портфель

Питер Линч — живая легенда финансового мира. Инвестор из поколения Уоррен Баффета и Джорджа Сороса, но со своим уникальным подходом: он ищет (и находит) акции компаний, которые способны вырасти в несколько раз.

Сколько зарабатывает Питер Линч

Свои первые инвестиции, ещё в 1960-е, он приумножил с доходностью около 370% годовых. При этом Линч не занимался активным трейдингом, но очень удачно отбирал акции для покупки.

До начала 1990-х он управлял Fidelity Magellan Fund, который за это время вырос на 3000% и стал одним из крупнейших фондов в мире. После ухода в отставку Линч много писал, рассказывая о том, как ему это удалось.

Большую часть заработанных денег Линч, как и многие успешные управляющие, направляет на благотворительность. Но даже спустя 30 с лишним лет пребывания на пенсии его личное состояние превышает $300 млн.

Метод Питера Линча

В своей работе с деньгами он использует несколько базовых идей, которые могут звучать экзотично для российской аудитории. Тем не менее их суть понятна большинству инвесторов.

( Читать дальше )

Подвожу итоги 6 месяцев работы (стратегия автоследования запущена 5 марта 2024 года).

Стратегия автоследования ежемесячно опережает широкий рынок.

➡️ Годовые цели по стратегии

• Целевая доходность стратегии = 25%

• Целевое опережение индекса Мосбиржи полной доходности с дивидендами = на 10 пп. (это главная цель, которую уже выполнил и в начале июля повысил ее до 15 пп.)

Еще раз — главная цель, каждый год опережать индекс Мосбиржи полной доходности. Расти быстрее, падать медленнее. Российский рынок с дивидендами в среднем растет на 14-15% в год. И если его опережать на 15%, это доходность 30% годовых. Вот к ней я и стремлюсь как на личном счету, так и в нашей с вами стратегии.

Результаты стратегий за 6 месяцев

1️⃣ Стратегия «Влад про деньги | Акции РФ» в Т-Банке (чтобы подключиться, перейдите по ссылке):  tinkoffinvest.page.link/9rKsepHtmdTQnwcg

✔️ Динамика стратегии в Т-Банке с 5 марта по 31 августа 2024 = -2,04% (указываю чистую динамику без комиссий за следование и результат)

( Читать дальше )

Вчера был день, когда всё ещё всерьёз. Индекс Мосбиржи упал ниже 2600 п. впервые с 15 мая 2023, а на отметках ниже 2550 п. мы вообще до этого были в апреле 2023. Полтора года роста — Шуфутинскому под хвост.

💪За одну сессию — минус 4% по индексу. Мощно — это не то слово. Однодневное падение стало максимальным с сентября 2022 года, когда наш рынок в одночасье рухнул более чем на 10% на сообщении о начале мo6илизации. Сегодня 3 сентября, и есть риски, что «костры рябин» в наших брокерских приложениях продолжат гореть красным пламенем.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🤬Че у вас здесь происходит?!

Не удержали пресловутые 2650 п. по индексу и стремительно провалились вниз до 2550, думаю не обошлось без массовых маржин-коллов и выбивания спекулянтов по расставленным стоп-лоссам.

⬇️Больше всего вчера укатали в пол Россети (-11,3%). Кстати, свою небольшую позицию в них я полностью продал несколько месяцев назад и переложился в другие активы. Также летели вниз МКБ (-10,9%), бедняга Глобалтранс (ещё -9% после -15% в пятницу), ПИК (-8,1%), Русагро (-8,1%), Самолет (-7,9%).

( Читать дальше )

Тактическая заметка

Сегодня индекс IMOEX снижался на 3,7%. Почему сегодня так сильно падает рынок? Это нормально. Посмотрите окончание предыдущих глубоких коррекций, они всегда сопровождаются сильными падениями.

Я взял схожие по глубине коррекции в прошлом, вот как они заканчивались:

10 октября 2022 года. 

📉IMOEX -12% за 2 дня

24 февраля 2022

📉IMOEX -34% за 1 день

оборот 250 млрд руб

18 марта 2020

📉IMOEX -5% в последний день падения

оборот 130 ярдов

4 октября 2011

📉IMOEX -5,7% в последний день коррекции

23 июня 2009

📉IMOEX -13% за 2 дня

Почти всегда такие глубокие коррекции как текущая заканчиваются сильным снижением за один-два дня. Те, кто давно держит акции с плечом получают маржин-коллы, а разумные и терпеливые инвесторы (надеюсь, вроде меня) получают вкусные цены для долгосрочных вложений.

( Читать дальше )

🏦 Группа Ренессанс Страхование опубликовала финансовые результаты за I полугодие 2024 г. Отчёт получился приемлемым, даже несмотря на снижение чистой прибыли в ~2 раза, так как основной бизнес компании вышел в весомый плюс, а снижение эффективности инвестиционного портфеля читалось из-за коррекции на фондовом рынке. Альтернатив RENI, как компании, которая торгуется на Московской бирже — нет (единственная страховая компания с первичным листингом), при этом потенциал страхового рынка полностью не раскрыт (российский страховой рынок сейчас составляет всего 1,3% от ВВП России против 7% в среднем в мире). Давайте перейдём к основным результатам:

📞 Страховые премии, брутто: 73,4₽ млрд (+38,8% г/г)

📞 Результат от страховых операций: 7,1₽ млрд (годом ранее убыток в 266,3₽ млн)

📞 Чистая прибыль: 3,9₽ млрд (-44,3% г/г)

🟣 Бизнес компании неплохо диверсифицирован, она имеет 2 основных вида страхования: страхование life — 38,9₽ млрд (+76,3% г/г) и страхование non-life — 34,5₽ млрд (+12% г/г).

( Читать дальше )

     Пока на рынке боль и мрак, на Комоне снизил комиссию по всем своим фондовым стратегиям автоследования. Не на период, пока боль и мрак, а вообще, навсегда. Так правильнее. Конкретно, по Ленивцу-2 (где голый моментум), Ленивцу-3 (моментум + фундаментал), Ленивцу-4 (фундаментал). Было 6% в год от СЧА, стало 3%. Проскальзывание там пренебрежимо мало, учитывая ленивость портфелей. Итого, по издержкам стало походить на ПИФ активного управления, что-то вроде «Арсагеры» или «Аленки».

     Вообще, все мои стратегии на Комоне делятся на две группы. Быстрые трендовушки на фьючах (обычно на доллар или на юань) и портфельные, на акциях. Первые очевидно доходнее, в среднем исторически по всему зоопарку там было где-то 40-50% годовых, у лучших получше, у худших похуже. 6% годовых за подключение к ним, полагаю, не шибко алчно. Также их плюс, очевидный в такие дни, как сейчас, сравните с фондой: эквити мало зависит от фазы рынка, ставки ЦБ, метаний нерезидентов, паники местных, и т.п. Пока инвесторы гадают на дно и молятся, здесь все спокойно работает.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Всем привет! 31.08.2024 стукнуло ровно 38,5 месяцев моего инвестирования, хотел бы подвести краткие итоги. Кто давно читает мой блог тот помнит, что я начинал с 1000 рублей и ежемесячно закидываю примерно 4000 рублей (среднее пополнение, бывает больше/меньше), разогнать счет не тороплюсь (ибо не хочу стать банкротом), плавно иду к цели в «миллион» на БС (затем пересмотр целей). Опыт и сумма инвестиций небольшие, поэтому можно спокойно экспериментировать и учится на собственных ошибках. (вступление не меняется из месяца в месяц, добавить нечего)

Ну а теперь к цифрам и фактам:

✅Внесено* — 200.000 руб.
✅Стоимость портфеля 231 095,36 руб. (15.54 %или 31095,36руб.)
✅Дивиденды/купоны*: 29982,19 руб.
❌Комиссия за сделки*- 16689,31 руб. (за отчетный месяц + 336,05 руб.)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 4350р. (15 раз)), перенос позиции = — 15628,84 руб. (за отчетный месяц — 706 руб. вернул за прошлые годы и + 152р.)

( Читать дальше )

Всех приветствую. На календаре 1 сентября, лето закончилась, но я не унываю, ибо собираю вещички в отпуск и успел подготовить для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 157000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

Недалеко от моего дома стоит памятник писателю Фадееву. Рядом с бронзовым писателем установлены скульптуры, посвящённые героям двух его главных произведений — «Разгром» и «Молодая гвардия» — слева красноармейцы на конях, справа жмутся друг к другу истерзанные молодогвардейцы. Вчера мрачно бродил по району — и подумал, что это памятник российским инвесторам. 
Разгром — это то, что произошло на рынке в августе. Разгромили всех кроме тех предателей инвестиционной родины, которые сидели в шортах. А Молодая гвардия — это те, кто пришёл на растущий рынок за последний год. Люди ждали профита, а получили… Убытки, ледяной ветер в лицо и обрыв за спиной, куда по очереди падают тела самых отчаянных.
Ну а я что — я пёс пожилой, повидал и не такие разгромы. Обидно, конечно. Но будем считать, что снова получен опыт...

Итоги августа
Депо: -3,99%. Для сравнения MCFTRR: -9,94%. USDRUB (FOREX): +6,68%
С начала года: -6,96% (втч уплата налога в январе). Для сравнения MCFTRR: -10,05%. USDRUB (FOREX): +1,46%

( Читать дальше )