портфель инвестора

1 октября, значит пора мчать на октоберфест и подводить итоги сентября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 19 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 сентября 7 894 287 ₽

• Депозит: 1 252 135 ₽
• Биржевой: 6 642 152 ₽

🐦 Читал твиты трампа и обнаружил в них промокод на 200 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Большой упор в этот раз был сделан на ЗПИФы.

Облигации: ОФЗ 26230, Атомэнергопром 1Р8, АФК Система 2Р4, Селектел 1Р6, Новые технологии 1Р8

Акции: Татнефть-ап, Магнит, ФосАгро, Яндекс, Северсталь, Совкомбанк, Сбер, Белуга

Фонды: РД ПРО, Парус-НОРД, Парус-СБЛ, САБ 3, СКН, Парус-Красноярск, Парус-Триумф

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Закончился еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 9 месяцев с начала эксперимента.

Покупки/продажи акций и облигаций

В сентябре покупал акции Сбербанка, Россети Ленэнерго-ап, Транснефти, Новабев, Лукойла, а также облигации РусГидро 2Р1, РЖД 1Р-44R, Селектел 1P6R, ЛСР 1Р08 и фонд на золото GOLD. Продал облигации АБЗ-1 2Р01 и акции Астры.

На сколько изменились индексы и активы?

1. Индекс Мосбиржи в сентябре снизился с 2899 до 2684 пунктов (-7%). ЦБ снизил ключевую ставку до 17%, а рынок ожидал большего. Госбюджет на ближайшие 3 года ожидается дефицитный, компании не радуют цифрами в отчетах, НДС еще повысят. Плюс геополитический фактор. В общим полный набор факторов против акций.

Отгадайте загадку. Слово из шести букв, вторая буква «И». Означает полный провал, крушение всех надежд.

Итоги сентября.
Депо: -1,84%
Для сравнения — LQDT: +1,37%, SBMX (индексный фонд): -7,19%, USDRUB (FOREX): +2,82%.
Из портфеля ушли и пока не вернулись дивиденды Хедхантера, но они слабо повлияют на результат.

С начала года — депо: +19,97%
LQDT: +15,5%, SBMX (индексный фонд): -1,47%, USDRUB (FOREX): -27,10%.

Первый убыточный месяц с прошлого октября. Новый рекорд не поставлен, одиннадцатый подряд зелёный месяц не случился.
Сентябрь как-то неожиданно и без особых новостей стал месяцем кровавой резни для многих депозитов на российском рынке. А что случилось? Да ничего не случилось. Просто рухнули надежды и провалились планы. Планы по скорому снижению ставки. Надежды на скорый мир. Надежды на что-нибудь хорошее...
Результат с начала года выглядит неплохо на фоне индексного фонда или валюты — и всё ещё опережает ликвидность. Но ещё один такой месяц — и вся моя суета утратит смысл — доходность сравняется с депозитом. Не хотелось бы…

Всем привет!

Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций, погнали!

💼 Мой портфель

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

Итоги сентября. 

За сентябрь портфель пополнил на 39 655 р., все покупки и пополнения были в основном в первые числа сентября. Докупил облиги Евротранса с ежемесячным купоном и решил купить перед заседанием ЦБ разных ОФЗ 26233 26240 26245 26246 26247 26248 26250, на случай если ставку ЦБ действительно бы снизили сразу на 2%. Покупал так специально, чтобы ежемесячно получать купоны и реинвестировать их.

Акции котлетить тоже не стал, в основном купил символично по 1 штучке или лоту, так же на случай если ставку реально снизили бы. В следующем месяце планирую подкупить еще парочку новых компаний в портфель и пока на этом всё.

Все ванговали снижение ставки ЦБ на 2%, особо буйные резко до 12%, что на мой взгляд смотрелось нереалистично с такой денежной массой.

Итог сами знаете, у меня теперь есть еще время подкупать просевшие облиги и акции, снижение цены только в плюс, дешевле куплю.

На остатки купил немного LQDT. Купоны с облиг складирую в FMMM, чтобы не валялись без дела. До первой цели 1000 рублей с облиг в месяц еще далеко, цель выполнена только на ~25%, купонное колесо только заскрипело. 

Так, ну давайте. На эту коррекцию я выделил аж 14% от общей суммы всего ИИС. Кэш и облигации.

Это много, но на самый край, если будет падение до 15% с августовского максимума и ниже, я напрягусь и еще смогу добавить.

Что куплено:

🟠Транснефть преф — 2,5% от счета.

🟠Россети Ленэнерго преф — 2,2%.

🟠 Другие МРСКшки — 3,5%.

🟠 НКНХ преф — 2%.

🟠Лента — 2,7%.

🟠 Сбер докуплен до 12%.

🟠И еще после отсечки докуплен Headhunter — до 9,4%.

Действительно, большой закуп получился, большая рисковая ставка.
Ну хорошо.
Еще 5,5% остались с кэше и облигациях. Всего 13 акций сейчас.

Теперь общий итог инвестирования:

Доходность портфеля с начала года +8,02%.
MCFTR (индекс Мосбиржи с учетом дивидендов) с начала года +2.5%.

На картинке топ-8 бумаг в порядке уменьшения долей. Сколько влезло в экран 🙂

Знаю, что многие тут любят ОФЗ и держат их в своём портфеле.

Ввиду того, что RGBI обновляет локальные минимумы думаю, что самое время сделать таблицу из 6 выпусков ОФЗ с наибольшим ТКД. Распределил выпуски так, чтобы купив эти 6 бумаг можно было получать ежемесячно купоны.

На всякий случай

ТКД — это фактически получаемый купон при покупке облигаций. Он отличается от обычного купона так как купоны платятся от номинала, а цена покупки у нас иная. Ввиду этого купон получаем мы от номинала, а покупаем бумагу дешевле/дороже номинала.

Сам список

1️⃣ ОФЗ-ПД 26245 SU26245RMFS9
Купоны: 12% в апреле и октябре
Цена: 862 рубля
ТКД: 13,92%

2️⃣ ОФЗ-ПД 26247 SU26247RMFS5
Купоны: 12,25% в мае и ноябре
Цена: 859 рублей
ТКД: 14,26%

3️⃣ ОФЗ-ПД 26248 SU26248RMFS3
Купоны: 12,25% в июне и декабре
Цена: 857 рублей
ТКД: 14,28%

4️⃣ ОФЗ-ПД 26233 SU26233RMFS5
Купоны: 6,1% в январе и июле
Цена: 563 рубля
ТКД: 10,83%

5️⃣ ОФЗ-ПД 26240 SU26240RMFS0
Купоны: 7% в феврале и августе
Цена: 595 рублей
ТКД: 11,76%

6️⃣ ОФЗ-ПД 26246 SU26246RMFS7