p2p

В первой половине апреля банки должны предоставить отчеты Центральному банку России о мерах, принятых ими для анализа деятельности своих платежных агентов. В свете трагедии в «Крокусе» внимание регулятора к этому вопросу может усилиться, так как нелегальные P2P-платежи, включая через систему быстрых платежей (СБП), могут использоваться для финансирования терроризма.

После отзыва лицензии у Киви-банка за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, ЦБ запросил от кредитных организаций информацию о принятых ими мерах по выявлению реальной деятельности платежных контрагентов. Банкам предоставлен срок 30 дней на предоставление сведений о выполнении методических рекомендаций ЦБ.

Использование МСС-кодов (кодов категорий продавцов) в рамках платежных систем также находится под вниманием. ЦБ запросил информацию о проверке корректности использования этих кодов для определения фактической деятельности предприятия. Рекомендации ЦБ касаются также усиления контроля за отдельными операциями клиентов-физических лиц.

( Читать дальше )

В течение 2024 года количество российских банков может уменьшиться на 15, ожидают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». Причины ухода банков с рынка могут быть различными, в том числе в результате поглощения или добровольной сдачи лицензии. Однако Центральный банк уже намекнул, что основное внимание будет уделено банкам, осуществляющим высокорискованные операции. Недавний отзыв лицензии у Киви-банка связан именно с такими операциями.

Агентство «Эксперт РА» прогнозирует, что около 15 банков могут покинуть рынок в 2024 году. Половина из них может лишиться лицензий, остальные — по другим причинам, таким как добровольная сдача лицензии или сделки слияний и поглощений.

ЦБ намерен активно контролировать высокорискованные операции, особенно те, которые связаны с физическими лицами, такие как P2P с использованием дропов. Примером является Киви-банк, лишившийся лицензии из-за участия в таких операциях.

Эксперты предупреждают, что банки с невысокой долей кредитования, но с большим количеством ликвидных активов на балансе, могут оказаться в зоне риска. Они активно занимаются конвертацией денег в криптокошельки и транзитом денежных средств, что может привлечь внимание регулятора.

( Читать дальше )

    Когда человек только приходит на биржу, как правило стоит задача поскорее заскочить в какую-нибудь бумагу третьего эшелона, пока поезд не ушёл, ну или получить дивиденд. В особо запущенных случаях — “стать совладельцем растущей компании”,  “страхователем рисков”, “протестировать алгоритм ценообразования опционов”. Всё это навязанные цели!

На какой площадке лучше всего оказаться по зрелом размышлении?

   — там, где нет роботов

   — там, где (временно) нет комиссий за сделки 

   — там, где видно, против кого торгуем. Пусть были проданы акции компании X (или скорее контракты на событие Y). Кто именно их купил?  Убыточный на дистанции контрагент или прибыльный?  Ведь если в терминале отображается, что проданы аккаунту Z, зарегенному 6 лет назад, чья прибыль за всё время составила столько-то миллионов рублей, кто достаточно редко совершает сделки (не скальпер), то можно предположить, что произошла ошибка и продавать вообще не стоило! Во всяком случае это послужило бы поводом призадуматься… 

( Читать дальше )

Сегодня получил письмо от Binance о том, что операции с неродными валютами через подсистему P2P ограничены. Вводить и выводить можно только рубли. Это страшилка от китайца ни о чём, и вот почему.

Когда вы вводите рубли, у вас на счёт попадает уже крипта. Рубли в сам Binance не поступают. Они уходят контрагенту в России, а он вам переводит крипту внутри Binance.

Вы ровно так же как и обычно, без каких-либо изменений можете продолжать торговать этой криптой, как и раньше, а также:

• выводить криптовалюту на холодные или горячие кошельки
• покупать за неё наличные, например, доллары в какой-нибудь Грузии или Латвии
• переводить неограниченно на какие угодно третьи кошельки или аккаунты в Binance.

Делайте выводы.

Центральное отверстие в душе закрыли, и вода побежала сильнее через сотни оставшихся.

Важно понимать, что криптокошелек представляет собой не непосредственно место хранения криптовалюты, а лишь инструмент для доступа к ней. Обычно он представляет собой программный код, в котором сохраняется секретный ключ, необходимый для проведения транзакций с использованием вашей криптовалюты. 

Правильно выбранный криптокошелек не только обеспечит безопасность вашей криптовалюты, но и даст возможность управлять ею, например, переводить ее на другие кошельки или обменивать на другие валюты.

Если прибегнуть к аналогии с банковской картой, то криптокошелек играет роль собственно банковской карты, облегчающей доступ к вашему ресурсу в определенных условиях.

Криптокошелек, или еще его называют цифровым кошельком, состоит из двух ключей: открытого и закрытого. Эти ключи представляют собой длинные последовательности символов и, в совокупности, они дают доступ к вашей криптовалюте.

Безопасность 

Криптокошелек состоит из двух ключей — открытого и закрытого.

Открытый ключ - это адрес вашего криптокошелька, по которому другие люди могут отправлять вам криптовалюту.

( Читать дальше )

Итак, перейдём к самой связке:
Мой вход: 1890$  

Сложность связки: легко 

Время круга: 10-20 минут 

Лимиты: советую делать не более 5 кругов в день 
Спред: ~5% 
ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: Обменник принимает только обмены от 50$

Убедительная просьба не распростронять её среди общей массы людей!
Слили Баллийский обменник. Азиатский рынок крипты бездонный в сравнении с СНГ и там куча обменников. Из-за ликвидности есть дырки по курсам.

Если вы хотите чтобы наша команда и дальше вас радовала такими связками, то держите это в строгом секрете, иначе связка быстро умрёт. Также следите за курсом, возможно иногда он падает, но со временем опять может стать выгодным.


Дальше делаем всё строго по инструкции!

1)Покупаем на любой бирже или кошельке криптовалюту Litecoin (LTC)

2)Заходим на сайт  баллийского обменника и нажимаем Exchange


3)Выбираем обмен LTC на USDT (TRC-20) и вводим количество LTC, которые мы хотим поменять на USDT, потом вводим адрес кошелька USDT(TRC-20).
Кстати, за каждого реферала вы получаете 0.2% с любого его обмена, а он проводит обмены без комиссии. Классная фишка.

( Читать дальше )

Всё самое важное, что произошло за неделю в мире финансов в России и в мире: возвращение рублей из прошлого, Минфин предсказал курс доллара, брокеры ужесточают правила по недружественной валюте, а нейросети научились читать мысли. (Видеоверсия выпуска здесь.)

Возвращение маленьких бумажных рублёнышей

Десять лет такого не было (с 2013 года), и вот опять: ЦБ снова стал печатать десяти- и пятирублевые банкноты. Говорят, что перерабатывать зеленые деревья в купюры нынче дешевле, чем чеканить звонкую монету (Ведьмак, уверен, не одобряет эту новость).

Я-то вообще, если честно, думал, что на волне новостей про начало обращения цифрового рубля – отныне нумизматические и бонистические новации наш Центробанк будет осуществлять исключительно на блокчейне, но вишь ты… (На всякий случай: бонисты не имеют никакого отношения к бонхедам – так называют чуваков, которые коллекционируют банкноты).

Голосую за возвращение в обращение еще и старой, до-деноминационной десятитысячной купюры – на которую в 90-е можно было купить жёвки Бомбибом и Love is...

( Читать дальше )

Парень торговал через peer-to-peer криптобиржи Garantex – в итоге нарвался на перевод от мошенников (тех самых сотрудников колл-центра «службы безопасности банка») и в итоге получил уголовную судимость. В общем-то, подобная история может произойти практически с любым, кто пользуется P2P.


На фото Станислав Другалев – основатель криптобиржи Garantex, который погиб в Дубае в 2021 году при довольно странных обстоятельствах; а примерно через год США внесли эту биржу в санкционный список

После февраля 2022 года огромное число людей в России одномоментно превратились в крипто-энтузиастов – ведь многие другие привычные способы свободно перемещать свои деньги туда-сюда просто перестали работать. Про способы покупки криптовалюты в РФ я писал отдельный большой гайд. Так вот: не последнее место по популярности среди россиян занимают именно peer-to-peer (P2P) сделки с криптой.

В двух словах про P2P

В чем суть P2P? Если проводить простую аналогию, то сделка с криптой на централизованной бирже – это примерно похоже на покупку долларов в банке; а то же самое через P2P – это как если бы вы купили эту самую валюту «с рук» у некоего типа в подворотне.

( Читать дальше )

   Арест соучредителя Bitzlatо ударил по P2P арбитражу. Сайт криптобиржи недоступен, её клиенты потеряли доступ к своим активам. Примечательно, что американцы никогда особо и не скрывали своих намерений. Как следует из опубликованного ещё год назад отчёта о страшной российской киберугрозе, лютую неприязнь у аналитической фирмы Сhainalysis вызывают обменники c офисом в башне «Восток» комплекса «Федерация»

( Читать дальше )

 

Первая сделка- купили 0.01 лота по 4001, а продали по 4021.

Это прибыль в 0.5%, приблизительно.

Были две покупки по по 4041 с продажей по 4061.

Третья сделка- это, когда мы купили по 4021, а продали по 4041.

В общем у нашего аналога обменного бизнеса все хорошо, а так и положено в этом бизнесе. Иначе, зачем бы, до интернет-банкинга, все крупные бизнесмены пытались заниматься этим простым и выгодным видом бизнеса.

Тут все просто- надо лишь правильно рассчитать свои возможности и приступать. Справится любой. Как видите, мы уже давно этим занимаемся и плюс постепенно увеличивается. 

Но так будет не всегда- когда рынок пойдет вниз, то наша прибыль будет, по деньгам, оставаться такой же, но относительно депозита- это прибыль будет разной, если мы не предугадаем и не выйдем из рынка.

 

Как видите, мы заработали 0.8 доллара, на наш первоначальный капитал в 50 долларов, на снижение цены индекса на 5%. Именно эта сумма нам нужна на данном этапе, когда цена индекса около 4000 и у нас минимальный оборот- это 5000 долларов, если торговать слепо. Это очень хороший результат, ведь по сути, это 1.3% прибыли на вложенные деньги (за 3 дня). Мы просто сидим и усредняемся, как это делают обменные пункты, которые раньше стояли везде на улице. Но, если заметим, что надо уходить из рынка, то мы просто не будем участвовать, как это делают обменники, когда видят шаткость национальной валюты. Они просто придерживают евро и доллары и не продают их. Мы долго сидели на заборе и ничего не делали, а сейчас наш час настал.

( Читать дальше )