Сбербанк

«Годовые темпы инфляции возобновят снижение: в базовом прогнозе с текущих 8% год к году до 6,8% к концу 2025г года», — говорится в сообщении аналитиков центра макроэкономических исследований Сбербанка.

«В целом, динамика инфляции и ее факторов увеличивает пространство для снижения ключевой ставки до 12% к концу 2026 года», — добавили в Сбербанке.

«В октябре темпы инфляции составили около 0,8% месяц к месяцу, а к ноябрю замедлятся до 0,6–0,7%. Высокие темпы осенью, по всей видимости, не носили устойчивого характера и в основном определялись динамикой отдельных товаров (бензин, яйца, транспортные и образовательные услуги)», — отмечается в материалах.

Сбер отчитался по МСФО за 9 месяцев, а значит можно начинать прикидывать дивиденды за 25 год. Радостные поводы для этого есть!

💼 Кредитный портфель пробился даже через «заморозку» ставкой и вырос на4,7% за 3 квартал (+6,9% с начала года). Оживает все, что связано с недвижимостью: проектное финансирование для девелоперов и ипотеки.

📈 Чистый процентный доход прибавил 17,3% г/г в 3 квартале и 18% г/г за 9 месяцев. Для огромного Сбера это отличные темпы роста!

🧮 Средняя доходность кредитов снизилась с17,1% до 16,1% кв/кв. А стоимость депозитов с 12,9% до 11,7%. Как видите, расходы на депозиты снижаются быстрее, что позитивно для банка, так как приводит к росту чистой процентной маржи с 6,1% до 6,2% кв/кв. Сейчас цифра на максимумах с начала 24 года!

💳 Чистый комиссионный доход снизился на 0,8% г/г в 3 квартале и вырос на 0,5% г/г за 9 месяцев. Глобально, здесь пока стагнация. Но в 3 квартале наметился разворот. Размер Сбера и общее снижение экономической активности мешают добиться стабильной положительной динамики.

Сбер отчитался по МСФО за 9 месяцев, а значит можно начинать прикидывать дивиденды за 25 год. Радостные поводы для этого есть!

💼 Кредитный портфель пробился даже через «заморозку» ставкой и вырос на4,7% за 3 квартал (+6,9% с начала года). Оживает все, что связано с недвижимостью: проектное финансирование для девелоперов и ипотеки.

📈 Чистый процентный доход прибавил 17,3% г/г в 3 квартале и 18% г/г за 9 месяцев. Для огромного Сбера это отличные темпы роста!

🧮 Средняя доходность кредитов снизилась с17,1% до 16,1% кв/кв. А стоимость депозитов с 12,9% до 11,7%. Как видите, расходы на депозиты снижаются быстрее, что позитивно для банка, так как приводит к росту чистой процентной маржи с 6,1% до 6,2% кв/кв. Сейчас цифра на максимумах с начала 24 года!

💳 Чистый комиссионный доход снизился на 0,8% г/г в 3 квартале и вырос на 0,5% г/г за 9 месяцев. Глобально, здесь пока стагнация. Но в 3 квартале наметился разворот. Размер Сбера и общее снижение экономической активности мешают добиться стабильной положительной динамики.

Сбер запустил мобильное приложение своей нейросети GigaChat для устройств на базе iOS. Сервис доступен под названием G8AI, работает без VPN и не требует дополнительных настроек. Об этом сообщили в пресс-службе Сбера.

В приложении пользователям доступны все функции нейросети, включая генерацию текстов, изображений, видео и музыки, а также анализ файлов и создание презентаций. Сервис поддерживает голосовое взаимодействие — можно «позвонить» нейросети, вести диалог с мужским или женским голосом и получать расшифровку разговора.

Кроме того, реализованы функции «режим рассуждений» (reasoning), который помогает пошагово решать сложные задачи, и пересказ видео из Rutube и VK с выделением ключевых идей. Опция «Глубокое исследование» позволяет формировать развернутые ответы на основе анализа интернет-источников.

Ранее GigaChat был доступен в веб-версии и приложении для Android. История чатов синхронизируется между устройствами, что позволяет продолжать работу с нейросетью на разных платформах. 

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена чуть-чуть не дошла до своего локального сопротивления 264975 и ушла в коррекцию, снова вернувшись под свою сильную поддержку в виде трендовой и пока она под этим уровнем, снижение может продолжиться. Возврат выше трендовой (в идеале с тестом сверху на мелких ТФ) даст сигнал на движение вверх
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест трендовой 261550
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней в виде горизонталей 264975 и 254700

На часовом графике цена после небольшого роста утром двинулась вниз, выйдя при этом из своего локального серого канала и протестировав его снизу на вечерней сессии. Пока цена не вернулась в серый канал и не ушла выше ема233 снижение может продолжиться
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонтали 250400
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 267425 и 258050, а также границ серого канала(261050 на утро)

На сайте ЦБ РФ появились предварительные данные по денежным агрегатам
cbr.ru/statistics/macro_itm/dkfs/sr_ma_estim/

Динамика денежной массы
М1 = нал + средства на накопительных и расчётных счетах
Т.е. М1 — это деньги, которые можно моментально использовать

За октябрь М1 +1,28% (инфляция 0,8%)
За 12 мес. М1 +8,28% (инфляция 7,9%)

Скачал данные с сайта ЦБ РФ
Рассчитал изменения за месяц, 3 мес., 12 мес.

Вклады в рублях ( = М2 — М1) за октябрь выросли на 1,84%

Средства в валюте (нал + средства на валютных счетах) за октябрь уменьшились на 0,24%
(= М2Х — М2)

Позитив для фондового рынка:
М1 начинает расти быстрее инфляции !

Рост М1 в % годовых
Оранжевый график

Схема на скриншоте под заголовком. Есть возможность зайти с коротким стопом и хорошим соотношением риска к прибыли.

📝 КАК ЗАКРЫЛИ И ЧТО БУДЕТ ДАЛЬШЕ?

👉 Утром индекс подрастал, поджимаясь вплотную к 2600. Многие даже начали строить гипотезы о пробое данного уровня вверх, но нет. После позитивного утра, началась резкая коррекция к 2550, к поддержке, откуда в последствии последовал отскок. Отсюда и вытекает нюанс. 2550 уже отработали, как уровень поддержки, а значит цена в рамках продолжения отскока может продолжить двигаться вверх. С другой же стороны отскок хоть и не большой, но отчасти получился, а значит цена может вновь подниматься к поддержке 2550 и пробивать этот уровень вниз.

✅ Именно из за этого трудно сказать конкретно, что будет дальше. Однако смотря на картинку в целом, внизу виднеются экстремумы, которые по хорошему пойти, забрать. Поэтому по факту шортового закрытия скорее всего будем двигаться ниже. В ближайшее время скорее всего увидим 2530-50, а там дальше будем смотреть по факту. В приоритете работал бы завтра от шорта, но все подробнее буду писать завтра утром, по классике.