иис

Доходность портфелей.

#БрокерскийСчёт + 30,52%
#ИИС + 29,16%
#ИндексМосбиржи + 13,55%
#ФОРТС + 49,5% (сренднесрочно держу лонг ED)
Изменение портфеля в 2023г. + 24,28%

В 1 квартале сработали 5 идей.
2/3 портфеля.
#Сбер
(20% портфеля,
Сбер — основная идея!)
#НЛМК
#СевСталь
#Полюс
#ТатНефть

19 — 20 марта покупал Татнефть.
03 апреля покупал Новатэк.

Как обогнал индекс ?
Просто держу прибыльные позиции и режу убыточные.

С уважением,
Олег.

Подготовили статистику в карточках, как физлица распоряжались своими портфелями в марте. Больше об итогах читайте на сайте биржи. 

Пообщался с ТП Тинькова, вопрос был про удаленное закрытие ИИС. Ответ получил такой:

Здравствуйте.

У нас есть функция, с помощью которой можно закрыть ИИС и автоматически сделать перевод бумаг на брокерский счет в приложении и личном кабинете. Но в связи с техническими особенностями процесса переноса активов в неподсанкционный депозитарий сейчас временно отключили ее. Поэтому предлагаем вывод через поручения. Условия их передачи озвучиваем из регламента. Документы можно привезти лично в офис или отправить по почте, предварительно заверив. Дистанционно через чат поддержки можно закрыть ИИС, если на нем остались только доллары, рубли и евро.

Таким образом, на данный момент удаленно закрыть ИИС в Тинькове можно только в том случае, если на ИИС нет акций, а только денежные средства😐
В любом другом случае придется ехать в головной офис в Москве (2-я Хуторская ул., 38А, стр. 26, Москва
БЦ Mirland) либо заверив у нотариуса запрос на закрытие ИИС и посылать письмом.

Так что имейте ввиду, не все будет быстро и просто, если решитесь на закрытие ИИС!

Получаю вычет по ИИС. Вносил 250 000. Получаю по упрощенке, нашел предзаполненное заявление, пару раз клацнул «далее» и всё ушло на обработку. Вроде, всего один момент был, где можно ошибиться: куда должны прийти деньги. У меня несколько карт, пришлось вспомнить и выбрать нужный счет из дроплиста. В общем, всё просто.

А любопытно вот где. Я сначала, по лопоухости, начал заполнять заявление на вычет ручками, без предзаполненного. Тоже, в принципе, всё просто, но на определенном этапе увидел суммы:

Доступно дла возврата: 30 тысяч с чем-то
Будет возвращено: 984 р

Почему так? Задолженностей у меня быть не должно. На всякий случай, полазил по кабинету, увидел, что "У Вас нет начислений и предстоящих платежей". Поясните, плиз, почему суммы разные и какую сумму мне ждать на карту?

Я подал на вычет по типу А, но теперь понимаю что мне он не выгоден, и лучше взять тип Б, так как прибыль по счету гораздо больше чем 150к вычета. 

Как отыграть назад? Полагаю по истечению трех лет я уже не смогу получить вычет Б ?  

Есть вариант закрыть ИИС, и вернуть полученный вычет государству, но не ясно придется платить налог  сразу или после вывода с брокерского, как обычно ? 

Брокер открытие. 

Клиентам сервиса Газпромбанк Инвестиции стала доступна опция оформления налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам в упрощенном порядке — без декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов. Для этого брокер присоединился к обмену данными с ФНС России.

🔷 Как получить налоговый вычет

• Теперь в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС автоматически генерируется предзаполненное заявление на вычет по индивидуальному инвестиционному счету.

• Нужно только проверить и подписать его.

• Остается дождаться, пока деньги перечислят на счет.

🔷 В течение какого срока будет перечислен вычет

Благодаря упрощенной схеме срок рассмотрения заявления сокращается — налоговый вычет по ИИС можно будет получить в течение одного месяца.

🔷 Можно ли подать заявление на вычет по классической схеме

Возможность подать заявление на вычет по ИИС привычным способом сохраняется. Для этого в личном кабинете на сайте ФНС необходимо самостоятельно заполнить декларацию 3-НДФЛ и загрузить документы от брокера, а также справку 2-НДФЛ. После этого останется заполнить заявление на возврат уплаченного НДФЛ и ожидать решение ФНС.