Команда аналитиков «Открытие Research» подвела итоги реализации инвестиционных идей, предложенных клиентам в рамках аналитической поддержки сервисов «Ваш финансовый аналитик» (ВФА) и «Персональный инвестиционный менеджер» в 2020 году. Несмотря на высокую волатильность на рынках, вызванную коронакризисом и его последствиями, 96,6% закрытых в прошлом году идей оказались успешными.

Прошедший год на финансовых рынках выдался насыщенным – на фоне пандемии коронавируса ведущие мировые индексы и акции продемонстрировали обвальное падение, но затем достаточно быстро восстановились и во многих случаях превысили исторические максимумы. В самый разгар коррекции на рынках аналитики «Открытие Брокер» рекомендовали клиентам покупать сильно подешевевшие активы.

С начала года команда аналитиков «Открытие Research» предложила клиентам группы банка «Открытие» 120 новых инвестиционных идей и закрыла 87 рекомендаций (из них 29 идей были открыты и закрыты в отчетном периоде). Среди завершённых 87 инвестиционных идей в 2020 году 96,6% принесли инвесторам прибыль, а 89,7% – превзошли показатели бенчмарков. Общий портфель закрытых и актуальных на конец 2020 года инвестиционных идей был прибыльным на 85,6%, а 70,5% инвестиционных идей бьют бенчмарки.

( Читать дальше )

А этом году я поставил рекорд по прочитанному (спасибо карантин), но до метра книг явно не дотянул (хотя на фото не хватает ещё нескольких прочитанных книг).
Не скажу, что надо гнаться за количеством. От такого количества книг запоминается немного, но главное, что остаётся, это более организованная структура информации в мозгу. Ты в целом лучше понимаешь как устроен мир, как лучше взаимодействовать с реальностью.

Что понравилось больше всего? Не смогу сказать, все книги из разных жанров, проще даже назвать книги которые оказались совсем бесполезны. Мой личный топ-2020 года будет следующим:

🏆 Сердце хирурга. Федор Углов. 
🏆 Отмененный проект. Майкл Льюис. 
🏆 Принципы. Рэй Далио. 
🏆 Бизнес-Молодость: Начни свой бизнес. Дашкиев, Осипов.  
🏆 ВкусВилл. Как совершить революцию в ритейле, делая всё не так. Щепин Евгений.  

Если вы пишите о прочтенных книгах на смартлабе, то вы всегда сможете найти что прочли по ссылке в своем профиле:
https://smart-lab.ru/books/reviewed_by/dr-mart/ 

Вот полный список с моим оценками (отсортировано по жанрам, а потом по убыванию оценки):

Самые бесполезные книги:
1. Федиатрия. Катасонов Федор.⭐️⭐️⭐️⭐️ 
2. Час тишины. Дэниел Хорсагер.⭐️⭐️⭐️
3. Счастливы когдан-нибудь. Пол Долан⭐️⭐️ 
4. Век тревожности. Скотт Стоссел⭐️ 

Полезные (психология+философия):
5. Отменённый проект. Майкл Льюис. (в Топ 3)⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ 
6. Чертоги разума. Курпатов ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
7. Skin in the game. Nassim Taleb. ⭐️⭐️⭐️⭐️
8. Give and take. Adam Grant⭐️⭐️⭐️⭐️  
9. Внутренняя инженерия. Садхгуру⭐️⭐️⭐️⭐️
10. Троица. Курпатов⭐️⭐️⭐️


( Читать дальше )

Выбрал для себя фонды ВТБ.
Купил чуток на пробу. Показалось комиссии выгоднее.
Собираюсь долго держать что бы льготу получить.

Кто что думает?

Результаты портфельного инвестирования. 31 мая 2019г — 06 ноября 2020г



( Читать дальше )

В инвестициях есть темы, по которым можно встретить диаметрально противоположные ответы на один и тот же вопрос от разных людей. Это натолкнуло меня на идею детально разобрать наиболее частые заблуждения, которые распространены среди инвесторов.

Сегодня я расскажу про налог на дивиденды компаний, которые торгуются на Московской бирже.

Если вы спросите у инвесторов, какой налог на дивиденды по таким акциям, то большинство ответит, что 13%. И отчасти они будут правы! Но тут не обойтись без исключения из правил.

Заблуждение 1. Если я торгую акциями исключительно на Мосбирже, у меня в портфеле нет иностранных компаний

Есть ряд компаний, которые многие считают российскими. По факту они ведут свою деятельность в РФ, торгуются на ММВБ, однако зарегистрированы в других странах (обычно в офшорных зонах).

По данным Московской биржи на 01.07.2020, подобных ценных бумаг насчитывается 15 (пять акций и десять ГДР).

( Читать дальше )

Здравствуйте, коллеги!

Есть группа стран которые выпустили 100 летние облигации: Argentina, Mexico, Ireland and the U.K. in issuing a 100 year bond.
Кто следующий повесит долги на внуков?

Удивляюсь как дали Аргентине после серии дефолтов:

Just over the past 65 years, it has defaulted six times – in 1951, 1956, 1982, 1989, 2001, and  its “selective default” in 2014. Its default in 2001 on $80 billion of dollar-denominated debt was the largest sovereign default at the time.

Судя по цене US040114HN39 с погашением в 2117 году Аргентине очередного дефолта не избежать + парабола (подробней о параболическом движении см. в «Школе искусств» на нашем сайте) или это прекрасная возможность для будущих внуков на пенсию в 35, с таким купоном 7,125% и расплатой по номиналу, а если Аргентина станет U.K… на пенсию в 25 ;),  ниже об Британских бондах :


( Читать дальше )

Российские брокеры не являются налоговыми агентами по доходам, полученным от дивидендов, купленных на Санкт-петербургской бирже (БКС, Открытие, например). К примеру, у меня были акции NVIDIA, по которым я получил в 2019 году дивиденды. Помимо этого, часть акций я продал, зафиксировав прибыль от курсовой разницы. Налог на прибыль от изменения курсовой разницы рассчитал и уплатил мой брокер, а вот по полученным дивидендам – нет. Поэтому обязанность по уплате налога ложится на плечи инвесторов. До 30 апреля 2020 года следует подать налоговую декларацию и до 15 июля заплатить рассчитанный налог. Как это пошагово сделать будет рассказано в этом посте.

Для удобства Вы можете читать наши статьи в Telegram «ИнвестГазета»

Сначала нужно запросить у вашего брокера брокерский отчет за тот период, когда были получены дивиденды. Это должен быть скан документа с синей печатью (думаю это стандартная процедура для брокеров и они знают, какие подтверждающие документы предоставлять).

( Читать дальше )

Ставлю один миллион долларов на то, что в ближайшие несколько лет мы увидим рубль к доллару по 45-41 и не будет никаких перехаев и 100(!)
Такого дерзкого прогноза вроде ещё не было тут, да ещё в такое время, но это как раз и интересно
Конечно ближе к делу основная масса текущих паникёров переобуется в настроениях и прогнозах, но я напомню)))

Заявки принимаются в «личке»… Спец. предложение! Только сегодня! :)

П.С: а если серьёзно, то как вообще такой расклад по рублю? Возможно?

Что вытворяет ФРС, это самое масштабное QE (смягчение кредитно-денежной политики) в истории США. На неделе объявлено новую программу во имя спасения малого бизнеса и домохозяйств через кредитование. Будут выкупать токсичные долги, давать в долг пострадавшим от безработицы, прямое кредитование малого бизнеса. Объем программы 2,3 трлн долларов. Председатель ФРС Дж. Пауэлл вчера выступил с заявлением, в котором уверял, что это необходимые меры.  Масштабы действий ФРС и Белого дома поражают, это уже выглядит эпически. В этой статье я ознакомлю Вас с базовыми показателями денежного рынка, и как выглядит программы спасения экономики США в цифрах и иллюстрациях.

За оперативной информацией приглашаю в свой канал Телеграмм: https://teleg.one/khtrader добро пожаловать.

Я не буду утомлять вас перечнем пунктов программы, а сразу посмотрим, как меняются инструменты ФРС и что это значит.

Ниже на картинке синей линией, нанесена динамика объемов сделок РЕПО, а красная линия – это прямое кредитование финансовой системы.

( Читать дальше )

9 апреля для ФРС окажется примерно таким же важным днем, как день учреждения ФРС (13 декабря 1913) с тем отличием, что сейчас это запуск процедуры слома всех тех правил, по которым мир существовал сотню лет. Они полностью надломили тот важнейший остов, на котором базировалось существование США как лидирующей мировой экономики.

Капитализм в США строился на долговой парадигме, и это не просто слова, это кредо, философия. Безусловное исполнение обязательств перед кредиторами и контрагентами являлось маркером, сепарирующим успешные и неуспешные звенья цепи. Тот, кто имел высокий кредитный рейтинг, обеспеченный длительной историей положительных взаимоотношений с контрагентами, получал преференции в виде льготных ставок фондирования и открытого рынка капитала. По сути, вся юридическая система США в области финансов и экономики базировалась на защите прав двух сторон сделок, и если кто-то нарушал правила игры, он вылетал из системы через прописанную процедуру банкротства, теряя активы и привилегии.

Конкуренция, агрессивный естественный отбор и авантюризм сделали США теми, кем они являются – доминирующей экономической силой и технологическим лидером. Ювелирно настроенные обратные связи позволяли вовремя выбрасывать за борт неэффективные элементы, превознося подлинных лидеров. Все это обеспечило доллар резервным статусом, а США – способностью эмитировать валюту под долги, фактически, под ожидания будущих доходов, успешно покрывая в том числе двойной дефицит. Это было в 20 веке. С тех пор США деградировали – медленно, но последовательно.

Первая фаза отключения обратных связей произошла в 2008 году, а последующий период именуется «новой нормальностью», где паразитные наводки на рынок активов были настолько значительными, что к 2020 году они успели надуть один из самых грандиозных когда-либо созданных на фондовом рынке пузырей.

Но все то, что произошло за последний месяц, переворачивает представления об этом мире. Беспрецедентные и абсолютно запредельные темпы эмиссии известны, но они все равно удивляют. За месяц они создали из воздуха 2 трлн долларов, 2/3 из которых пришлось на выкуп активов. Почему 2 трлн настолько знаменательны? Это совокупная программа QE2 + QE3, которые стали в свои времена легендарными, о которых писали и фильмы снимали, но тогда им потребовалось 187 недель с ноября 2010 по июнь 2014, чтобы нарастить баланс на 2 трлн, в этот раз они управились за 4 недели – это в 47 раз быстрее!

( Читать дальше )