На основании своего анализа ЦБ утверждает: причина этого – недоверие граждан к любым более сложным инструментам инвестирования (акции, облигации, структурные продукты, срочный рынок), сложившееся в результате негативного предыдущего опыта.

1. У нас 4 года назад ещё люди валом несли деньги в МММ. Этому даже никто особо воспрепятствовать не мог. 
2. Откройте Московский Комсомолец или Аргументы и Факты. Какие-то частные лавочки без лицензии предлагают старикам вклады по 30%, а потом успешно сваливают вместе с их деньгами. Именно такие истории формируют недоверие. 
3. Через жернова форекс-кухонь под предлогом трудоустройства прошли миллионы россиян. Подавляющее их большинство оставили деньги этим компаниям. 
4. Ну и главное. Если какой-то редкий человек добирается до фондового рынка в нашей стране, то основным источником недоверия инвесторов к акциям становится наплевательское отношение менеджмента компаний ( в т.ч. государственных) к миноритарным акционерам. А если даже менеджмент делает все окей, то частник зачастую становится жертвой инсайдеров, манипуляторов и прочих организованых груп, которые стригут толпу, используя свое преимущество. Вы можете вспомнить хоть одно уголовное дело за инсайд? А ведь он нашем рынке сплошь и рядом. Ну и напоследок напомню про грабительское IPO ВТБ, когда само государство и госкомпания впарили 114 тыс. человек акции по самой максимальной цене. 

На прошедшем в среду на Московской бирже комитете Банк России представил участникам рынка в форме презентации пояснения к своему опубликованному более двух месяцев назад консультативному докладу о защите интересов инвесторов. Регулятор тогда предложил разделить их на три категории в зависимости от инвестиционного профиля, пояснив, что подобное действие соответствует ведущим международным практикам. 

Регулятор в своих пояснениях к докладу о защите интересов инвесторов предложил серьезно ограничить самостоятельные операции на фондовом рынке лицам со счетом менее 400 тысяч и запретить доступ на срочный рынок инвесторам со счетом менее 1,4 млн рублей...

В презентации ЦБ поясняется, что клиентам со счетом менее 400 тысяч рублей придется согласовывать свои действия о покупке акций или облигаций с независимым финансовым советником. Самостоятельно они смогут купить только ОФЗ. То есть, если трейдер захочет приобрести, например, акции «Газпрома», имея на счету всего 300 тысяч рублей, ему придется сначала получить разрешение у советника, а потом показать его своему брокеру.
При этом инвесторы, у которых счет менее 1,4 млн рублей, не получат доступ на срочный рынок. Таким образом, для некрупных клиентов скальпинг, арбитраж и другие внутридневные стратегии станут недоступны.
Впрочем, Банк России несколько раз отмечал, что предложения озвучиваются для дальнейшего обсуждения. «Обращаем ваше внимание, что все обозначенные в Консультативном докладе цифры, а также иные открытые вопросы, не окончательные и являются предметом обсуждения регулятора с участниками рынка», – пояснили FO в пресс-службе ЦБ...

Как часто вы сталкивались с непонятным входом в акцию? Как часто приходилось корить себя за торговлю в хаосе и терять деньги? Каждый раз, вопросы о трейдинге заставляют вас напрягаться? Нам, трейдерам, необходимо систематизировать все, от входа в сделку до ее закрытия. Мы сможем одолеть себя если человеческий фактор будет минимален. Чем проще действия, тем легче их, качественно, повторить.

Прежде, чем начать обзор прибыльных формаций, мы должны понять — как они работают. Важен, не сам факт линий или графических визуальных подтекстов, а важна идея почему формация должна отработать. Чтобы это понять, нужно рассмотреть теорию спроса и предложения.

В большинстве случаев, происходит выдавливание толпы. Одна сторона, к примеру, покупатели, выдавливают продавцов. Или продавцы выдавливают покупателей, покупатели в данном случае становятся продавцами. В следующей статье мы разберем важное понятие дисбаланса.

Всем доброго времени суток!

Появилось время написать пост о принципах моего инвестирования. Для себя в первую очередь, чтобы не нарушать правила в дальнейшем, а возможно, кто-то также захочет присоединиться.

Смарт-лаб был выбран как площадка, где будет размещаться история всех действий, которые происходят с портфелем, т.к. это крупнейший трейдинговый ресурс в РФ.

 
Почему я начал инвестировать?

Пришло время подумать о том, чтобы создать пассивный доход в своей жизни. На государство в плане дойстойной пенсии к сожалению, не приходится надеяться, т.ч. начну сам и заранее.  Держать деньги в банках стало опасно (ЦБ постоянно отбирает лицензии). Конечно, акции можно украсть из депозитария, но это уже уголовщина. К тому же депозит (если мы снимаем %, а тело оставляем) не растет со временем. Инфляция все сожрет. Курсовой рост стоимости акций никто не отменял. Можно снимать % в виде дивидендов, но если акция будет расти, то тело по сути не будет пожирать инфляция. Условно, если сегодня дивиденд 5% в год, через 10 лет акция выросла в 10 раз, а дивиденд сохранился, то это фактически уже 50% на начальную сумму. С банками и облигациями я такого не видел.

Какие у меня цели?

Главная цель одна – создать свой капитал. Для начала я буду формировать портфели из голубых фишек РФ. Раз в неделю буду покупать новые бумаги, откладывая определенную часть денег от основной работы. Дивиденды будут реинвестироваться. По мере своего развития в плане инвестиций, вполне допускаю, что подход будет меняться, но пока он будет таким.

На что я обращаю внимание?

Учет портфеля я веду в рублях. Кто-то скажет, что рубли — это не валюта и т.д. Может быть и так, но на $ в магазинах нашей родины мы ничего не купим. Да и деньги по сути находятся уже в активах, а не в валюте. Инфляция и т.д. на первичном этапе меня не сильно интересует – главное понимание, как растет ОПД (ожидаемый пассивный доход). Второе на что я смотрю – общая сумма инвестированных средств. Третье – текущая оценка портфеля (результат). Все графики (три) представлены в моем профиле и будут туда записываться.

Почему я не стал спекулировать, а ушел сразу в инвестиции?

Статистика – это раз. Как я понял 90% (или сколько?) теряют свои вложенные средства. Не думаю, что я умнее других. Нет времени уделять рынку целый день. В технический анализ и чудо я не верю в силу своего ума (или наоборот природной тупости))). К тому же, я верю, что после всего дерьма, которое произошло с нашей страной (а может еще и произойдёт) все будет ок. Как показывает практика, в любом времени истории есть свои вестники апокалипсиса (демуры, жувковские и т.д.) но мир по-прежнему существует. Да и если вдруг они окажутся правыми, думаю, уже будет все равно. Настанет каменный век. В общем предпочитаю в своей жизни ставить на более вероятные сценарии, а это развитие человечества, нежели его деградация.

Будут только акции или что-то еще? Почему рынок РФ?

Как я сказал – пока только акции и только наиболее надежные. ETF ПИФ-ы и т.д. я покупать я не буду. Не хочу платить управляющим. По той же причине выбрал брокера без минимума за сделку и аб платы в месяц. Отказался от всего, что несет в себе расходы. Покупаю только лимитными ордерами – не хочу платить спред. Маржу разумеется не использую. По мере накопления знаний вполне допускаю, что мой подход и кол-во рынков изменятся.

Шадрин?

Мне уже дали совет не поступать как Шадрин (не покупать неликвидную одну бумагу). Нет, я не Шадрин, я другой. Хотя к Александру отношусь вполне нормально. У него свой путь, у меня свой. К спекулянтам в отличии от него также отношусь нормально. Просто это не мое.

Политика. Либераст или валенок?

Терпеть не могу обоих.  И тех кто орет, даешь нефть по 10 и $ по 200 (интересно, эти идиоты понимают, что им кушать будет нечего) так и тех, кто видит везде врагов, а сам только воду жрать может. Патриотизм в современном мире определяется национальностью капитала. Обе группы вместо вложений и развития собственный страны ее разворовывают. Под разными лозунгами. Когда появится сила, которая будет инвестировать сюда — вот она и будет истинной элитой.

Подведение итогов.

Буду подводить их раз в неделю. Публиковать, что купил, какой сейчас ОПД, как он вырос, какие результаты портфеля и т.д. Учиться.

И на текущий момент набросал для себя методичку, которой собираюсь следовать, правила, так сказать. Взгляд новичка. Разумеется, они могут меняться. Всех благ!

1)      Покупать только в cash. Не использовать плечо. Плечо платное, а значит снижает эффективность вложений и повышает риски в долгосрочной перспективе.

2)      Работать только от покупки. Не short-ить. Short потенциально несет неограниченный риск, а также снижает эффективность вложений, т.к. займ бумаг не бесплатный. Не переплачивай.

3)      Покупать только лимитными ордерами. Покупка по рынку – уплата спреда, а значит дополнительных издержек. Не переплачивай, в 99% случаев, цена коснется твоего ордера. Ты ведь не гений, чтобы угадывать “дно” с точностью до цента.

4)      Регулярно инвестировать. Со временем магия математики за счет средней цены сделает свое дело. Это намного оправданнее чем пытаться угадать разворот с помощью так называемого технического анализа в долгосрочной перспективе. Помнить – 90% спекулянтов теряют деньги. Инвесторы живут намного дольше.

5)      Лучший момент выхода из позиции и продажи бумаг – никогда. Любая продажа – это дополнительные комиссионные брокеры и уплата налогов. Лучше иметь портфель, приносящий дивиденды каждый год и реинвестировать их для получения еще большей прибыли.

6)      Диверсификация – обязательна. Одна бумага не должна превышать 5% от общего портфеля. Да, такая тактика снизит общую доходность, но и риски. Лучше уступить доходность, чем потерять капитал ставя все на одну фишку.

7)      Только надежные инструменты. Прежде чем купить компанию – изучи ее. Покупай только проверенные компании. Тоже самое касается и заемщиков при вложении в облигации. Да, иногда и надежные эмитенты становятся банкротами, но это случается намного реже чем с новичками.

8)      Покупай на падении. Тем более покупай на панике. Если завтра конец света – тебе будет уже все равно, если нет – ты заработаешь. За 2000 лет все, кто ставил на крах мира – проиграли. Нужно это учитывать.

9)      Никогда не бери кредитов. За них нужно платить. Это отрицательное ожидание и расходы. Лучше давай сам, но под твердые залоги. Брать кредит можно лишь в одном случае – если он бесплатный и сумма небольшая, знаешь, что вернешь ее, а свои деньги лучше вложить в это время под процент.

10)   Не покупай ETF, ПИФ-ы, структурные продукты, услуги ДУ и т.д. Во всех этих продуктах заложен интерес продавца. Даже 1% в год, это не менее 40% за 30 лет. Ты готов отдать 40% своего капитала? Управляй своими деньгами сам. Исключением могут быть ли ETF, которые берут наименьшую плату за управление, при условии, что ты не можешь купить себе такой же портфель целиком. Но и от них нужно стремиться избавиться как можно быстрее и самому иметь возможность покупать такие портфели за собственные средства.

11)   Выбирай надежного брокера. Из надежного – экономичного. Смотри не на масштаб брокера, а на модель его бизнеса и на цены. Нет смысла переплачивать за имя. Сведи издержки к минимуму. Если ПО платное – откажись. Делай сделки по телефону. Если берут минимальную плату – откажись, поищи другого. Не плати! Максимально расходы могут быть не более 0,1% от активов в год на брокера.

12)   С каждого дохода откладывай не менее 10% и инвестируй их. В идеале нужно откладывать не менее 50% от доходов и инвестировать. Всегда можно научиться экономить на ненужных мелочах сегодня, а магия сложного процента завтра превратит небольшие суммы сегодня в миллионы.

13)   Инвестирование и накопление – это скучно. Очень. Если тебе стало весело, значит ты делаешь, что-то не то. Оглянись.  

Не секрет, что главное преимущество платформы EXANTE – это доступ к большому количеству фондовых бирж и инструментов с единого счета. Наши клиенты могут торговать уже на более чем 45 рынках, и это число постоянно растет. 

Сегодня мы открываем цикл текстов об основных биржах мира, в которых расскажем об их истории, особенностях и роли в современной экономике. А также о компаниях, которые на них торгуются, и о том, чем эти компании интересны трейдеру. Рассказ мы начнём с наиболее известной – Нью-Йоркской фондовой биржи (New York Stock Exchange, NYSE).

Место в мировой экономике

Нью-Йоркская фондовая биржа считается мировой фондовой биржей номер один. Своего рода, биржей «по умолчанию». И неспроста. NYSE с большим отрывом лидирует по суммарной капитализации компаний, которые на ней торгуются: более $19T (триллионов). У её ближайшего конкурента – NASDAQ – этот показатель втрое меньше. Также NYSE – лидер среди фондовых бирж по числу компаний (порядка 4000) и месячному объёму торгов ($1.5T). Впрочем, по этим параметрам её отрыв от конкурентов не так велик. Например, на NASDAQ торгуется 3200 компаний при месячном объёме $1.2T. А некоторые товарно-сырьевые биржи (например, Чикагская) даже опережают NYSE по объёму торгов. Но товарно-сырьевые биржи – это совсем другая история.

Мы собрали основные действия для улучшения качества трейдинга на американских фондовых биржах. Будет полезно как новичкам трейдерам торгующих с нуля на NYSE, так и профессиональным трейдерам со стажем. 

1. Напиши на бумаге свои стратегии
2. Напиши цель — качественно торговать
3. Рассчитай ежедневный риск от депо
4. Распиши паттерны входа
5. Выбери 3 паттерна и отрабатывай их до автоматизма
6. Настрой горячие клавиши по рыночным центрам ECN, типам ордеров и стопам
7. Убери отвлекающую шелуху во время трейдинга — вк, фейсбук и другие
8. Распиши разминку перед торгами
9. Распиши заминку
10. Напиши свои слабые стороны в трейдинге
11. Напиши сильные стороны
12. Начни усиливать сильные и работать над слабыми сторонами
13. Собери 5 друзей трейдеров и поговори о своей стратегии и узнай их
14. Начни вести подробный учет всех сделок — вход, выход, почему
15. Начни следить за своими эмоциями во время торговли 
16. Возьми лучшую торговую сделку/день и разбери ее
17. Возьми худшую торговую сделку/день и разбери ее
18. Посмотри разницу и определи причину/следствия худшего и лучшего
19. Начни разбираться в новостях — макро, микро
20. Начни следить за толпой