европлан

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило кредитный рейтинг АО «ЛК «Европлан» на уровне AA(RU). По рейтингу установлен стабильный прогноз.

В качестве ключевых факторов рейтинговой оценки агентство отмечает:

• Сильную оценку бизнес-профиля компании. Это обусловлено положением компании на российском лизинговом рынке. Также высокое качество корпоративного управления и риск-менеджмента способствует достижению высоких результатов компании по сравнению с лизинговыми компаниями схожего профиля. Объем собственных средств Европлана на дату оценки составлял 49 млрд рублей, на 30.06.2024 — 51 млрд рублей.
• Адекватную оценку достаточности капитала. Показатель достаточности, рассчитанный по методологии АКРА, по состоянию на 31.03.2024 составлял 17,8%. Компания прогнозирует, что к концу года он также будет находиться на достаточно высоком уровне — 17%.
• Высокую оценку риск-профиля. Это обусловлено очень низкой концентрацией рисков лизингового портфеля: доля десяти крупнейших групп клиентов на 31.03.2024 составляла 4,3%. Аналитики агентства не видят существенных для Европлана рыночных и операционных рисков.

— Фактически введены заградительные меры, чтобы побудить иностранных производителей локализовать сборку грузовиков в России, однако такой шаг приведет к тому, что недоступными станут как китайские, так и российские машины, — рассказал «Известиям» директор по внешнеэкономической деятельности Sinoway Group (официальный дилер Shacman в РФ) Александр Строчков.

📉Несмотря на то, что Европлан стал публичным в конце марта, цена с уровня размещения скорректировалась на 23%, а с максимумов уже на 35% — больше всех в финансовом секторе. Очевидно, высокие ставки и его не обошли стороной.

Но действительно ли все так плохо в бизнесе? Или рынок дает хорошую возможность купить компанию? Попробуем сегодня разобраться.

Европлан представил свой первый отчет по МСФО после IPO, где раскрыл результаты 1 полугодия 2024 года. С него и начнем.

💼Чистый процентный доход вырос на 53% г/г, до 6,3 млрд руб. Выросли и инвестиции в лизинг на 39% г/г, до 257 млрд руб. (аналог банковского кредитного портфеля только для лизинговых компаний). И выросла чистая процентная маржа до 9,1% с 8,5% годом ранее. Выглядит так, что Европлану не только удается перекладывать возросшую стоимость фондирования на клиента, но и закладывать определенную маржу. Которую далее компания использует, чтобы балансировать активы по фиксированной ставке с пассивами по плавающей.

📈 Это действительно было бы супер позитивно, если бы не рост расходов на резервы более чем в 3 раза г/г: до 1,9 млрд руб.

Клиентская база Европлана составляет около 153 000 клиентов и более 2,6 млн потенциальных клиентов (количество действующих коммерческих компаний в России).

По итогам работы в первом полугодии 2024 г. в Европлане:
🟠Высокий уровень удовлетворённости клиентов, где NPS 84% (88% клиентов рекомендуют компанию)
🟠Портфель диверсифицирован по лизингополучателям, регионам, отраслям, видам предметов лизинга, поставщикам, каналам продаж, маркам, страховщикам
🟠Автомобильный транспорт составляет основную долю в лизинговом портфеле

Клиенты Европлана по годовой выручке

🟠Малый бизнес 79,4% (до 800 млн руб.)
🟠Крупный бизнес 10,5% (> 2 млрд руб.)
🟠Средний бизнес 9,9% (2 млрд руб.)

Европлан профинансировал приобретение техники: автокраны, технику с крано-манипуляторными установками, передвижные парогенераторные установки, автоцистерны, бортовой и пассажирский автомобили, а также вагон-дома на шасси, предприятию, осуществляющему строительные работы на местах добычи нефти. 

Техника стоимостью 81 млн руб. приобретена на условиях финансового лизинга сроком от 1 до 2 лет. Грузовые автомобили и спецтехника будут использоваться для работ на нефтяных месторождениях в Нижневартовске.

Всем привет! 

Сегодня пятница, и российский рынок продолжает подъем — оба факта не могут не радовать. На этой неделе мы также получили множество положительных новостей о холдинге и его активах. С удовольствием делимся ими с вами в традиционном пятничном дайджесте!

🟠 Грузовики по итогам января-августа уступили место легковым автомобилям в сегменте лизинга. Компании и эксперты связывают эту тенденцию с высокой ставкой ЦБ, сокращением на ее фоне инвестиций компаний в расширение парка грузовиков за счет лизинга и ростом спроса на каршеринг. Однако обогнать грузовики легковым машинам удалось только по числу оформленных контрактов, но не в денежном объеме сделок. «По итогам продаж в январе-августе 2024 года доля легковых автомобилей составила 49%, грузовых — 37%», — поделился директор по продажам ЛК «Европлан» Иван Коровников.



🟠 Позитивная новость для страхового рынка: сбор премий увеличился на 21% в первом полугодии 2024. ВСК собрал 63,6 млрд рублей, войдя в топ-10 страховых компаний по объему сбора премий.

Ассоциация розничных инвесторов (АРИ) сообщила о возможных налоговых рисках для участников IPO «Европлана», «Диасофта» и МТС Банка. Из-за разницы между ценой размещения и минимальной котировкой в первый день торгов, инвесторы могут заплатить 193,7 млн рублей налогов на материальную выгоду. Московская биржа не учитывает сделки в режиме переговоров (РПС) при определении рыночной цены, что создаёт налоговую базу для начисления НДФЛ. В случае IPO «Европлана» разница составила ₽75 на акцию, для «Диасофта» — ₽1800, а для МТС Банка — ₽100.

АРИ направила письмо в Банк России с просьбой разъяснить ситуацию, чтобы частные инвесторы не платили дополнительные налоги на материальную выгоду по формальным основаниям. По мнению юристов и брокеров, проблема заключается в отсутствии чёткой регламентации сделок при IPO. Они предлагают учитывать сделки РПС при расчёте рыночной цены для налогообложения или ввести налоговые льготы для долгосрочных инвесторов.

🌟 $LEAS  внедрил в свою IT-инфраструктуру нашу разработку для создания удаленных рабочих мест WorksPad от «РуПост» (входит в «Группу Астра»). Задача, которую решал заказчик, — обеспечить безопасную мобильную работу персонала, без рисков утечек корпоративной информации.

Теперь 2 500 сотрудников Европлана могут работать с электронной почтой, календарями и корпоративными адресными книгами в защищенной среде. Важно, что приложение не контролирует и никак не влияет на личные данные, которые есть на мобильных устройствах пользователя.

А еще WorksPad позволяет:

🔹удаленно подключаться к сетевым папкам на рабочем сервере или на компьютере;

🔹редактировать документы прямо в приложении, без использования внешних офисных программ;

🔹подключаться через встроенный браузер к корпоративным порталам.

Подробнее – в нашем пресс-релизе: astragroup.ru/about/press-center/news/vnedrenie-workspad-v-evroplan-mobilnost-effektivnost-i-bezopasnost/

❤️Ваша $ASTR