зпиф

Всем привет! Сегодня обсуждаем последние плохие и хорошие новости! Что происходит со счетами россиян в ОАЭ и на Кипре? Какие ЗПИФы разблокировали на МосБирже? Приятного просмотра.

 В этом видео:
00:10 Россиянам закрывают счета в ОАЭ и на Кипре?
00:45 Крупнейший банк Кипра Bank Of Cyprus закрывает счета россиян: Что делать?
02:48 Один из крупнейших банков ОАЭ — Emirates NBD — блокирует деньги на счету?
05:58 Хорошая новость: Тинькофф ЗПИФы начали торговаться на бирже с 17 апреля!
09:55 Банки США отчитались неплохо. Пример по банку JP Morgan
12:28 ETF XLF покупка до рецессии?
13:28 Выводы и актуальные идеи

Успехов в трейдинге и инвестициях!

Автор: Виталий Сергиенко, частный инвестор
Трейдер с опытом более 15 лет.

Думаю, что владельцы данных ЗПИФов уже в курсе, об этом им сообщил сайт фонда. Приведу несколько интересных фактов по ликвидации данного фонда:

▪️ Активы, составляющие фонд, будут реализованы, а полученные денежные средства выплачены инвесторам. Планируемый срок получения выплат: II квартал 2023 года;

▪️ Тем, кто инвестировал на платформе ПНК-Рентал необходимо указать актуальные реквизиты (там, кстати, были интересные комиссии за управление). Кто же выбрал покупку паев через Московскую биржу, тем денежные средства поступят на БС;

▪️ Новость о закрытии ЗПИФ пришла под вечер 16 марта. Тем же вечером Московская биржа опубликовала новость о том, что торги паями ЗПИФ ПНК Рентал остановлены и с 17 марта проводиться не будут (брокеры при этом молчали об этом). Как вы понимаете продать паи уже невозможно, ликвидный ЗПИФ (так он рекламировался) оказался пустышкой;

▪️ Предполагается, что доход от реализации всех активов фонда составит ~2000₽ на пай (перед закрытием пай торговался по ~1990₽). Нереализованные объекты продолжат генерировать рентный доход до момента продажи;

Почему ЗПИФы сейчас могут быть интересны? При девальвации недвижимость в долгосрочной перспективе может быть переоценена в большую сторону (с некоторым лагом), то есть вырастет стоимость чистых активов фондов (СЧА). Денежные потоки от недвижимости ежегодно растут, так как в долгосрочных договорах аренды прописана индексация. Начнём: 

ПНК-РЕНТАЛ. Наверное, самый известный фонд (ЗПИФ) на нашем рынке был создан ещё в 2020 году, но инвестировать в него можно было только через управляющую компанию через доверительное управление. Но с середины 2021 года торгуется в виде акций на бирже и доступен широкому кругу лиц.  

По сути, это аналог западного REIT. Фонд инвестирует в индустриальные парки и складские помещения, которые построены девелопером PNK Group. Целью фонда стало более быстрое привлечение капитала для строительства индустриальных парков за счет денег частных инвесторов.  Акционерами фонда (пайщиками) являются частные инвесторы и сама PNK Group, но точных данных о составе акционеров нет. Жирный плюс, доход выплачивается на ежемесячной основе. Ориентир по доходности фонда – 12% годовых. Фонд имеет три источника дохода: арендный поток от недвижимости в собственности, доход от продажи недвижимости, доход от размещения остатков денежных средств на депозитах.

Это, по мнению ведомства, увеличит предложение жилья

Министерство финансов предлагает расширить применение льготных ипотечных программ — «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Льготная ипотека» (для первичного рынка жилья, в случае ее продления), «IT-ипотека» — за счет сделок по покупке жилья у закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ). Об этом пишет «Коммерсант» со ссылкой на опубликованный Минфином проект постановления правительства. По мнению ведомства, это позволит увеличить объемы ввода жилья за счет расширения состава его застройщиков и продавцов, участвующих в льготных ипотечных программах.

Вместе с тем министерство понизило ожидаемый показатель количества граждан, взявших льготные ипотечные кредиты в 2020–2022 годах с 960 тысяч до 933 тысяч человек. Общая сумма льготных кредитов при этом не поменялась и остается на уровне 3,6 трлн рублей, что означает рост «среднего чека» по таким займам. Снижение ожидаемого числа улучшивших жилищные условия граждан связано «с причинами экономического и политического характера» — последствиями санкций в отношении России, а также «принятием решений по частичной мобилизации», отмечает Минфин.

На фоне бума розничного инвестирования в 2020-2021 гг. управляющие компании начали активно запускать открытые и биржевые паевые инвестиционные фонды (ОПИФ и БПИФ). Этот тренд не обошел стороной и рынок высокодоходных облигаций. 2022 г. внес свои коррективы, они коснулись всех сегментов фондового рынка, в том числе и ПИФов, интерес к которым со стороны российских инвесторов значительно снизился. Только за II квартал чистый совокупный отток средств из ОПИФов и БПИФов вырос почти в семь раз. О ключевых игроках на рынке ПИФов, о влиянии макроэкономических и геополитических факторов и дальнейших перспективах — в обзоре Boomin.

В 2022 г. российский фондовый рынок испытывает определенные трудности, однако инвесторов это не останавливает. Банк России регулярно публикует статистику о росте количества физических лиц на брокерском обслуживании. Так, за II квартал количество физлиц с брокерскими счетами выросло на 2,44 млн человек, превысив 25 млн. При этом лишь незначительно снизился квартальный темп прироста с 16% в среднем за 2021 г. до 11% во II квартале 2022 г.

    Интересные новости из мира девелоперов, и вновь от «Самолета». На прошлой неделе компания объявила о планах запуска собственного цифрового банка, сегодня — о создании ЗПИФ «Самолета» на базе собственной недвижимости.

Почему это может быть интересно инвесторам:
• В основе фондов будет ликвидная жилая и коммерческая недвижимость из портфеля «Самолета» — одного из крупнейших и наиболее быстрорастущего девелопера в России.
• Доходность инвестора в фонды будет складываться из роста стоимости недвижимости и арендного денежного потока. При этом целевая доходность ожидается в районе 15% годовых, что, к слову, довольно неплохо в условиях, когда депозитные ставки не превышают 7-8%.
• При этом компания готова предложить инвесторам в ЗПИФ минимальную гарантированную доходность, если целевые показатели не будут достигнуты.
• Линейка фондов будет доступна всем частным инвесторам (в том числе и неквалифицированным) уже до конца года. Минимальный порог входа 50 тыс. рублей. Покупка доли в ЗПИФ «Самолета» будет доступна уже до конца этого года.

    Продолжаем следить за «Самолетом» и ждем публикации результатов за 3кв 2022 года