Моя стратегия инвестирования

Часто спрашивают о моей стратегии инвестирования. Решил коротко описать основные тезисы в одном посте.

Вот основные принципы инвестирования:

1️⃣ Долгосрок

Придерживаюсь долгосрочной стратегии, поэтому в портфеле основную часть составляют рискованные, но потенциально более доходные инструменты. В основном это акции. Хотя последний пару лет основной упор был на облигации и депозиты из-за их высоких доходностей. 

2️⃣ Управление капиталом 

Считаю, что управление капиталом важнее, чем игра в угадайку и постоянный поиск верняков — сигналов для покупки и продажи активов. Сложный процент приносит с каждым годом все больший доход, и сильно рисковать на спекуляциях не имеет смысла. Просто дай прибыли течь. Управление капиталом включает в себя нижеперечисленные пункты.

3️⃣ Диверсификация активов

Это способ существенно сократить риски. Соблюдаю диверсификацию:

• По активам (акции, облигации, депозиты, ЦФА, фонды недвижимости, крипта и т.д.)

• По эмитентам, особенно в облигациях. 

• По валютам, в том числе в валютных облигациях. 

• По брокерам и банкам, чтобы не зависеть от одного и выжимать все плюшки премиальных программ). 

4️⃣Ребалансировка портфеля

Периодически провожу ребалансировку портфеля, то есть восстановление первоначальных долей активов. Продаю часть подорожавшего, чтобы купить подешевевшее. Ребалансировка позволяет уменьшить риск и увеличить доходность. 

5️⃣Удержание издержек на минимальном уровне  

Внимательно считаю комиссии, изучаю тарифы. Предпочитаю не работать с посредниками, жадными до комиссий, в виде фондов, связываться со структурными и другими производными продуктами. Портфели собираю сам под разные цели. 

6️⃣ Оптимизация налогов

Налоги могут сильно уменьшать итоговый результат. Пользуюсь налоговыми вычетами на ИИС, ЛДВ (льготой долговременного владения ценными бумагами)) и другими финхаками.

👉 Всё об эксперименте «Выжимаем максимум из ИИС 3»

7️⃣ Активный выбор акций

Предпочитаю самостоятельно выбирать акции и моменты входа на рынок, чтобы получать результат лучше среднерыночного. Хотя для большинства инвесторов это не подойдет, потому что нужно много времени уделять изучению рынка и компаний. 

8️⃣ Минимум спекулятивных сделок 

Стараюсь не спекулировать и не торговать активно. Тем не менее, когда вижу действительно хорошую возможность могу спекульнуть на небольшую долю счета. Но редко.

Даже при таком стиле инвестирования у меня десятки и сотни финансовых операций ежемесячно: пополнения, движения между счетами, работа с налоговой и т.д..

9️⃣ Подушка безопасности

Держу подушку безопасности в высоконадежных и ликвидных активах. Равна 1 году моих расходов. 

1️⃣0️⃣Выжимаю максимум из маркетинговых бюджетов 

Банки и торговые сети вливают миллиарды рублей в продвижение своих продуктов, борясь за меня, обычного пользователя. Поэтому я активно пользуюсь услугами десятков из них. Тут можно ловить уникальные возможности и огромные доходности, пусть и не в циклопическом масштабе.

Выгодные акции банков и брокеров, кэшбэки, карусель кредитных карт, ловля больших скидок — все это в поле зрения. Самыми выгодными акциями делюсь на канале в Телеграм и Max в рамках экспериментов:

👉 Всё об эксперименте «Капитал с кредиток»


👉 Всё об эксперименте «Капитал с кэшбэка и скидок»: как грамотно экономить и зарабатывать

1️⃣1️⃣ Думаю о пенсии

Хоть мне еще и далеко до нее. Помимо основных инвестиций, активно изучаю и участвую в госпрограммах (ПДС), чтобы получить бонусы от государства. 

👉 Всё об эксперименте «Копим на вторую пенсию»

1️⃣2️⃣ Аналитика

Посвящаю анализу компаний, рынка и состояния активов большую часть времени. Все время что-то считаю, свожу в отчеты, анализирую. Сейчас активно использую нейросети в аналитике. Нужно ли больше контента об этом? 

1️⃣3️⃣ Постоянно учусь

Читаю книги (на Смартлаб написал 50 рецензий), специализированные ресурсы, слушаю вебинары, хожу на конференции, прохожу курсы. Структурирую мысли в отдельные документы и таблицы. 





По этой причине и появился мой канал. Стал делиться знаниями. Написание постов помогает еще глубже обдумать тему. Надеюсь, и вам польза 😉 

Вкратце как-то так.

—

Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграме, ВК или MAX, где я делюсь советами, личным опытом и выгодными акциями.