портфель инвестора

💼 Основные цифры:
Текущая стоимость: 100 924₽
Всего вложено: 102 004 ₽
Результат (номинал): -1079 ₽
Результат (%) -1.06%
Пассивный доход (годовой): 11.79% или 11 871 ₽ (в пересчете на год)(+994 ₽ относительно итогов прошлого месяца)

📉 Июнь vs Рынок:
Портфель за июнь: +2.3%
Индекс Мосбиржи (IMOEX): +0.58%
Итог: Портфель показал лучшую динамику обогнав индекс на 1.57% в этом месяце. Хороший результат!

🔄 Распределение активов (Текущее):
Акции: 90.3%
Облигации: 9.7%
Цель: 90% Акции / 10% Облигации. Довел в этом месяце долю облигаций до планируемой.

💰 Движение средств в Июне:
Пополнение: +4 000 ₽
Покупки (Облигации):
🔹Группа ЛСР БО 001Р-09
🔹РусГидро (ПАО) БО-П13
🔹СИМПЛ 001Р-03
🔹ВИС ФИНАНС БО-П07

(Акции:)
🔸Роснефть — 1шт.
🔸Мать и Дитя — 1шт.

💰Купоны/Дивиденды: Получено 1472 ₽. Все свободные средства (включая купоны/дивиденды) отправляю в Фонд денежного рынка (ФДР) Т-Банка (надежный инструмент для кэша).
Также получено 669 ₽ в подарок от Т-инвнстиции, за участие в акции «приведи друга»


( Читать дальше )

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

 

❗️Доходности на дату публикации в TG-канале, рекомендуем перепроверять

 

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы экспериментируем с ребалансом в другом проекте

 

✅Что мы выбрали:

• Евротранс

• М.Видео

( Читать дальше )

Искусственный интеллект прогнозирует рост инвестиционного портфеля до 1 млрд рублей к 2050 году.

     Уже почти 3 года исполнилось экспериментальному инвестиционному портфелю. Он обязан доказать состоятельность идеи о возможности самостоятельно накопить себе на пенсию, не вникая в анализ и не тратя времени на выбор компаний.
     Акции в него выбираются путём голосования и на данный момент в этом портфеле 6 бумаг. Это:

• Сбер
• Лукойл
• ММК
• Новатэк
• Куаз
• ГМК

     Мы с вами не будем анализировать эти бумаги, потому как в контексте этого портфеля это действие не имеет смысла. Портфель не ребалансируется, т.е. течёт по течению, куда еженедельно поступают пополнения с ежегодной индексацией в 5%.
     На конец прошлой недели он выглядел следующим образом:



( Читать дальше )

👋Всем привет, недавно писал пост про разворот рынка (ссылка на пост). Собственно это мы сейчас и наблюдаем, интересно посмотреть на человека, от которого я кучу хейта в том посте получил ) 

 

🔸 Главным драйвером стали заявления ЦБ:
«ИНФЛЯЦИЯ „ИДЕТ“ ПО НИЖНЕЙ ГРАНИЦЕ ПРОГНОЗА ЦБ, ЭТО ОТКРЫВАЕТ ВОЗМОЖНОСТЬ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ — СОВЕТНИК ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ЦБ»

«ЦБ РФ В ИЮЛЕ МОЖЕТ РАССМОТРЕТЬ БОЛЕЕ ЗНАЧИМОЕ СНИЖЕНИЕ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ, ЧЕМ В ИЮНЕ, ЕСЛИ ДАННЫЕ ПОДТВЕРДЯТ ДВИЖЕНИЕ ИНФЛЯЦИИ К 4% — ЗАМПРЕД ЗАБОТКИН»

🔸 Именно о том, что так будет я писал в том посте, разворот ДКП произошел, но тогда никто этого не понимал. О том, что так будет, я писал еще в начале марта в своём тг канале, ссылка в профиле есть, кому интересно, там чаще пишу.

 

🔸 Тут я забил портфель акциями под завязку, продал все облигации и докупил бумаг. 

( Читать дальше )

Под стратегию Моментум у меня отведено 35% от портфеля. В двух дивидендных стратегиях 45% от портфеля и в двух спекулятивных по 10%.

Сейчас по Моментуму из 10 акций в портфеле половина банки: Тинькофф, Сбер обычка и префы, ВТБ и Совкомбанк.

Среднегодовая доходность стратегии Моментум за 10 лет 22,8%.

За 10 лет: индекс MCFTR +249%, стратегия +678%.

Доходность по годам:

• 2013: индекс +6,32%, стратегия +10,59%
• 2014: индекс -1,84%, стратегия +11,84%
• 2015: индекс +32,28%, стратегия +28,1%
• 2016: индекс +32,78%, стратегия +60,58%
• 2017: индекс -0,19%, стратегия +16,05%
• 2018: индекс +18,54%, стратегия +27,75%
• 2019: индекс +39,09%, стратегия +23,75%
• 2020: индекс +14,83%, стратегия +48,91%
• 2021: индекс +21,79%, стратегия +58,85
• 2022: индекс -37,26%, стратегия -39,39%
• 2023: индекс +53,84%, стратегия +63,48%
• 2024: индекс +1,63%, стратегия -2,35%
• 2025: индекс -0,27%, стратегия -5,36%

( Читать дальше )

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на июль, ведь что? Самая горячая часть главного дивидендного сезона продолжается. Компании объявляют и выплачивают годовые дивы за весь 2024 год, а также некоторые компании платят за первый квартал 2025.

Считаю по датам последнего дня для покупок, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные разборы акций и прогнозы по дивидендам:

• Топ-активы для получения пассивного дохода NEW
• Инвестировал 10 лет в «драгоценные» акции — что из этого вышло? 
• Топ-5 акций, которые вырастут на развороте ДКП
• Антитоп-15 компаний, которые не заплатят дивиденды
• 10 лучших дивидендных акций 2025 года от аналитиков ФИНАМ
• Разборы: Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс

👌 Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Топ-20 

1. ВТБ 2024

• Купить до: 10.07.2025

• Дивиденд: 25,58₽

• Дивдоходность: 23,96%

2. Х5 2024

( Читать дальше )

СБЕР не просто крупнейший банк России, а финансово-технологический гигант, играющий ключевую роль в экономике страны и его акции занимают наибольшую долю в портфелях частных инвесторов, в том числе и моём (скрин из сервиса учёта инвестиций):

 

Давайте проанализируем СБЕР и оценим, действительно ли его акции достойны занимать лидирующие позиции в портфелях или СБЕР «сдал позиции» на фоне всех кризисов, санкций и проблем.

Кто владеет СБЕРом?

У некоторых до сих пор возникает вопрос: "СБЕР — это частный банк или государственный?". Если отвечать однозначно, то государственный, но не на 100%. Можно выделить 3 собственника СБЕРа:

1. Государство
   В 2020г государство купило долю в СБЕРе за 2,14 трлн р. из Фонда национального благосостояния (ФНБ). Это была крупнейшая приватизационная сделка в истории России. Сейчас 50% + 1 акция принадлежит Минфину РФ, поэтому СБЕР можно назвать государственным банком!
2. Нерезиденты (включая фонды из «недружественных стран») — владеют примерно 25% СБЕРа (в 2023г было 33%).

( Читать дальше )

Дивидендный сезон в разгаре, экономика охлаждается, а я снова купил акций в портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,577 млн рублей.

⏳ Предыдущий срез был 15 июня.

Акции занимают 36,5% от всего портфеля (актуальный отчёт был 1 июня). Если взять только биржевой (без депозитов), это 44%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Изменения в портфеле акций во второй половине июня такие:

• Яндекс — 7 акций
• НЛМК — 130 акций
• Северсталь — 10 акций
• Совкомбанк — 1000 акций

Потратил на акции около 69 тысяч рублей. Про все покупки второй половины июня писал в отдельном посте. Кроме акций я покупал облигации и фонды недвижки.

По плану у меня была покупка четырёх акций: Яндекс, Совкомбанк, Северсталь и НЛМК. В этот раз купил чётко по плану. Веса этих акций сильнее всего отставали от целевых, не считая Сбера, который я буду покупать после гэпа.

( Читать дальше )

Всем доброго времени суток!

Пришло время поделиться ситуацией по моим открытым позициям за последние несколько месяцев (с 17.03.25 по 29.06.25) и которые Вы можете наблюдать и в Telegram-канале и в таблице выше (абсолютно вся информация не является рекламой, призывом к действию, индивидуальной инвестиционной рекомендацией и т.д. и т.п.).

Несколько комментарий к приведённой выше таблице:

— акции «ВТБ» в данной таблице я отметил как закрытую сегодня позицию, так как неизвестно каким образом данная бумага будет себя вести после будущей рекордной выплаты в июле, поэтому сейчас есть отличная позиция, чтобы выйти и забрать скромные, но честные +4,24% прибыли за 14 месяцев! Таким образом, по данной акции продемонстрирована фактическая пусть небольшая, но прибыль. Это честный результат и по итогу сделка закрыта в «плюс» на сегодняшний день! Я же данную акцию начну рассматривать как долгосрочное инвестирование без сиюминутной прибыли в краткосрочном и среднесрочном диапазонах, а также без её детального контроля в данной таблице;

( Читать дальше )

1. В геополитике по линии Россия-Украина без изменений, СВО продолжается.

Конфликт Израиль-Иран закончился, роста нефти не случилось. А значит, можно ожидать среднесрочного ослабления рубля для балансировки параметров бюджета и финансовых показателей экспортеров. Для меня это плюс: немалая часть портфеля находится в валютных облигациях.

2. Внутреннее макро.

ЦБ РФ продолжит снижать ставку, убедившись в устойчивости замедления инфляции, пока сохраняет осторожность — советник председателя Банка России Кирилл Тремасов

Инфляция «идет» по нижней границе прогноза ЦБ, это открывает возможность для снижения ключевой ставки — Тремасов

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях в II декаде июня снизилась до 18,4% — ЦБ РФ

Последние месяцы темпы инфляции замедляются. Но мы не уверены в устойчивости этого тренда и для того, чтобы принимать решение о дальнейшем снижении ставки, нам нужно убедиться в том, что замедление инфляции носит устойчивый характер. В этом пока есть определенные сомнения. Плюс есть ряд очевидных рисков проинфляционного характера — Тремасов

( Читать дальше )