Информация
Блог им. igotosochi
🦒 Топ длинных ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
- 09 января 2026, 09:15
- |
- igotosochi
Богатеть — круто! Но чтобы богатеть равномерно, желательно получать доход ежемесячно. Есть, например, один из способов инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. К сожалению, Минфин любит платить купоны дважды в год. Выбрал 6 ОФЗ-ПД, которые можно купить, чтобы покрыть весь год.
Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,1+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.
🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.
Читайте также:
- Топ облигаций от Риком-Траст — список надёжных эмитентов
- Топ очень надёжных облигаций от Альфа-Банка
- 7 ультранадёжных облигаций с доходностью выше банковских вкладов
- Топ-10 длинных ОФЗ под пассивный доход
- Доход каждый месяц как зарплата: 10 надёжных облигаций с ежемесячными высокими купонами
⚙️ Выбрал 6 выпусков с максимальным купоном, альтернативой можно брать выпуски с длинной дюрацией под переоценку.
ОФЗ 26233
- ISIN: SU26233RMFS5
- Выплаты: в январе и июле
- Погашение: 18.07.2035
- Дюрация: 6,34 года
- Доходность: 14,32%
- Цена: 59,7%
- Купон: 6,1%
- ТКД: 10,22%
- Альтернативы на январь и июль: нет
ОФЗ 26240
- ISIN: SU26240RMFS0
- Выплаты: в феврале и августе
- Погашение: 30.07.2036
- Дюрация: 6,51 года
- Доходность: 14,1%
- Цена: 63,38%
- Купон: 7%
- ТКД: 11,04%
- Альтернативы на февраль и август: 46020 с амортизацией
ОФЗ 26246
- ISIN: SU26246RMFS7
- Выплаты: в марте и сентябре
- Погашение: 12.03.2036
- Дюрация: 5,68 года
- Доходность: 14,64%
- Цена: 88,59%
- Купон: 12%
- ТКД: 13,55%
- Альтернативы на март и сентябрь: 26244, 26230 (после следующего купона)
ОФЗ 26254
- ISIN: SU26254RMFS1
- Выплаты: в апреле и октябре
- Погашение: 03.10.2040
- Дюрация: 6,52 года
- Доходность: 14,52%
- Цена: 93,6%
- Купон: 13%
- ТКД: 13,89%
- Альтернативы на апрель и октябрь: 26253, 26252, 26245
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Выплаты: в мае и ноябре
- Погашение: 11.05.2039
- Дюрация: 6,46 года
- Доходность: 14,54%
- Цена: 89,29%
- Купон: 12,25%
- ТКД: 13,72%
- Альтернативы на май и ноябрь: 26225, 26241, а также 26248, 26243 и 26238 с 2029 года
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Выплаты: в июне и декабре
- Погашение: 10.06.2037
- Дюрация: 6,46 года
- Доходность: 14,72%
- Цена: 87,65%
- Купон: 12%
- ТКД: 13,69%
- Альтернативы на июнь и декабрь: 26249, а также 26248, 26243 и 26238 до 2029 года
Кому такое подходит? Во-первых, консервативным инвесторам с низким риск-профилем. Во-вторых, всем котлетерам и туземунщикам, которые хотят диверсифицировать портфель и получать пассивный доход, дополнительно ожидая серьёзного смягчения ДКП.
А если кто-то хочет просто заработать на переоценке, то лучше всего подойдут длинные офз с максимальной дюрацией 26238 или 25230.
Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!
Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,1+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.
🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.
Читайте также:
- Топ облигаций от Риком-Траст — список надёжных эмитентов
- Топ очень надёжных облигаций от Альфа-Банка
- 7 ультранадёжных облигаций с доходностью выше банковских вкладов
- Топ-10 длинных ОФЗ под пассивный доход
- Доход каждый месяц как зарплата: 10 надёжных облигаций с ежемесячными высокими купонами
🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.
теги блога igotosochi
- ETF
- IMOEX
- IPO
- IPO 2024
- OZON
- акции
- Балтийский лизинг
- банки
- Белуга Групп
- брокеры
- бэктестинг
- валютные облигации
- ВДО
- вклады
- втб
- Газпром
- дайджест
- Делимобиль
- Депозиты
- дивиденды
- длинные ОФЗ
- доллар
- доллар рубль
- доход
- европлан
- замещающие облигации
- зарплата
- зпиф
- ЗПИФН
- ЗПИФы недвижимости
- инвестиции
- инвестиции в недвижимость
- инвесторы в России
- индекс МБ
- интерлизинг
- инфляция
- инфляция в России
- ипотека
- исследование
- итоги
- итоги года
- итоги месяца
- Итоги недели
- календарь инвестора
- КАМАЗ
- капитал
- ключевая ставка ЦБ РФ
- Книги
- коммерческая недвижимость
- криптовалюта
- лизинг
- лукойл
- мемы
- МосБиржа
- Москва
- Московская Биржа
- накопления
- недвижимость
- недвижимость в Москве
- недвижимость в РФ
- недвижимость в Сочи
- недельный обзор
- нефтгеазовый сектор
- Новатэк
- обзор рынка
- Облигации
- облигации с ежемесячным купоном
- отчёт
- офз
- пассивный доход
- пифы
- покупки
- портфель инвестора
- прогноз по акциям
- рандом
- роснефть
- Ростелеком
- рубль
- русал
- рынок Китая
- сбербанк
- селектел
- Селигдар
- скидки
- совкомбанк
- Сочи
- СПб Биржа
- статистика
- трейдинг
- флоатеры
- форекс
- фосагро
- фьючерс mix
- ЦБ РФ
- экономика России
- экономический дайджест
- эксперимент
- элемент лизинг
- юаневые облигации
- юмор
ISIN: SU26240RMFS0
Купон: 7%
Бугага.
Спасибо, но нет.
Легко и просто получать доходность в три раза больше.
« ТКД — это фактически получаемый купон при покупке облигаций. Он отличается от обычного купона так как купоны платятся от номинала, а цена покупки у нас иная. Ввиду этого купон получаем мы от номинала, а покупаем бумагу дешевле/дороже номинала».
Но от того что ты купил облигацию по 60% от номинала у тебя купон не станет 11%. Он будет 7%. 11% это расчетная доходность с учетом того что ты купил с дисконтом от номинала.
А дисконт сработает только тогда когда ты бумагу до погашения будешь держать. И если продашь ее раньше (например при стоимости 70% от номинала) никакой доходности в 11% не будет.
низкий купон более чувствителен к ключу, так что на их переоценке можно выше полететь
И облигации со ставкой 20% и выше принесут значительно больше.
Если есть достаточный капитал и не хочется рисковать от слова совсем то стратегия «купить ОФЗ с дисконтом и держать до погашения» вполне разумна.
Да, можно с относительно небольшим риском получать доходность в два раза выше но тут как говорится кому что нравится.
— Если 15 лет не изымать деньги, а просто реинвестировать обратно, разницы практически нет в количестве денег там и там при погашении 248го.
— Если весь доход изымать «на пенсию» (что сильно больше реальных потребностей) — ну да, поток в 248м больше, но сумма полученных выплат меньше чем разница в цене тела при погашении — от 238х останется больше денег.
— промежуточный вариант, при подрастании 248х до номинала брать на их купоны 238е — где-то посерёдке по обоим параметрам, но тоже не особо радостно...
И вот руки чешутся обратно в 238 вернуться, но пара моментов было уже упущено в прошлом году — когда всё дёшево было, и когда разница в доходности была сильно меньше (позволяло больше 238х взять за те же 248е...). Надежда на то что 248е подрастут сильнее после окончания размещения не оправдалась. Точнее не учёл что 238е будут с таким энтузиазмом брать и снижать доходность :-)
Просто сидеть в 248х тоже не очень вариант — при постоянной рыночной ставке они будут дешеветь. Вообще калькулятор одно показывает, а сколько выпуск будет реально стоить в стакане если рынок устраивает 8% — вполне может оказаться что и сильно дешевле чем формулы показывают.
Как вариант — когда устаканится с ростом тела переложиться в более короткие выпуски с сопоставимой доходностью — И ближе к номиналу будут, и больше «в штуках» купить можно будет, и не так быстро будут дешеветь со временем или при увеличении ставки…
Ну и касательно больше тело в конце или больше выплаты в процессе (при условии что в первом случае в сумме получается больше денег чем во втором) — наверное нужно как-то учитывать что деньги со временем стоят меньше. И получать раньше побольше более дорогих денег может быть лучше чем в конце больше подешевевших денег. Но как считать? :-) (и, тем более, прожить то еще 15 лет)