портфель инвестора

Закрываем идею в бумагах:

КЦ ИКС 5: -2,8%

Наблюдаем ухудшение технической картины в бумаге – акция ушла ниже поддержки на уровне 2880 рублей. Считаем акцию сильной идеей с фундаментальной точки зрения. При улучшении технической картины и рыночной конъюнктуры будем рассматривать возможности для восстановления позиции.

Акции надёжных компаний — это один из очевидных способов приумножить деньги на длинной дистанции. А если выбрать не просто хорошие, а лучшие акции, результат может превзойти даже туземун. Аналитики Альфа-Банка отобрали пять акций, которые могут стать отличным фундаментом для долгосрочного портфеля.

Я активно инвестирую в дивидендные акции, а также в облигации и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Акций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. В основном дивидендные.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные обзоры дивидендных акций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Смотрите также:

• 12 дивидендных акций для пассивного дохода от экспертов Банки РУ
• Какой капитал нужен, чтобы получать дивидендный доход 100 тысяч рублей в месяц?
• Топ-6 лучших дивидендных акций от Сбера
• Стоит ли покупать акции Сбера под пассивный доход?

( Читать дальше )

Раз в месяц смотрю на облигационную часть своего портфеля, какие изменения произошли с предыдущего месяца, пишу о покупках и продажах, показываю состав портфеля: все выпуски с указанием даты погашения, величины купона, ISIN, наличия оферты, текущей доходности и рейтинга эмитента.

Основные моменты:
1. Доля облигаций в сентябре выросла до 43,9%, акций выросла с до 53,3%. Доля LQDT+₽ снизилась до 2,6%. Еще есть фонд золота GOLD, но там доля маленькая. Целевое значение на этот год следующее: акции 55%, облигации 43%, золото 2%.

2. Облигаций сейчас 46 выпусков (без изменений). В будущем в планах сократить количество выпусков до 35. И оставить только выпуски без оферты.

3. В сентябре продал выпуск Брусника 2Р2 перед офертой и флоатер АБЗ-1 2Р01 (маленькая доля). В этом году погасится Евротранс1. Облигации с постоянным купоном после заседания ЦБ подешевели, доходности выросли: жесткая риторика ЦБ по поводу вероятного сохранения ключевой ставки на высоком уровне, плюс возможное увеличение НДС не добавляют оптимизма долговому рынку.

( Читать дальше )

Комментарий по рынку

Бодрый отскок от поддержки может продолжить развитие в рамках краткосрочной тенденции. Однако на рынке сохраняется неопределенность как и со стороны геополитики, так и с точки зрения дальнейшей траектории ключевой ставки на фоне новостей и слухов о новых налогах. Ослабление рубля сейчас усугубляет ситуацию.

Актуальный состав портфеля

• Фавориты: ЮГК (UGLD), ВТБ (VTBR), ВК (VKCO), Т-Технологии (T), Яндекс (YDEX), ЛУКОЙЛ (LKOH), ЕвроТранс (EUTR).

•Аутсайдеры: Группа Позитив (POSI), Московская биржа (MOEX), МТС (MTSS), Татнефть-ап (TATNP), АЛРОСА (ALRS), ФСК–Россети (FEES), РусГидро (HYDR).

Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты выросли на 6%, в то время как Индекс МосБиржи показал рост на 3%, а корзина аутсайдеров — на 1%.

Краткосрочные фавориты: причины для покупки

Южуралзолото (ЮГК)
Сохраняем «Позитивный» взгляд на компанию. Мы полагаем, что на фоне отсутствия перспектив геополитической разрядки цены на золото будут оставаться на высоких уровнях. В совокупности с планами менеджмента по восстановлению производства на Уральском хабе и увеличению производства на Сибирском, мы ожидаем роста котировок акций. На данный момент ЮГК торгуется со значительным дисконтом более 40% к Полюсу против исторического показателя 25–30%.

( Читать дальше )

Не успели мы свыкнуться с «внутренним» негативом, как Трамп снова переобулся и напугал рынок своими заявлениями.

Теперь он уже не говорит о мире, а подталкивает стороны к продолжению конфликта. Вряд ли это его окончательная позиция, но инвесторам от этого не легче — индекс нырнул ниже отметки в 2700 пунктов и приблизился к годовым минимумам.

Мне же эта реакция кажется преувеличенной, а цены на акции — привлекательными :) Поэтому сегодня я расчехлю часть кубышки и буду покупать, а перед этим пользуясь случаем расскажу, почему и в каких долях держу те или иные активы.

🔸 Сбербанк (доля — 14%). Позиция №1 в моем портфеле — максимально надежно, стабильно и предсказуемо. При этом у «зеленого» хороший потенциал, ведь при снижении ставки банк будет распускать резервы и пускать их в оборот.

🔸 Лукойл (доля — 13%). Самый эффективный нефтяник — один из немногих, кто уже много лет увеличивает дивиденды. Переживает не лучший период, но это не повод избавляться от его акций (хотя и покупать по текущим не хочу).

( Читать дальше )

Напомню, что этот портфель -лишь ориентир и иллюстрация моего текущего взгляда на рынок и не может быть прямым руководством к действию -многое зависит от склонности к риску, целей инвестиций и других параметров.

Главный принцип, который сейчас актуален, как никогда, - не держим активы, если не видим конкретных и понятых идей в них.

Идеи из серии «будет мир-поэтому Газпром» или «Совкомбанк, потому что упал» не конкретны. Их рекомендую избегать. Идеи должны просчитываться арифметическим способом на основе конкретных реалистичных предпосылок: будут вот такие-то конкретные вводные, тогда будет такой-то дивиденд, тогда заработаю столько.

Ещё одна мысль на эту осень и следующие пару лет -меньше инвестировать в рисковые активы, а больше потреблять (включая недвижимость), вкладываться в своё здоровье и обучение, и если сберегать, то максимально надежным способом.

Но для тех, для кого инвестиции и управление собственным капиталом -основная или очень важная часть жизни, вот мой «идеальный» портфель на осень:

( Читать дальше )

❔Какие облигации у меня в портфеле?


Раз уж начал говорить про портфель, то доведу тему до конца… Про то, на каких акциях я фокусируюсь в ближайшее время пост уже был, вот тут.

Ну а в этом посте я расскажу какие выпуски облигаций я покупаю. Облигации — это не акции, они имеют срок погашения и постоянно появляется огромное множество выпусков, поэтому каждый месяц я покупаю новый выпуск, особенно когда у нас начался цикл понижения ключевой ставки. Облигации чаще всего беру со сроком погашения 2 года, и постоянным купоном, чтоб зафиксировать высокую ключевую ставку на подольше😁

Давайте договоримся так, каждый раз, когда я буду покупать новый выпуск я буду делать об этом пост в тот же день, чтоб вы сразу знали об этом!

Основные критерии моих облигаций:

1. На данный момент беру только корпоративные облигации с фиксированным купоном
2. Купоны выплачиваются ежемесячно, 12 раз в год
3. Кредитный рейтинг не ниже А-
4. Оферты нет
5. Амортизации нет
6. Стараюсь брать такие, у которых купонная доходность не ниже 15%

( Читать дальше )

После прочтения этого поста, внимательно проанализируйте таблицу которую я подкрепил📎

Опять же, читая книги, а потом уже различные блоги и ТГ каналы везде писали, что максимальную доходность на фондовом рынке имеют именно акции, а соответственно портфель из 100% акций имеет наибольшую из возможных доходностей.

На тот момент в инвестициях я еще мало чего понимал, просто слушал, смотрел и принимал за чистую монету то, что пишут🙈 Но постепенно я начал смотреть на статистику и анализировать, так уже начала голова работать, начали появляться инвест-идеи, начал интересоваться облигациями, но останавливал стереотип, что с ними доходность портфеля будет ниже.

Позже я наткнулся на таблицу, которую я прикрепил к посту, удивился, ведь портфель с облигациями обгоняет по доходности портфель из 100% акций😱, а статистика на минуточку приведена за последние 20 лет. Да опережение индекса среднегодовое было совсем небольшое всего 0.1% но за 20 лет это переросло в 60%, а это уже весомо.🙃

Вот после изучения этой таблицы я твердо решил, что буду держать облигации, а конкретно корпоративные облигации с постоянным купоном, а когда ставку будут поднимать, буду добирать и корп.

( Читать дальше )

Как и говорил в предыдущем посте, вчера пополнил брокерский счёт(на него беру акции) на 7000₽,
а ИИС(облигации) на 1000₽, на 2000₽ купил рекламу ТГ канала, развиваем нашу команду, вместе интереснее. Вот так распределил ежемесячные теперь уже 10000₽(раньше было по 4000₽).

❓Что купил?

Акции:
Полюс – 1шт за 2286₽(мой новичок)
Татнефть(п) – 3 шт за 1829₽
Мосбиржа – 10 шт за 1715₽
Инарктика – 1 шт за 583₽
Роснефть – 1 шт за 438₽

Облигации:
КАМАЗ БО-П16 1 шт за 999₽ (новый выпуск) RU000A10CQ77
Срок — 2 года
Купоны — ежемесячно
Ставка — 14,9% годовых

❓Что с показателями портфеля?

Стоимость: 136 277₽
Дивдоходность: 13 481₽(в год), это +219₽ в год к предыдущему отчёту.

Дивдоходность сейчас постоянно корректируется в меньшую сторону, так как ставка ЦБ высокая кампании стали не дополучать чистой прибыли, но это все пройдет, просто сейчас такой цикл в экономике. Моя главная задача дисциплинированно и стабильно осуществлять покупки, а это даст свои плоды, я в это верю)

💼Актуальное состояние портфеля вы всегда сможете посмотреть здесь.

( Читать дальше )