квалифицированный инвестор

Зачет «квала»

В КИТ Финанс можно получить статус квалифицированного инвестора при наличии его у других брокеров.

❓Как оформить

Запросите выписку из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами у брокера, который присвоил вам этот статус.

❗️Обратите внимание

Срок действия выписки — 10 дней.

✅Подайте заявку на признание квалифицированным инвестором в личном кабинете и прикрепите к ней выписку из реестра.

Пошаговая инструкция подачи заявки — hhtps://t.me/KIT_finance_broker/156

🔥за полезное)

Стал квалом. Сказал бы, что без регистрации и SMS, но нет. Статус квалифицированного инвестора получил в Альфа Инвестициях, показав необходимый оборот. Процесс оказался совсем простым, единственное, о чём я пожалел, так это о том, что не сделал этого раньше.

Для получения статуса по обороту нужно:

1. Иметь минимум 1 сделку в месяц за последние 4 закрытых квартала.

2. Иметь минимум 10 сделок в квартал за последние 4 закрытых квартала.

3. Суммарный оборот сделок за последние 4 закрытых квартала должен быть не менее 6 млн рублей.

Нюанс в том, что считаются именно закрытые кварталы, то есть, активировать статус можно на следующий день после закрытия квартала. К примеру, если условия выполнены в августе или сентябре, нужно ждать до 1 октября.

В Альфа Инвестициях активация статуса производится в мобильном приложении нажатием двух кнопок: «Получить статус» и «Подписать» в соответствующем разделе.

На прошлой неделе писал пост по поводу получения статуса квала. Сегодня выяснился еще один интересный момент, благодаря одному из наших подписчиков.

📌 Если вы брали ипотеку и у вас есть средства на эспроу-счете, их тоже можно зачесть, как актив. Учитывая, что недвижимость обычно стоит дорого, в крупных городах от 6 млн руб. как раз, то может быть ваш статус сейчас лежит на эскроу, а вы об этом даже не знаете 🧐.

🏦 Пока удалось такую операцию провернуть с брокером Сбер, который подтвердил статус квала по сумме средств на эксроу-счете. Думаю, что с другими брокерами тоже проблем быть не должно.

👍 Очень крутой лайфхак, на мой взгляд. Пользуйтесь, пока работает, вдруг потом что-то изменится.

Следить за всеми моими обзорами и новостями в оперативном режиме: Telegram, Вконтакте, Дзен, Смартлаб

Я свой статус квала получил в 2021 году по размеру активов. Причем активы учитываются не только на брокерских, но и на банковских счетах, что достаточно удобно, если есть вклады.

На данный момент есть 2 достаточно простых способа получения данного статуса, если нет профильного образования:

✔️ показать активы суммарно на 6 млн руб.
✔️ показать сделки за год, объемом в 6 млн руб. Здесь есть еще важная оговорка, что в течение месяца нужно заключать минимум одну сделку, а в течение квартала — не менее десяти. Объем можно показать и на биржевых паевых инвестиционных фондах (БПИФах) ликвидности, которые имеют низкую волатильность и где потерять практически невозможно. Также во многих БПИФах отсутствует комиссия за покупку/продажу, если их приобретать через брокеров, которые являются эмитентами данных фондов.

🤫 Мне еще повезло, на начало 2022 года я данный статус имел только в Сбере и ВТБ, но после попадания ВТБ под санкции, мои активы перешли в Альфу, потом в БКС, часть в Тинькофф и Кит Финанс, а статус квала переходил вместе с ними. На данный момент, я имею квала у 6 брокеров, это более, чем достаточно.

СПБ Биржа в соответствии с вступлением в силу 1 октября 2023 года Указания Банка России от 9 января 2023 года № 6347-У «О ценных бумагах и производных финансовых инструментах, предназначенных для квалифицированных инвесторов» определила перечень ценных бумаг, которые со 2 октября 2023 года будут доступны только квалифицированным инвесторам.

Обращаем внимание, что действующий до вступления в силу вышеназванного Указания перечень ценных бумаг, в отношении которого участники торгов приостановили подачу заявок на покупку от неквалифицированных инвесторов, не актуален после 1 октября.

При этом у неквалифицированных инвесторов сохранится доступ к ценным бумагам с листингом на Гонконгской фондовой бирже и квазироссийским¹ ценным бумагам.

spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?section=3&news=44549

Более трёх лет я имею статус «Квалифицированный инвестор» 🤵в нескольких брокерах, причём по разными критериям.
В Финам я получал статус по обороту активов: надо было совершать за год сделок на сумму более 6млн руб. Я Долгосрочный инвестор, и у меня мало сделок, а по правилам каждый месяц должно быть не менее 1 сделки (есть и другие условия). Я один месяц сделок не совершал 😱, поэтому получение статуса тогда затянулось.
Когда я завёл счёт В Тинькофф размер моего портфеля уже был достаточен, для получения статуса квала по активам: я просто прислал справки от другого брокера в чат.

В БКС все похоже: в приложении в разделе профиль вы прикрепляете 📃 документы. Тут без самодеятельности — нужны чётко документы по списку.

✅ Статус квала позволил мне продолжить ведение долларовых стратегии автоследования «Долгосрочный инвестор», после введения ограничения ЦБ, запрещающего покупку иностранных ценных бумаг для неквалов. Таким образом наличие статуса позволит вам получить диверсифицированный по странам портфель. А так же наличие статуса позволит покупать более рискованные, потенциально высокодоходные активы.

Каждый уважающий себя котлетер и туземунщик обязан стать «квалом». Вот и осенило меня на выходных, что хватит лениться, надо взять и получить статус квалифицированного инвестора, ведь ничего сложного в этом нет, нужно лишь оборот на 6 млн показать. Других способов квалифицироваться пока нет (👨‍⚕️ справка из дурки не подходит, 6 млн на счетах пока нет).

Квалы, пишите в комментариях, что там ещё есть из любопытного.

Поскольку нужна торговая история за 4 квартала, у меня для этого подходит только Альфа. Поэтому докрутил необходимый оборот на фонде «Ликвидность», потратил на комиссии в районе 3000 рублей и полчаса времени. К слову, статус в Альфе можно только получить, перенести от другого брокера нельзя. Потом буду смотреть, можно ли будет его перенести из Альфы в БКС или куда-то ещё, чтобы покупать зарубежные бумаги.

ЦБ планирует ввести специальный экзамен, который позволит тем, у кого нет достаточного опыта, денег или образования, стать «квалом».

Опыт тестирования для неквалифицированных инвесторов, которое было введено несколько лет назад, показал, что эта модель неплохо работает.

Наконец то хоть какой то здравый смысл появился. Реально не понятно почему наличие 6 млн. говорит о профессионализме инвестора.

Введение такого экзамена повысит уровень финансовой грамотности и инвестиционных навыков новых участников фондового рынка.

Кстати в рамках реформы планируется расширить перечень инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам. В частности, снизить требования к рейтингу облигаций, расширить возможности для «неквалов» покупать паи ЗПИФов.