Риски P2P арбитража криптовалют: что это и какие опасности?

Тема супер хайповая: из каждого утюга в крипто-мире слышно про большие заработки на P2P арбитраже. Я коротко разберу как это работает, а затем раскрою все подводные камни этого занятия.

Кипр. Я с друзьями еду вместе строить АРТ-объект на берегу острова. Нам стало скучно и кто-то решил поговорить на счет идей заработка на крипте. Тогда наш друг, управляющий баранкой, рассказал мини-историю как его знакомый зарабатывает 5000 евро каждый месяц на P2P арбитраже.

Я сразу засомневался и подумал, какие там сложности могут существовать. Но другой сразу восхитился этим, что можно получать такую сумму, просто отправляя деньги туда-сюда, надо только найти какой-то заветный прибыльный путь, чтобы при переводах средств из банка в банк и через крипту сумма бы приумножалась, когда закладываешь курс при продаже такой, что получаешь с этого прибыль.

Оказалось, есть люди, которые готовы переплатить условные 2-10%, чтобы купить или продать крипту. Так они обходят разного рода ограничения и санкции. В теории всё супер просто. Но было уже несколько загвоздок.

По словам рассказчика этой истории, карты его знакомого постоянно блокировал банк. Revolut выяснял, мол, что у вас там за операции такие по карте? Относятся к крипте? Уууу! Запретить! Запретить!

Как известно, в Европе банковский сектор находится в первобытной эпохе. Для местных банков клиент — это непонятное существо, которое приходит и что-то хочет от него. Их аморфная переусложненная система породила на свет сотни платежных систем и сервисов, чтобы просто отправить евро от человека к человеку без нервотрепки. И то банки то и дело вмешиваются и морозят счета.

Но где Европа, а где мы в СНГ?

В России всё происходит с торговлей криптой как-то более лояльно. До поры до времени тебя не видят и не трогают. Но P2P-арбитражники ведь не торгуют мелкими суммами. Их задача проводить через свои карточки десятки миллионов в месяц. Эти объемы копятся как снежный ком, даже если обмениваешь мелкие суммы, но в день-то сделок десятки.

Тогда наши земляки не придумали ничего лучше кроме как регистрировать новые банковские счета и карточки на так называемых «дропов». Что уже очень темно-серая зона. Ладно крипта не регулируется пока особо, но на подставных лиц регистрировать счета… А если выявят? Привет, VPN, привет головняк с анонимностью, привет, паранойя — так начинается путь P2P-арбитражника.

Дальше больше. Банки не могут отличить такого обменщика крипты от обнальщика, который помогает мошенникам выводить деньги. Поэтому по федеральному закону №115 счет блокируют. Хочешь разблокировать — поднимай всю историю обмена средств и иди доказывать в банк, что не отмывал преступные деньги.

Преступные деньги?

Оказывается, что в крипте и такие водятся. Молодые и наивные новички в P2P-арбитраже начинают искать так называемые «связки» — удачные пути, где можно в значительный плюс проворачивать сделки обмена средств и на этом зарабатывать. Мол, это раньше надо было головой думать, трудиться, что-то создавать, а сейчас нет — купил курс по P2P-арбитражу и через неделю стал миллионером...

Оказывается, что «связки» с наибольшими процентами ведут к тем клиентам, к тем путям ввода-вывода средств, где:
1. самих арбитражников скамят, не давая вывести средства;
2. им наливают грязь на карты и биржи, выводя средства, полученные от скам-схем и темных дел.

Поэтому эта тема уже начинает превращаться в черную. Своего рода, помощь преступности. Пусть арбитражники об этом не подозревают, но они просто не изучают своих «контрагентов». Все что они знают и видят — никнейм клиента, с которым готовы провести сделку.

Так ли глубока и темна кроличья нора?

Разумеется, не весь P2P-арбитраж так ужасен и преступен. Он выполняет для крипто-бирж довольно простую и полезную функцию — это точка входа для людей, которые хотят начать свой путь в криптомире (и не важно, приумножить деньги или потерять их в 0).

Однако, когда я изучал всю эту тему, мне показалось, что все это странно и жутковато. Если представить, что гипотетический Вася, воодушевившись нарисованным результатам какого-то неизвестного чувака в сети, который в Дубаи арендовал дорогое авто на 1 час, чтобы в нем записать видео, какой он супер богатый и успешный и что если не купить его курс, навсегда останешься лохом из Мухосранска, Вася бежит брать кредит на 200к-400к, чтобы купить этот заветный курс.
> А затем оказывается, что его счет блочит банк. И тогда Вася собирает со всей родни карточки, повторяя мутную схему. Получает блоки и на эти карты. Тогда начинает покупать слитые в сеть документы на даркнет-площадках. И эти карты тоже блочат.
> Тогда Вася покупает подписку за 180$ в месяц на сервис, который показывает ему актуальные «связки» и находит сомнительных типов, которые продают ему «дропов» еще дешевле, уже пачками.
> В какой-то заветный день X к Васе стучатся маски-шоу, чтобы накрыть нелегального обнальщика, который за месяц уже 200 карточек обработал и банки забили тревогу.
> Тогда Вася залегает на дно и сам записывает курс по P2P-арбитражу, не рассказывая никому про тот ад, через который ему пришлось пройти, чтобы просто окупить вложения в тот самый курс и просто выйти в 0.

Финал. Занавес! )