блокировка переводов

С 25 июля российские банки начнут блокировать денежные переводы, если получат информацию от сотовых операторов о подозрительных звонках или СМС-сообщениях перед операцией. Это мера направлена на предотвращение мошенничества и касается только тех банков, которые заключили соглашения с операторами связи.

Банки будут учитывать продолжительность звонков и нетипичное увеличение количества сообщений с новых номеров. Эти данные помогут выявлять мошеннические операции. Если операция будет признана подозрительной, банк заблокирует перевод на два дня и свяжется с клиентом для подтверждения.

ЦБ России уточнил, что новые критерии блокировки включают:

1. Информацию о подозрительной активности от сотовых операторов.
2. Переводы на счета, ранее признанные мошенническими.
3. Переводы на счета, владельцы которых находятся под следствием.

Банки обязаны блокировать такие переводы на два дня, а затем связаться с клиентом для подтверждения операции. В случае подтверждения перевод будет выполнен. Если перевод совершается на счет из специальной базы ЦБ, он будет заблокирован строго на два дня.