бАНКИ

Зампредседателя правления ВТБ Анатолий Печатников в ходе пресс-конференции.

ВТБ по итогам первого полугодия увеличил выдачу кредитов физическим лицам в 1,5 раза, до 1,2 триллиона рублей. Розничный кредитный портфель банка с начала года вырос на 13% и достиг 4,16 триллиона

Основными драйверами роста кредитного бизнеса ВТБ в первом полугодии стали кредиты наличными. За шесть месяцев с начала года клиенты оформили потребкредитов на 660 миллиардов рублей. Рекордными для ВТБ в первом полугодии стали продажи ипотеки — 516 миллиардов рублей, что на треть выше результата января-июня прошлого года.

В сегменте автокредитования клиенты оформили кредитов более чем на 46 миллиардов рублей, что на 58% превышает результат за аналогичный период прошлого года.

ВТБ ожидает, что в 2021 году рынок кредитов физическим лицам вырастет в РФ почти на 20%. Банк планирует расти быстрее и намерен увеличить портфель розничных кредитов по итогам года почти на четверть.

В связи с ростом спроса в этом сегменте в августе банк запускает программу кредитования объектов ИЖС по ставке от 8,9%

На первом этапе банк будет кредитовать объекты с комплексной застройкой от аккредитованных застройщиков.

Кредит будет выдаваться на срок до 30 лет с первоначальным взносом от 20%. Ипотеку можно будет получить по двум документам с первым взносом от 30%. По условиям программы можно приобрести строящийся дом в аккредитованном у банка коттеджном поселке. Сумма кредита для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области составит 20 миллионов рублей, для остальных регионов — 10 миллионов.

ВТБ в целом отмечает рост спроса на загородные дома. Так, по итогам первого полугодия банк нарастил объем ипотечных сделок с загородной недвижимостью на 40%, до 9,2 миллиарда рублей.

ВТБ ожидает, что во втором полугодии будет наблюдаться рост депозитов в российских банках. «Хотя маловероятно, что он перекроет отток депозитов за первое полугодие. Поэтому в целом по итогам года, скорее всего, следует ожидать отрицательную динамику по депозитному бизнесу. Но главное — тренд переломится, и депозитная база будет наращиваться, что важно как индикатор стабильности и ликвидности финансовой системы», — отметил зампред.

По его словам, несмотря на возможный отток по депозитам по итогам года, в целом по классическим сберегательным продуктам, включая накопительные и текущие счета, на конец года можно ожидать позитивной динамики. «В целом на рынке в этом году объем привлеченных средств вырастет на 6-9%. ВТБ традиционно планирует расти быстрее»
ВТБ за полугодие увеличил розничный портфель по РСБУ на 13% (interfax.ru)

Новость — БИР-Эмитент (1prime.ru)

Новость — БИР-Эмитент (1prime.ru)

В личку спрашивают в каком банке лучше открыть вклад. 

Это точно форум трейдеров?))

Отвечу, как это делаю я.

1. Выбираю только системообразующий банк. Читаю отзывы на банки ру, сразу черный список — массовые кражи, блокировки счетов, отказы выплачивать ден средства.

2. Прихожу в офис банка, изучаю все документы. Проверяю реквизиты сторон.

3. Получаю на руки заверенный список всех документов, указанных в заявлении на открытие вклада, кроме тарифов. Если общий обьем документов более 30 листов, просто мило прощаюсь с операционистом и ухожу в другой банк.

4. Получаю заверенную выписку из тарифов — выплата ден средств с вкладов либо поступивших наличными без комиссии. Заверяется — выписка из тарифов (название банка), должность, подпись, дата, штамп.

5. Пишу заявления по ситуации, такого типа

1. Между мной и банком заключен договор КБО, в рамках которого банк уведомляет меня, что волен менять условия договора и тарифы в одностороннем порядке. На основании ст 16 ЗоЗПП и ст 168 ГК РФ, я возражаю против данного пункта договора и запрещаю банку менять условия договора и тарифы в одностороннем порядке.

( Читать дальше )

Проверка на торгпригодность. Неквалифицированные инвесторы сдадут тест без права на ошибку

Саморегулируемые организации (СРО) участников финансового рынка представили ЦБ вторую версию программы тестирования неквалифицированных инвесторов. Большая часть тестов будет введена с 1 октября. По сравнению с первым вариантом они стали сложнее — увеличилось количество инструментов, варианты ответов публиковаться не будут, отсутствует право на ошибку, которое планировалась предоставлять опытным инвесторам. Все это снизит процент прохождения теста с первого раза.

https://www.kommersant.ru/doc/4918206

 

Участники фондового рынка доработали стандарты для защиты инвесторов

Две отраслевые ассоциации, которые представляют интересы банков, брокеров, дилеров и управляющих компаний (УК), доработали после уточнений Банка России базовый стандарт защиты прав и интересов инвесторов, содержащий в том числе тест для допуска новичков к сложным продуктам. Документ разрабатывали Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальная финансовая ассоциация (НФА), 26 июля его направили в ЦБ.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2021/07/27/879620-uchastniki-fondovogo-rinka-dorabotali-standarti

 

Потери экспортеров от налога ЕС на выбросы превысят $2 млрд в год

Прямые потери российских экспортеров от ввода углеродного налога ЕC с учетом прямых и косвенных выбросов могут составить $2,3 млрд в год, подсчитали в Институте проблем естественных монополий (ИПЕМ). Это эквивалентно ввозной пошлине в 24%. По оценкам экспертов, под регулирование в текущей версии механизма может попасть российский экспорт на $9 млрд в год. Косвенные потери от снижения потребления электроэнергии и тепла внутри РФ из-за снижения экспорта составят еще около $222 млн.

https://www.kommersant.ru/doc/4918310

 

( Читать дальше )

American Express, американская диверсифицированная компания финансового сектора и четвертая по величине платежная система в мире, представила хорошие финансовые результаты за 2 квартал 2021 г. Чистая прибыль в апреле-июне подскочила более чем в девять раз в годовом выражении до $2,25 млрд, или $2,80 на акцию, и уверенно превзошла среднюю оценку аналитиков Уолл-стрит на уровне $1,6 на бумагу. Рентабельность собственного капитала составила существенные 30,5%.

Квартальная чистая выручка American Express выросла на 33,5% в годовом выражении до $10,24 млрд, что в значительной степени объясняется эффектом низкой базы (во II квартале американская и мировая экономика находилась на пике коронавирусного кризиса), и оказалась заметно лучше консенсус-прогноза на уровне $9,6 млрд. Чистый процентный доход уменьшился на 3,5% до $1,82 млрд в связи со снижением показателя чистой процентной маржи (на 100 базисных пунктов до 10,6%) при умеренном увеличением кредитования, однако, это было с избытком компенсировано скачком непроцентных доходов на 45,5% до $8,43 млрд.

Общий объем транзакций в платежной системе компании поднялся на 49,8% до $316,1 млрд на фоне восстановления деловой и потребительской активности в США и мире и увеличения расходов по картам, в том числе в сегменте путешествий и развлечений, скачок показателя составил 340%. Выручка подразделения по обслуживанию физических лиц повысилась на 27,8% до $6,04 млрд, подразделения по обслуживанию юридических лиц – на 34,8% до $3,05 млрд. Поступления в сегменте процессинговых услуг и обслуживания финансовых транзакций выросли на 46,7% до $1,23 млрд. Между тем, операционные расходы подскочили на 43,9% до $9,91 млрд, в том числе в связи с существенным ростом трат на маркетинг, а также разработку и продвижение новых карточных продуктов.


( Читать дальше )

По итогам января-июня, на основе данных оборотно-сальдовой ведомости банков, опубликованной на сайте Банка России:

• чистая прибыль Совкомбанка выросла в 47 раз и составила 26,150 млрд руб. против 0,553 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Прибыль до налогообложения составила 29,939 млрд руб. против прибыли 2,452 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.
• чистая прибыль Газпромбанка (ГПБ) увеличилась в 3,9 раза и составила 58,595 млрд руб. против 15,008 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Доналоговая прибыль составила 69,458 млрд руб. против прибыли 19,150 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.
• чистая прибыль Юникредит банка выросла в 3,6 раза — до 10,056 млрд руб. против 2,782 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Прибыль до налогообложения составила 11,286 млрд руб. против прибыли 7,484 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.
• чистая прибыль банка "Санкт-Петербург" — до 8,666 млрд руб. против 4,279 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Доналоговая прибыль составила 9,363 млрд руб. против прибыли 4,683 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.

Чистая прибыль «Совкомбанка» по РСБУ выросла за 6 месяцев в 47 раз, «Газпромбанка» — в 3,9 раза, «Юникредит банка» — в 3,6 раза — ИА «Финмаркет» (finmarket.ru)

Мне тут много пишут, что скоро банки начнут делать лично для меня заградительную комиссии или отказываться открывать мне счета.

Действительно у меня такие ситуации были, в двух банках — сбер 2019 год и росбанк 2018 год.

Сбер понятное дело на своей волне, кстати потом счет удалось открыть, даже брокерский.

А вот Росбанк, так и не ответили на претензию, потом мне их ставки стали уже не интересными.

Смотрел сейчас отзывы «счастливчиков», которым банк открыл счета и честно говоря 3 раза перекрестился))

1. Уважаемые клиенты которые хотят разместить в этом банке денежные средства, сто раз подумайте и вначале все узнайте, хотя это не просто.Банк который занимается мошеничеством в узаконенном порядке:
1. Вы размещаете свои средства, сдаете наличные денежные средства в кассу, НО ПОТОМ ИЗ КАССЫ ИХ ЗАБРАТЬ ПРОБЛЕМАТИЧНО БЕЗ КОМИССИИ, С ВАШИХ ЖЕ ДЕНЕГ РАЗМЕЩЕННЫХ  С ПОЛНОЙ СУММЫ(КОТОРУЮ ВЫ ВНОСИЛИ)УДЕРЖАТ КОМИССИЮ СО ВСЕХ СРЕДСТВ!!! НИГДЕ ОБ ЭТОМ НЕ СКАЗАНО, КОГДА ВЫ СДАЕТЕ ДЕНЬГИ.

( Читать дальше )

Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2,5% после 2,2% в марте—мае. 

Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте.

Чистая прибыль сектора за июнь составила 204 млрд рублей (доходность на капитал — 22% в годовом выражении) — на 6% ниже, чем в мае. 

Всего за первое полугодие 2021 года банки заработали 1,2 трлн рублей, что почти в два раза превышает результат первого полугодия 2020 года (630 млрд рублей), в основном благодаря росту бизнеса и меньшим расходам на резервы.

В июне ускорился рост ипотечного кредитования | Банк России (cbr.ru)

ЦБ РФ рассматривает возможность охлаждения быстро растущего сегмента необеспеченных потребительских ссуд   

В пятницу председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина провела пресс-конференцию по итогам заседания, на котором было принято решение повысить ключевую ставку ЦБ на 100 бп до 6.5%. В том числе она отметила, что регулятор рассматривает возможность принятия новых мер по сдерживанию быстрого роста сегмента необеспеченных потребительских кредитов, в котором наблюдаются признаки перегрева, а уровень закредитованности россиян растет гораздо быстрее, чем располагаемые доходы. ЦБ РФ повысил прогноз роста потребительского кредитования до 11-15% в 2021 и до 9-13% в 2022 с 10-14% и 8-12% соответственно.

Новость негативна с точки зрения восприятия для публичных банков, поскольку объявленные новые меры могут несколько замедлить темпы роста их кредитного портфеля. Формально больше других может пострадать TCS Group, кредитный портфель которой с начала года уже вырос на 28%, однако банк увеличивает долю обеспеченных займов и планирует запустить ипотечное кредитование, динамика которого на данный момент не вызывает нареканий у ЦБ РФ.

Атон

«Сбербанк страхование жизни» предложил заёмщикам потребительских кредитов Сбера страхование от снижения оклада.

Новую защитную опцию можно подключить в СберБанк Онлайн в момент подачи заявки на кредит.

Включение в программу новой опции позволит получить выплаты в случае снижения оклада более чем на 15%. Выплаты будут производиться в течение шести месяцев и компенсируют от 60% до 100% платежей по потребительскому кредиту в зависимости от размера снижения оклада.

Эти опции востребованы у наших клиентов. Риск потери работы подключает 15% заёмщиков, оформляющих договор страхования жизни. Кстати, выплаты по этому риску с начала года составили уже 20 млн рублей. Риск снижения оклада только на этапе тестирования подключило более трёх тысяч клиентов

В Сбере теперь можно застраховаться от снижения оклада — СберБанк (sberbank.ru)

 

Банк России в своем информационном письме рекомендует не использовать договоры банковского обслуживания, в которых заранее проставлено согласие клиента на открытие брокерского счета и услуги депозитария. 

Многие клиенты недостаточно внимательно изучают документы перед подписанием и узнают об этом только после звонков и писем от связанного с банком брокера. При этом нет гарантий, что брокер или депозитарий не начнут взимать комиссии, даже если счета не используются.

Банк России рекомендует при применении единой формы документа дать гражданам возможность выбора интересующих их услуг, а также дополнительно информировать клиентов о возможности отказаться от некоторых из них.

Банки не должны автоматически «подписывать» клиентов на открытие брокерских счетов | Банк России (cbr.ru)