Промсвязьбанк

Дмитрий Ананьев, владелец Промсвязи сегодня выступал, давал интервью.

В долгосрочном плане они отдельными, конечно, не останутся.  В банках уже работает комитет по интеграции, которая должна состояться в период от 3 до 5 лет. Экономия на издержках… те процессы, связанные с поглощением лучших компетенций друг друга, — эти процессы уже начались.

В 2016 Ананьев планирует сэкономить за счет объединения 5 млрд руб.

Запрет на комментарии — пишем здесь.

1,3 млрд рублей ~ $100 млн. Такая сумма в два джипа не поместится. Не то что в 134 ячейки. Даже в баксах. Не говоря о рублях. Теоретически возможно, что там были камни и ценные бумаги на предъявителя. Но подозрительно.
Как плохо банк защищен. Нет видеоаппаратуры. Нет тревожных кнопок. Есть черный ход в хранилище, по которому ходят все, кому не лень. Абсолютное доверие всем постоянным клиентам.
Вывод. А не пытается ли банк таким образом скрыть недостачу? Ведь хранилище, наверняка, застраховано. А то, что сотрудники банка замешаны, это к бабке не ходи.

по 533 рубля за акцию.
Эта инфа была направлена ПСБ в ЦБ 30 декабря.
Срок принятия решения — 72 дня.
Промсвязь в ноябре через дочку купила 71% акций Возрождения и теперь хочет докупить остаток.
Сегодня акции VZRZ на Мосбирже на этой новости -13%

РЕЗЮМЕ: чистая прибыль и FCF резко отрицательная, как и прочие ключевые показатели.

ЭФФЕКТИВНОСТЬ — отрицательно

ПРОГНОЗ — нейтрально (с отрицательной динамикой)

EPV (генерация прибыли) – резко отрицательно. ARV (примерный ориентир справедливой цены) = 1.04 р.

СТОИМОСТЬ БРЕНДА — без расчета

ИНДЕКСЫ – хуже рынка

(валюта баланса — млн. руб.) 

( Читать дальше )

9 мес. 2015 убыток ПСБ составил 7,7 млрд руб — макс. с 2008 года.
Причина — рост плохих кредитов и соответственно отчисления в резервы, которые составили 31 млрд руб.
Резевы увеличились в 2 раза по сравнению с 9 мес. 2014.
Трансаэро должна ПСБ 7,5 млрд руб.
Прибыль от биржевых спекуляций ПСБ составила 6 млрд — фин. опер., +2,6 млрд — валюта.
Владельцы внесли в капитал банка земельные участки в Моск. обл. ценой 15,7 млрд руб.
Активы банка 786 млрд руб, валютные 38%.

У остальных банков за 9 мес:
Россельхозбанк -70 млрд.
Газпромбанк -31 млрд.
Русский стандарт -22 млрд (6м)
Хоум кредит -9,9 млрд

Буквально год назад умудрился слить депо http://smart-lab.ru/blog/224645.php
И вот, 2 месяца назад открыл новый счёт (по совету многих участников Смарт -лаба) в Промсвязьбанке.
Комиссии-одни из самых низких, связь стабильная, правда не все контракты дают торговать.
Основная успешная идея на сегоднишний день-подбирать в лонг на провалах бакс-рубль, и лонговать жижу )
График успеха (ну или позора) буду добавлять ежидневно (по результату вечернего клиринга) ))

Папира без истории. Наверняка предположить куда пойдет — просто гадание на авось. Техника тут не сработает. 
В июне совершенно на пустых оборотах нарисовали максимум 0,3 руб., т.е. при благоприятных условиях папира может сходить к своему максимуму. Кто готов ждать. Непонятно сколько. Но возможно также быстро в интрадей. 
Теперь: укрупнение для банка — это хорошо, для акционеров — тоже. Папира должна расти. 
Дают на пополнение оборота деньги — тоже хорошо. 
ММ для красивой истории может дернуть вверх до максимумов, а может и выше. 
вот если бы сходили вниз, я бы увереннее сказал, что пойдем выше.

Акции Банка Возрождения подорожали на +40% с 25/05/2015 года. Тема в следующем: 25 мая выходит статья в РБК о планах акционера Абсолют Банка НПФ Благосостояние и акционеров Возрождения Отара Маргания и Татьяны Орловой (дочь основателя банка Возрождение) провести слияние Абсолют Банка и Банка Возрождение. 
В случае успешного слияния получалась бы следующая целевая модель:

капитал объединенного банка превысит 50 млрд руб. «Возрождение» и Абсолют банк вошли в программу докапитализации через ОФЗ и могут получить в совокупности более 10 млрд, а в 2017 году новый банк может войти в топ-15 по капиталу. Эффект от объединения может достигнуть 3–4 млрд руб. за счет экономии на издержках и удешевления фондирования. 

сделка планировалась не денежной. слияние должно было произойти на базе Банка Возрождение, но контроль бы получали над объединённым банком акционеры Абсолют Банка.

( Читать дальше )

Не грузится вэбквик… Только у меня?