портфель инвестора

В конце 2022 года я начал формировать облигационный портфель. Причиной стала массовая отмена дивидендов компаниями — мне хотелось создать стабильный источник денежного потока.

Сначала я покупал облигации на вторичном рынке у Тинькофф-брокера, так как их платформа тогда не была адаптирована под первичные размещения (сейчас, конечно, все изменилось — даже присылают уведомления в чат, но для меня это уже поздно).

В августе 2024 года я перевел портфель в СберБрокер — там отличные условия для участия в первичных размещениях, да и приложение сильно улучшилось (по сравнению с 2021 годом).

Старый портфель остался на самообеспечении: его рост происходил только за счет реинвестирования купонов.

Сейчас, на фоне снижения ключевой ставки, я планирую направить средства с закрывающегося вклада в облигации — банковские предложения по депозитам меня больше не устраивают.

Итоги года: цифры и доходность

• Собственные вложения: 443 731,53 руб.

Начавшийся цикл снижения ключевой ставки, вследствие чего облигации и депозиты будут становиться менее прибыльными, так как не будут давать доходность в 25% к которой все привыкли, на горизонте могут появиться акции компаний со стабильными дивидендами, а возможно, еще и ростом самой стоимости акции.

😮 Что с рынком и стоит ли покупать акции РФ?

Ну что, поехали! Если не считать зимней эйфории, в которой по необъяснимым причинам наш рынок ударился в рост, хотя предпосылок на тот момент совершенно не было, ну, кроме эйфории, 100 дней и неподнятия ключа, вот так драйверы, пружина сжимается, иксы, туземун.

Если не брать в расчет эти эмоции наш рынок находится в боковике уже более полугода, так что, кто регулярно покупал акции, покупали плюс-минус по одним и тем же ценам.

Заменили облигации РЖД Б01Р1R на Атомэнпр07. 

Индекс RGBI вышел на новые максимумы и закрепился вблизи отметки 119 пунктов. Наиболее вероятным сценарием на ближайшие недели является его консолидация в диапазоне 118-119 пунктов. Не видим поводов для фиксации прибыли в длинных ОФЗ с постоянным купоном. В модельном портфеле заменили бумаги РЖД на новый более ликвидный и длинный выпуск Атомэнпр07. 

Оставайтесь с нами и следите за обновлениями!

Не является инвестиционной рекомендацией.

Больше аналитики в нашем ТГ-канале

Через три дня у меня зарплата, а значит скоро буду инвестировать! Уже более 5 лет я последовательно вкладываю часть доходов в дивидендные акции, и сегодня хочу поделиться с вами списком российских бумаг, которые планирую купить 8 августа.

Мой портфель

Вот так выглядит мой актуальный портфель на данный момент (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Вчера пришли дивиденды от СБЕРа (94тр), на фоне этого стоимость портфеля превысила 10.3млн р!

Как я выбираю акции для покупок?

Каждая покупка должна соответствовать трем ключевым критериям моей инвестиционной стратегии:

• Прибыльность и отсутствие долгов – компания должна стабильно зарабатывать и не иметь долгов.
• Восходящий тренд – мне важно, чтобы акция росла в долгосрочной перспективе.
• Дивиденды – компания должна стабильно платить дивиденды.

Кроме того, я покупаю акции ДО выплаты дивидендов, потому что именно в этот период они показывают наибольший рост. Этому есть логичное объяснение, подтверждённое исследованиями: инвесторы заранее скупают бумаги с ожидаемыми выплатами, так как дивидендный фактор на российском рынке остаётся одним из ключевых критериев при выборе акций.

Привет, инвесторы! Я решил усилить свою дисциплину и с самого первого месяца отчитываться перед вами и самим собой о результатах моего портфеля. Да, суммы пока скромные. Кто-то может и посмеяться. Но я уверен, что каждый с чего-то начинал, и многие как и я — с пары тысяч рублей, ипотекой и ребёнком на борту. Так что путь начат. Погнали.

👋 Немного о себе 

Меня зовут Александр, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Хорошая тенденция — очередной месяц подряд обгоняю главный бэнчмарк нашего российского фондового рынка.

С одной стороны, дивиденды дали хороший импульс, а с другой стороны, эти же эмитенты закрытием своих же реестров обвалили скорректировали индекс Московской биржи.

Так и живем, но при этом портфель очередной месяц подряд растёт.

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

✔️Видео доступно по ссылке — youtu.be/HKsNYQfy1BQ
✔️Видео доступно на Rutube — rutube.ru/video/9131c999257fd6ef3d8ca50c5966f948

🏦 Ренессанс страхование (доля в портфеле ~9,5%)

О своих причинах инвестиций в Компанию я уже писал в марте вот тут. С тех пор вышли новости с результатами по 1 кварталу, так что есть что написать. В прошлом году делал по ним анализ, который можно найти по этой ссылке.

Результаты 1 квартала 2025:

👉 Страховые премии в 1 квартале выросли на +22,6% год к году, достигнув значения в 40,8 млрд рублей.

👉 Результаты от оказания страховых услуг выросли на +52,3%, составив 4,1 млрд рублей.

👉 Инвестиционный портфель Группы увеличился на +5,4% с 31.12.2024, достигнув 247 млрд рублей.

👉 Активы Группы за 1 квартал увеличились на +6%, до 280 млрд рублей.

👉 Капитал увеличился на +8%, достигнув значения в 60 млрд рублей.

👉 Чистая прибыль в 1 квартале снизилась год к году на 15,5%, составив 2,5 млрд рублей.

👉 ROATE (средняя годовая рентабельность капитала) в 1 квартале составила 31,1%.

Снижение ЧП в 1 квартале не критично, так как связано с бумажным убытком от валютной переоценки на 4,4 млрд рублей и применением нового стандарта МСФО 17.

🩺 Мать и дитя (доля в портфеле ~9%)

Свои мысли и причину покупки уже описывал месяц назад вот тут. С тех пор ничего (кроме цены акций) не изменилось, так что писать нечего. Продолжаю добирать актив в свой портфель, в рамках планов дойти до 10-12%. За август должен закончить формирование позиции.

P.S. Бумага от средней цены покупки уже прибавила ~7%. Ну куда, дорого было и так...

На счета инвесторов поступают дивиденды от Сбера и Роснефти, Трамп продолжает крутить свою шарманку, ждем ответных мер от Индии, а я продолжаю покупать активы несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.  

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег (одна из лучших привычек в жизни) и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы.

Основная часть моего портфеля — это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов отправят на завод.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически: