инвестиции в золото

В Госдуму по инициативе правительства РФ внесён законопроект о поправках в Налоговый кодекс, позволяющих отменить обложение налогом на добавленную стоимость процентов по вкладам населения в драгоценных металлах и в их денежном эквиваленте.

На наш взгляд, если такой закон будет принят, он позволит устранить присутствующий сегодня в Налоговом кодексе дисбаланс, который допускал обложение НДС процентов по вкладам в драгметаллах в то время, как проценты по другим вкладам не облагаются налогом на добавленную стоимость.

Невыгодные условия снижали у населения привлекательность таких вложений, в том числе, в весьма доходное на сегодняшний день золото. Да и для российских банков операции физлиц с драгметаллами нередко оказывались невыгодными из-за невысокого спроса. В условиях санкций, когда вложения в доллар, евро и другие валюты недружественных стран становятся для россиян всё более токсичными, вполне логично обратить внимание на вложения в инвестиционное золото, которое способно защитить сбережения и от инфляции, и от санкций.

На фоне общемировых распродаж на финансовых рынках цены на золото также упали. За три дня драгоценный металл потерял с максимумов почти 6%. Разбираемся, стоит ли сейчас инвестировать в золото.

Золото больше никому не нужно?

Напротив, в периоды волатильности традиционный защитный актив пользуется повышенным спросом, особенно со стороны крупных международных инвесторов.Торговая война, которую развязывает Трамп, является идеальным политическим и экономическим фоном для роста цен на золото. И вот почему:

• Высокая инфляция в развитых странах, прежде всего, в США. Центральные банки только-только начали брать её под контроль впервые с 2020 года, как протекционистская политика Трампа вновь угрожает миру стагфляцией — экономическим спадом на фоне роста цен. Это серьёзная угроза для инвесторов, потому что реальные активы перестают защищать капитал от инфляции. Выход — золото.
• Высокий госдолг США ограничивает возможности Штатов по наращиванию долга по высоким ставкам. Это значит, что на фоне высокой инфляции инвесторам сложно найти низкорисковый долларовый актив, который мог бы надёжно защитить капитал от обесценивания. Реальные доходности слишком низкие и в случае разгона инфляции станут отрицательными.

Золото — это вечный символ стабильности и богатства. Вложиться в него можно разными способами: от покупки слитков до акций золотодобывающих компаний. Давай разберем основные варианты, чтобы ты мог выбрать подходящий для себя инструмент.

1️⃣ Физическое золото: для тех, кто любит «чувствовать» инвестиции

Слитки и монеты — это прям про осязаемость. Держишь в руках золото и ощущаешь вес своих вложений. 

Где купить:  

• Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк — продают и слитки, и монеты.
• Из популярного — монеты «Георгий Победоносец» и «Червонец».  

Но тут есть нюанс:

• Хранение. Нужен сейф дома или банковская ячейка. И то, и другое — дополнительные траты.

Этот вариант хорош для долгосрочных инвесторов, которые любят видеть и трогать свои деньги. Но если хочешь быстроты и простоты, это не сюда.

2️⃣ Биржевые фонды: просто и эффективно  

ETF — это самый ленивый способ вложиться в золото. Купил пай фонда — и никаких забот: фонд сам покупает золото, хранит его и решает все нюансы.

Пока крупные блогеры шортят золото, сливая миллионы, мы постоянно пересматриваем свои прогнозы глобально и всегда, когда цена доходит до нашего уровня, где ждем разворот подтверждение по торговой системе. Многие, к сожалению, не отличают аналитику, прогнозы и реальную торговлю по торговой системе, хотя, на мой взгляд, это должны все понимать без проблем.

Важно отметить, что золото это сложный инструмент, который торгуется по циклам и тренд вверх или вниз может идти очень долгое время и именно по этому золото похоронило очень много крупных депозитов. Когда золото, к примеру очень долго растёт, игроку кажется, что уже расти некуда и начинают шортить… А золото всё выше и выше.

Ранее мы определили уровень, где можно ждать разворот — это 2597. Цена пыталась от него отскочить, но какой-то разворотной формации и сигнала вниз не последовало. Сейчас сформировался свежий уровень сопротивления: 2723. Хотелось бы, чтоб цена до него дошла и следить как отреагирует, а также ждать разворотные формации.

Теория говорит, что нужно разделять свои вложения между различными инструментами: акции, облигации, недвижимость и золото.
Рассмотрим плюсы и минусы такой диверсификации с точки зрения налогообложения.

АКЦИИ И ОБЛИГАЦИИ
➕Необязательно иметь статус квалифицированного инвестора.
➕Налоговые преимущества: льгота на долгосрочное владение, учет убытков.
➕Фиксированные выплаты: дивиденды, купоны.
➖Волатильность цен
➖Налог, удержанный с дивидендов нельзя вернуть вычетами
➖Кредитные риски эмитентов

НЕДВИЖИМОСТЬ В РФ
➕Налоговые преимущества: имущественный вычет за покупку жилья и ипотечные проценты
➕Освобождение от налога при долгосрочном владении: 5 лет и более.
➖ Налог на имущество
➖ Налогообложение аренды

ЗОЛОТО
➕Золото имеет тенденцию расти, когда покупательная способность валют снижается
➕Освобождение от налога при долгосрочном владении: 3 года и более.
➕Необязательно иметь статус квалифицированного инвестора.
➕Отсутствие кредитного риска
➖ Отсутствие фиксированных выплат
➖ Полученные убытки не переносятся на будущие периоды и не сальдируются

🔔Анализ рынка на неделю 16-20 октября!
Жду индекс МосБиржи вниз на 3025 пунктов!
Жду дальнейшее укрепление рубля!
Жду рост серебра и золота!
Жду нефть выше!
Видео:

👉Телеграм: t.me/bogdanoffinvest

🔔Анализ рынка 26 сентября!
Ждем по индексу МосБиржи боковик и дальнейшее пробитие 3025 пунктов!
Видео:

👉Телеграм: t.me/bogdanoffinvest

Золото традиционно считается защитным активом, спасает от инфляции, и вообще, во все времена, люди неравнодушно дышат к этому драгоценному металлу. На то есть весьма веские причины, вот и до меня добралась золотая лихорадка и я захотел добавить в свой портфель немного золотишка. Решил посмотреть все доступные варианты и остановился на БПИФе «Тинькофф Золото» от УК Тинькоф Капитал. Но обо всем по порядку, погнали!

❌Золотые слитки – вариант для рептилоидов. Можно, конечно, покупать и маленькие слиточки, но хранить их дома, такое себе удовольствие, так как всего лишь одна небольшая царапина и стоимость слитка сразу же снижается, а для хранения в банке, дядюшке банкиру придется не хило отваливать за аренду ячейки, так что этот вариант для себя я вычеркнул.

❌Инвестиционные монеты – в принципе, тоже самое, что и со слитками, а если вы еще вдруг захотите купить монеты вне банка, можете нарваться на мошенников

❌ОМС (не путать с медицинской страховкой) – обезличенный металлический счет, можно открыть в банке, из минусов: на него не распространяется страховка АСВ, как на обычные денежные вклады, большой спред, может достигать больше 10% при продаже. Тоже в топку.