Каждый инвестор рано или поздно сталкивается с необходимостью ведения учёта своего портфеля, особенно если брокеров несколько. В первом приближении для этого подходит Excel: многим знаком, работает локально и почти всегда установлен на компьютере. Подходит для расчета доходности, учета дивидендов.

Однако механическая работа со временем утомляет, а возможности Excel для автоматизации онлайн получения котировок ограничены. Google Таблицы решают эту проблему: это изначально облачный инструмент. Чтобы получить актуальную цену акций, достаточно одной формулы.

В этой статье мы разберём, как Google Таблицы могут дать инвестору больше свободы. Я покажу на примерах, как с помощью встроенных инструментов и простых гугл скриптов (Google Apps Script) превратить таблицу в полноценную платформу для анализа и автоматизации вашего портфеля. А ещё разберем получение котировок в обоих инструментах.

( Читать дальше )

Инфо к размышлению из Дорожной карты.. 

Фундаментальный прогноз на 2025 год: инфляция, промышленное производство и фондовый рынок.

Инфляция: спад с возможным отскоком

В 2022 году инфляция действительно казалась неудержимой. Однако, несмотря на некоторые сомнения и критику, прогнозы о том, что инфляция начнёт снижаться, сбылись. Прогноз на 2025 год продолжает эту тенденцию: ожидается, что инфляция продолжит снижаться до конца 2025 года, хотя краткосрочные скачки всё ещё возможны. Важно отметить, что в начале 2026 года инфляция снова может стать важной темой политических и экономических дебатов, поскольку предполагается рост цен, вызванный цикличностью экономического процесса.

Промышленное производство и его влияние на рынок

В прошлом году было отмечено важное значение промышленного производства для прогнозирования рыночных тенденций. В 2024 году на основе анализа циклов промышленного производства было предсказано, что фондовый рынок покажет хорошие результаты, и это сбылось. Ожидается, что в 2025 году промышленное производство продолжит восстанавливаться, что, в свою очередь, окажет поддержку фондовому рынку.

( Читать дальше )

Отличная новость для всех, кто конвертировал свой ИИС-1,2 в ИИС-3, но еще не уведомил об этом ФНС — в личном кабинете налогоплательщика стала доступна заветная «кнопка» для простого и быстрого способа уведомления налоговой о трансформации ИИС. Читаем инструкцию и начинаем Новый Год, без долгов перед налоговой.

Ранее рассказывал про достоинства и недостатки ИИС-3, а также об особенностях конвертации. Почитать можно здесь.

Краткая инструкция:

1) В ЛКН выбираем вкладку «Каталог обращений», в появившемся списке нажимаем на пункт «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения», а затем на «Заявление о применении… вычетов на ДСГ» (красная стрелка в левом нижнем углу).


2) В появившемся окне, выбираем номер договора, нажимаем кнопку «Далее».

( Читать дальше )

Всем привет!

Текст, который будет ниже, навеян постом: https://smart-lab.ru/blog/905117.php. В посте автор проводит сравнение с индексом Мосбиржи и при этом рассматривает только определенную его часть — ММВБ10. Далее ввиду расчетов на скорую руку, он совершает несколько ошибок:

1. Ребалансировка по годам не производилась.
2. Дивиденды не учитывались в процессе создания капитала (только где-то в конце статьи, наверняка отдельно от портфеля).
3. Не учитывались налоги при расчете дивидендов.

Поэтому эту стратегию нельзя назвать следованием индексу и получившийся результат — это следствие выбранной стратегии автора.
Я же хочу попробовать также взять его стратегию за основу и показать, что не так страшен чёрт как его малюют :).

Правила следующие:

• Решаем стать пенсионером 01.01.2023, начав инвестирование 01.01.2009. Итого 14 лет.
• Стартуем с депозита в 2 000$ в рублевом эквиваленте и пополняем счет условно каждый год 1-го числа.
• Берем «10 лучших компаний по оборотам так сказать индекс ММВБ10» и распределяем в портфеле по 10% на акцию. И в дальнейшем пытаемся придерживаться этой пропорции…

( Читать дальше )

Бастрыкин вызвал ОМОН к объекту «ЛСР» на намыве Васильевского острова

Один, в штатском, без охраны и в интересах жителей Петербурга глава Следственного комитета Александр Бастрыкин попытался пройти на режимный объект «ЛСР» — северный намыв на Васильевском острове. Его не пропустили, хотя он показал удостоверение генерала юстиции. Уже через час охранников привели в чувство профильные специалисты из отряда ОМОН.

Бастрыкин поручил провести три проверки:

— в отношении застройщика и относительно требований миграционного законодательства;
— в отношении охранников, не превысили ли они своих полномочий;
— в отношении чиновников Смольного, согласовавших работы по намыву.
В 15:22 стало известно, что к расследованию уголовного дела «подключились следователи и криминалисты центрального аппарата ведомства, а также эксперты судебно-экспертного центра СК РФ».
fontanka-ru.turbopages.org/turbo/fontanka.ru/s/2023/05/14/72303791/

Каждый год перед инвесторами стоит задача по уплате налогов. Собрали данные по всем льготам и вычетам, которые можно использовать по брокерскому счету.

Трехлетняя льгота

Данная льгота поможет инвестору освободиться от уплаты налога, если бумаги были во владении не менее 3 лет с момента покупки. Вот основные параметры:




Срок владения не менее 3 лет означает, что с момента покупки права на владение не должны прерываться. Фактически с бумагами можно делать все — переводить, использовать в займах или РЕПО — это на срок владения не влияет. Но если бумаги были получены через наследование или дарение, а также проводились корпоративные действия, то срок владения прерывается. Важно, чтобы с даты покупки прошло не менее 3 лет, учитывая режимы расчетов Т+.

Вторым важным моментом является максимальный размер вычета. На картинке выше указана формула, применимая к реализации бумаг одного пакета акций. Если их 2, то сперва необходимо найти коэффициент, показывающий средний срок владения бумагами.

( Читать дальше )

До недавнего времени получал котировки в таблицы Google с помощью формулы

=IMPORTxml(«iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/boards/TQBR/securities.xml?iss.meta=off&iss.only=securities&securities.columns=SECID,PREVADMITTEDQUOTE», concatenate("//row[@SECID='",A2,"']/@PREVADMITTEDQUOTE"))

Сейчас она перестала работать.

Кто-нибудь может подсказать, как исправить формулу, чтобы она работала сейчас?

Эпопея с НРД близится к финалу. Среди активов, которые попали под заморозку, оказалась вся линейка FinEx, первого в России провайдера биржевых фондов. Посмотрим, какие варианты есть у инвесторов после разблокировки. 

Как продвигается разблокировка 

Сразу стоит оговориться, что решения по фондам нет, и не факт, что оно будет принято в ближайшие дни. Однако доступ россиянам к европейским депозитариям на данный момент открыт, и есть несколько механизмов для вывода активов.  

НРД уже получил лицензию на работу с Euroclear, где хранятся паи фондов FinEx. Если его данных будет недостаточно, все крупнейшие брокеры продублируют запрос, получив отдельные лицензии (заявки поданы) и списки клиентов.  

Из последних заявлений следует, что Euroclear согласен перевести активы россиян любому брокеру или банку внутри ЕС, включая дочки российских компаний. Сам FinEx не может ускорить процесс разблокировки, но ведет работу по возобновлению торгов фондами в России. 

Вариант 1: все продаем 


( Читать дальше )

Была у меня сегодня встреча с возможным новым сотрудником. Человек рассматривался на аналитическую работу.

Не то, чтобы торговать, но опыт работы на бирже должен был быть обязательно. Не буду вдаваться в подробности всей беседы, но мне было сказано, что имеется огромный опыт работы на виртуальном счете известного брокера)

Этот вопрос можно было и опустить — кандидат не обязан иметь достаточно денег на депозите, чтобы работать аналитиком.

Но последующий диалог меня действительно поразил:

Я попросила высчитать процентное отношение чисел — и он полез не в калькулятор, а в поиск, чтобы найти ответ, как это делается.

Потом я попросила высчитать вероятность 5-ти подряд успешных сделок, и он опять полез в поиск.

Очень веселый молодой аналитик)))

Оставлю эту информацию здесь: вдруг кому-то пригодится в будущем на собеседовании:

Процентное отношение чисел:

Чтобы узнать процентное соотношение одного числа от другого, надо 1 число (отношение которого ищем к другому) разделить на второе число и умножить на 100.

( Читать дальше )