перевод денег

Сообщество инвесторов, вновь взбудоражила новость о блокировках собственных средств, при переводах крупных сумм денег, даже родственникам.

Банки стали спрашивать россиян о родственных связях при крупных переводах. При этом сначала операция блокируется, позже с клиентом связывается сотрудник банка и задаёт ряд вопросов, среди которых полные данные человека и его родственная связь с клиентом банка. Кроме того, сотрудник банка уточняет, куда планируется потратить деньги, которые клиент планирует перевести.

В принципе, по моему, ничего нового не происходит. Я уже довольно давно писал о том, что все мы находимся в заложниках у банков, и о том, что они решают, можем ли мы в полной мере распоряжаться своими деньгами.

К сожалению, данная тенденция, скорее всего, в дальнейшем будет только нарастать, разрешенные суммы переводов всё уменьшаться, а контроль всё усиливаться. Всё для того, чтобы исключить серые схемы оплаты, разгул электронного мошенничества, дроперство и уход от налогов.

( Читать дальше )

Произошло все пару часов назад 18.11.25 в 23-15
Абсолютно банальные и классические переводы через СБП, самому себе  в банк Втб.
Деньги пришли, дальше хотел провести перевод по карте внутри банка Втб, стандартная классика жанра. 
Выкидывает из приложеньки и требует код доступа, вводил 3 раза и толку ноль, код вводил правильный. Доступ заблокирован
Предлагают связаться по номеру 8800 или 1000 или ножками в отделение
После крайне неприятного разговора со службой поддержки, пока ругаться не начал мне говорили мол ножками и в отделение, только уже после ,, ВЫ ЖЕ ПРАЙМ!!! свяжитесь со своим пм и он всё решит. ,, Позвонил пм на личный номер и она фактически при мне решила вопрос.(позвонили ей из банка во время нашего разговора)
Дальше новый временный пароль, смена пароля и всё доступ открыт. 
Вся процедура заняла минут 15, если б не ругался с оператором(зря конечно, но как-то совсем не ожидал такой пакости под конец дня), то было бы быстрее. Хорошо, что всё внутри контура РФ было....
Взаимодействие с Сбп и банками надо как-то пересматривать, привыкли к быстрым и беспроблемным переводам-откатываемся назад. Уже был опыт, когда блокировали мне все переводы, внутри банка рублевые(до ковида).

( Читать дальше )

В приказе ЦБ РФ №ОД-2506 от 05.11.2025 г. появился такой признак осуществления перевода дс без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием:

1.12. Наличие информации о поступлении денежных средств на сумму более 200 тысяч рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другим оператором по переводу денежных средств, в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе денежных средств физическому лицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы денежных средств указанным плательщиком.

Данный признак закрывает сценарий мошенничества, когда клиент под влиянием мошенников переводит деньги со всех своих счетов на один счет, после чего мошенник завладевает всеми средствами сразу. Для мошенников очень важно действовать максимально быстро, поэтому установлен суточный срок в течение которого активность по счету попадает под мониторинг. 

( Читать дальше )

Наткнулся тут на сервис от банка ПСБ, который берет комиссию в 60к RUR за перевод денег за рубеж.
Немножко прифегел от комиссии по тарифу.
А как вы оплачиваете и с какой комиссией зарубежные услуги и товары?

Я много писала на тему защиты капитала, сегодня хочу затронуть важный вопрос – каким способом перевести деньги для их защиты и инвестиций из юрисдикции, из которой деньги не хотят принимать.

Если человек является резидентом не Беларуси и не России, то вопрос перевода денег решается очень просто – swift-перевод по низкой стоимости.

А если данных стран, то даже имеющаяся возможность осуществить swift-перевод теряет свою актуальность из-за своей стоимости, да и не каждый банк примет данный перевод на счет своего клиента.

С такими проблемами мы уже сталкивались и на сегодня научились использовать другие способы перевода активов, более защищенные и дешевые.

Во-первых, при выборе финансового инструмента обязательно учитывается юрисдикция принимающей стороны, дружественная или нейтральная, я больше склоняюсь к нейтральной.

4 способа перевода активов в трастовую структуру:

1. Swift-перевод. Самый понятный, но сегодня очень дорогой способ перевода, имеющий много нюансов.
2. Перевод ценных бумаг от иностранного брокера в трастовую структуру.

( Читать дальше )

Согласно российскому законодательству, банки обязаны тщательно отслеживать переводы, превышающие 100 тысяч рублей. Центробанк рекомендует финансовым организациям обращать внимание на операции, если в течение суток сумма переводов превышает 100 тысяч рублей, а в течение месяца — 1 миллион рублей. Однако банки могут устанавливать и более строгие критерии, признавая подозрительными даже меньшие суммы.

Помимо суммы, банки учитывают и другие факторы. Например, если клиент совершает более 30 переводов в сутки или имеет более десяти получателей в день и/или более 50 в месяц, это может вызвать подозрения. Также настораживает, если средства переводятся почти сразу после их получения (менее минуты).

Банки обращают внимание и на использование карт. Если карта не используется для оплаты коммунальных услуг, связи и других повседневных расходов, или если средний остаток на счете составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать дополнительные вопросы.

( Читать дальше )

Страны Евросоюза могут «на условиях, которые сочтут целесообразными», снять блокировку с перевода, если операцию заморозили из-за того, что в цепочке переводов есть подсанкционный банк-посредник или банк-отправитель.

Для разблокировки необходимо, чтобы отправитель и получатель средств не находились под санкциями ЕС. Кроме того, необходимо, чтобы перевод провели с использованием счетов в несанкционных банках, а подсанкционный банк выступал только как посредник, об участии которого клиент мог не знать. Транзакция сама по себе не должна нарушать общий регламент Совета ЕС, на основании которого заблокировали перевод.

Другая поправка позволяет разблокировать переводы, которые проводились со счета подсанкционного банка между двумя физлицами, компаниями или организациями, которые не находятся под санкциями. Транзакцию разблокируют, если бенефициаром перевода стали граждане стран ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии, а также физлица, у которых есть временный или постоянный вид на жительство в этих странах.

( Читать дальше )

Подписанный президентом США Джо Байденом в 2023 году указ о введении санкций против иностранных банков за сделки с российским военно-промышленным комплексом (ВПК) оказал значительное воздействие на мировые финансовые операции. Согласно информации Financial Times, ограничения сильно затруднили перевод денег в Россию и из нее, заставив кредиторов отказываться от российских контрагентов.

Российские экспортеры и импортеры реагируют на санкции, проводя сделки в рублях. Однако, для обхода ограничений приходится использовать сеть посредников. По словам российских инвесторов, каждый месяц становится все сложнее проводить торговые операции, что вынуждает обращаться к «альтернативным валютам» и услугам более мелких банков.

Несмотря на это, экспортеры и импортеры все чаще заключают сделки в рублях из-за сложностей с обменом валюты на доллары и евро. Российские трейдеры переходят на использование услуг малых банков и альтернативных валютных операций. Такие меры, по мнению российских финансистов, являются лазейкой в санкциях и позволяют снизить воздействие ограничений.

( Читать дальше )

Переводы самому себе между счетами в разных банках по номеру счета или по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) стали бесплатными в пределах 30 млн. рублей в месяц. Такое правило вступило в силу с 1 мая 2024 года. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

За одну операцию через систему быстрых платежей можно перевести максимум 1 млн. рублей, но при необходимости можно сделать несколько операций в рамках лимита без ограничений со стороны банков.

При этом важно отметить, что если вы осуществляете перевод в офисе банка, то комиссия не отменяется. Также комиссия не отменяется, если вы делаете перевод по номеру карты.

 

Если вы захотите сделать перевод по СБП, то тут комиссии пока что остались неизменными: до 100 000 рублей — без комиссии, выше 100 000 рублей комиссия составит 0,5% (но не более 1 500 рублей).

В 4 банках физические лица могут отправить перевод через СБП за рубеж:

📌ВТБ: в Белоруссию, Киргизию, Таджикистан, Узбекистан и Армению;

( Читать дальше )