🦒 Топ длинных ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года

09 января 2026, 09:15
|
igotosochi

Богатеть — круто! Но чтобы богатеть равномерно, желательно получать доход ежемесячно. Есть, например, один из способов инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. К сожалению, Минфин любит платить купоны дважды в год. Выбрал 6 ОФЗ-ПД, которые можно купить, чтобы покрыть весь год.

🦒 Топ длинных ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,1+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

⚙️ Выбрал 6 выпусков с максимальным купоном, альтернативой можно брать выпуски с длинной дюрацией под переоценку.

ОФЗ 26233

ISIN: SU26233RMFS5
Выплаты: в январе и июле
Погашение: 18.07.2035
Дюрация: 6,34 года
Доходность: 14,32%
Цена: 59,7%
Купон: 6,1%
ТКД: 10,22%
Альтернативы на январь и июль: нет

ОФЗ 26240

ISIN: SU26240RMFS0
Выплаты: в феврале и августе
Погашение: 30.07.2036
Дюрация: 6,51 года
Доходность: 14,1%
Цена: 63,38%
Купон: 7%
ТКД: 11,04%
Альтернативы на февраль и август: 46020 с амортизацией

ОФЗ 26246

ISIN: SU26246RMFS7
Выплаты: в марте и сентябре
Погашение: 12.03.2036
Дюрация: 5,68 года
Доходность: 14,64%
Цена: 88,59%
Купон: 12%
ТКД: 13,55%
Альтернативы на март и сентябрь: 26244, 26230 (после следующего купона)

ОФЗ 26254

ISIN: SU26254RMFS1
Выплаты: в апреле и октябре
Погашение: 03.10.2040
Дюрация: 6,52 года
Доходность: 14,52%
Цена: 93,6%
Купон: 13%
ТКД: 13,89%
Альтернативы на апрель и октябрь: 26253, 26252, 26245

ОФЗ 26247

ISIN: SU26247RMFS5
Выплаты: в мае и ноябре
Погашение: 11.05.2039
Дюрация: 6,46 года
Доходность: 14,54%
Цена: 89,29%
Купон: 12,25%
ТКД: 13,72%
Альтернативы на май и ноябрь: 26225, 26241, а также 26248, 26243 и 26238 с 2029 года

ОФЗ 26250

ISIN: SU26250RMFS9
Выплаты: в июне и декабре
Погашение: 10.06.2037
Дюрация: 6,46 года
Доходность: 14,72%
Цена: 87,65%
Купон: 12%
ТКД: 13,69%
Альтернативы на июнь и декабрь: 26249, а также 26248, 26243 и 26238 до 2029 года

Кому такое подходит? Во-первых, консервативным инвесторам с низким риск-профилем. Во-вторых, всем котлетерам и туземунщикам, которые хотят диверсифицировать портфель и получать пассивный доход, дополнительно ожидая серьёзного смягчения ДКП.

А если кто-то хочет просто заработать на переоценке, то лучше всего подойдут длинные офз с максимальной дюрацией 26238 или 25230.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

спецраздел:
облигации

обсудить на форуме:
ОФЗ облигации

Ключевые слова:
облигации,
ОФЗ

11.1К | ★12

17 комментариев

А в конце года платишь налоги с купонов.

tradesecure

Вчера в 09:50
Ответить

tradesecure, не в конце, а в начале следующего года. Нужно чтобы на счету было достаточно средств для уплаты налога, тогда все спишется автоматически. Задолжность по налогу можно узнать в приложении или у брокера.

Олег Каширин

Вчера в 10:48
Ответить

tradesecure, на ИИС 3 не платишь налоги с купонов вообще.

Дмитрий Иванов

Вчера в 11:30
Ответить

Дмитрий Иванов, удобное)

igotosochi

Вчера в 11:31
Ответить

tradesecure, в январе

igotosochi

Вчера в 11:31
Ответить

Спасибо за интересную подборку.

Олег Каширин

Вчера в 10:47
Ответить

ОФЗ 26240
ISIN: SU26240RMFS0
Купон: 7%

Бугага.

Спасибо, но нет.

Легко и просто получать доходность в три раза больше.

Дмитрий Иванов

Вчера в 11:29
Ответить

Дмитрий Иванов, тут лучше смотреть на ТКД, а не на купон. 11% + 10% переоценка за год вполне реально, вот тебе и в 3 раза больше

igotosochi

Вчера в 11:32
Ответить

igotosochi, где доходность 11%? Купон 7% остальное от переоценки которая то ли будет то ли нет. Никто не знает куда КС пойдет.

Дмитрий Иванов

Вчера в 11:37
Ответить

Дмитрий Иванов, окей, ну тогда погугли, что такое ТКД и цена облигации, сразу станет понятно, где 11%

igotosochi

Вчера в 11:47
Ответить

igotosochi, цитата
« ТКД — это фактически получаемый купон при покупке облигаций. Он отличается от обычного купона так как купоны платятся от номинала, а цена покупки у нас иная. Ввиду этого купон получаем мы от номинала, а покупаем бумагу дешевле/дороже номинала».

Но от того что ты купил облигацию по 60% от номинала у тебя купон не станет 11%. Он будет 7%. 11% это расчетная доходность с учетом того что ты купил с дисконтом от номинала.

А дисконт сработает только тогда когда ты бумагу до погашения будешь держать. И если продашь ее раньше (например при стоимости 70% от номинала) никакой доходности в 11% не будет.

Дмитрий Иванов

Вчера в 12:27
Ответить

Дмитрий Иванов, в длинных офз идей всего 2: зафиксировать двузначную доходность или прокатиться на переоценке. тут разве что точно даты нет) но мне длинные офз дают на данный момент 20%, считаю, что и дальше нужно их держать и докупать
низкий купон более чувствителен к ключу, так что на их переоценке можно выше полететь

igotosochi

Вчера в 13:27
Ответить

igotosochi, это если ключевую ставку будут снижать. А если ее начнут повышать (а что, а вдруг) вся эта стратегия пойдет лесом.
И облигации со ставкой 20% и выше принесут значительно больше.

Дмитрий Иванов

Вчера в 19:14
Ответить

Дмитрий Иванов, если не дефолтнут, то да

igotosochi

Вчера в 23:45
Ответить

igotosochi, я не говорю что 7% доходности по ОФЗ это однозначно плохо. Каждый свою стратегию инвестирования под себя выстраивает.

Если есть достаточный капитал и не хочется рисковать от слова совсем то стратегия «купить ОФЗ с дисконтом и держать до погашения» вполне разумна.

Да, можно с относительно небольшим риском получать доходность в два раза выше но тут как говорится кому что нравится.

Дмитрий Иванов

Вчера в 12:33
Ответить

в прошлом году сидел в 238м выпуске, пересидел просадку и вдруг попался на глаза 248й. Перелез — теперь постоянно сижу и симулирую разные сценарии...

— Если 15 лет не изымать деньги, а просто реинвестировать обратно, разницы практически нет в количестве денег там и там при погашении 248го.
— Если весь доход изымать «на пенсию» (что сильно больше реальных потребностей) — ну да, поток в 248м больше, но сумма полученных выплат меньше чем разница в цене тела при погашении — от 238х останется больше денег.
— промежуточный вариант, при подрастании 248х до номинала брать на их купоны 238е — где-то посерёдке по обоим параметрам, но тоже не особо радостно...

И вот руки чешутся обратно в 238 вернуться, но пара моментов было уже упущено в прошлом году — когда всё дёшево было, и когда разница в доходности была сильно меньше (позволяло больше 238х взять за те же 248е...). Надежда на то что 248е подрастут сильнее после окончания размещения не оправдалась. Точнее не учёл что 238е будут с таким энтузиазмом брать и снижать доходность :-)

Просто сидеть в 248х тоже не очень вариант — при постоянной рыночной ставке они будут дешеветь. Вообще калькулятор одно показывает, а сколько выпуск будет реально стоить в стакане если рынок устраивает 8% — вполне может оказаться что и сильно дешевле чем формулы показывают.
Как вариант — когда устаканится с ростом тела переложиться в более короткие выпуски с сопоставимой доходностью — И ближе к номиналу будут, и больше «в штуках» купить можно будет, и не так быстро будут дешеветь со временем или при увеличении ставки…

Ну и касательно больше тело в конце или больше выплаты в процессе (при условии что в первом случае в сумме получается больше денег чем во втором) — наверное нужно как-то учитывать что деньги со временем стоят меньше. И получать раньше побольше более дорогих денег может быть лучше чем в конце больше подешевевших денег. Но как считать? :-) (и, тем более, прожить то еще 15 лет)