Госдума вчера окончательно приняла закон о введении ИИС-3 с начала 2024 года. 

Для совсем новеньких: ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет получать некоторые льготы при инвестировании. Программа работала с 2015 года. 

Например, я за 8 лет инвестиций вернул с помощью налогового вычета более 400 тысяч рублей.

Программа работает с 2015 года, считается успешной, открыто более 5 миллионов инвестсчетов.

Сейчас существует два типа ИИС:

• Тип А с возможностью вернуть в качестве налогового вычета до 52 000 рублей в год.
• Тип Б с возможностью не платить налог на прибыль от результат инвестиций. 

ИИС 3 обсуждался около 3 лет, концепция менялась и дополнялась. Я следил все это время и рассказывал на канале. Что имеем на данный момент?

1️⃣ ИИС третьего типа вытеснит ИИС-1 и ИИС-2

С 2024 года останется возможность открыть только один тип ИИС. Его называют третьим, хотя по итогу он останется единственным. 

ИИС первых двух типов открыть будет нельзя, хотя старые продолжат действовать до их закрытия владельцем. Так что подумайте, какой тип ИИС вам выгоднее. 

( Читать дальше )

Вы боялись спросить, но хотели узнать. Актуальный процент фри флоата компаний на Мосбирже на 06.12.2023. Не благодарите))





( Читать дальше )

Часть 1. Считаем НКД (накопленный купонный доход)

Мало кто из частных инвесторов заморачивается ведением своего портфеля. Конечно, это неправильно, но вполне можно понять. Слишком много времени уходит на учет, а его всегда и всем не хватает. Поэтому и доверяют своему торговому приложению. Но не видя картинки в целом, очень трудно принимать как стратегические, так и тактические решения по портфелю.

Сейчас есть приложения, которые помогают вести портфель. Они не бесплатные, но порядок в портфеле того стоит.

Но я хотела рассказать о тои, как можно вести облигационный портфель в Excel. Какие есть специализированные функции для этого. Возможно, кому-то это будет полезно.

Рассмотрим в качестве примера выпуск УральскаяСталь-БО-001Р-02. Какая информация о бумаге нам может понадобиться?

Для начала:

• Наименование
• ISIN
• Дата погашения
• Купон
• Начало купонного периода
• Окончание купонного периода
• Количество купонов в год

 

 

В нашем случае это будет выглядеть таким образом.

( Читать дальше )

Жижа

Ни о чем. Елозиво, борьба с нулем.

PS/Голду пропустил, в движ не полез.

❗️В 19:00 и в 22:00 Пауэлл выступает. Может волатилить, смотрите не развалитесь.

Опять козырно нарулил на ЦИАНе🔥

Дал опять собрать весь движ + вола + спрэд. Еще хочу😁

( Читать дальше )

Сегодня первый день зимы, а это значит, что через 2 недели, 15.12.2023 Центральный Банк России будет принимать решение о будущем значении ключевой ставки (в настоящее время она составляет 15%). Ну а пока давайте посмотрим лучшие предложения от банков на сегодняшний момент.

ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОСТАТОК:

*можно пополнять/снимать в любой момент, процент начисляется на каждый день.

1) 15% — ВТБ «Накопительный ВТБ-Счет» на сумму от 1к до 1 млн, для новых и неактивных клиентов 90 дней, сроком на 3 календарных месяца.

2) 15% — Совкомбанк с дебетовой картой с процентом на остаток на сумму от 50 до 400к, для новых клиентов, сроком на 3 месяца с даты открытия, при обороте 10к в мес.

3) 15% — Хоум Банк с НС на сумму до 1,5 млн, для новых и неактивных клиентов с 01.04.2023, сроком на 3 месяца, при обороте 20к в мес; если старый клиент, то 15% будет при обороте 100к в мес.

4) 15% — ИТБ с НС «Приветственный» на сумму до 1 млн, для новых клиентов и неактивных клиентов с 01.09.2023, сроком на 2 месяца.

( Читать дальше )

Автор книги «Мегаугрозы» Нуриэль Рубини отметился масштабной статьёй «Наш век под угрозой исчезновения», в которой проанализировал главные риски, которые уже в ближайшие годы повлияют на жизнь всей планеты. Автор не видит причин думать, что сегодняшние лидеры смогут справиться с этим цунами. И начавшийся в прошлом году всплеск инфляции в странах с развитой экономикой и на развивающихся рынках сомнения Рубини только подчеркивает. Экономист попробовал выделить, какие главные угрозы встают перед нами во весь рост, которые потребуют огромных финансовых вливаний.

1. Бедные против богатых. В настоящее время усиливается борьба с растущим неравенством доходов и богатства. Эта битва становится всё более актуальной сейчас, когда тяготы молодых людей и многих семей среднего и рабочего класса, подпитывают негативную реакцию против либеральной демократии и капитализма свободного рынка. Чтобы предотвратить приход к власти популистских режимов и проведение безрассудной, неустойчивой экономической политики, либеральным демократиям придется потратить значительные средства на укрепление своих систем социальной защиты.

( Читать дальше )

Продолжаем публиковать видео с конференции смартлаба.
Вот одно из интересных. Я сам уже с удовольствием посмотрел

Продаю не оправдавшие ожидания бумаги.
И увеличиваю позиции по растущим акциям.
Готов держать хоть годами, пока тренд растущий.

90% — в растущих акциях (нефтянка, Сбер, Совкомфлот, Мосбиржа и др.).
Примерно 10% портфеля было в ИнтерРАО, СевСтали.
Неделю назад продал, купил сначала купил Сургут обычку, но на фоне роста ГП нефти, Башнефти и др. не двигается.

Сегодня купил ГМК Норникель.
Растущий тренд.
Белый график — скользящая средняя по 50 значениям.

ГМК:
ставка на новый экономический цикл,
по дневным тренд растущий.
Небольшие дивы
(в отличии от остальных металлургов, всё-таки, есть дивы, около 5,4% годовых).

ГМК по дневным.

Среднесрочный тех анализ изучаю по десяткам компаний
по дневным и недельным.

Долгосрочно важно отношение к миноритариям (дивы, доп. эмиссии и др.),
Интересуюсь отчётностями компаний.
Не покупаю компании, которые делают доп. эмиссии по причинам, которые считаю не существенными.

Например,
продал Полюс (был №2 по весу), т.к.
в июле объявили, что купят 30% акций у своих по 14 200, а не у нерезов за 50%

( Читать дальше )

Доброго всем дня!

Хочу рассказать сегодня об ошибке налоговиков, которую в последнее время часто встречаю в актах проверки деклараций 3-НДФЛ. Сразу к примеру, чтобы всем вам было легче понять суть…

У инвестора в 2017 году был убыток в размере 500 000 рублей по акциям, а в 2022 году он получил прибыль – 750 000 рублей, с которой российский брокер удержал НДФЛ. Соответственно, мы подаем декларацию 3-НДФЛ за 2022 год и пытаемся вернуть налог. Сумма НДФЛ к возврату будет 13% от 500 000 рублей, потому что сумма убытка меньше прибыли. Убыток можно полностью зачесть.

Но налоговая прислала акт проверки, в котором среди «лишней информации» указано, что вернуть излишне удержанный налог обязан сам брокер. И вот тут грубая ошибка. Когда брокер действительно сам в течение года удерживает НДФЛ в большем размере, чем положено, то эта сумма «переплаты» указывается в обязательном порядке в справке 2-НДФЛ. И вернуть эту сумму можно через брокера. Но брокер не делает зачет убытка прошлых лет с текущей прибылью. И для брокера никакая лишняя сумма налога не была образована.

( Читать дальше )

     Набиуллина не сдержала свой прогноз по инфляции. Не смотря на все действия, уровень инфляции продолжает повышаться, вынуждая людей экономить на самом простом.
     Ключевая ставка держалась долго на уровне 7,5% и Центральный банк пообещал итоговое значение инфляции на конец 2023 года в 4,5-6,5%. Но что-то не срослось.
     


( Читать дальше )