В статье я расписываю как пользоваться Excel таблицей с подтягиванием информации из API Московской биржи.

Таблицу удобно использовать для автономного подсчёта всех данных по инвестиционному счёту. Её можно кастомизировать как душе угодно.

Поехали!

Все ссылки работают через API Московской Биржи.

Чтобы понять, что такое API проведу аналогию с рестораном. База данных московской биржи- это кухня ресторана, мы и в ресторане и в финансовом мире- клиенты. Как, что, кем готовится на кухне или в базе данных биржи нас не волнует, нам важен конечный продукт. В ресторане официант принимает от нас информацию о том, что мы хотим, передаёт на кухню, там забирает заказ и приносит нам готовый заказ. API делает тоже самое, мы ему говорим что хотим, он делает все манипуляции с базой данных мосбиржи и приносит нам готовую информацию.

Чтобы начать пользоваться таблицей Excel необходимо лишь научиться работать с API, что мы сейчас и сделаем.

Для начала распишу общие принципы, чтобы было понятно откуда берутся данные.

( Читать дальше )

Посмотрите на свои справки 2-НДФЛ за прошлые года. Если по какому-либо коду дохода и соответствующему ему коду расхода стоит одинаковая сумма, скорее всего был убыток.

Звоните брокеру и просите за этот год справку об убытках.

Либо еще проще – запросите у брокера за последние 10 лет справки по убыткам.

Если такие есть, и в 2023 году по этому виду дохода получили прибыль и заплатили налог, то заполняем декларацию, отправляем ее в ИФНС на проверку и ждем поступление денег.

Как заполнить декларацию?

Рекомендую скачать программу «Декларация-23» на официальном сайте налоговой. www.nalog.gov.ru/rn77/program/5961249/

На первой странице декларации «Задание условий» заполняем номер ИФНС, ОКТМО.

Если не знаете, поищите в инете по своему адресу.

Признак налогоплательщика – иное физическое лицо.

Отмечаем имеются доходы учитываемые «справками о доходах физического лица».

И чтобы сразу поступили деньги на счет, без дополнительно заявления, отмечаем «сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации».

( Читать дальше )

Всем привет! Записал экспромтом ролик. Тема очень интересная. В принципе реализовать при помощи нее наконец стало возможно любые ваши задумки, просто описав их человеческим русским языком. В описание должны быть прописанные любые мелочи, тогда реализация будет правильной.

Писать алгоритмы можно, как в GPT4, так и в Claude 3. Из России без всяких VPN можно получить доступ сразу ко всем нейросетям тут: https://www.yeschat.ai/. Правда в сутки есть ограничения на запросы, но их хватает. 

P.S. При заходе на сайт без VPN у меня почему то ругается антивирус, но его можно отключить на время или это чисто глюк у меня.

Ролик записал экспромтом, так что были косяки, которые сейчас поясню. 

*Для trading view все сгенерилось без проблем и сразу. Есть возможность запускать алгоритмы из TradingView прямо на ваш брокер, но тут надо колдовать с API. Если у кого, есть инфа как это проще всего реализовать, пишите в коментах.

* Для MT4 генерил в ролике в ChatGPT4 там в итоге были косяки, потом понял, что рабочий скрипт получалось до этого сгенерить в Claude 3 под конец ролика показал, рабочий вариант. 

( Читать дальше )

👀Анализируем вместе!

Для наглядного примера анализа компании из финансовой отрасли выберем самый большой и популярный банк России – 🏦 СБЕРБАНК.

Показатели кредитного портфеля (отмечены цифрой 1 на фото, далее — (1) и средств клиентов (2) представлены в отчете о финансовом положении компании.

На основе данных показателей можно рассчитать LTD.

LTD = (1)/(2) * 100% = 37.558/(22904 + 13789) * 100% = 102,3%.

✔️Из приведенной статистики на картинке за последние 4 года видно, что значение LTD растёт и на данный момент кредитный портфель даже больше средств клиентов в банке.
С одной стороны — это хорошо, ведь именно кредиты приносят доход банку, но с другой стороны это увеличивает риски, связанные с возможными невыплатами клиентов.

Также немаловажно оценить рост активов банка (3). Если во времени данный показатель увеличивается, значит бизнес развивается и растёт.

Для расчета показателей рентабельности активов (ROA) и рентабельности капитала (ROE) потребуется значение прибыли за отчетный период (4), которое можно найти в отчете о прибылях и убытках.

( Читать дальше )

Большая часть дивидендов, выплаченных с 2000 по 2023 год, приходится только на 12 крупнейших компаний. Совокупно они направили на эти цели 21,6 трлн. рублей — это 74% всех выплат дивидендов всеми компаниями на Московской бирже за прошедшие 23 года.

1. Газпром - лидер как по объему выплаченных дивидендов за все время (3,84 трлн. рублей с 2006 по 2022 год), так и по единовременной дивидендной выплате (компания выплатила 1,21 трлн. рублей 7 октября 2022 года). При этом у компании было всего лишь 17 дивидендных отсечек — меньше, чем у любого другого из 12 крупнейших плательщиков дивидендов, потому что Газпром предпочитает выплачивать дивиденды раз в год.

Средняя дивидендная доходность отсечки — 5,2%.

2. Лукойл - лидер по продолжительности серии повышения дивидендов. Компания ежегодно повышает дивиденд на акцию с 2000 года: с 3 рублей в 2000 году до 885 рублей в 2023 году. Количество дивидендных отсечек — 35. В 2024 году аналитики прогнозируют, что компания станет крупнейшим плательщиком дивидендов на нашем рынке.

( Читать дальше )

На днях, неизвестные сотрудники государственной конторы Дом.рф разразились 20-страничным обзором многоквартирного строительства в 2023 году. Документ вышел добротным. Цифр много. Как я люблю. Рекомендую почитать всем причастным к коллективной мечте о хате в большом бетонном доме. Коротко расскажу о самом интересном:

Про себестоимость строительства

В 2023 году рублевая стоимость строительства панельных домов выросла на 6.1%, монолитных ‒ на 5.4%, кирпичных ‒ на 3.6%. Это больше, чем в 2022 году:

Динамика цен стройматериалов в 2022-2023 годах выглядит так:


( Читать дальше )

А навеяло к написанию поста, вот эта цитата от Тимофея:  Стал много читать, еще больше ощутил, как за 3 месяца ухудшилось зрение😢 Мне конечно зарядку делать надо обязательно, иначе скоро ослепну нахрен.

Сколько можно заработать на ОФЗ 26238?

За базовый сценарий я беру прогноз ЦБ по ставке на 25 год, который на последнем заседании был повышен до 8 — 10%.

Премию за риск в длинных ОФЗ я взял на уровне 1,5%, что является исторически средним значением.

Правда, вопрос премии за риск неоднозначный, если рынок будет ожидать дальнейшее снижение ставки ЦБ в 26 году, то ее может и не быть или она даже может быть отрицательной как сейчас, тогда потенциал роста будет выше.

Срок идеи — 1,5 года.

В итоге получается следующая картина:

При ставке 8% потенциал роста составляет 38,4%.

При ставке 9% (мой базовый сценарий) потенциал роста составляет 32%.

При ставке 10% потенциал роста составляет 24,1%.

Для консервативного инструмента выглядит вполне себе интересно.

( Читать дальше )

Конспект инвестиционной стратегии AIGENIS

👉IMOEX вырастет на 30% до 4150 дивидендов (у ВТБ была оценка 600 млрд)

👉Тоже считают, что основной рост будет во 2П2024

👉Высокая вероятность начала мирных переговоров (сентябрь-октябрь 2024)

👉в 2024 году  рынок будет реинвестировано 360 млрд руб из суммарных 4,5 трлн руб

👉в январе на рынок может зайти 80 млрд дивидендов из общей суммы 1,04 трлн руб. (Лукойл (309 млрд руб.), Норникель (140 млрд руб.), Газпромнефть (393 млрд руб.) и Роснефть (326 млрд руб.).

👉Металлурги + Газпром = 700 млрд, Финсектор = 600 млрд руб, нефтянка = 1 трлн руб, прочие = 800 млрд руб.

👉с апреля пойдут дивидендные анонсы за 2023 и 4 кв2023

👉цикл смягчения ставок ЦБ с 2П2024

👉Дивдоходность рынка рекордная (>9%), больше компаний заплатят дивиденды

Обновили табличку консенсусов от брокеров:

Фавориты Aigenis:

( Читать дальше )

Добрый вечер смартлаб ❤
Регулярная рубрика, как говорится.

А теперь внимание, вопрос:

Какой фильм рекомендуете обязательно посмотреть коллегам ( то есть нам) на праздниках?