Переводы по СБП свыше 200 000 руб. будут под подозрением. Как это будет работать на самом деле.

17 ноября 2025, 22:25
|
Феликс Осколков

В приказе ЦБ РФ №ОД-2506 от 05.11.2025 г. появился такой признак осуществления перевода дс без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием:

1.12. Наличие информации о поступлении денежных средств на сумму более 200 тысяч рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другим оператором по переводу денежных средств, в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе денежных средств физическому лицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы денежных средств указанным плательщиком.

Данный признак закрывает сценарий мошенничества, когда клиент под влиянием мошенников переводит деньги со всех своих счетов на один счет, после чего мошенник завладевает всеми средствами сразу. Для мошенников очень важно действовать максимально быстро, поэтому установлен суточный срок в течение которого активность по счету попадает под мониторинг.
Если вы перевели себе с одного счета на другой и потом оплатили товар картой, для вас ничего не изменится. Этот сценарий никак к таким платежам не относится и распространяется на переводы физическому лицу, которому ранее переводы не производились.
Для крупных покупок на вторичном рынке достаточно будет собрать дс на счете заранее и делать примечание к переводу, что это оплата по договору, хотя это и не гарантия, что банк не приостановит дбо.

спецраздел:
банки

603

2 комментария

-1

Во-первых это не новшество, во-вторых когда вам пишут о борьбе с мошенничеством это означает, что с вас хотят собрать налоги.

Вопрос не в суммах, а в том, что ваш доход гоняемый по счетам должен быть очищен от налогов в первоисточнике его извлечения.

Более 5 лет назад по регионам начался тест ПО контроля доходы-расходы и сейчас начинается переход от контроля крупных расходов к более утилитарным.

Закончится это автоматическим выставлением требований и безакцептным списанием ФНС с личных счетов граждан штрафов и пени за превышение расходов над доходами. Перед этим будет отсечка, на которой зафиксируют ваши имеющиеся финактивы и от этой отсечки будут плясать далее.

Чуть позже к этой системе подключат массив ККТ и будет много забавных историй про кассовые блокировки покупки творожного сырка 31 числа.)

Sloikin

17 ноября 2025, 23:06
Ответить

Как-то опять не через то место, что говорит о том что видимо дело не в мошенниках.
Вся схема работает потому что мелкие банки не особо заморачиваются с контролем при выдаче больших сумм налички и вместо того чтобы эти банки заставить работать вдарят по всем клиентам банков одновременно.
В целом тревожные звоночки — для снятия налички создают затруднения, теперь для переводов тоже, а что завтра, вообще разрешат только безналичную оплату покупок?

Eridanoy