ETf

FXGD ETF — инструмент для инвестирования в золото, который торгуется в рублях на Московской бирже. Он коррелирует с ценой на золото в долларах, позволяя защитить инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют.

Мы ждём роста цены на золото, поэтому считаем, что можно покупать ETF FXGD. В случае ослабления рубля позиция может принести дополнительную выгоду.

Существует большое количество ETF и при работе с ними инвесторы часто допускают ошибки, о 4 самых основных мы поговорим сегодня.

К первой ошибке относятся спекуляции c ETF. Так как ETF был создан как инструмент долгосрочного инвестирования, доступный для широкого круга инвесторов, в силу своей стоимости, многие инвесторы пытаются заработать на колебаниях цены данного инструмента. Делать этого не стоит, если Вы всерьез настроены на долгосрочное инвестирование.

К следующей ошибке можно отнести постоянный поиск новых ETF. Иногда у брокера появляются интересные — «акционные» предложения по ETF.  Например акционный ETF может быть похож на тот, который уже есть в Вашем портфеле, но комиссия будет меньше. У Вас может возникнуть желание продать свои активы и купить новые, ведь условия лучше. Но Вы наверняка столкнетесь с двумя проблемами — комиссиями брокера и налогооблажением. Так что прежде чем предпринимать такой шаг — следует внимательно все еще раз проанализировать, возможно данная затея не будет иметь того эффекта, на который Вы рассчитываете.

ВНИМАНИЕ! Это мой личный портфель. Не является финансовой рекомендацией. Не повторять!

Инвестиционная политика Ленивого портфеля.

Основные принципы:

• низкие затраты (минимальные комиссии брокера и эмитента)
• контроль налогов (использование ЛДВ, ИИС)
• контроль риска (диверсификация)
• дисциплина (внесение средств и покупка активов по расписанию)
• ребалансировка (выравнивание активов согласно заданным пропорциям)
• широкие индексы (не использовать отдельных эмитентов и секторальных индексов)

Цель (процессная) — ежеквартальное внесение 1/4 от суммы, на которую предусмотрен налоговый вычет по ИИС типа А. На 01.03.2021
это 100 тыс. рублей.
Начало инвестирование — 1-й квартал 2021 года.
Срок инвестирование — 10 лет.

Пропорции портфеля:


Примечания:

1. Большая часть портфеля должна быть не в рублях.
2. Критерии выбора инструментов — комиссия и ошибка слежения. Замена инструмента в портфеле делается на основе математических вычислений — сравнение потерь на комиссиях и налога на прибыль продаваемого инструмента.
3. Доходность и риск портфеля сравниваются с S&P500.
4. Доходность рассчитывается в Экселе по формуле ЧИСТВНДОХ.
5. Пополнение не привязано к конкретной дате внутри квартала.
6. Ежеквартальный отчет на Смарт-Лабе сразу после внесения средств и ребалансировки.
7. Затраты времени на ведение портфеля 20-30 минут в квартал.