Etf

Здравствуйте, уважаемые коллеги! Хочу поделиться с вами моей проблемой, которую мне устроила компания БКС. Интересует ваше мнение, а также мнение самой компании, если она прочитает данный пост. 

Начну немного с предыстории. В апреле 2021 года стал квалифицированным инвестором, сдав 2 (базовый и специальный) экзамена ФСФР (сейчас такой способ уже неактуален). В июне-июле 2021 года решил зашортить Америку (да, признаю грешок), купив 3 ETF фонда, а именно SDOW (на индекс Доу Джонса), SPXU (на индекс S&P 500), SQQQ (на индекс NASDAQ). Да, признаю, не просто шорт, а еще и плечевые! 

В феврале 2022 года случилось то, что вы все знаете. После тех событий российская финансовая индустрия получила шквалы санкций и блокировок и получает новые по сей день. Что случилось с государственными брокерами, по типу ВТБ, Сберов и прочих вам и так известно, повторяться не буду. Но БКС — брокер частный, его это не коснулось и не коснется, думал я тогда, радуясь, что год назад выбрал «правильного» брокера. 

Если с лета 2021 года до конца 2021 года (сорри, за тавтологию) американские индексы продолжали расти как на дрожжах (а я уже миллион раз пожалел, что ввязался в это дело, видя, что на счету приличный такой минус), то с нового 2022 года эти самые индексы начали падать. Мой минус потихоньку таял, и вот я уже думал, что смогу выйти хотя бы в 0! 

В итоге в один момент я захотел продать свои эти 3 бумажки и забыть все это дело как страшный сон. Но не тут-то было! Выясняется, что брокер каким-то образом потерял доступ на американские биржи, на которых эти бумаги покупались, так как на СПб бирже они не торгуются. Тогда я подумал, что единственный способ их продать — это перевести их в IB и продать там. 

Я начал процедуру этого дела в конце апреля 2022 года. Со мной даже связались представители БКС из отдела переводов. Мне даже назначили дату для того, чтобы прийти в офис и лично расписаться (да, иначе никак!). Благо я как раз был в отпуске и был в одном из городов, где этот самый офис имеется. Но потом буквально в последний момент, те же люди мне сообщают, что мол извините, а оказывается ваши бумаги хранятся в другом депозитарии — SOVA Capital Limited. Мы их вам туда перевели еще в декабре 2021. И тут у меня возникает вопрос: какого фига мои бумаги переводит брокер без моего ведома, не уведомляя меня, не предупреждая меня, делая это втихоря?! Правомерны ли эти действия?!

На 1 сентября баланс моего инвестиционного портфеля был 1 384 631 рубль. Благодаря санкциям у меня оказались заблокированы некоторые бумаги, которые все осели у одного подсанкционного брокера (как и у многих, это Альфа). Они туда пришли с ВТБ, где они были изначально, благодаря переносу БС и ИИС. Мысленно я с ними попрощался, но кто знает, что будет. Вроде как кое-какие движения происходят, возможно, что можно будет их продать, а то и разблокируют. У меня на самом деле самый сложный случай с минимальными шансами. Это американские акции и ETF/ПИФы у брокера, который под санкциями. Хорошо, что немного.

Акции

Таких компаний у меня всего 2. Это PayPal и G1 Therapeutics на 20 200 рублей по текущим ценам. Тут еще и отрицательная доходность порядка 50%, то есть, потратил я на них более 40 000.

ETF/ПИФы

Тут выбор побольше. У меня есть финексовские фонды и фонды российских УК, которые не торгуются.

Finex — 4 фонда на 5 978 рублей. Цены старые, если бы они торговались, были бы ниже, но какие именно — не знаю, где-то в районе 4 500 — 5 000, полагаю.

По инвестициям и финансам написаны сотни книг. Как разобраться во всем этом в стремительно изменяющемся мире? Аккумулировал знания из книг и личный опыт (стоил мне миллионы рублей) в простые правила.

О правиле № 1 уже рассказывал. Оно в общем звучит так: «Если вам кто-нибудь предлагает инвестировать через него, то перед вами мошенник, который заберет ваши деньги». Остерегайтесь, закрывайте уши, бегите, когда слышите предложения к вам со словами с корнем «инвест». Почему?

Потому что, это просто как дважды два, если кто-то умный предлагает вам больше, чем процент по кредиту, то зачем ему вы? Пусть идет в банк и берет деньги напрямую в кредит. Также не давайте в долг, если не готовы расстаться с этими деньгами.

Если уж инвестировать, то самостоятельно. И тут в работу вступает правило инвестиций № 2. Оно звучит так: «Остерегайтесь финансовых продуктов имена которых представлены как аббревиатуры». Почему?

В фондах заблокированы десятки тысяч российских инвесторов на сотни миллионов долларов. Чтобы вопрос решился, вполне возможно, достаточно проявить массовую инициативу и написать обращения (дело 5 минут)! Предлагаю написать обращения в Московскую биржу и в Центральный банк. Образец прикладываю в файле. Подробнее ниже.

Согласно позиции Финэкса, на данный момент биржевому обращению фондов Финэкс, по которым рассчитывается СЧА (стоимость чистых активов), препятствует только отсутствие разрешения со стороны Центрального Банка. Расчёт СЧА ведётся по 20 фондам из 23! Т.е. эти фонды функционируют в нормальном режиме. Привожу цитату с официального сайта Финэкса ниже.

Есть ли возможность запустить торги фондами без маркет-мейкера и разблокировки моста НРД–Euroclear, как это было 24–25 февраля, когда цена определялась рынком?
Технически запустить торги на вторичном рынке без ММ возможно. Но как мы писали ранее, функционирование российского биржевого рынка находится в компетенции Банка России. Если ЦБ сочтет, что запуск торгов без ММ будет в интересах инвесторов, то он может пойти на этот шаг. Тем не менее нам неизвестно о том, что такое решение может быть принято в ближайшее время".

Tencent Holdings (HKEX: 0700) опубликовала отчёт за 2 квартал 2022 г. (2Q22) 17 августа после закрытия рынка. Выручка просела на 3% и составила 134 млрд юаней ($20 млрд). Чистая прибыль рухнула на 56% до 18,6 млрд юаней. Скорректированная прибыль в расчёте на 1 акцию (non-IFRS EPS) составила 1,9 юаня ($0,285) против 4,39 юаня во 2Q21. Согласно Refinitiv, аналитики в среднем ожидали выручку 134,6 млрд юаней и прибыль 25,28 млрд юаней.

Скорректированная (Adjusted) EBITDA снизилась на 11% до 44,7 млрд юаней ($6,7 млрд). Свободный денежный поток (FCF) вырос на 30% до 22,5 млрд юаней. Денежные средства и эквиваленты плюс к/с фин. вложения на конец квартала составили 271,4 млрд юаней. Чистый долг увеличился с 43,7 млрд юаней до 57,4 млрд юаней. Соотношение «чистый долг / LTM EBITDA» менее 1.



Структура выручки. Поступления от сервисов (VAS) просели на 0,46% до 71,7 млрд юаней. В данном разделе отражается выручка от платных сервисов в социальных сетях (WeChat) и компьютерных игр. В том числе выручка от игр в Китае снизилась на 1% до 31,8 млрд юаней. Компания объясняет это сокращением числа крупных релизов и влиянием мер правительства, направленных на поддержку мелких разработчиков. Пользователи экономят на играх. По итогам квартала Honour of Kings и Peacekeeper Elite заняли первые 2 места по времени, проведённому геймерами. Международная выручка от игр сократилась на 1,4% и составила 10,6 млрд юаней.

Глобальные инвесторы выходят из биржевых фондов золота (ETF): в июле фонды зафиксировали чистый отток капитала в размере $4,5 млрд, следует из отчета Всемирного совета по золоту (World Gold Council, WGC). Отток средств продолжается третий месяц подряд: в мае фонды лишились $3,1 млрд, в июне – еще $1,7 млрд. Но в России все иначе: инвестиционный спрос на драгметаллы растет, причем основной сосредоточен именно в биржевых золотых фондах.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/08/18/936667-zolotie-birzhevie-rastet

Россия заняла третье место по использованию юаня в международных расчетах

Доля России в общем объеме международных расчетов юанем в июле составила 3,9% при 1,42% в июне, когда страна занимала лишь седьмую позицию. Россия появилась в рейтинге лишь в апреле, с тех пор объем операций вырос в 6,3 раза

https://www.rbc.ru/finances/19/08/2022/62feddc09a7947f2ad41207e

Спрос на золотые биржевые фонды в России растет вопреки мировому тренду

Глобальные инвесторы выходят из биржевых фондов золота (ETF): в июле фонды зафиксировали чистый отток капитала в размере $4,5 млрд, следует из отчета Всемирного совета по золоту (World Gold Council, WGC). Отток средств продолжается третий месяц подряд: в мае фонды лишились $3,1 млрд, в июне – еще $1,7 млрд. Но в России все иначе: инвестиционный спрос на драгметаллы растет, причем основной сосредоточен именно в биржевых золотых фондах.