Во что я инвестирую сам?

Давно я не писал про свою генеральную формулу Asset Allocation по всем брокерам. В общем вот, во что я инвестирую на данный момент и какого алгоритма придерживаюсь, строжайше.

В структуре 2 равных по пополнениям, но не сообщающихся между собой портфеля:

I.                     ИНВЕСТИЦИОННЫЙ

1/6 Сверхриск (стратегии)
1/6 Акции (фонды)
1/6 Недвижимость ЗПИФН (пока копится кэш)
1/6 Золото (фонды)
1/12 Замещайки (фонды)
1/12 Облигации (фонды)
1/12 ОФЗ 29010 + ОФЗ 29026
1/12 Денежный рынок + Флоатеры (фонды)
 
II.                    КОНСЕРВАТИВНЫЙ

1/6 Вклады на год через квартал (4 вклада, не более 2-х в одном банке)
1/6 Денежный рынок + Флоатеры (фонды)
1/12 Облигации (фонды)
1/12 Замещайки (фонды)
1/6 Золото (фонды)
1/12 ОФЗ ПД долгосрок (10+ лет)
1/36 Облигации ПД около 5 лет (3% от субсчета на эмитента)
1/36 Облигации ПД около 3 лет (3% от субсчета на эмитента)
1/36 Облигации ПД около 1 года (3% от субсчета на эмитента)
1/12 ОФЗ ПК долгосрок (10+ лет)
1/36 Облигации ПК около 5 лет (3% от субсчета на эмитента)
1/36 Облигации ПК около 3 лет (3% от субсчета на эмитента)
1/36 Облигации ПК около 1 года (3% от субсчета на эмитента)

В каждой строке у меня также свои инструкции наполнения с величайшей диверсификацией. Это лишь общий план.

Докупка идет исключительно по этой формуле, только тех активов, которые уменьшили свои динамические доли. Никаких «хочу» и «а вон чо вышло». Введение новых категорий формулы происходит постепенно после долгого наблюдения (обычно я изучаю около года новые инструменты).

Подробно распишу каждую строку в своем закрытом канале в Пульсе @DOROGA_K_KAPITALU на этой неделе. Напишу об этом пост отдельно.

В общем и целом с таким портфелем мне никакие просадки не страшны, дефолты технические или натуральные, делистинги и прочие радости точечно покупающих на большие доли инвесторов и потом плачущих «я всё прос*ал, но я всё же верю в компанию (мяу)».

В общем можно спокойно копить и расти. Никаких там кривых портфелей из онли акций или онли облигаций, или пополам акции/ОФЗ – это все не годится. Выше мой подробнейший пример личного Asset Allocation. Другого я не приемлю и буду в дальнейшем только сильнее диверсифицироваться, добавляя новое, не отказываясь от старого.

Дальше я двигаюсь в алготрейдинг. От акций я никогда ждать дохода не буду в качестве движка (лишь кусочек портфеля).  Но это уже совсем другая история. База указанная тут будет основой.