Привет, котлетеры и туземунщики, увлекающиеся высокорискованными инвестициями в ВДО. Помним, что ВД = ВР (высокий доход = высокий риск). Посмотрим сегодня облигации, где доходность просто зашкаливает и будоражит, а облигация шепчет: «войди в меня, я обещаю тебе 100500%».

Посмотрим на несколько случаев, которые могут ввести в заблуждение, и на несколько выпусков, которые лучше оставить инвесторам, которые готовы принять на себя повышенные-повышенные риски.

Для тех, кто любит ограничивать себя в рисках по облигациям:

• Топ 10 корпоративных облигаций с высоким рейтингом и доходностью до 16% прямо сейчас
• Облигации с защитой от инфляции — ОФЗ-ИН
• Флоатеры — облигации с переменным купоном и привязкой к ключу или RUONIA
• Ближайшие дивиденды в качестве бонуса

Неликвидные выпуски

Первым делом скажу про низколиквидные бумаги. Если ликвидности нет от слова совсем, доходность может показываться по последней сделке, а стакан может быть пуст, причём не наполовину. Видишь, к примеру, доходность 55%, но в стакане купишь пару бумаг с доходностью 5%. Опа, а продать-то уже и некому будет.

Кризис идет и цветет! Я на фондовом рынке РФ с 1992 г., времен ваучерной приватизации. На рынке недвижимости Уфы с августа 1993 года.
На бирже (ММВБ, Мосбиржа) с 2006 г. Поэтому пережил падения фондового рынка РФ: 1998, 2009, 2010, 2011, 2014, 2017, 2018.
Теперь 2020 г.

smart-lab.ru/profile/Elshet1969/

Я пишу по 2 причинам на смарт-лабе

1. Причина самая важная, поступление дивидендов. Статью всегда пишу после получения дивидендов.
2. В кризис приходится покупать чаще, чем 1 раз в месяц (после перечисления с ЗП 3 тыр.). Срабатывает моя «планка». Об этом ниже.
smart-lab.ru/blog/602462.php





Лирическое отступление.

Дивидендные акции — ваша безусловная частная собственность.
Их у вас никто не отнимет, вы их можете продать, психология рулит!
В отличие от недвижимости, при владении акциями вы не несете издержек (налог на имущество, ЖКХ и др.).
Есть одна проблема, чтобы купить дешево акции — нужны деньги. Но эту проблему каждый решает самостоятельно.
Я через зарплату (риэлтор), экономию собственных средств, а также продажи из портфеля облигаций ОФЗ-ПД.
Также стал преподавать риэлторам Уфы курс как «Создать и управлять собственным Пенсионным фондом „Кубышка“.
Деньги небольшие, но мне приятно, что мое хобби стало давать монетизацию.

Здравствуйте. Это небольшое исследование сохранности сбережений в рублях и валюте на периоде последних 18 лет.

Данные по инфляции с 2000 по 2017 год. Курс доллара и евро на 1 января каждого года. Средняя ставка по депозиту в рублях на январь.

    Для начала посмотрим, что с нашими накоплениями делает инфляция. Итак, имея 1 000 000 руб. на начало 2000 года. В начале 2018 условно его покупательная способность сократилась бы до 129 000 рублей (в 7,75 раз).

    Размещая деньги на рублевом депозите, через 18 лет мы бы имели уже 5,5 млн. Но опять же с учетом инфляции выходит, что реальная стоимость этих денег равна 713 000 в 2000 году. Что, в общем то известный факт — банковский депозит не покрывает инфляцию. Но наши потери на столь длительном периоде уже не такие катастрофические.

    Посмотрим как обстоят дела закупись мы валютой. На 1 млн.руб. В 2000 мы бы могли купить – 37 037 долларов или 36 764 евро.

Сегодня у меня день рождения, и поэтому я решил тем, кто меня читает и смотрит на ютубе, сделать небольшой подарок, а именно рассказать о правиле универсальной  середины, которое входит в теорию универсального торгового метода. вот зарисовка о середине движения вообще (всего три с небольшим минуты).

Всем доброго времени суток!

Появилось время написать пост о принципах моего инвестирования. Для себя в первую очередь, чтобы не нарушать правила в дальнейшем, а возможно, кто-то также захочет присоединиться.

Смарт-лаб был выбран как площадка, где будет размещаться история всех действий, которые происходят с портфелем, т.к. это крупнейший трейдинговый ресурс в РФ.

 
Почему я начал инвестировать?

Пришло время подумать о том, чтобы создать пассивный доход в своей жизни. На государство в плане дойстойной пенсии к сожалению, не приходится надеяться, т.ч. начну сам и заранее.  Держать деньги в банках стало опасно (ЦБ постоянно отбирает лицензии). Конечно, акции можно украсть из депозитария, но это уже уголовщина. К тому же депозит (если мы снимаем %, а тело оставляем) не растет со временем. Инфляция все сожрет. Курсовой рост стоимости акций никто не отменял. Можно снимать % в виде дивидендов, но если акция будет расти, то тело по сути не будет пожирать инфляция. Условно, если сегодня дивиденд 5% в год, через 10 лет акция выросла в 10 раз, а дивиденд сохранился, то это фактически уже 50% на начальную сумму. С банками и облигациями я такого не видел.

Какие у меня цели?

Главная цель одна – создать свой капитал. Для начала я буду формировать портфели из голубых фишек РФ. Раз в неделю буду покупать новые бумаги, откладывая определенную часть денег от основной работы. Дивиденды будут реинвестироваться. По мере своего развития в плане инвестиций, вполне допускаю, что подход будет меняться, но пока он будет таким.

На что я обращаю внимание?

Учет портфеля я веду в рублях. Кто-то скажет, что рубли — это не валюта и т.д. Может быть и так, но на $ в магазинах нашей родины мы ничего не купим. Да и деньги по сути находятся уже в активах, а не в валюте. Инфляция и т.д. на первичном этапе меня не сильно интересует – главное понимание, как растет ОПД (ожидаемый пассивный доход). Второе на что я смотрю – общая сумма инвестированных средств. Третье – текущая оценка портфеля (результат). Все графики (три) представлены в моем профиле и будут туда записываться.

Почему я не стал спекулировать, а ушел сразу в инвестиции?

Статистика – это раз. Как я понял 90% (или сколько?) теряют свои вложенные средства. Не думаю, что я умнее других. Нет времени уделять рынку целый день. В технический анализ и чудо я не верю в силу своего ума (или наоборот природной тупости))). К тому же, я верю, что после всего дерьма, которое произошло с нашей страной (а может еще и произойдёт) все будет ок. Как показывает практика, в любом времени истории есть свои вестники апокалипсиса (демуры, жувковские и т.д.) но мир по-прежнему существует. Да и если вдруг они окажутся правыми, думаю, уже будет все равно. Настанет каменный век. В общем предпочитаю в своей жизни ставить на более вероятные сценарии, а это развитие человечества, нежели его деградация.

Будут только акции или что-то еще? Почему рынок РФ?

Как я сказал – пока только акции и только наиболее надежные. ETF ПИФ-ы и т.д. я покупать я не буду. Не хочу платить управляющим. По той же причине выбрал брокера без минимума за сделку и аб платы в месяц. Отказался от всего, что несет в себе расходы. Покупаю только лимитными ордерами – не хочу платить спред. Маржу разумеется не использую. По мере накопления знаний вполне допускаю, что мой подход и кол-во рынков изменятся.

Шадрин?

Мне уже дали совет не поступать как Шадрин (не покупать неликвидную одну бумагу). Нет, я не Шадрин, я другой. Хотя к Александру отношусь вполне нормально. У него свой путь, у меня свой. К спекулянтам в отличии от него также отношусь нормально. Просто это не мое.

Политика. Либераст или валенок?

Терпеть не могу обоих.  И тех кто орет, даешь нефть по 10 и $ по 200 (интересно, эти идиоты понимают, что им кушать будет нечего) так и тех, кто видит везде врагов, а сам только воду жрать может. Патриотизм в современном мире определяется национальностью капитала. Обе группы вместо вложений и развития собственный страны ее разворовывают. Под разными лозунгами. Когда появится сила, которая будет инвестировать сюда — вот она и будет истинной элитой.

Подведение итогов.

Буду подводить их раз в неделю. Публиковать, что купил, какой сейчас ОПД, как он вырос, какие результаты портфеля и т.д. Учиться.

И на текущий момент набросал для себя методичку, которой собираюсь следовать, правила, так сказать. Взгляд новичка. Разумеется, они могут меняться. Всех благ!

1)      Покупать только в cash. Не использовать плечо. Плечо платное, а значит снижает эффективность вложений и повышает риски в долгосрочной перспективе.

2)      Работать только от покупки. Не short-ить. Short потенциально несет неограниченный риск, а также снижает эффективность вложений, т.к. займ бумаг не бесплатный. Не переплачивай.

3)      Покупать только лимитными ордерами. Покупка по рынку – уплата спреда, а значит дополнительных издержек. Не переплачивай, в 99% случаев, цена коснется твоего ордера. Ты ведь не гений, чтобы угадывать “дно” с точностью до цента.

4)      Регулярно инвестировать. Со временем магия математики за счет средней цены сделает свое дело. Это намного оправданнее чем пытаться угадать разворот с помощью так называемого технического анализа в долгосрочной перспективе. Помнить – 90% спекулянтов теряют деньги. Инвесторы живут намного дольше.

5)      Лучший момент выхода из позиции и продажи бумаг – никогда. Любая продажа – это дополнительные комиссионные брокеры и уплата налогов. Лучше иметь портфель, приносящий дивиденды каждый год и реинвестировать их для получения еще большей прибыли.

6)      Диверсификация – обязательна. Одна бумага не должна превышать 5% от общего портфеля. Да, такая тактика снизит общую доходность, но и риски. Лучше уступить доходность, чем потерять капитал ставя все на одну фишку.

7)      Только надежные инструменты. Прежде чем купить компанию – изучи ее. Покупай только проверенные компании. Тоже самое касается и заемщиков при вложении в облигации. Да, иногда и надежные эмитенты становятся банкротами, но это случается намного реже чем с новичками.

8)      Покупай на падении. Тем более покупай на панике. Если завтра конец света – тебе будет уже все равно, если нет – ты заработаешь. За 2000 лет все, кто ставил на крах мира – проиграли. Нужно это учитывать.

9)      Никогда не бери кредитов. За них нужно платить. Это отрицательное ожидание и расходы. Лучше давай сам, но под твердые залоги. Брать кредит можно лишь в одном случае – если он бесплатный и сумма небольшая, знаешь, что вернешь ее, а свои деньги лучше вложить в это время под процент.

10)   Не покупай ETF, ПИФ-ы, структурные продукты, услуги ДУ и т.д. Во всех этих продуктах заложен интерес продавца. Даже 1% в год, это не менее 40% за 30 лет. Ты готов отдать 40% своего капитала? Управляй своими деньгами сам. Исключением могут быть ли ETF, которые берут наименьшую плату за управление, при условии, что ты не можешь купить себе такой же портфель целиком. Но и от них нужно стремиться избавиться как можно быстрее и самому иметь возможность покупать такие портфели за собственные средства.

11)   Выбирай надежного брокера. Из надежного – экономичного. Смотри не на масштаб брокера, а на модель его бизнеса и на цены. Нет смысла переплачивать за имя. Сведи издержки к минимуму. Если ПО платное – откажись. Делай сделки по телефону. Если берут минимальную плату – откажись, поищи другого. Не плати! Максимально расходы могут быть не более 0,1% от активов в год на брокера.

12)   С каждого дохода откладывай не менее 10% и инвестируй их. В идеале нужно откладывать не менее 50% от доходов и инвестировать. Всегда можно научиться экономить на ненужных мелочах сегодня, а магия сложного процента завтра превратит небольшие суммы сегодня в миллионы.

13)   Инвестирование и накопление – это скучно. Очень. Если тебе стало весело, значит ты делаешь, что-то не то. Оглянись.