Прошедший месяц запомнился волатильным коридором биткоина от 90 до 110, будто крипта не понимает, куда ей идти. Я продолжаю методично собирать свой криптопортфель для будущего крипточила на пенсии. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Криптоостров всё ближе;) Смотрим, что произошло за июнь.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 17 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

🗺 Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

💼 Было на 1 июня:

• Эквивалент в BTC: 0,02270003
• Эквивалент в RUB: 181 600 ₽
• Эквивалент в USD: 2 347 $

Пополнил на 4 200 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000. 

Можно бесконечно смотреть на три вещи: огонь, воду и как аналитики переобуваются на лету. Подумали-подумали и решили убрать из топа сразу две акции, но всё же и добавили одну. Смотрим новый топ.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-15 самых горячих дивидендов этого лета NEW
• Топ-активы для получения пассивного дохода
• Топ-5 акций, которые вырастут на развороте ДКП
• Разборы: Газпром нефть, Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс

🔥 Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

❌ Минус Лукойл и Татнефть, ✅ плюс Headhunter

В предыдущей итерации аналитики из SberCIB добавили МТС, а теперь решили убрать Лукойл и Татнефть. Да как они посмели посметь сделать такое?

Они решили, что из-за крепкого рубля и слабой конъюнктуры рынка нефти следующие дивидендные выплаты Лукойла и Татнефти окажутся значительно ниже. Возможно, они правы, но я против!

Но зато в топе снова появился Headhunter. Аналитики обновили модель и теперь ждут от охотников за головами двузначной дивдоходности в ближайшие пять лет. А ещё они прогнозируют улучшение рентабельности и ускорение роста выручки компании в 2026 году.

1 июля, значит тополиный пух, жара и пора подводить итоги июня и четырёх лет инвестиций. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. Ровно 4 года позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 17 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 июня 6 731 654₽

• Депозит: 1 189 546₽
• Биржевой: 5 542 108₽

📦 Рылся в коробке со справками из дурки и обнаружил там 200 000 рублей, которые подкинул туда мой воображаемый друг. Эти деньги я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, ОФЗ 26230, ВУШ 1Р4, УЛК 1Р1, Позитив 1Р3

Акции: Лукойл, Татнефть-п, Интер РАО, Роснефть, Яндекс, НЛМК, Северсталь, Совкомбанк

Прочее: AKME, Парус ЛОГ, Рентал ПРО, CNYRUBF

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат положительный, не очень характерный для дивидендного июня. Во-первых, развернулась ДКП, во-вторых, негативный новостной фон был позитивнее, чем мог быть. Доходность портфеля около 9,3% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 8,8%.

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на июль, ведь что? Самая горячая часть главного дивидендного сезона продолжается. Компании объявляют и выплачивают годовые дивы за весь 2024 год, а также некоторые компании платят за первый квартал 2025.

Считаю по датам последнего дня для покупок, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные разборы акций и прогнозы по дивидендам:

• Топ-активы для получения пассивного дохода NEW
• Инвестировал 10 лет в «драгоценные» акции — что из этого вышло? 
• Топ-5 акций, которые вырастут на развороте ДКП
• Антитоп-15 компаний, которые не заплатят дивиденды
• 10 лучших дивидендных акций 2025 года от аналитиков ФИНАМ
• Разборы: Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс

👌 Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Топ-20 

1. ВТБ 2024

• Купить до: 10.07.2025

• Дивиденд: 25,58₽

• Дивдоходность: 23,96%

2. Х5 2024

Дивидендный сезон в разгаре, экономика охлаждается, а я снова купил акций в портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,577 млн рублей.

⏳ Предыдущий срез был 15 июня.

Акции занимают 36,5% от всего портфеля (актуальный отчёт был 1 июня). Если взять только биржевой (без депозитов), это 44%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Изменения в портфеле акций во второй половине июня такие:

• Яндекс — 7 акций
• НЛМК — 130 акций
• Северсталь — 10 акций
• Совкомбанк — 1000 акций

Потратил на акции около 69 тысяч рублей. Про все покупки второй половины июня писал в отдельном посте. Кроме акций я покупал облигации и фонды недвижки.

По плану у меня была покупка четырёх акций: Яндекс, Совкомбанк, Северсталь и НЛМК. В этот раз купил чётко по плану. Веса этих акций сильнее всего отставали от целевых, не считая Сбера, который я буду покупать после гэпа.

«Она вам не рецессия!» — так Силуанов сказал про охлаждение экономики. Пока ключ не снизили, а все только этого и ждут, облигации полетели вверх. Акции пытаются не отставать. А недвижимость и так всегда дорожает, даже без массовых льгот. Эксперты продолжают спорить о курсе рубля, а вы без лишних споров приступайте к чтению вашего любимого дайджеста.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

😱 Когда грохнется рубль?

Не сегодня. Изменение за неделю: 78,50 → 78,92 руб. за доллар (курс ЦБ 78,50 → 78,46). Юань 10,89 → 10,92 (ЦБ 10,90 → 10,94).

Июнь подходит к концу, как и бюджет, выделенный на инвестиции. Треть лета позади, значит кукухой можно поехать чуть позже, а сейчас — рассказать про покупки. Кроме пополнения были купоны, а также пришли дивиденды Лукойла, Татнефти, Интер РАО и другие по мелочи.

Про покупки первой половины июня можно почитать тут. Ну а во второй половине июня я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе кукуха будет недовольна и поедет не в ту сторону.

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 50%. Также у меня 1 июня закончился депозит, я его переложил и «округлил», добавив 10 000 рублей.

🗺 По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Хоть слова «нефть» и «дивиденды» и не начинаются на одну букву, но никто не посмеет отрицать, что это синонимы. Продолжаем дивидендные разборы, сегодня смотрим бастарда Газпрома, историю дивидендов, дивидендную политику и перспективы компании. Поехали!

Предыдущие обзоры: Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс, Транснефть, Сургутнефтегаз.

🔥 Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Газпром нефть — российская вертикально-интегрированная нефтяная компания. Занимается разведкой и разработкой месторождений нефти и газа, нефтепереработкой, производством и реализацией нефтепродуктов. Компания была создана в 1995 году под названием Сибнефть, в 2005 году её купил Газпром и в 2006 переименовал.

💸 Дивидендная политика

Целевой размер дивидендов по дивполитике — не менее 50% от Чистой прибыли по МСФО с учётом корректировок. Когда Газпрому нужны деньги, платят и больше. В последнее время дважды в год.

Также там написано, что компания за сбалансированность краткосрочных (получение доходов) и долгосрочных (развитие Общества) интересов акционеров, а ещё что Газпром нефть настроена на повышение инвестиционной привлекательности и капитализации. 

Начинается самая горячая часть лета, скоро будут рекордные по доходности дивиденды от ВТБ и Икс 5, но не только они. Тот же Сбер установит новый рекорд по выплатам, любимые инвесторами префы Сургута заставят акционеров богатеть. Посмотрим весь топ-15 этого лета.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-активы для получения пассивного дохода NEW
• Инвестировал 10 лет в «драгоценные» акции — что из этого вышло?
• Топ-5 акций, которые вырастут на развороте ДКП
• Топ-7 дивидендов года от аналитиков ВТБ Инвестиций
• Разборы: Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

🏆 Невообразимый топ-3

Кто-то мог предположить в начале года, что топ будет таким? ВТБ удивил всех, конечно, даже сам Костин вряд ли ожидал такого поворота. Иксы после редомициляции были ожидаемы. А вот Светофор вылез в топ довольно неожиданно. Это автошкола, если что. У меня в портфеле только Икс 5.

ВТБ 2024

Каршеринг давно уже стал привычным для России, а Делимобиль, несмотря на прогнозы диванных аналитиков, продолжает работать и сохранять лидерство. Кроме того, он уже стал привычным эмитентом облигаций и полюбился инвесторам. Смотрим шестой выпуск и что внутри.

Предыдущие обзоры: Позитив, Камаз, УЛК, Полипласт, Балтийский лизинг, Симпл, Элит Строй, ЯТЭК. Дальше — больше, не пропустите.

🚗 Делимобиль — крупнейший игрок каршеринга с долей рынка 40% по РФ и 50% в Москве. Более 32 автомобилей авто в 13 городах от Москвы до Сочи. 11,2 млн пользователей, собственная сеть СТО. В парке много разных автомобилей, теперь в фокусе китайцы.

⭐ Рейтинг: А от АКРА (январь 2025). До этого был A+

• Выпуск: КарРус 001Р-06
• Объём: 2 млрд ₽
• Начало размещения: 1 июля (сбор заявок 26 июня)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: 20–21,5% (YTM до 23,75%)
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: нет
• Амортизация: нет
• Для квалов: нет

🛞 Почему Делимобиль? Облигации лучше акций?

Как по мне, так облигации Делимобиля точно лучше акций. Долговая нагрузка серьёзная, дивидендов ожидать не приходится, прибыль сжирают процентные расходы. В самый раз, чтобы выбрать вместо акций бонды.