Сегодня у меня день рождения, и поэтому я решил тем, кто меня читает и смотрит на ютубе, сделать небольшой подарок, а именно рассказать о правиле универсальной  середины, которое входит в теорию универсального торгового метода. вот зарисовка о середине движения вообще (всего три с небольшим минуты).

Всем доброго времени суток!

Появилось время написать пост о принципах моего инвестирования. Для себя в первую очередь, чтобы не нарушать правила в дальнейшем, а возможно, кто-то также захочет присоединиться.

Смарт-лаб был выбран как площадка, где будет размещаться история всех действий, которые происходят с портфелем, т.к. это крупнейший трейдинговый ресурс в РФ.

 
Почему я начал инвестировать?

Пришло время подумать о том, чтобы создать пассивный доход в своей жизни. На государство в плане дойстойной пенсии к сожалению, не приходится надеяться, т.ч. начну сам и заранее.  Держать деньги в банках стало опасно (ЦБ постоянно отбирает лицензии). Конечно, акции можно украсть из депозитария, но это уже уголовщина. К тому же депозит (если мы снимаем %, а тело оставляем) не растет со временем. Инфляция все сожрет. Курсовой рост стоимости акций никто не отменял. Можно снимать % в виде дивидендов, но если акция будет расти, то тело по сути не будет пожирать инфляция. Условно, если сегодня дивиденд 5% в год, через 10 лет акция выросла в 10 раз, а дивиденд сохранился, то это фактически уже 50% на начальную сумму. С банками и облигациями я такого не видел.

Какие у меня цели?

Главная цель одна – создать свой капитал. Для начала я буду формировать портфели из голубых фишек РФ. Раз в неделю буду покупать новые бумаги, откладывая определенную часть денег от основной работы. Дивиденды будут реинвестироваться. По мере своего развития в плане инвестиций, вполне допускаю, что подход будет меняться, но пока он будет таким.

На что я обращаю внимание?

Учет портфеля я веду в рублях. Кто-то скажет, что рубли — это не валюта и т.д. Может быть и так, но на $ в магазинах нашей родины мы ничего не купим. Да и деньги по сути находятся уже в активах, а не в валюте. Инфляция и т.д. на первичном этапе меня не сильно интересует – главное понимание, как растет ОПД (ожидаемый пассивный доход). Второе на что я смотрю – общая сумма инвестированных средств. Третье – текущая оценка портфеля (результат). Все графики (три) представлены в моем профиле и будут туда записываться.

Почему я не стал спекулировать, а ушел сразу в инвестиции?

Статистика – это раз. Как я понял 90% (или сколько?) теряют свои вложенные средства. Не думаю, что я умнее других. Нет времени уделять рынку целый день. В технический анализ и чудо я не верю в силу своего ума (или наоборот природной тупости))). К тому же, я верю, что после всего дерьма, которое произошло с нашей страной (а может еще и произойдёт) все будет ок. Как показывает практика, в любом времени истории есть свои вестники апокалипсиса (демуры, жувковские и т.д.) но мир по-прежнему существует. Да и если вдруг они окажутся правыми, думаю, уже будет все равно. Настанет каменный век. В общем предпочитаю в своей жизни ставить на более вероятные сценарии, а это развитие человечества, нежели его деградация.

Будут только акции или что-то еще? Почему рынок РФ?

Как я сказал – пока только акции и только наиболее надежные. ETF ПИФ-ы и т.д. я покупать я не буду. Не хочу платить управляющим. По той же причине выбрал брокера без минимума за сделку и аб платы в месяц. Отказался от всего, что несет в себе расходы. Покупаю только лимитными ордерами – не хочу платить спред. Маржу разумеется не использую. По мере накопления знаний вполне допускаю, что мой подход и кол-во рынков изменятся.

Шадрин?

Мне уже дали совет не поступать как Шадрин (не покупать неликвидную одну бумагу). Нет, я не Шадрин, я другой. Хотя к Александру отношусь вполне нормально. У него свой путь, у меня свой. К спекулянтам в отличии от него также отношусь нормально. Просто это не мое.

Политика. Либераст или валенок?

Терпеть не могу обоих.  И тех кто орет, даешь нефть по 10 и $ по 200 (интересно, эти идиоты понимают, что им кушать будет нечего) так и тех, кто видит везде врагов, а сам только воду жрать может. Патриотизм в современном мире определяется национальностью капитала. Обе группы вместо вложений и развития собственный страны ее разворовывают. Под разными лозунгами. Когда появится сила, которая будет инвестировать сюда — вот она и будет истинной элитой.

Подведение итогов.

Буду подводить их раз в неделю. Публиковать, что купил, какой сейчас ОПД, как он вырос, какие результаты портфеля и т.д. Учиться.

И на текущий момент набросал для себя методичку, которой собираюсь следовать, правила, так сказать. Взгляд новичка. Разумеется, они могут меняться. Всех благ!

1)      Покупать только в cash. Не использовать плечо. Плечо платное, а значит снижает эффективность вложений и повышает риски в долгосрочной перспективе.

2)      Работать только от покупки. Не short-ить. Short потенциально несет неограниченный риск, а также снижает эффективность вложений, т.к. займ бумаг не бесплатный. Не переплачивай.

3)      Покупать только лимитными ордерами. Покупка по рынку – уплата спреда, а значит дополнительных издержек. Не переплачивай, в 99% случаев, цена коснется твоего ордера. Ты ведь не гений, чтобы угадывать “дно” с точностью до цента.

4)      Регулярно инвестировать. Со временем магия математики за счет средней цены сделает свое дело. Это намного оправданнее чем пытаться угадать разворот с помощью так называемого технического анализа в долгосрочной перспективе. Помнить – 90% спекулянтов теряют деньги. Инвесторы живут намного дольше.

5)      Лучший момент выхода из позиции и продажи бумаг – никогда. Любая продажа – это дополнительные комиссионные брокеры и уплата налогов. Лучше иметь портфель, приносящий дивиденды каждый год и реинвестировать их для получения еще большей прибыли.

6)      Диверсификация – обязательна. Одна бумага не должна превышать 5% от общего портфеля. Да, такая тактика снизит общую доходность, но и риски. Лучше уступить доходность, чем потерять капитал ставя все на одну фишку.

7)      Только надежные инструменты. Прежде чем купить компанию – изучи ее. Покупай только проверенные компании. Тоже самое касается и заемщиков при вложении в облигации. Да, иногда и надежные эмитенты становятся банкротами, но это случается намного реже чем с новичками.

8)      Покупай на падении. Тем более покупай на панике. Если завтра конец света – тебе будет уже все равно, если нет – ты заработаешь. За 2000 лет все, кто ставил на крах мира – проиграли. Нужно это учитывать.

9)      Никогда не бери кредитов. За них нужно платить. Это отрицательное ожидание и расходы. Лучше давай сам, но под твердые залоги. Брать кредит можно лишь в одном случае – если он бесплатный и сумма небольшая, знаешь, что вернешь ее, а свои деньги лучше вложить в это время под процент.

10)   Не покупай ETF, ПИФ-ы, структурные продукты, услуги ДУ и т.д. Во всех этих продуктах заложен интерес продавца. Даже 1% в год, это не менее 40% за 30 лет. Ты готов отдать 40% своего капитала? Управляй своими деньгами сам. Исключением могут быть ли ETF, которые берут наименьшую плату за управление, при условии, что ты не можешь купить себе такой же портфель целиком. Но и от них нужно стремиться избавиться как можно быстрее и самому иметь возможность покупать такие портфели за собственные средства.

11)   Выбирай надежного брокера. Из надежного – экономичного. Смотри не на масштаб брокера, а на модель его бизнеса и на цены. Нет смысла переплачивать за имя. Сведи издержки к минимуму. Если ПО платное – откажись. Делай сделки по телефону. Если берут минимальную плату – откажись, поищи другого. Не плати! Максимально расходы могут быть не более 0,1% от активов в год на брокера.

12)   С каждого дохода откладывай не менее 10% и инвестируй их. В идеале нужно откладывать не менее 50% от доходов и инвестировать. Всегда можно научиться экономить на ненужных мелочах сегодня, а магия сложного процента завтра превратит небольшие суммы сегодня в миллионы.

13)   Инвестирование и накопление – это скучно. Очень. Если тебе стало весело, значит ты делаешь, что-то не то. Оглянись.  

• S&P500 упал в пятницу на 2,5% до минимальных уровней за 2 месяца
• VIX +39.89% за день — максимальный скачок с 24 июня
• Индекс закрылся ниже 50-дневной скользящей средней впервые с 6 июля 2016
• Всемирный индекс MSCI World упал на 2.1% — максимальное падение с 27 июня.
• Падение нефти (-3,7%) стало максимальным за 5 недель
• Падение рынка акций США стало максимальным после Brexit
• До этого S&P500 43 торговых дня не закрывался изменением даже более чем на 1%
• В пятницу падали и облигации и рынок акций, что обычно происходит на ожиданиях более жесткой кредитно-денежной политики. Последний раз такое синхронное падение этих двух рынков было 3 декабря 2015, когда Йеллен объявила о выполнении условий для начала повышения ставок.
• Фьючерсы на ставку США показывают вероятность повышения до конца года равную 38%, +16 пунктов со среды.
• Аномально низкая волатильность очень часто заканчивается выносом. см. статью: Чрезвычайно низкая волатильность сигнализирует о том, что может быть большое движение по S&P500 
• Величина корреляции между активами стала максимальной с финансового кризиса 2009

• Эрик Розенгрин (ФРС) сделал "ястрибиные" комментарии. Он сказал, что слишком низкие процентные ставки могут перегреть экономику. До этого Розенгрин был традиционно в лагере голубей (то есть сторонников мягкой ден.политики)
• На рынке акций США наблюдалось падение в основном в секторах, которые чувствительны к повышению ставки (телекомы, энергетика), что косвенно подтверждает версию с ожиданиями повышения ставок
• Марио Драги(ЕЦБ) в четверг исключил новое QE в ближайшее время
• Отчеты Bank of America показывают, что управляющие активами выводят деньги из европейских фондов акций 31 неделю подряд
• А еще я бы посоветовал обрить внимание на растущую ставку LIBOR, вот еще одна статья со смартлаба: Ставка LIBOR продолжает бить рекорды.

Москва. 8 сентября.  Совет директоров ОАО «АвтоВАЗ» (MOEX: AVAZ) 12 сентября утвердит объем допэмиссии компании, проводимой для ее финансового оздоровления, сообщил журналистам председатель совета директоров «АвтоВАЗа» Сергей Скворцов.

«12 сентября заочный совет директоров утвердит количество выпускаемых акций. Открытая подписка на 25 миллиардов рублей завершится в декабре, после мы обсудим следующие шаги на оставшиеся 60 млрд руб. долга в первом квартале 2017 г.

Все, что не приобретет рынок, возьмет Renault», — сказал он.

По его словам, в эти 60 млрд руб. будет входить и конвертация в акции части долга «АвтоВАЗа» перед «Ростехом». Он также отметил, что коэффициент конвертации планируется утвердить в ноябре-декабре.

«Renault может пойти по пути „Ростеха“ — конвертации долга в акции. Но об этом речь может идти только после завершения первого этапа (рекапитализации — ИФ)», — добавил С.Скворцов.

При этом, по словам топ-менеджера, в составе альянса Renault получит контроль, Nissan не будет участвовать в финоздоровлении деньгами. «Применительно к „АвтоВАЗу“ лидер альянса — Renault, но оба члена альянса являются технологическими партнерами. Nissan в том числе помогает по вопросам повышения качества, на условиях промышленной сборки „АвтоВАЗ“ производит модели Nissan, что в условиях снижения объемов производства очень выгодно „АвтоВАЗу“. Nissan — один из трех равноправных членов партнерства, но мы говорим только об участии в рекапитализации — Nissan не будет участвовать», — сказал С.Скворцов.

Отвечая на вопрос о будущем распределении долей, глава совета директоров «АвтоВАЗа» отметил, что у «Ростеха» «в любом случае останется блокирующий пакет, а доли будут меняться на протяжении этапов эмиссии, процесс продлится более чем полгода-год». «В зависимости от вклада каждой стороны доли будут возрастать или уменьшаться», — пояснил он.

По его словам, процедура допэмиссии должна завершиться до конца года. «Мы успеем до конца года внести 25 млрд руб. и по МСФО аудиторы обязательно учтут конвертацию долга в акции в январе-феврале. Поскольку они будут выдавать аудиторское заключение в марте-апреле, то эти мероприятия войдут уже в отчет за 2016 год», — отметил он.

Говоря о точке безубыточности компании, С.Скворцов отметил, что она находится на уровне 400-450 тыс. автомобилей Lada. «После сокращения расходов — этот уровень, вероятно, ниже. Это арифметически считается: 20% от российского авторынка — это Lada, добавляем сборку Renault и Nissan, которые менее маржинальные, но они дают рабочие места, зарплаты», — добавил он.

Как сообщалось, 10 октября состоится внеочередное собрание акционеров «АвтоВАЗа», на котором будет рассмотрен вопрос о допэмиссии акций АО, которую планируется провести в декабре 2016 г. По ее итогам компания планирует привлечь 25 млрд руб. Всего же, как отмечала ранее компания, для финансового оздоровления «АвтоВАЗу» необходимо 85 млрд руб.

«Это станет первым ключевым шагом в реализации плана общей рекапитализации компании в объеме около 85 млрд руб. (при условии дальнейшего одобрения со стороны совета директоров и акционеров), что позволит профинансировать будущие планы по развитию „АвтоВАЗа“ и выполнить имеющиеся у компании финансовые обязательства», — говорилось в сообщении. Компания Alliance Rostec Auto (СП Renault-Nissan Alliance и ГК «Ростех», владеет 74,51% акций «АвтоВАЗа») «уже подтвердила свое намерение участвовать в рекапитализации».

Совместное предприятие ГК «Ростех» и альянса Renault-Nissan — Alliance Rostec Auto BV — владеет 74,51% акций «АвтоВАЗа» (81,4% обыкновенных и 47% привилегированных акций). При этом доля Renault-Nissan в СП составляет 67,13% (у Renault — 50,1%, 17,03% — у Nissan), «Ростеху» принадлежит 32,87%.

При этом, по словам источника «Интерфакса», знакомого с ходом подготовки сделки, речь идет о том, что «Ростех» при общем долге «АвтоВАЗа» перед госкорпорацией в 51 млрд руб., как и предлагал, спишет 20 млрд руб. долга, 31 млрд руб. конвертирует в акции ОАО «АвтоВАЗ». Еще 25 млрд руб. будут предоставлены альянсом Renault-Nissan. При этом, по словам еще одного собеседника «Интерфакса», эти средства будут обеспечены со стороны Renault.

Как сообщалось, чистый убыток «АвтоВАЗа» по МСФО в 2015 году вырос втрое и составил 73,85 млрд рублей. Компания заявила о необходимости помощи со стороны ее акционеров, «Ростех» и альянс Renault-Nissan в качестве возможного сценария поддержки рассматривают докапитализацию за счет внесения дополнительных средств в акционерный капитал компании и конвертацию части долга.

В марте текущего года член совета директоров «АвтоВАЗа» Жан-Кристоф Кюглер, занимавший тогда пост старшего вице-президента и операционного директора Renault в регионе Евразия, говорил в интервью «Интерфаксу», что альянс Renault-Nissan предоставит «АвтоВАЗу» дополнительное финансирование. «Это решение нашего президента (альянса Renault-Nissan Карлоса Гона — ИФ), который четко высказался на этот счет в ходе конференции с финансовыми аналитиками в феврале. Мы дадим компании дополнительные деньги», — пояснял топ-менеджер.

С.Скворцов говорил, что «Ростех» также готов рассматривать возможность финансовой помощи «и в дальнейшем в том случае, если рынок не будет расти». «Это относится скорее к 2017 и 2018 годам. И в этом смысле рассчитываем на участие наших партнёров», — пояснял он.

Всем привет.

Много писать не буду, просто посмотрите видео, делюсь своим опытом в отборе торговых уровней!!! Которые отрабатывают в 90% из ста)

Если у вас есть голова на плечах и вы соблюдаете мани-менеджмент, тогда все будет у вас хорошо.

Инвесторы всех миров поклоняются великим именам крупных богачей, которые сделали миллиарды долларов «на инвестировании». Смысл и суть понятия инвестирования сводится к тому, что «купил и держи» много лет. Стать таким, «как Баффет», значит стать крупным богачом за счет инвестиций.  Логическая связка «инвестирование — Баффет» настолько стала аксиомой, забронзовела и окаменела, что любой, собравший капитал в $5 000, готов стать миллиардером, вложив свои деньги в акции какого-то ETF или совокупности ETF на 30 лет, якобы по принципу «делай как Баффет». Я понимаю, что намеренно утрирую процесс, но суть не в этом.  
Как писал умнейший Гюстав Лебон,

«Легкость, с которой распространяются иногда известные мнения, именно и зависит от того, что большинство людей не в состоянии составить себе частное мнение, основывающееся на собственных рассуждениях.»