не в восторге, что на часть моей прибыли в виде дивидендов распространяется НДФЛ 13%.

Но жизнь заставила совершить кульбит на 180 градусов и начать собирать с июля 2022 года равновзвешенный портфель (ссылка на Telegram) из топ-20 акций индекса Мосбиржи, где присутствуют так называемые «дивидендные коровы».

За это время мне поступило на счет 6 239,45 дивидендов, а текущая дивидендная доходность моего российского портфеля составляет около 7%.

Да это немного, но я только в начале пути, и чем больше будет сумма портфеля, тем больше будут выплаты, конечно, с зависимостью от будущей дивидендной доходности.

И почему бы с этого момента не начать получать дополнительный профит? Ведь уже в этом году я мог бы распорядиться 6 000, как бы посчитал нужным, и все было бы лучше, чем они просто пришли на ИИС.

Поэтому я подал поручение брокеру на изменение места зачисления дивидендов и купонов по ценным бумагам, а именно, на обычный банковский счет. Заявление должно быть рассмотрено в течении месяца, так что надеюсь воспользоваться данным финкахом уже в новом 2023 году.

Быки, вероятно, не хотят этого слышать, но дно текущего цикла медвежьего рынка может быть еще не достигнуто.

«Откровенно говоря, история медвежьих рынков такова, что, если подумать об этом в контексте того октябрьского минимума, который у нас был, ни один медвежий рынок никогда не достигал дна до начала рецессии», — отметил Джулиан Эмануэль, стратег Evercore ISI. Yahoo Finance Live (видео выше). «Нам не обязательно видеть всю широту и глубину рецессии — нам нужно видеть ее начало».

Эмануэль считает, что фондовый рынок достигнет дна в первой половине 2023 года, поскольку экономические прогнозы и прогнозы доходов на Уолл-стрит лучше отражают спад. Затем опытный стратег прогнозирует рост акций до конца 2023 года, когда S&P 500 в конечном итоге достигнет 4150 пунктов.

finance.yahoo.com/news/stocks-bear-market-hasnt-bottomed-110314117.html

💰В декабре-январе по оценке Forbes российские компании заплатят дивидендов на триллион рублей

❗️Поскольку бОльшая часть выплат придётся именно на январь, я думаю, что это может оказать дополнительное давление на рубль в январе, поскольку очевидно, что часть выплаченных денег будет сконвертировано в валюту и спрос на валютном рынке вырастет.

Однако в декабре дивиденды станут дополнительным стимулом для экспортёров конвертировать валютную выручку, поэтому на следующей неделе я ожидаю постепенное укрепление рубля

  Всех приветствую! Близится конец года, а это значит, что пришло время налогов.

Как говорится, казна пустеет, милорд!

Хоть мои результаты на фондовом рынке и в минусе, но за счет некоторых манипуляций, я обзавелся прибылью на фондовом рынке от купи-продаваек и желтый брокер выкатил мне примерную сумму, которую они удержат с меня в начале следующего года!

У меня путь на рынке долгий, думаю, на всю жизнь и как говорится, главный враг инвестора — комиссия и налоги.

Если от комиссий никуда не деться, тут можно только найти брокера с минимальной, то вот с налогами есть выходы.

Первое и самое распространенное — это, конечно ИИСы. Есть тип А, которым пользуется большинство и есть тип Б — не платишь налог на прибыль.

И существует еще один способ не платить налоги — это ЛДВ (льгота долгосрочного владения владения ценными бумагами).

Необходимое условие — не трогать ценную бумагу минимум 3 года.

Давайте сравним ИИС типа Б и ЛДВ.

ИИС

Добрый день, друзья! Приветствую вас на канале, посвященном инвестициям. 07.12.22 вышел отчёт за 3 квартал 2022 г. компании Роснефти (ROSN). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Для данной статьи доступна видео версия на Youtube

Текстовая версия на Дзен

Еще больше разборов в телеграм: https://t.me/Investovization_official

О компании.

«Роснефть» — лидер российской нефтяной отрасли и одна из крупнейших публичных нефтяных компаний мира. Основными видами деятельности Компании являются поиск и разведка месторождений углеводородов, добыча нефти, газа, газового конденсата, реализация проектов по освоению морских месторождений, переработка добытого сырья, реализация нефти, газа и продуктов их переработки на территории России и за ее пределами.