Наконец-то морозы, много снега и продолжаются распродажи, а я продолжал покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. В целом, уже без явных перекосов, всё довольно ровно. Его размер составляет 1,643 млн рублей. 

Предыдущий срез был 1 декабря.

Акции занимают 31,6% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 января, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 40,4%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, немного выше плана. Баланс соблюдается.

Изменения в портфеле акций в первой половине декабря такие:

• Совкомбанк — 900 акций
• Интер РАО — 2 500 акций
• Магнит — 1 акция
• Яндекс — 1 акция
• Новабев — 1 акция

Потратил на акции около 35 тысяч рублей. Все покупки первой половины декабря тут. Кроме акций я покупал рублёвые и валютные облигации. 

По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей. Изначально казалось, что это будут Магнит, ГПН и Яндекс. Но всё быстро меняется, и сильнее всех отстали Совкомбанк и Интер РАО. Магнит и Яндекс тоже купил немного. ГПН на потом. Критичных отставаний на данный момент нигде нет, все либо жёлтенькие, либо зелёненькие.

Ну что, пора подарочки уже покупать. Самым популярным подарком для инвесторов на новый 2025 год является акваланг. Предновогодние скидки все существеннее. Рубль снова с дисконтом, акции и облигации тоже. А что не падает? Правильно, крипта и недвижка. Наливаем глинтвейн, наряжаем ёлки и читаем дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Предновогодний рубль

Пора покупать подарочки, так что доллар растёт. Изменение: 100,54 → 104,49 руб. за доллар (курс ЦБ 99,42 → 103,43). Юань 13,41 → 13,86 (ЦБ 13,59 → 14,00). Волатильность дикая, но выше 100 закрепляемся.

Начался последний месяц 2024 года, а я продолжаю свой инвестиционный путь. В декабре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны и скромные дивиденды от Т-Банка.

Про покупки ноября можно почитать тут. Ну а в первой половине декабря я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — а то если плохое покупать, Санта Клаус подарочки не подарит.

Свершилось! Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение портфеля на 1,2 млн в этом году без учёта вычета, купонов и дивидендов (только пополнения извне). Он был благополучно выполнен, а планка была повышена до 2,4 млн. Теперь выполнен и план максимум.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Инвесторы уже скоро будут провожать 2024 год, а это значит, что пришла пора оценить дивидендные перспективы и выбрать бумаги с наибольшей доходностью. Аналитики из Альфа-Банка собрали подборку акций, которые могут принести самые высокие дивиденды. Посмотрим.

Другие дивидендные подборки:

• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас NEW
• Дивидендный разбор Лукойла NEW
• Лучшие дивиденды зимы NEW
• Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?
• Топ компаний с большими кубышками — чистыми денежными позициями
• Лучшие дивидендные акции нефтяников
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Лукойл

Совсем скоро красная нефтяная дивидендная корова выплатит финальные в 2024 году дивиденды за 9М2024 — 514 рублей на акцию или 7,45% дивдоходности. Для получения дивидендов акции нужно купить до 16 декабря. 

Финальные дивиденды за этот год будут уже летом. Они могут составить 473–686 рублей или ещё 7–10% дивдоходности. У меня в портфеле Лукойл занимает почётное место в топе.

БКС любит удивлять и радовать инвесторов своей аналитикой, поэтому, увидев очередной топ-5 перспективных акций, я решил в первую очередь посмотреть, что они рекомендовали год назад.

Полезное про акции и дивиденды:

• Дивидендный разбор Лукойла NEW
• Дивиденды декабря NEW
• Лучшие дивиденды зимы NEW
• Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?
• Дивидендный разбор Novabev NEW
• Дивидендный разбор Норникеля
• Топ компаний с большими кубышками — чистыми денежными позициями
• Лучшие дивидендные акции нефтяников
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Топ-5 акций в декабре 2023 на 2024 год

Год назад индекс Мосбиржи упал ниже 3000 пунктов. Эксперты БКС посчитали, что появилась неплохая возможность приобрести подешевевшие, но перспективные в следующем году акции. В компании полагали, что в 2024 году индекс Мосбиржи мог взять курс на 4000 пунктов и под конец года достичь 4300 пунктов, прибавив к тому уровню 43%. Сейчас он болтается в районе 2500–2600. Это был сложный год, как говорится.

Рубль всегда дешевеет, поэтому инвестиции в валютные инструменты, в частности в грязную зелёную бумажку, являются прекрасной практикой защиты от девальвации. Как раз на днях Минфин заместил еврооблигации, чего все так долго ждали. Посмотрим, что там есть, сколько это всё стоит и что можно себе позволить.

Ещё немного подборок и разборов облигаций:

• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками NEW
• Облачные купоны Селектела NEW
• Двойной форсаж от Рольфа NEW
• Томские облигации NEW
• Топ-10 валютных облигаций с наибольшей доходностью от РБК Инвестиций
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Завершаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX.

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
• если лот дороже 5000, то беру 1 лот;
• если рандом выбирает что-то повторно, беру.

Уже попадались в этом сезоне: Роснефть, Сургутнефтегаз-ао, Самолёт, Мечел-ап, Позитив, ПИК, СНГ-ап, Татнефть-ап, Ростелеком, Мосбиржа, Совкомфлот. В декабре случайной компанией оказался Лукойл. Он уже есть в моём портфеле с целевой долей 10%. Сезон закончен. Как видим, святой рандом любит нефть. 5 нефтяных акций из 12, ещё и Совкомфлот, перевозчик нефти.

Айтишка чувствует себя достаточно неплохо, а для инвесторов в облигации это не просто важно, а очень важно, ведь мало кто хочет инвестировать в малоэффективные компании. Посмотрим на ИТ-компании и посмотрим, что у них есть по облигациям.

Полезное про облигации:

• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками NEW
• Облачные купоны Селектела NEW
• Двойной форсаж от Рольфа NEW
• Томские облигации NEW
• Топ-10 валютных облигаций с наибольшей доходностью от РБК Инвестиций NEW
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры. А теперь — к айтишным облигациям.

Что объединяет рубль, крипту и огурцы? Очень немногое, но вот на этой неделе они выросли. Вот бы всё постоянно росло как вкусные огурчики! Но так не бывает. ЦБ показал, что такое радиоуправляемый удар по доллару, продолжаем богатеть на дивидендах и читаем традиционный дайджест. Го!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Встатие рубля

После погружения пришло встатие рубля! Изменение: 107,62 → 100,54 руб. за доллар (курс ЦБ 107,74 → 99,42). Юань 14,50 → 13,41 (ЦБ 17,72 → 13,59). Не хватило топлива долларовой ракете, полетела обратно.

Все успели купить долларов по 110? Нет? Ну ничего, рано или поздно получится, главное не покупать сейчас по 100. Но ЦБ своими радиоуправляемыми ударами по доллару мутит какую-то грязь.

Месяц тотальных распродаж прошёл не только в маркетплейсах, но и на Мосбирже. Её двери открылись перед 3,9 миллионами инвесторов, у которых чёрная пятница была с понедельника по пятницу. Мосбиржа поделилась итогами ноября 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего на ноябрьских распродажах.

Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель ноября и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Пока на депозитах собираются ундециллионы денег, на Мосбиржу тоже течёт ослабевающий ручеёк. Суммарный объём вложений частных инвесторов в ноябре составил 97,5 млрд рублей (158,2 млрд в октябре).

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за ноябрь увеличилось на 493 тысячи и достигло 34,7 млн, ими открыто более 63,2 млн счетов (+1,1 млн). В ноябре было 3,7 млн активных инвесторов (3,9 млн в октябре). Приток сохранился, актив уменьшился. Новых денег принесли очень мало.

Я, один из этих 3,7 млн активных инвесторов, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь.