квалифицированный инвестор

После долгого перерыва в «окваливании», получил статус квалифицированного инвестора у третьего брокера — в ВТБ. И не просто получил, а на мой взгляд — довольно изящно и даже заработал на этом.

👉Это — полезная и практическая статья для всех, кто хочет быстро, бесплатно и совершенно легально стать квалом в ВТБ и у других брокеров.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Тинькофф и в БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен. Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность — по крайней мере, в данном аспекте.

🤷‍♂️А вот со Сбером и ВТБ такой «финт ушами» не прокатил. Зеленый и синий банки не принимают в зачёт обороты у других брокеров и настаивают на полноценном «окваливании» у себя любимых.

( Читать дальше )

Сейчас на почту пришло письмо:

Уведомление о лишении статуса Квалифицированного инвестора

г. Москва

Настоящим АО «Открытие Брокер» уведомляет Заявителя [[[[[[[[[[[[[[[[[[[[ о лишении его статуса Квалифицированного инвестора на основании:
 Заявления об отказе от статуса Квалифицированного инвестора,

( Читать дальше )

Периодически у трейдеров и инвесторов возникает вопрос о получении статуса квала, например: smart-lab.ru/blog/1004104.php

Помимо упомянутых способов, в том числе, сверхдорогих и долгих, а теперь и нереальных, типа CFA, статус квала можно получить, пройдя обучение и сдав экзамен в российском центре квалификации, например, ЦОК НАУФОР, ИФРУ и т.п.
Пару лет назад стоило тысяч 15 рублей.

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 11.03.2024) «О рынке ценных бумаг»:
4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:
5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации».

Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса «квалифицированного инвестора».

   

В данной статье хочу разобраться, как получить этот статус в 2024 году и что он даёт!

Кто такой «квалифицированный инвестор»?

Это инвестор, обладающий необходимыми знаниями, опытом и капиталом, доказывающими, что он разбирается в рынке.
Статус «квалифицированного инвестора» даёт возможность использовать более широкий список финансовых инструментов, который не доступен обычному инвестору из-за повышенного риска.

Почему появился отдельный статус для инвестора?

ЦБ России еще в 2007 году решил разделить инвесторов на «квалов» и «неквалов». В 2020 были введены обязательное тестирование и набор требований для доступа к отдельным инструментам на фондовом рынке, чтобы обезопасить неопытных инвесторов от вложения денег в рискованные активы.

Какие финансовые инструменты доступны «квалифицированному инвестору»?

( Читать дальше )

На днях эта тема всплыла здесь:
smart-lab.ru/blog/1002110.php
Я там пожаловался, что что некоторые бумаги, уже имеющиеся в портфеле, не могу докупить. Они стали «только для квалов». Не критично, но раздражает. Еще раз перебрал свои мысле о статусе квала.

 

В Сбере получить статус квала можно четырьмя способами
www.sberbank.ru/ru/person/investments/how_qual
1) Иметь на счету 6 миллионов рублей
2) За год совершать сделки с определенной частотой так, чтоб суммарно выходило на 6 миллионов рублей
3) Иметь соотв-е образование или сертификаты
4) Иметь стаж работы в соотв-х фирмах
Некоторые смартлабовцы говорят, что можно пройти опросник. Но на оф. сайте ничего подобного нет, и менеджер сказала, что ничего ни про какие опросники/экзамены не знает. Так что пока оставляю это в стороне без комментариев.

 

Какую закономерность вижу я?

1) Ни один из параметров не свидетельствует о квалификации человека как инвестора. Бабло? Не смешите мои тапочки. Образование? Это полезно, но квалификацию не гарантирует. Стаж? Вообще ни о чем. В самом Сбере на должностях менеджеров, консультантов, инвест-тренеров работают такие деревянные буратины, что я бы сам не поверил, если бы лично не общался в течение уже 6 лет. Стаж у них, ога…

( Читать дальше )

Доброго.

Вчерась получил от Открывашки письмо, с уведомлением о лишении меня статуса квала на основании, якобы, моего же заявления)
Интересно, где ж накосячил?

Всем денег.

Приветствую сообщество!
Случайно наткнулся в почте на письмо от Открывашки от 05.03:
«Настоящим АО «Открытие Брокер» уведомляет Заявителя… о лишении его статуса Квалифицированного инвестора на основании:
 Заявления об отказе от статуса Квалифицированного инвестора».
Уточнять, что никакого заявления я не подавал ни в каком виде, думаю, излишне… Дозвониться по предоставленному телефону невозможно.
Что посоветуете, товарищи?

В 2023 г. количество квалифицированных инвесторов в стране выросло на треть.

По данным «Обзора ключевых показателей брокеров», подготовленного Банком России, число квалифицированных инвесторов по итогам IV квартала 2023 г. достигло 737 тыс. человек. Это на 33% больше, чем годом ранее. К концу 2023 г. «квалы», составляющие 1,9% общего числа клиентов брокеров, владели 76% активов.

Общее количество клиентов брокеров по итогам IV квартала 2023 г. достигло 39 млн лиц (+10% к/к и +34% г/г). При этом число инвесторов, имеющих брокерские счета, с уникальными паспортными данными выросло до 29,7 млн лиц (+8% к/к и +29% г/г) и составило 39% экономически активного населения страны.

Совокупная стоимость активов физлиц — резидентов на брокерском обслуживании по итогам IV квартала 2023 г. выросла до 9,2 трлн рублей (+2% к/к и +53% г/г). Из этой суммы 8,5 трлн рублей приходилось на ценные бумаги и 0,5 трлн рублей — на денежные средства в рублях и иностранной валюте. Средний размер брокерского счета в 2023 г. вырос с 1,3 до 1,9 млн рублей.

( Читать дальше )

Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал продление на год ограничений, установленных для неквалифицированных инвесторов в отношении облигаций со структурным доходом и производных финансовых инструментов (ПФИ).

Действующее законодательство запрещает кредитным и некредитным финансовым организациям до 1 апреля 2024 года заключать с физлицами — неквалифицированными инвесторами или по их поручению и за их счет договоры, являющиеся ПФИ, не на организованных торгах.

Комитет при подготовке ко второму чтению законопроекта, касающегося совершенствования регулирования деятельности форекс-дилеров, поддержал поправку к нему, которая продлевает действие этих ограничений до 1 апреля 2025 года, то есть на один год.

smart-lab.ru/topic/add/?blog_id=701