перевод денег


115-ФЗ или Мои и ваши истории про блокировки переводов/вывода денег

Доброго времени суток,

Я давно обсуждаю эту тему с кучей знакомых, но хочется большего охвата.

Честно, я сам являюсь юристом, но меня 115-ФЗ жутко пугает. Прям жутко. 
А даже может не сам закон, а то, что я вычитываю в СМИ и интернете. Да что уж говорить, я сам очень внимательно читал этот закон и выходит, что нагнуть могут абсолютно любой перевод/завод/вывод денежных средств. 

Говорят, деньги можно вывести с заблокированного счета, но не всегда. Также говорят, что существуют штрафы от 20% от суммы, в завышенности которых надо судится. 
Также, говорят есть практика взыскания денег с заблокированного счета с помощью исполнительного листа, но говорят, тоже способ работает не очень эффективно, так как уже стараются отслеживать. 

http://rapsinews.ru/judicial_analyst/20180327/282316986.html  — тут вообще практика как кучу денег не вернули и никогда не вернут, хотя, судя по тексту там похоже на классический обнал. 

В общем, я хочу услышать истории людей с форума. У меня историй на тему 115-ого личных мало. И обычно удачно удавалось все порешать с банком, даже особо без бумаг. Интересны ваши истории и какие документы получалось предоставить, кроме пресловутой справки 3-НДФЛ, чтобы доказать, что деньги вообще-то мои и получены были честно.

( Читать дальше )

Про проблемы переводов через банк за бугор

В последнее время на ресурсе много говорится о проблемах при переводе денег, при получении денег, при пополнении итд. Мне кажется к этому нужно подходить с юмором (на сколько это возможно). В прошлом году мне нужно было перевести на брокерский счет за бугор 10000 американских рублей. Просьба подтвердить документально откуда взял столько деньжищ меня не смутила. Представил 3 НДФЛ. А вот следующий вопрос заставил призадуматься — почему деньги заработанные в 2016 году (тк справка была за 2016) отправляю я в начале 2018. Мои доводы, что за прошлый год не выдавали справок еще, были проигнорированы. Вместо криков и выяснений я написал объяснительную, которую и предоставил в банк.

ОбЪЯСНИТЕЛЬНАЯ

  

Мой финансовый советник  попросила описать, почему деньги, заработанные в 2016 году, тратятся (о ужас) в 2018-м:

В 2016 году мне очень повезло, я заработал кучу денег!

Не зная, что делать с таким счастьем, положил хрустящие бумажки в коробочку и спрятал от глаз людских. Долго ли коротко, наступил 2018 год, и костлявая рука кризиса подобралась к моему горлу. Достав коробочку и погоревав, отправился я в специальный дом, где поменял свои кровные на зеленые бумажки иностранного происхождения.

Теперь пытаюсь перевести их в края далёкие, через банк ваш Необыкновенный

Деньги были переведены в течении десяти минут.

Прошу совета. Как минимизировать потери за переводы денег с брокерского счета?

Вообщем ситуация такая. Собираюсь в отпуск заграницу. Решил вывести денег с брокерского счета на свой $ счет в альфа-банке. На данный момент торговый счет открыт в Открытие-Кипр. Вчера даю торговое поручение на вывод 2000$ + плачу сверху 10$ комиссию за перевод денег. Сегодня приходят деньги на карту в размере 1947$. 53$ пропало. Звоню в альфа банк, они отвечают что к ним пришло 1947$ и комиссию они не брали. Звоню брокеру на что он отвечает: комиссию 53$ забрал банк-корреспондент за перевод. Причем даже не понятно это фиксированная комиссия или берут % от суммы перевода. На вопрос как вообще избавиться от таких комиссий. Дали ответ: открыть $ счет банке Открытие, тогда перевод будет бесплатным. В моем городе нету банка открытия, надо ехать в соседний, неудобно. У кого открыты брокерские счета заграницей вы платите такие же комиссии за перевод? У IB так же? Может есть какие нибудь хитрые схемки чтоб минимизировать комиссии?

Банк Открытие

Вчера решил пополнить брокерский счет. В банкомате Открытия пополнил карту, а в 11 час. 15 мин. через ЛК перевел денежные средства в Открытие Брокер. На момент написания топика, перевод находится в обработке!!! Общение с коллцентром свелось к тому, что обратитесь в Банк через ЛК или через мобильное приложение. Вчера обратился в Банк, сегодня повторил обращение через мобильное приложение. Ответ Банка: «Передаю Ваш вопрос коллеге, т.к. для решения Вашего обращения необходимо взаимодействие с другими подразделениями. Мы вернемся к Вам в течение нескольких часов...» Коллега ответил: «Максимальный срок рассмотрения 2 рабочих дня!!!» И где клиентоориентированность? Больше суток в рамках одной группы не проходит платеж!!!

Валютный контроль

Еще до негативных новостей по Открытию запланировал открытие счета у дополнительного брокера (в целях диверсификации), предоставляющего доступ на Америку. Выбирал между БКС, Церихом и IB, но решение откладывал так как в каждом варианте были свои минусы.
Начало первых негативных новостей по Открытию, поспособствовали скорейшейму решению по выбору брокера. Остановился на IB. Открыл счет.
Далее необходимо было в течение 45 дней пополнить счет IB.
Так как хранить денежные средства (далее ДС) у Открытия считаю опасным, вывел ДС из Открытия, но оставил только акции (25% от портфеля). Планирую дальше работать с Открытием, но без свободных ДС на счете.

Так вот, вывод ДС происходил по следующей цепочке:
Открытие-75%ДС-Ситибанк-50%ДС-IB. Все ДС в USD.

В инете пишут чтобы транзакции проходили без внимания валютного контроля сумма перевода должна быть менее 600 тыс. руб. Я не захотел платить приличную сумму комиссий и решил перевести всю сумму одним переводом. Так как все ДС легальны сразу предоставил в банк все документы, а именно: копию договора с брокером, письмо от брокера об открытии счета, справки с места работы о средней ЗП, все справки 2НДФЛ от работодателя за 4 года работы, копию паспорта. Валютный контроль пропустил, перевод в IB выполнен, комиссия за перевод 150 USD.

( Читать дальше )

перевод денег на российский банк (SWIFT)

уважаемые смартлабовцы! нужа ваша помощь.

как перевести денег через СВИФТ на рос.банк? имеется все данные получателя. при заполнений бланк для отправки денег возникает трудности.
перевод денег на российский банк (SWIFT)

если написать «Sber» выходит много результат. какую выбрать?

перевод денег на российский банк (SWIFT)

( Читать дальше )

Американский рынок по прежнему открыт

Прочитал истерический пост smart-lab.ru/blog/334838.php

Ответственно заявляю, что это не так!

Сегодня несколько наших клиентов делали перевод для пополнения своих счетов. В том числе и через ВТБ24.
Деньги в данный момент уже на счете у брокера.

Никаких требований о предоставлении спраок из налоговой об их уведомлении не было.

Переводы приняли и обработали без изменения порядка работы банков.

Так что СТОП ПАНИКА!!!


Из забавного: лживый топик вчера зарегистрировавшегося человека внесли в спец. раздел «Каталог брокеров». Мой, по каким то причинам — туда ни ногой.

Кто же этот таинственный доктор Зло? за что такие привилегии в продвижении?

....все тэги
UPDONW