Сбербанк

💳 По данным ЦБ, в октябре прибыль банков составила 256₽ млрд (ROE — 22% в годовом выражении), это на 13% ниже, чем месяцем ранее — 296₽ млрд. С начала года банковский сектор заработал — 2,9₽ трлн, отличный результат на фоне 2022 года, все мы понимаем, что прибыль перевалит за 3 трлн, а значит стоит ожидать неплохие дивиденды от некоторых эмитентов. Но таких темпов заработка уже не стоит ожидать, ибо спрос в потребительском кредитовании остывает из-за поднятия ключевой ставки, ужесточения макропруденциальных лимитов/надбавок и укрепления рубля (это как раз повлияло на чистую прибыль в этом месяце), единственным помощником банков является льготная ипотека (выдача рыночной ипотеки снизилась на 25%, как и льготной на 17%). Теперь же перейдём к интересным моментам из отчёта:

🟣 В октябре прибыль снизилась из-за отрицательной валютной переоценки — 66₽ млрд (в сентябре — +18₽ млрд) и отрицательной переоценки ценных

бумаг (~8₽ млрд) на фоне роста рыночных ставок. Кроме того, банки признали убытки от такой переоценки ценных бумаг в размере ~20₽ млрд напрямую в капитале через прочий совокупный доход. Доллар сейчас торгуется по 88₽ (укрепление на 4,5% к прошлому месяцу).

( Читать дальше )

И так, ну первое сильное падение произошло на стопах участников, когда стопов не осталось, новая группа зашла в лонги, и вчера мы подошли к точке,  где стояли лимитные крупные айсберги, от них цену толкнули обратно вниз. Зона роботов выге лонговистов пока не затронута. Но нейросеть показывает пока тока покупать, график зеленым рисует объемный. Заходить на веру в шорт пока рано, но и лонговать не от чего тута, короче кто в позиции в любую сторону, должен сейчас хеджироваться или частично крыться или вообще выйти, так как будет пила скорее всего.

С одной стороны техническая точка в шорт, с другой стороны много покупателей, которые не видят этот тех анализ. 



И не забываем подписываться, а то узнаете
 

Не так давно писал пост по сбербанку, и писал ориентировочный уровень где коррекция может завершится, вот ссылка на пост — smart-lab.ru/blog/963466.php Теперь надо наблюдать где будут тормозить, сейчас Сбер находится на поддержке(промежуточной), посмотрим пройдет ее или нет

Согласно расчетам “Ъ”, «ФК Открытие» в октябре стал лидером по убыткам, получив отрицательный результат в 10,55 млрд руб. Россельхозбанк (РСХБ) получил 4,6 млрд руб. чистого убытка за месяц и занял третье место в антирейтинге. Впрочем, оба банка накопленным итогом в плюсе: «ФК Открытие» заработал за десять месяцев 2023 года 39,4 млрд руб., РСХБ — 29,6 млрд руб. В банках не ответили на запрос “Ъ”.

В топ-3 самых прибыльных банков вошли по итогам октября банк непрофильных активов «Траст» (30,4 млрд руб.; это выше, чем прибыль в каждом из предыдущих четырех месяцах) и Райффайзенбанк (14,05 млрд руб., что сопоставимо с результатом сентября). Первое место традиционно занял Сбербанк, его чистая прибыль составила 133 млрд руб. 

Эксперты не могут сделать детальные выводы о причинах убытков конкретных банков на основе текущего формата раскрытия отчетности. Среди ключевых факторов, влияющих на прибыль, эксперты выделяют ужесточение требований Центробанка к кредитованию, существенное укрепление рубля и рост процентных ставок после роста ключевой ставки ЦБ.

( Читать дальше )

«Банки вернулись в хорошую форму, пора думать о развитии», - сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина. Она подчеркнула, что «важна не только прибыль здесь и сейчас, но важно создание доверия на рынке и долгосрочная лояльность потребителей», что является необходимым условием для финансовой устойчивости компаний и сектора.

tass.ru/ekonomika/19396253

TRANSLATE with

( Читать дальше )

Доброе утро, коллеги.

Индекс Мосбиржи вчера вечером неслабо дернуло вниз. По Сбербанку в 16:30 по Москве прошли огромные объемы в моменте и продавили бумагу более, чем на 2%, что запустило цепную реакцию по всему рынку. Значимых новостей вчера для такой коррекции не было. Напоминаю, что Сбербанк планировал представить 6 декабря новую стратегию развития до 2026 года, которая включает в себя дивидендную политику. На мой взгляд, пересмотр дивидендной политики в лучшую сторону крайне важен для котировок банка, так как при текущей политике доходность должна составить примерно 12% (33 рубля/282,33 рубля), что ниже доходности рублевых ОФЗ с постоянным купоном (например, ОФЗ 26223 доходность 13,12%).

Всем успешных торгов.

Слышал такое выражение: Если я куплю яхту, то море высохнет. Тоже самое и у меня. Вчера взял пару процентов от депо в ОВК. Начал наблюдать за Сбером. Думаю закроет Гэп утренний и вверх. Дождался. Купил фьючерсы. Смотрю в районе 29000 крутятся и не падают. Поехал по делам. Отвлекся. Приезжаю, а там такая сопля вниз на 28256. И минус по депо недельный. Вот такие дела. Только что-то куплю, обязательно топ-менеджер умрет или Путин что-то Костину скажет или наоборот. Еще есть легенда, что в пятницу закупился один на 40 лямов фьючами и его кукл выбил. Короче много догадок. А правда одна — это я виноват. Куда не сунусь — везде обвал. Ну хоть раз бы где-то, что-то поехало вверх ни с того ни с сего. Хотя было один раз — ралли прошлогоднее Сбера поймал. В итоге расстроен и вообще. Но духом не упал. Вывод: взял и беги… Теперь ждать отскока. Зато про фьючи почти все узнал. Пришлось.

Добавлю несколько фраз к общему скудоумию версий по поводу падения акций Сбера. Где-то в далеком прошлом несколько пухлых инвесторов застряли в акциях Сбера в связи с тем что их никто и не предупредил о начале СВО. Такие вот «непредупрежденные» всегда бывают и всегда они превращаются в «спящих» поскольку даже конский ай кью не предлагает способов «как выбраться из под такой тоннны осадков каловых масс» — только сделать вид что мы догосрочные инвесторы, съесть старый галстук, надеть новый и убедить себя, что «так и задумано». И вот мы наконец то получили перехай СВО-уровня. Теперь можно отъехать в деньги, уйти в облигации и  спать спокойно. Так что мы увидели среднесрочный уровень сопротивления и, коррекция неизбежна.

Всё же склоняюсь к мысли, что пролив был связан с высказыванием президента об «осторожности с мягкой ДКП». Ведь «якобы банкротство СПБ Биржи» еще утром обсуждалось в телеге… Если так, то рынок нервный и тонкий… Одна фраза — и все побежали продавать… Сбер аж на 2% снижался. Вот и держи тут позиции😕 Возникает желание взять свой профит и убежать😊

Но не всё так плохо. Эмоции немного улеглись, акции немного отскочили — торгуем дальше, одним словом 👌 Сбер, кстати, удержался в рамках растущего канала на дневке — как раз отскочил от средней линии боллинджера. А индекс закрылся выше 3190, что тоже гуд😉 Так что живём! Лишь бы нового негатива не получить..

Среди бумаг огорчил iПозитив — клинышек там неслучайно рисовался. Отвалилась бумага от 2150 и ушла ниже, пришлось отстопиться. А поскольку 30 ноября див. отсечка, то скорей всего расти будем уже после див. гэпа. Так что я пока в стороне постою. И у Транснефти выход из вымпела снова откладывается😕 В который уж раз? Но тут держу позу, оснований для закрытия пока нет.

( Читать дальше )