p2p арбитраж

Продажа криптовалюты за фиат всё чаще приводит к запросам по 115-ФЗ. Рассказываем, как действовать при блокировке и снизить дальнейшие риски.

Почему криптовалюта под особым контролем

Федеральный закон № 115-ФЗ был принят в начале двухтысячных как ключевой инструмент борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Его основное требование сводится к тому, чтобы банки тщательно отслеживали клиентские операции и реагировали на всё, что может показаться им необычным или вызывающим сомнения.

На уровне замысла закон выглядит внушительно: он должен защищать финансовую систему от преступных потоков денег. Однако в реальности его действие давно вышло за рамки борьбы с теневыми схемами и стало частью повседневности для тысяч добросовестных клиентов. Многие из них неожиданно сталкиваются с замороженными картами и требованием пояснить происхождение собственных переводов.

Особое место в этой картине занимает криптовалюта. Её правовой статус в России остаётся неопределённым: прямого запрета нет, но и полноценного признания тоже. Для банков такая неопределённость равнозначна повышенному риску. Любой перевод от частного лица после сделки на бирже или через p2p-платформу автоматически вызывает подозрение. Системы мониторинга не способны различить, был ли это обмен биткоина с соседом или перевод от сомнительного посредника.

( Читать дальше )

Узнайте, как легально работать на P2P-рынке криптовалют, платить налоги и избегать блокировок счетов 👇

Ещё недавно P2P-торговля криптовалютой казалась свободной и почти не регулируемой зоной. Здесь можно было обменять цифровые активы напрямую, быстро и без лишней бюрократии. Многие видели в этом удобство: деньги поступают напрямую от контрагента, а биржа лишь помогает найти партнёра и зафиксировать сделку.

На практике же P2P-обмен чаще всего проходит именно через крупные биржи, которые выступают гарантом сделки. Площадка блокирует криптовалюту у продавца до подтверждения оплаты и тем самым защищает обе стороны. Но эта же прозрачность для биржи означает и прозрачность для банков, которые видят входящие переводы, а иногда и для налоговых органов, если операция окажется в поле их внимания. В последние годы именно P2P стал зоной особого контроля: банки активнее применяют нормы 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, а ФНС анализирует поступления, чтобы выявлять необъявленные доходы. Ошибки или беспечность в такой среде легко приводят к блокировкам и запросам о происхождении средств — даже у добросовестных пользователей.

( Читать дальше )

Тема супер хайповая: из каждого утюга в крипто-мире слышно про большие заработки на P2P арбитраже. Я коротко разберу как это работает, а затем раскрою все подводные камни этого занятия.

Кипр. Я с друзьями еду вместе строить АРТ-объект на берегу острова. Нам стало скучно и кто-то решил поговорить на счет идей заработка на крипте. Тогда наш друг, управляющий баранкой, рассказал мини-историю как его знакомый зарабатывает 5000 евро каждый месяц на P2P арбитраже.

Я сразу засомневался и подумал, какие там сложности могут существовать. Но другой сразу восхитился этим, что можно получать такую сумму, просто отправляя деньги туда-сюда, надо только найти какой-то заветный прибыльный путь, чтобы при переводах средств из банка в банк и через крипту сумма бы приумножалась, когда закладываешь курс при продаже такой, что получаешь с этого прибыль.

Оказалось, есть люди, которые готовы переплатить условные 2-10%, чтобы купить или продать крипту. Так они обходят разного рода ограничения и санкции. В теории всё супер просто. Но было уже несколько загвоздок.

( Читать дальше )

История заработка на p2p связках не нова, но наиболее интересно читать про те, что работают прямо сейчас. Я нашёл свою, где за 1 круг получается заработать 3% от капитала (1500$ в моём случае) и я хочу сегодня её раскрыть. Связка связана со SWIFT переводами, так что в основном надо много ждать, а реальной работы на несколько часов в месяц. За месяц максимум 2 круга у меня получается делать, иногда даже только 1.

 

Начну с начала, прилетев на Бали в конце лета, я открыл счёт в Permata банке. Почти все иностранцы открывают счёт именно в нём и, похоже, что 99% русских именно в этот банк получают рупии, продавая свою криптовалюту (USDT). А я напротив, продаю им индонезийские рупии, забирая USDT, так как нашёл способ более выгодного ввода денег в Индонезию. Давайте разбираться как.

В целом для схемы понадобится:

• Счёт в Тинькофф банке (Россия)
• Аккаунт Binance
• Мультивалютный счёт в Permata банк (Индонезия)
• Аккаунт “Цифра брокер” (открывается удаленно)
• Мультивалютный счёт Raiffaisen банк (Россия)
• Для заработка желательно не менее 10к долларов, лучше 50-100к

( Читать дальше )

Я заметил такой тренд, что инфоцыгане раскручивают p2p арбитраж на криптовалюте.
Объясните дегенерату пожалуйста, что это такое))
Откуда там деньги и есть ли они там ваще?
Или деньги зарабатываются только на лохах как обычно?