Как можно стать богатым человеку, который не располагает капиталом?

1. «Если вы не найдете способ зарабатывать деньги во сне, вам придется работать до конца своих дней.» — Уоррен Баффет

2. Освойте навык, который не доступен многим, и за который люди готовы платить. В этом и заключается главный секрет.

3. Успешная карьера и инвестиции в фондовый рынок на раннем этапе жизни. Чем раньше, тем лучше.

4. Начните свою деятельность в определенной сфере, изучите все ее аспекты, а затем откройте собственный бизнес в этой области. Вы не станете богатым, работая на других. Настоящие деньги можно заработать только на своей территории.

5. Понимание богатства может варьироваться, но если вы представляете себе хороший дом, отдых за границей 1-2 раза в год и комфортную пенсию в 65 лет, то самый распространенный путь к этому — работа, сбережения и разумные инвестиции.

6. Ранее это называлось «стать торговцем». Сегодня это известно как предпринимательство.

7. Создайте бизнес, связанный с оказанием услуг и предоставляющий решения, доступные лишь ограниченному числу людей из-за высокого порога входа.

Ошибся в том, что предположил, что Сбер упадет после объявлении о выплате рекордных дивидендов за 2023 год. Но после решения совета директоров по дивидендам в апреле этого, Сбер еще немного вырос, упал после отсечки и до сих пор не восстановился до уровня дивидендного гэпа.

На текущий момент при доходности 1-летних ОФЗ — 18,6% и ожидаемой дивдоходности Сбера — 12,6% (прогноз дивиденда ₽33,3 по итогам 2024 и текущая цена ₽265 за акцию) реальная дивидендная доходность Сбера составляет минус 6,1%, что находится около среднего исторического уровня — минус 5%.

Реальная дивидендная доходность Сбербанка

Источник: расчеты автора

Среднее историческое значение текущей реальной дивидендной доходности Сбера говорит о том, что оценка банка справедливая, а дальнейшая динамика акций будет зависеть от ставки ЦБ, так как размер прибыли Сбера по итогам 2024 примерно понятен – около 1,5 трлн ₽, и он идет к этой цели с опережением графика. Если ЦБ повысит ставку – котировки Сбера пойдут вниз, снизит – вырастут. Если, конечно, не произойдет чего-нибудь экстраординарного.

Прим.: это законно, поэтому нам не в чем обвинить эмитентов, но инвесторам стоит быть внимательнее

Как вы помните, все началось с Черкизово. Это не первый случай на рынке, но первый в нашей публичной истории. Облигации упали одним днем на 20%. Рейтинг АА. Из-за оферты с заниженной ставкой. Многие скажут, что надо смотреть что покупаешь, и будут правы. Но как эмитент планирует выстраивать долгосрочные отношения с инвесторами? И кто после этого назовет рынок бондов консервативным инструментом?

ФРС приняла решение о снижении ставки на 0,50%.
Сопроводительное заявление по оценке экономики изменилось только в части инфляции: «Инфляция достигла дальнейшего прогресса в достижении цели ФРС в 2,0%, но остается несколько повышенной».
Решение по снижению ставки было обосновано прогрессом по инфляции и балансом рисков.
Гарантий по дальнейшему снижению ставок в сопроводиловке не было.
Член ФРС Боуман выступила за снижение ставки на 0,25%.

Медианные прогнозы по ставкам предполагают ещё два снижения ставки по 0,25% до конца года, снижение на 100 базисных пунктов (раз в квартал) по 0,25% в 2025 году и снижение на 50 базисных пунктов в 2026 году.
Суммарно ожидаемое снижение ставки соответствовало ожиданиям рынка, но трейдеры ожидали снижение на 250 базисных пунктов до конца 2025 года, хотя при таких разворотах позиции ФРС сие не имеет значения.
Уровень нейтральной ставки был опять повышен до 2,9% с 2,8% ранее.
Больше всего удивило снижение прогноза по росту ВВП США на 0,1% в то время, когда ВВП во 2 квартале превысил все прогнозы и сейчас ожидается рост около 3,0% в 3 квартале.

В 2021 г. JP Morgan опубликовал свой знаменитый график. Средний инвестор получил годовую доходность в размере 3,6%, в то время как доходность индекса S&P 500 за 20 лет составила 9,5%.

Речь идет, конечно же, об активных инвесторах. Причин их неудач много: от асимметрии рынка до парадокса мастерства.

тг канал t.me/TradPhronesis

Закончился эксперимент с мартышкиным портфелем против народного. Мартышка проиграла. Смотрим итоговые показатели.

На всякий случай напоминаю, что эти портфели ненастоящие, они «на фантики». А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.

Целью эксперимента было исключительно развлечение. Хотелось посмотреть, сможет ли рандомный выбор акций обогнать выбор инвесторов.

Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.

Эксперимент должен был длиться год, но из-за нехватки времени и моей забывчивости пришлось продлить его до 13 месяцев=) В итоге, зафиксировал показатели по состоянию на 15 сентября.

Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк. Это был состав самых популярных акций 1П2023.

Ссылка на народный портфель: https://intelinvest.ru/public-portfolio/597366