Как улучшить долгосрочную доходность простого пенсионного портфеля на рынке акций?
Уже больше года назад, еще до СВО, делали с ребятами дипломную работу по MBA.
Ниже аннотация по этой работе, может кому полезно будет:
«Целью работы было формирование диверсифицированного по отраслям портфеля акций российских предприятий, который бы на долгосрочном горизонте (5 лет и более) по доходности опережал бы индекс Московской биржи. И далее сформировать некоторые рекомендации и выводы по формированию и управлению таким портфелем.
Исходными данными для работы были финансовые и годовые отчеты компаний, данные с финансовых порталов.
Сначала были взяты 100 крупнейших публичных компаний РФ и разбиты по 12 отраслям.
Далее был проведен анализ рентабельности инвестированного или собственном капитала компаний в различных отраслях за последние 10 лет (по 31.12.2020).
На основании рентабельности отрасли были определены суммарные доли акций компаний отрасли в нашем портфеле:
Мы обновили декабрьскую стратегию на этот год с учетом последних событий в мировой и российской экономиках. Новая версия доступна по ссылке. Наша главная ставка — по-прежнему на российский рынок, который уверенно растет с начала 2023 года (индекс Мосбиржи +16%). Мы считаем, что этот рост продолжится.
И вот, почему:
📍 Нет инфраструктурных рисков.
Санкции, блокировки и регуляторные ограничения стимулируют инвесторов вкладывать в российский рынок, где нет риска блокировки активов. Эта тенденция проявилась еще в прошлом году: объем торгов акциями и фондами частными инвесторами на Мосбирже уже в середине прошлого года превысил общий объем торгов иностранными бумагами на СПБ Бирже.
📍 Акции лучше всего защищают от инфляции в локальной валюте.
Российский рынок можно сравнить с иранским. После введения санкций в стране начался резкий рост инфляции. Чтобы сохранить капитал в таких условиях, население Ирана вкладывает средства в основном в акции или недвижимость. За период с 2017 по 2022 год инфляция за этот период выросла всего в пять раз, а бенчмарк Тегеранской фондовой биржи TEDPIX вырос в 20 раз.
💬 Когда вокруг говорят о надвигающейся рецессии, геополитическая обстановка накалена, а в крупнейшей экономике мира один за другим банкротятся крупные банки – самое время:
Пропустим. Мы же серьезные люди, ну какая гречка? Только рис длиннозерный). Очевидно же. 😎
Если у вас ее еще нет, то самое время срочно обзавестись. Она нужна даже в спокойные времена, но в период неопределенности ее важность возрастает до уровня Босс.
✅ При наличии стратегии у вас будет четкий план как нужно действовать. Пересидеть просадку портфеля 30-50% гораздо проще, если это у вас допускается планом, и вы на это психологически готовы.
Это наша совместная статья с Лешей Подклетновым — он отвечал за бизнес-экспертизу, а я, как обычно, за кринжовые мемы! =)
Вероятно, вы слышали про сравнение рынков с разноцветными океанами. Если есть возможность запасть потребителю в самое сердечко без бодания с сильными конкурентами, то океан называют “голубым”. В идеальном мире для достижения успеха нужно находить именно такие рынки. Если же вместе с вами за потребителя уже борются несколько (или дофига) игроков с добротными продуктами, то океан именуют “алым”. На таких рынках конкурировать дорого, сложно, и вообще не рекомендуется (разве что вы любитель острых ощущений).
Привлечение акционерного капитала – то, что помогает CarMoney реализовать стратегию активного роста, а также соответствовать растущим регуляторным требованиям. Органический рост капитала этого не позволяет.
Привлечение капитала как долгового, так и акционерного – это ежедневная часть работы финтех-сервиса. Имея свою собственную историю на фондовом рынке с 2017 года, CarMoney регулярно изучает опыт других игроков.
Основатель финтех-сервиса Антон Зиновьев принял участие в интересном туре, организованном Тинькофф для инвесторов и предпринимателей, где обсуждали с экспертами банка стратегии управления капиталом в текущих условиях.
Антон Зиновьев считает такой опыт очень полезным с точки зрения практических решений для CarMoney:
«Для меня это был замечательный нетворкинг, когда ты можешь не только познакомиться с новыми людьми из разных сфер, но и многое почерпнуть для развития собственного бизнеса. Мы обсуждали личные портфели, их структурирование. Рынки капитала особенно привлекли мое внимание, так как у компании CarMoney совсем недавно был опыт продажи акций по закрытой подписке.
55-й месяц. Ещё немного изменил стратегию. Продолжаем идти по приборам в кромешной тьме) Полной ясности не будет никогда. Не жди ее, привыкай действовать в условиях частичной неопределенности. Боятся нечего, ведь в худшем случае нас ждет банкротство а после него мы остаёмся при том чем обладали в начале пути плюс экспа, а это уже не ноль. Каждый твой поступок продолжает создавать тебя самого, ведь ты – это то, что ты с собой сделал, а не то, что со тобой случилось... Осел останется ослом, даже если везет казну султана, чем бы вы условно не обладали вы не представляете из себя ничего большего чем то что находится внутри головы и того что вы делаете. Поступок, хороший или плохой, совершенный втайне не перестаёт от этого существовать, он становится частью вас. Важно двигаться вверх, ибо нет нейтрального движения, если тебе кажется что ты остановился то скорее всего ты сползаешь вниз, хотя-бы в относительных показателях. Ладно… Всем счастья и профита.)
И о важном)