Преамбула: 24.12.2010 я начал свое соревнование с проф. управляющими и вложил:
1 млн в 3 фонда равными долями (Арсагера – фонд акций, Атон — фонд акций, УНИВЕР – фонд акций);
1 млн в набор акций, сформированный на мое разумение.
Мой счет. В течение последнего месяца мой портфель очень сильно упал — аж на 18,52%. Результат за 17 месяцев, с момента начала эксперимента, по состоянию на 24.05.2012 года мой — -8,94%. Отдельно оговорюсь, что я не учитываю
дивиденды (только курсовой рост), и в свою очередь не учитываю расходы при покупке/продаже паев.
Пифы. Общий итог: -27,06% с конца 2010 года. За 17 месяцев экспериментирования управляющим так и не удается меня обыграть.
Результаты в разрезе управляющих:
Арсагера – фонд акций: -20,64%;
Атон – фонд акций: -31,24%;
УНИВЕР – фонд акций: -29,29%.
Динамика стоимости паев этих фондов за последний месяц:
Арсагера – фонд акций: -16,75%;
Атон – фонд акций: -14,85%;
УНИВЕР – фонд акций: -13,05%.
Бенчмарк. С 24.12.2010 индекс ММВБ упал на -23,35%. Мой результат уверенно лучше индекса. Диверсифицированный портфель ПИФов отстает. Из профуправляющих только Арсагера работает лучше индекса. То есть никаких изменений с прошлого месяца (за исключением того, что все резко подешевело).
Регулярные инвестиции. А что, если бы я вложился не сразу, а регулярно доинвестировал? Тогда результаты были бы следующими:
Вложено: 170 000 р. за 17 месяцев.
Индекс: 139 881,00р.
Арсагера: 140 906,47р.
Атон: 130 979,80р.
Универ: 134 259,26р.
Мой портфель: 151 904,47р.
Регулярный инвестор опять в минусе. Ну ок, ждем роста и планомерно инвестируем.